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1、对于银行合规心得关于银行合规心得六篇【篇1】“没有规矩，不成方圆”，制度的存在不单单只是为了束缚我们的行动，更是为了我们工作正常有序的展开保驾护航。作为 1 线员工的我们更应当自觉加入合规建设，做到合规操作。在员工行动管理上，我应从以下 3 个方面着手：1、了解合规制度。制度是我们工作的基础，合规制度是我们平常工作的重点。首先要知道我的哪些行动是合规的，哪些行动是背规的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的展开工作。委派主管贺主管常常给我们讲授合规制度，研读合规制度，并展开学习讨论，强化我们对合规制度的认识，保障我们在合规的框架下进行工作。2、遵照合规操作。合规操作是我们在办理业务是必须坚守的
2、职业底线。1 个操作不当可能会带来不可估计的损失，1 个微小忽视会给网点、客户都带来伤害。比如之前引发社会热议的池子与中信银行的事件，这就是 1 起非常小的客户明细查询的背规操作，从而酿成的名誉风险和严峻损失。这就警示我们在办理业务的进程中必须坚持合规操作，不徇私，不报侥幸心理。例如需要客户出示身份证的，必须核实身份证和本人，不得没有身份证就背规为客户办理相干业务；非本人办理的，必须审核代理人信息；未成年的，需要监护人代理。3、要自觉成为合规建设者的 1 员。在行动管理年的良好氛围中，我们新行员要捉住机会，努力学习各项合规知识，掌控合规风险，为我们以后合规办理业务提供支持，成为合规文化的建设者
3、，合规文化的践行者。【篇2】合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案件的基本条件，也是每一个建行员工必须实行的职责。时间过得很快，我在对公条线已工作 6 个年头了，从 1 名网点经理转型到对公客户经理，经历了很多人，很多事。我就对公业务条线谈谈自己的几点感受。首先是为何要做好合规经营，由于合规经营是防范操风格险的需要；由于合规经营是完善商业银行制度体系的需要；由于合规经营是对我们自己更好的保护。其次是如何做好合规经营，目前对公条线在管理、业务、流程等方面与合规经营息息相干，怎样才能市合规经营深入人心，增进业务健康发展。我觉得要做到以下 3 个到位：第 1：合规理念宣扬到位。思考方式决定行
4、动，必须让合规的观念渗透到全行员工的血液中，渗透到每一个岗位、落实到每一个业务环节中。建行常德澧县支行以往是有惨重的教训，支行班子吸取以往的经验教训，在如何做好合规经营工作上花了心思。首先是在客户经理组每周工作例会上，客户经理轮番做东讲 1 个案列，内容是如何合规经营，自己经历的事或看到的事都可以。每一个客户经理认真剖析自己所经办的业务，遇到不能掌控的风险点，大家会 1 起讨论，在全行开职工大会时，也会安排这个会议主题，员工代表就如何做好合规经营泛论自己的做法。第 2：合规经营操作到位。“合规操作，从我做起”。管好自己、监督他人、坚持流程、善于沟通。同事之间要多沟通、多交换、相互学习、相互提示
5、。自己不懂的业务，模棱两可的业务及时向上级行主管部门业务人员请教，向业务能力好的同事领导请教，1 定要到把问题弄清楚弄明白。绝对不能盲目操作。坚决做到按规操作。第 3：监督机制管理到位。要将合规经营落实情况考核纳入事迹考核系列，要建立奖罚并重的专项考核鼓励机制，建行常德分行 1 直以来对合规经营工作高度重视，将此项工作放在首位，没有合规经营业务就不能健康发展。我们要让合规经营深入人心，要人人讲合规，人人做事合规。总之我们要把我行“诚实、公正、稳健、创造”的核心价值观牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念伴随我们每天的工作。做 1 名合规的建行人。【篇3】根据分行展开“行动管理我尽职”
6、大讨论活动的精神，在内控合规部门的宣扬、组织和动员下，和在珠晖支行全部员工讨论下，我认真，深入地参加了此次大讨论活动。通过此次活动进 1 步强化了我的合规操作的观念，提高了风险防范意识，并且明晰了岗位的责任。本人认真学习了_市分行“行动管理年”工作实行方案精神，和进 1 步加强员工行动管理的方案文件，通过学习和大讨论进 1 步认识到依法合规经营对银行经营管理的重要性，深入认识到背规经营的危害性。以下是我在学习相干内控文件及大讨论后的几点心得体会。1、提高个人思想素质，增强合规经营理念 ?加强个人思想教育，加强个人法律法规和规章制度学习，从头上杜绝背规背章行动的产生。加强对员工的风险防范教育，使
7、每一个人都认识到银行经营风险的普遍性，银行是高风险行业，必须把风险防范放在第 1 位。网点内定期展开规章制度的学习，利用身旁背规背章案例进行现身说法，让网点内每位员工保持苏醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的腐蚀。我们要每天从本身动身，从自己的岗位做起，自觉遵照各项规章制度，自觉抵制各种背法，背纪，背规，背章行动。要根除以情面代替纪律，以信任代替管理，以习惯代替制度。我们应当视制度如生命，纠背规如排雷，珍惜自己的职业生涯，增强自我保护意识和合规经营理念，做到合规操作，进而从头上预防案件的产生。2、加强合规文化教育，更新经营服务意识 ?加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。网点内定期展开合规文化教
8、育，能够有效地遏制背法犯纪，防范案件产生，规范操作行动。加强合规文化教育，进而提高企业的凝聚力、向心力和战役力，下降金融风险，提高网点的效益。1 方面，加强各级领导对合规文化教育的认识，使之成为网点合规文化建设的提倡者，策划者，推动者，实践者，构成言传身教的良好局面。只有端正经营指点思想，增强依法合规经营意识，网点的各项业务才能健康长效的发展。另外一方面，现今社会新事物不断出现，新知识，新业务更是目不暇接。新情势下要求我们不断地加强学习，不断地更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应建行高速发展的业务。我们更要重视政治理论、法律法规和金融业务等专业知识的学习，增强抗腐防变和明辨是非的能力。3
9、、落实精细化的管理，建立正确银行经营 ?落实精细化的管理，是提高经济效益的需要。网点内要实行网格化管理机制，网格管理员和成员明确 1 张任务清单，每位成员建立1 份合规档案。促使网点员工从“被动控”到“主动管”转变，增进网点构成责任共同体，进而提升网点的治理水平，到达正确的经营模式。网点要建立健全的内控合规制度，用制度规范平常行动，用制度来束缚人。确保业务经营进程中有章可循，确保每个环节的不出现问题，让安全性，活动性，效益性始终贯穿于全部经营进程。我相信每一个人在思想构成合规经营的意识，在行动管理上尽责，这样才能助力新金融的发展。【篇4】根据市分行“行动管理年”工作实行方案要求，粤新路支行积极
10、响应上级号令，展开了“行动管理我尽责”大讨论，并认真组织学习合规教育资料汇编。每次学习我都会深切体会到合规的重要性。合规经营是防范商业银行操风格险的需要。合规是规范操作行动，遏制背规背纪问题和防范案件产生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。银行赖以生存的质量效益于依法合规经营，于生产质量和效益的每个环节，于每个岗位的每个员工。我作为网点对公柜员，认识到加强合规操作意识其实不是 1 句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务的发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是平空想象出来的产物，而是在
11、经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有依照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。目前常常进行的警示教育也是非常有必要的，警示教育到位就是让每一个业务操作环节中真正营建“依法合规，开辟创新”的良好氛围，促使我们在展开经营管理工作时能够自觉遵守法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。合规操作要到位。合规不是 1 日之功，背规却多是 1 念之差。所以 1 是管好自己。坚持依照操作规程处理每笔业务，把习惯的合规操作工作嵌入各项业务当中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权
12、业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。实践证明，人制代替流程制常常隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。比如对公然户流程确切比较复杂，但是每步都不可以省略。如今对公然户的管理较之前更加严格，如果忽视开立了不法账户，那末后果不只是背规，更是背法。特别是尽职调查的环节，客户经理必须实地访问，和法人面对面了解企业各方面情况。另外我作为开户经办人员，也必须核实开户申请人及其代理人真实身份，了解企业法定代表人对企业生产经营、资金来、财产和销售情况的熟习程度。对每户都知根知底，确保合规经营。另外平时工作中的 1 些
13、细小不良习惯必须重视起来并改正。比如我常常走得急忘记锁屏和锁柜子，这仿佛是很小的毛病，但是有可能由于我的忽视造成严重后果。所以我们要从细节上重视合规，遵照规章制度。通过此次系统性的学习，提高了本人工作中的自律意识。我们广大员工在平常工作中要“抓整改、强内控、零背纪”，严格要求自己，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行延续稳健经营、快速发展贡献气力。【篇5】合规经营是银行可延续发展的基础，建立强有力的合规监督机制，增进行动管理尽职尽责，对建行的发展具有重要现实意义。今年以来，为适应行动监管和审慎监管并重的趋势，根据上级行及监管部门强合规、严监管的要求,结合省行“行动
14、管理年”实行方案及市分行“合规管理年” ?实行方案，分行制定了_市分行“行动管理年”工作实行方案,_建行在全行范围内展开了“行动管理年”的活动，旨在防控员工失范行动和案件风险隐患，加强员工行动管理，着力推动合规文化建设，保障各项业务健康发展，庇护员工健康成长。_支行积极响应上级行号令，于_份组织全网点员工展开了集中学习和交换讨论会，大家积极发言，围绕本身在制度履行与合规操作等方面遇到的问题，分析p p 探讨了对当前行动管理工作的理解和认识。我作为 1 名网点客户经理针对“我在行动管理中应做些甚么”有以下几个方面的认识。1、建立合规意识，牢筑行动管理思想防线。古人云“勿以善小而不为，勿以恶小而为
15、之”。培养优秀的合规文化应从每件小事做起，从每个岗位做起，从每个操作环节做起，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的理解，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的掌控，构成事事都有合规遵法的行动标准，处处都有合规经营的纪律束缚，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标，到达“不愿背规、不能背规、不敢背规”的目的。其实不难发现，各种各样的背规典型案例背后其实不是没有完善的规章制度，而常常是由于思想的松懈，对合规的漠视，对背规的侥幸，从而演化成本身不规范的行动举措所引发的，因此要始终保持苏醒的头脑，筑牢行动管理思想防线，时刻不忘绷紧“合规”这根弦，主动落实行动管理制度，不因 1 时麻
16、痹大意而逾越底线、红线和高压线，造成人生不能承受之痛，让建行动个人工作失责付出高昂的代价。?2、宏扬合规文化，强化行动管理制度学习。越规者，规必惩之：逾矩者，矩必匡之。面对当前各项监管不断趋严趋紧，各项制度不断推陈出新的新情势，作为基层员工，应当深化对行动管理的认识，深化对规章制度的理解，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的掌控，1 方面，必须在行动管理规章制度的学习上下真工夫，不能流于情势，浮于表面，并做到勤学、多思、笃行，养成对行动风险的敏锐洞察力，对行动管理制度的畏敬之情，对背规行动的零容忍，让合规化为无形却深植于心。另外一方面，必须提高本身思想认识，建立正确的世界观、人生观、价值观，强化拒腐防变的基本观念，以此来培养出优秀的合规文化，助力构成良好的行动管理氛围，为完善建行全面风险管理，健全有效行动管理体系的打下坚实基础。
