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1、一、投资取向分析1. 您的投资经验是：A初阶段 B已有基本经验C富有经验2. 您以往主要的投资工具是：（可多选）A存款B股票/衍生工具C基金 D债券3. 您的备用金可应付未来多少时间的需要：A 1个月 B 6个月C 12个月 D 12个月以上4. 您的投资目的是：A子女教育及生活费B休闲娱乐 C自我进修 D退休储备5. 您会选择以下哪一类短期投资回报目标：A保存本金B争取最高回报 C均衡回报6. 在投资市场逐渐不景气时，您的投资损失了 20%,您会：A维持投资组合比重不变B立即止损离场C增加投资金额，并保持投资组合不变乙如以下各投资组合的最初投资额均为美元20000,您会选择哪一类组合?A组合
2、1的一年后假设回报为5%,而损失的机率为12%oB 组合2的一年后假设回报为28%，而损失的机率为40%。C 组合3的一年后假设回报为18%,而损失的机率为25%OD组合4的一年后假设回报为10%,而损失的机率为16%o8.根据以下假设各投资年期的不同股票指数回报（各投资年期的最高及最低回报），您将会选择哪项投资年期？假设股票指数回报A 1至5年 B 10至15年 C 20至25年 D 30年以上9.您最关注以下哪类投资风险？A收入风险一即投资组合的收入未能达到预期目标B波幅风险一即投资组合的市值波动C通货膨胀风险一即投资回报未能配合通货膨胀的速度，减低实际回报D目标回报风险一即投资回报未能达
3、到预期目标风险A 1 B 2 C 3 D 4二、评分表（投资取向分析）分值ABCD第一题2510-第二题21054第三题23510第四题31052第五题2105-第六题5210-第七题21053第八题35710第九题25310第十题23510总分数建议投资取向少于或等于30分保守型：您适合固定收入及稳健的投资，如基金、债券、 外汇交易等。3180 分平稳型：除固定收入及稳健的投资外，您也期望有长期 的资本增长，如基金、债券、绩优股等。等于或大于81分进取型：您愿意承受较高风险的投资，以收取较长线的 资本增值，如期货、高风险投资等。三、产品推荐保守型1产品组合种类所占比例组合存款60%人民币40
4、%外币20%期权宝债券20%国债20%公司基金20%开放式20%封闭式证券蓝筹股非蓝筹股衍生产品期货期指建议投资期为6个月3年保守2产品组合种类所占比例组合存款50%人民币30%外币20%期权宝债券20%国债10%公司10%基金30%开放式20%封闭式10%证券蓝筹股非蓝筹股衍生产品期货期指建议投资期为6个月3年平稳1产品组合种类所占比例组合存款40%人民币20%外币15%期权宝5%债券20%国债公司20%基金20%开放式10%封闭式10%证券20%蓝筹股15%非蓝筹股5%衍生产品期货期指建议投资期为6个月3年平稳2产品组合种类所占比例组合存款30%人民币10%外币10%期权宝10%债券25%
5、国债25%公司基金25%开放式15%封闭式10%证券20%蓝筹股15%非蓝筹股5%衍生产品期货期指建议投资期为6个月3年进取1产品组合种类所占比例组合存款30%人民币10%外币10%期权宝10%债券15%国债5%公司10%基金20%开放式5%封闭式15%证券35%蓝筹股20%非蓝筹股15%衍生产品期货期指建议投资期为6个月3年进取2产品组合种类所占比例组合存款20%人民币10%外币10%期权宝债券15%国债公司15%基金20%开放式封闭式20%证券40%蓝筹股15%非蓝筹股25%衍生产品5%5%期货期指建议投资期为6个月3年四、风险提示寿险支付力风险：投资寿险期限长，不宜作为短期投资。如果您购
6、买寿险 时不是一次交清保费，而是采取每年交保费的方式，您 应该权衡好今后的收入支出情况，选择适当的投保份 额，以确保每年都能轻松地交清保费。利率风险：寿险保单期限长，有些含储蓄成分较大的固定利率险种, 就像定期存款一样，在市场利率上涨时，不能给您带来相 应的回报；相反，部分投资型险种由于分享市场的投资机 会，一定程度上可以抵消利率变动的影响。股票所有投资股票的人最不愿意面临的风险是错过大牛市的赢利机 会；部分风险是本金损失的风险，为减少这方面的风险应采取下列风 险防范措施：避免短线买卖频繁，操作成本过高避免过于冲动，买入短线风险特别高的股票避免轻信传闻避免买入业绩没有转机的垃圾股避免投资组合过
7、于分散，适当控制仓位债券通货膨胀风险：在通货膨胀高企时，国债在其到期时有严重贬值的风 险，因此在预期高通胀时期来临之前应减少国债投 资。利率风险：债券的收益与市场利率密切相关。当利率有上升趋势时， 投资于不可流通国债或企业债券将不能获得利息增加的 好处，此时浮动利息国债价格却会上升，因此此时应考虑 增加浮动利息国债的投资。流动性风险：由于凭证式或记帐式不可流通的国债只有在到期时才可 以收回本息，流动性差，因此在投资时应充分考虑未来某 一时间的费用开支需要。市场风险：进取型债券投资者承担的市场风险较大，若判断失误，有 损失本金的可能。可运用调期、套利、回购等手段规避风 险，但应考虑交易成本。存款
8、通货膨胀风险：在通货膨胀高企时，存款利率不足以抵消通货膨胀率 的风险，所以在预期通货膨胀率将上升时，应考虑减 少存款的金额。汇率风险：国际外汇市场汇率波动较大，可能产生由于汇率变动方向 与预期不一致而导致的汇兑和利息损失。房产流动性风险：物业一旦购置后就不容易变现，是物业投资的最主要风 险。规避该风险的最好方法是在选择物业时要对地段及 物业本身资质做较高要求，注意选择性价比较高的物 业，只有这样才能靠物业本身的增值来弥补将其变现所 造成的损失。支付力风险：如果您是通过抵押贷款的方式购置的物业，就会存在支 付力风险。如果不具有长期稳定的收入来源，选择这种 付款方式，一旦出现不能支付的情况，您的损失是比较 大的。量力而行，选择适当的按揭成数及年限是十分明 智的做法。意外灾害风险：指由于意外造成的灾难性的损失，可以通过购买房产 保险来转移该类风险。
