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1、万元产业化龙头企业林业短期贷款评估报告龙头企业林业中长期贷款和1500万元产业化龙头企业林业短期贷款评估报告评估部门：评估人员：评估部门负责人：评估日期：200*年*月*日-200*年*月*日 目 录 第一章 项目概述41.1项目名称41.2项目立项及批复情形41.3项目性质41.4项目建设单位及承贷主体51.5项目地址51.6项目建设内容及规模51.7投资规模及资金来源51.8项目建设进展情形51.9申请贷款情形及贷款用途6第二章 客户评估62.1借款人概况62.2借款人股权结构和组织结构72.3经营者素养92.4借款人一辈子产经营情形112.5借款人信誉状况132.6借款人财务情形分析14
2、2.7关联企业情形21第三章 项目建设条件评估233.1项目建设背景233.2项目建设必要性评估253.3项目进展过程273.4项目建设及生产条件评估293.5项目实施技术评估343.6 项目组织治理模式评估36第四章 项目原材料评估374.1项目所需原材料及区域消耗分析374.2原材料来源渠道及保证程度分析374.3原料拟供应区域内木材生产打算和木材流向394.4原材料价格分析40第五章 项目产品市场评估415.1项目产品概述415.2国际、国内市场需求分析415.3项目产品市场分析445.4 项目产品销售价格评估475.5项目产品市场前景50第六章 项目投资估算与资金来源评估516.1项目
3、总投资516.2项目融资方案536.3项目资本金的来源及落实546.4贷款及用款打算56第七章 财务效益估算577.1项目基础数据取值及依据577.2项目收入、总成本和销售税金附加估算577.3利润估算597.4项目财务评判60第八章 不确定性分析64第九章 贷款风险与效益评估679.1中长期贷款还款打算及还款资金来源679.2贷款风险与风险防范措施评估679.3贷款抵押担保评估709.4其他风险防范措施739.4经济、社会和生态效益评估74第十章 评估结论与决策建议7510.1评估结论7510.2决策建议7510.3贷款条件7510.4治理措施76 *月份，我部收到省分行上报的关于林业进展申
4、请*万元产业化龙头企业林业中长期贷款和1500万元产业化龙头企业林业短期贷款的请示*。经行领导批准，我部与省分行、市分行及市分行营业部组成联合评估小组，于*月*日*月*日对本项目进行了现场评估，现将评估情形报告如下：第一章 项目概述1.1项目名称林业进展年产22万m3中高密度纤维板项目以下简称本项目。1.2项目立项及批复情形本项目由省农林勘察研究设计总院甲级资质出具项目可行性研究报告，省进展和改革委员会备案同意设立本项目，环境阻碍报告经省环境爱护厅批复，国家林业局中南林业调查规划设计院出具了项目资源论证报告，取得了木材加工许可证，已办理国有土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、
5、建筑工程施工许可证。1.3项目性质新建项目既有法人。1.4项目建设单位及承贷主体林业进展(以下简称林业)。1.5项目地址中国省市工业园。1.6项目建设内容及规模本项目拟引进目前世界上先进的连续平压干法生产工艺及设备，建设一条年产22万m3中高密度纤维板生产线，砂光线、成品库、制胶系统、热能中心、供电供水系统及生产线所需辅助设施，配套建设主车间、砂光车间、制胶车间等辅助厂房及厂前区工程：办公楼、宿舍、食堂等。1.7投资规模及资金来源依照可研报告，本项目总投资35046万元。经本次评估测算调整为35290万元，其中：建设投资30391万元，建设期利息1604万元，流淌资金3295万元。资金来源：项
6、目资本金11995万元；向我行申请借款21500万元其中：20000万元中长期借款，1500万元短期借款；企业自筹流淌资金1795万元。1.8项目建设进展情形截至评估日，本项目已通过可行性研究论证、立项、环评批复，取得建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证、木材加工许可证。本项目新征土地目前进行了土地碾压平坦,实现了三通一平，厂区围墙、供电供水设施、厂区排水设备、通讯设备及线路已完工，临时办公场所已建设使用。完成了项目勘察设计、规划设计，设备询价等工作，设备购进、建筑工程招标等工作正在进行中。1.9申请贷款情形及贷款用途林业申请我行贷款21500万元，其中产业化龙头企业林业
7、中长期贷款20000万元，期限7年含宽限期2年，用于年产22万m3纤维板生产线建设及相关配套工程建设；产业化龙头企业林业短期贷款1500万元，期限1年，用于满足采购原材料等流淌资金需求。经评估，建议给予该公司产业化龙头企业林业中长期贷款20000万元，期限7年含宽限期2 年；产业化龙头企业林业短期贷款1500万元，期限1年。第二章 客户评估2.1借款人概况项目承贷主体林业进展，200*年*月成立，公司注册资本5235万元，法人代表，目前，公司差不多存款账户开立在区信用联社，贷款卡号*。200*年*月，在农发行市分行营业部开立一样存款账户公司承诺在贷款发放前将差不多存款账户开立在我行市分行营业部
8、。借款人法人营业执照、组织机构代码证、贷款卡、税务登记证等相关证照均合法有效。公司为省农业产业化龙头企业、省林业产业化龙头企业。2020年4月，农发行省分行认定企业信用等级为AA-级*。表一：借款人差不多情形表企业名称*林业进展组织形式有限责任公司成立时刻20*年*月17日法人代表注册资本5235万元实收资本5235万元营业执照号码注册地址特种经营许可证组织机构代码国税登记证号码地税登记证号码贷款卡号经营范畴杨树育苗、造林、采伐、加工、销售；园林绿化施工、设计及治理；苗木、花卉的经营；新绿化苗木研究开发、技术咨询；不再分装的包装种子销售。2.2借款人股权结构和组织结构2.2.1股权结构出资人2
9、0*年10月20*年8月20*年8月20*年8月20*年11月200*年10月出资占比出资占比出资占比出资占比出资占比出资占比*9090%7070%39078%500100%3000100%5325100%*1010%1010%102%*1010%5010%*1010%5010%合计100100%100100%500100%500100%3000100%5325100%表二：借款人股权结构变动情形表 单位：万元公司成立于200*年10月，初始注册资本100万元，其中以实物出资90万元，占比90；以实物出资10万元，占比10。后变更为个人独资，注册资本逐步增至3000万元，公司股权结构明晰。20
10、0*年10月12日，为筹建纤维板项目，个人货币增资2235万元，注册资本变为5235万元，变动情形经会计师事务所验证，并办理工商变更登记。2.2.2组织结构图一：借款人组织结构图执 行 董 事执行董事助理 苗 圃林管站项目治理中心安全审计中心财务治理中心企业治理中心长春站沙头站宁乡站沅江站常德站湘阴站益阳站公司不设董事会，只设执行董事一名，执行董事助理一名，下设四个中心、五个基层林业治理站、两个苗圃基地。即企业治理中心：要紧负责全公司人事、文秘、档案、后勤、和谐等工作；财务治理中心：要紧负责编制公司财务打算与监督实施，编制公司月、年度会计报表，负责公司税金的运算、申报和解缴等工作；安全审计中心
11、：对公司的合同、财务等有关经济活动的合法性、真实性进行跟踪审核，依照公司要求，对财务系统数据及相关的经济活动的准确性进行监督和评判；项目治理中心：负责公司立项筹资及招商引资工作。基层林业治理站有站、站、站、站、站；苗圃基地有苗圃、苗圃。现已累计完成造林26万亩，其要紧分布在等七县市。2.3经营者素养公司现任执行董事：，男，19*年出生，高级工程师，市镇人，。公司执行董事助理：，男，省市人，19*年*月出生，高级工程师。大学本科学历、工学学士。项目总工程师：，男，19*年出生，人，大学本科学历，高级工程师，高级职业经理人。财务中心经理：，男、省市人，19*年出生，中国注册会计师、注册资产评估师，
12、大学本科学历。从事财务治理工作多年，对企业筹资、投资、资金营运和利润分配有丰富的治理工作体会。同时，对财务预算、税收政策有专门强的工作能力。2.4借款人一辈子产经营情形公司成立以来，积极响应各级政府进展林业的号召，立足现代林业，致力于实现木材资源供应的产业化。从200*年开始，公司在、等地建设了大规模速生丰产用材林基地，极大的改善了当地的林业进展格局。公司在生产基地不断扩大的同时，积极改进生产工艺，完善各个生产环节，同时还与中国第一家杨树科研机构杨树科学研究所合作，改进速生丰产用材林的种植方式，进行技术创新。200*年11月，公司20万亩速生丰产用材林基地项目得到省发改委批准立项*，通过近几年
13、的努力，目前实际造林面积已达到26万亩面积为22.98万亩，其中已办理林权证面积20.57万亩，未办理林权证面积2.41万亩。鉴于荒滩在承包时只运罢了高滩位面积，而公司在开发时开沟筑垄将低滩位抬高后形成的实际面积大于承包面积。表三：森华林业林权统计表项目权证 面积 亩实际 面积 亩株 数 株蓄积量 (M3)备注已办理林权证部分113416 134787 4517224 671798 已抵押给信用社，贷款14000万元，其中20000亩打算2020年砍伐用于还款。24941 31237 997623 221156 已抵押给农发行，贷款4000万元。67345 67605 2719379 1112318 拟用于本项目贷款抵押。未办理林权证部分24105 26405 771800 145539 打算转让18595亩用于筹集项目资本金及前期贷款还款资金，打算2020年砍伐5510亩用于筹集前期贷款还款资金。合计229806 260034 9006026 2150812 全部林木
