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1、反洗钱考试题库资料一、填空题1. 金融机构应当设立特地的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作；2. “一个规定，两个方法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原就是 合法审慎原就、 保密原就和与司法机关 、 行政机关全面合作原就；3. “一个规定，两个方法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“明白客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和储存记录制度；4. 金融机构反洗钱工作的监督治理机关是 中国人民银行；5. 金融机构大额和可疑支付交易报告治理方法规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（ 和合法性）；6. 金融机构不得
2、为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（ .假名账户）7. 金融机构应当依据（安全）、（ 精确）、（完整）、（ 保密）的原就，妥当储存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以供应调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息；8. 金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责；9. 金融机构工作人员参加伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，帮助进行洗钱活动的，应当赐予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（.刑事责任）；10. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）爱护；11.
3、 在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（准时）更新客户身份资料；12. 洗钱过程通常经过（处置）阶段 ，（ 离析）阶段 和（归并）阶段；13. 成立于1989 年的 （ 金融工作特殊工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织；14. 我国于2004 年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作；15. （ 金融机构）作为资金活动的载体，客观上简单成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场；16. 2003 年 9 月，中国人民银行正式成立（ 反洗钱局）；17反洗钱
4、工作是落实党中心和国务院关于（反腐倡廉）， 打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，爱护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严峻刑事犯罪的需要；18. （明白客户 ）是金融机构反洗钱活动的基础；19. 金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，准时报告（可疑交易信息） ，协作司法机关打击洗钱等犯罪；20. 银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范， 不得利用银行结算账户进行 （ 偷逃税款）、（逃废债务）、 套取现金及其他违法犯罪活动；21. 联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是（
5、促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪；22. 严格掌握现金的（激存）是反洗钱的关键环节；二、挑选题1. 依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少储存（B）年；A:三年B:5 年C:10 年D:15 年2. 世界上最早对洗钱进行法律掌握的国家是（D）A:英国 B: 法国C:澳大利亚D;美国 3我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B）；A:20 万 B:50 万 C:100 万D:500 万4. 洗钱的过程具有以下哪些特点（ABCD）A: 洗钱者考虑的是隐匿有关犯罪收益的真正全部权和来源；B: 转变有关金钱的形式-
6、 7 -C:洗钱过程中尽量防止留下明显的痕迹D: 洗钱者能够掌握洗钱的全过程；5. 反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段；A: 检查预备B: 检查实施C:：检查报告D: 检查处理6. 金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（C）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心；A、2B、 5C、 10D、157. 金融机构在依据国务院反洗钱行政主管部门的要求实行暂时冻结措施后（D）小时内，未接到侦查机关连续冻结通知的，应当立刻解除冻结；A、十二B、二十四C、三十六D、四十八 8中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的， 可以向
7、提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（C）个工作日内补正；A、1B、3C、5D、 7 9依据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到惩罚（ABCD）A: 未依据规定建立反洗钱法内掌握度，未依据规定设立特地机构负责反洗钱工作的；B: 未依据规定要求单位供应有效证明文件和资料，进行核对登记， 未依据规定储存客户的账户资料和交易记录的；C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的；D: 未依据规定报告大额交易和可疑交易的；10我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）A: 是爱护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要；B: 是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严峻刑
8、事犯罪的需要D: 是爱护金融机构信誉及金融稳固的需要11中国反洗钱监测分析中心具备（ABCD）基本功能；A: 收集金融信息B: 分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报沟通12我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪；A:修订后的新宪法；B:修订后的新刑法C: 修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定13. 金融机构反洗钱法 “一个规定，两个方法 ”在（A）正式实施；A:200 年 3 月 1 日B: 2003 年 7 月 1 日 C:2003 年 2 月 1 日 D:2004 年 4 月 1 日14. 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必需出示本人工作证或执行公务证和
9、出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（C）；A: 介绍信B:办案协查函C:帮助查询存款通知书D:查询令15中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C）；A: 公安部 B: 国务院 C: 中国人民银行D: 财政部16 9.11 大事后，美国为加强对恐惧主义的打击，颁布了闻名的（D ），涉及反恐融资，给金融机构赐予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务；A: 美国银行保密法B:美国洗钱管制法C:反恐宣言D: 爱国者法案17人民银行在反洗钱工作中的职责包括（BCD）；A: 反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规章的职能C:对金融业反洗钱的行政治理职能D: 负责反洗钱的资金监控1
10、8存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证；（ BD）A: 储蓄存款账户B: 基本存款账户C:一般存款账户D: 暂时存款账户19按金融机构大额和可疑交易报告治理方法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有以下什么特点，有可能属于可疑支付交易； （ BC）A: 集中转入，集中转出B:集中转入 , 分散转出C:分散转入，集中转出D: 分散转入，分散转出20中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付治理通知，对大额现金交易有所规范，取现必需事先预约的标准为（BC）A: 个人提取 3 万元以上的B: 个人提取 5 万元以上的C: 单位提取 20 万元以上的
11、D: 单位提取 50 万元以上的21我国严禁公款私存， 任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户储备，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情形除外；（ CD）A: 重大疾病的医疗费B: 暂时差旅费借支款C:代发工资D: 小额个人劳务酬劳22金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）；A: 建立反洗钱内部掌握制度和机构，并配备人员B: 客户身份登记和审查客户身份，储存客户资料和交易鼓励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D: 保密和宣扬培训业务23不得作为实名证件使用的有（BCDE）；A: 暂时身份证B:
12、 同学证C:机动车驾驶证D: 介绍信E:法定身份证件的复印件 24任何单位和个人发觉洗钱活动，有权向（AB）举报；接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密；A、反洗钱行政主管部门B、公安机关C、法院D、检察院25. 金融机构对从前获得的客户身份资料的（ABC）有疑问的，应当重新识别客户身份；A 真实性、B有效性、C、完整性D、牢靠性26. 银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（D）治理；A: 存款账户B: 储蓄账户C:单位银行结算账户D: 个人银行结算账户27一般存款账户不得办理（B）业务；A: 现金缴存B: 现金支取C:资金收入转账D: 资金付出转28金融机构为客户开立个人账
13、户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（D）A: 境内外汇账户治理规定B: 境外外汇账户治理规定C:个人结算账户治理规定D: 个人存款账户实名制规定29金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人 员，处一万元以上五万元以下罚款；（ ABCDEFG）A、未依据规定履行客户身份识别义务的B、未依据规定储存客户身份资料和交易记录的C、未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝供应调查材料或者有意供应虚假材料的 30金融机构应当依据反洗钱预防、监掌握度的要求，开展反洗钱（AB）工作；A、培训B、宣扬C、业务检查D、工作调研31. 人民银行颁布的金融机构大额和可疑交易报告治理方法于（A）实施；A: 2007 年 3 月 1 日B: 2007 年 6 月 1 日C: 2007 年 10 月 1 日D: 2007 年
