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1、精选优质文档-倾情为你奉上资金营运中心业务连续性影响分析手册 一、重要业务及关键业务流程识别资金业务主要分为场内业务和场外业务。场内业务为：1、质押式回购业务；2、债券申购和现券买卖；3、场内同业拆借；4、同业存单；5、资产支持证券；6、其他业务（包括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期利率协议、信用风险缓释凭证等场内业务）。场外业务为：1、同业存款；2、场外同业拆借；3、购买商业银行理财（包括网上）；4、购买信托投资计划；5、购买证券公司资产管理计划；6、购买基金管理公司及子公司资产管理计划；7、购买保险业资产管理机构资产管理产品；8、其他场外业务。业务识别原则为重要性原则、制
2、衡性原则、适应性原则、成本效益原则。基本流程为：资金营运中心负责资金投资运作；计划财务部负责头寸管理和业务划款；清算中心负责会计结算；风险管理部负责业务风险管理；合规管理部负责业务合规审查；稽核审计部负责业务检查稽核及事后监督；科技保障部负责相关数据系统维护。具体见下表：资金投资运作头寸管理和划款会计核算风险管理合规审查检查稽核及事后监督相关数据系统维护资金营运中心计划财务部清算中心风险管理部合规管理部稽核审计部科技保障部二、业务中断影响评估（一）故障情况分析评估1、场内业务场内业务涉及系统所属部门业务影响分析评估1、质押式回购业务；2、债券申购和现券买卖；3、场内同业拆借；4、同业存单；5、
3、资产支持证券；6、其他业务（包括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期利率协议、信用风险缓释凭证等场内业务）全国银行间同业拆借中心本币交易系统资金营运中心科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功能受损（二级故障），将会给交易操作带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成交易中央国债登记结算公司中央债券综合业务系统交易系统资金营运中心科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功能受损（二级故障），将会给交易完成带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成交易结算大额支付系统清算中心科技保障部
4、 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功能受损（二级故障），将会给交易资金清算带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成收付款互联网科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦操作性能（效率）降低（一级故障）或操作功能受损（二级故障），将影响交易谈判和产品电子资料等邮件的接收和发送2、场外业务场外业务涉及系统所属部门业务影响分析评估1、同业存款；2、场外同业拆借；3、购买商业银行理财（包括网上）；4、购买信托投资计划；5、购买证券公司资产管理计划；6、购买基金管理公司及子公司资产管理计划；7、购买保险业资产管理机构资产管理产品；8、其他场外业务大额支付系统清算
5、中心科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功能受损（二级故障），将会给交易资金清算带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成收付款互联网科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦操作性能（效率）降低（一级故障）或操作功能受损（二级故障），将影响本行使用网上银行购买理财产品，影响交易谈判和电子合同等邮件的接收和发送（二）安全事件情况分析评估1、场内业务场内业务涉及系统所属部门业务影响分析评估1、质押式回购业务；2、债券申购和现券买卖；3、场内同业拆借；4、同业存单；5、资产支持证券；6、其他业务（包括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期
6、利率协议、信用风险缓释凭证等场内业务）全国银行间同业拆借中心本币交易系统资金营运中心科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现严重安全事件甚至重大安全事件，将会给交易操作带来非常大的冲击与影响，主要是不能按照交易对手的要求按时完成交易，影响双方投资运作计划，甚至使对方或本行产生损失中央国债登记结算公司中央债券综合业务系统交易系统资金营运中心科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现严重安全事件甚至重大安全事件，将会给交易操作带来非常大的冲击与影响，主要是不能按照交易对手的要求按时完成交易清算，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生损失大额支付系统清算中心科技保障部 此
7、系统功能对本行极为重要，一旦系统出现严重安全事件甚至重大安全事件，将会给交易资金清算带来非常大的冲击与影响，主要是不能实时完成收付款，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生损失互联网科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦出现严重安全事件甚至重大安全事件，将严重影响交易谈判和产品电子资料等邮件的接收和发送2、场外业务场外业务涉及系统所属部门业务影响分析评估1、同业存款；2、场外同业拆借；3、购买商业银行理财（包括网上）；4、购买信托投资计划；5、购买证券公司资产管理计划；6、购买基金管理公司及子公司资产管理计划；7、购买保险业资产管理机构资产管理产品；8、其他场外业务大额支付系统清算中
8、心科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现严重安全事件甚至重大安全事件，将会给交易资金清算带来非常大的冲击与影响，主要是不能实时完成收付款，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生损失互联网科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦出现严重安全事件甚至重大安全事件，将严重影响本行使用网上银行购买理财产品，严重影响交易谈判和电子合同等邮件的接收和发送（三）灾难情况分析评估1、场内业务场内业务涉及系统所属部门业务影响分析评估1、质押式回购业务；2、债券申购和现券买卖；3、场内同业拆借；4、同业存单；5、资产支持证券；6、其他业务（包括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期
9、利率协议、信用风险缓释凭证等场内业务）全国银行间同业拆借中心本币交易系统资金营运中心科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现灾难事件，将会给交易操作带来巨大的冲击与影响，主要是可能延时完成交易，严重影响双方投资运作计划，甚至违约使对方或本行产生较大损失中央国债登记结算公司中央债券综合业务系统交易系统资金营运中心科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现灾难事件，将会给交易操作带来巨大的冲击与影响，主要是可能延时完成交易清算，严重影响双方投资运作或资金安排，甚至违约使对方或本行产生较大损失大额支付系统清算中心科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现灾难事件，将会给交易
10、资金清算带来巨大的冲击与影响，主要是可能延时完成收付款，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生较大损失互联网科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦出现灾难事件，将严重影响双方交易谈判和产品电子资料等邮件的接收和发送2、场外业务场外业务涉及系统所属部门业务影响分析评估1、同业存款；2、场外同业拆借；3、购买商业银行理财（包括网上）；4、购买信托投资计划；5、购买证券公司资产管理计划；6、购买基金管理公司及子公司资产管理计划；7、购买保险业资产管理机构资产管理产品；8、其他场外业务大额支付系统清算中心科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现灾难事件，将会给交易资金清算带来巨大的
11、冲击与影响，主要是可能延时完成收付款，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生较大损失互联网科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦出现灾难事件，将可能导致本行错过当日使用网上银行购买理财产品，同时严重影响交易谈判和电子合同等邮件的接收和发送总之，故障、安全事件、灾难三类事件会对我行资金业务产生递进式的不利影响。其中，灾难事故最为可怕，可能造成本行违约，引发仲裁、诉讼甚至给本行商誉造成负面影响。三、业务关联关系资金业务为资金营运中心专营，具有独立性和专营性，一般不和本行的其他业务/系统发生关系。如果业务中断，仅关联到全行的流动性管理，体现在有闲置资金没有运作出去或是资金短缺没有及时借入。
12、四、业务/系统恢复优先级及恢复指标资金业务涉及到的系统，全部为非本行研发的外部系统，涉及到的公司和单位为全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司、人民银行、网通公司等。一旦出现问题，业务/系统恢复优先级及恢复指标由这些公司和单位予以确认。我行希望资金业务恢复时间目标不得大于2小时，资金业务恢复点目标不得大于10分钟。五、重要业务所需关键资源资金业务所需关键资源为：1、人员，主要是资金应急业务交易人员、科技保障人员；2、备用专线；3、电脑、电话、传真等设备；4、全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司、人民银行、网通公司等相关部门联系人和联系方式。六、资源所面临风险主要是：1、交易人员备份不足，如遇相关人员请病事假或被强制休假，可能无人替代操作；2、因市级以上大范围内线路故障，备用专线可能同样不能正常使用；3、电脑、电话、传真等设备的日常维护与保养非常重要，如果不及时，可能影响关键时刻正常使用；4、全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司、人民银行、网通公司等相关部门联系人和联系方式发生变更而没有及时更改记载。专心-专注-专业
