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1、XXX农商行基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”实施细则根据XXX银监局办公室关于基层网点主要负责人案防基础 工作“十必做”的通知、全省农商行基层网点主要负责人案防 基础工作“十必做实施细则、全省农商行2017年案防工作 意见的要求，为充分发挥好基层网点主要负责人在案防工作中 的“第一责任”，结合XXX农商行实际，制定本细则。主要目标深化案件风险防控长效机制建设，认真履行案防主体责任, 加强基层网点主要负责人案防履职管理，明确其案防基础工作职 责，发挥基层网点防控案件风险工作的关键作用，前移案防关口 , 推动案件风险抓早抓小。二 工作内容本细则中的基层网点主要负责人(包括XXX农商行辖内各
2、支 行、营业部的主要负责人)作为所在网点案件风险防控的“第一 责任人”，具体组织落实案防十必做”工作，重点内容包括：(-)建立案防工作台账。各基层网点主要负责人应建立案 防工作台账，及时、认真、完整地记录台账。台账记录情况与相 关内容作为市行日常抽查检查和监管部门案防督查的重要依据 之一。台账内容包括但不限于：案防工作部署情况，各类教育培 训开展情况，各类业务风险自查、排查工作的开展情况，员工轮 岗、强制休假、异常行为排查、员工谈心及家访等人员管理情况, 开户、对账、大额资金划付等案防规定制度落实情况，以及所发 现问题的整改落实与处理情况等。二定期分析案防工作。基层网点主要负责人每月组织召 开
3、一次案件风险防范分析会。每次会议要合理确定参会人员，明 确会议任务，总结案防日常工作开展情况，传达上级下发的风险 提示，分析近期案防形势，反馈上期发现的问题整改落实情况; 结合各类内外通报、检查结果、违规积分管理情况等，就已发现 的或潜在性、趋向性违规违纪问题，查找原因，分析评估，及时 上报，并研究制定有效防控措施。每次案件风险防范分析会要安 排专人记录，做好资料归档。三组织案防教育。基层网点主要负责人要结合业务实际 与风险形势，每月组织一次案防教育。主要内容包括但不限于: 案例风险提示、警示教育、合规教育、职业操守教育、内部规章 制度的学习，可针对存在的问题组织员工讨论，并留有记录以供 查证
4、。四）监控录像检查。基层网点主要负责人每月至少对当月 的监控录像做一次抽查。抽查内容包括但不限于:柜员及客户经 理合规操作、重要物品管理、委派会计（授权经理）授权、自助 机具管理等环节。对发现的违规行为和案件风险，按规定进行处 理，并做好记录。五）落实查库制度。基层网点主要负责人每月要查库一次, 并对相关柜员上门收款业务、现金款箱等风险环节至少突击检查 一次。要组织相关人员严格对表内外记账的物品组织账账、账簿、 账实核对，做到账、实、簿核对三相符，及时纠正发现的问题, 并认真登记有关事项。六落实对账制度。基层网点主要负责人要根据监管部门 与本行关于对账工作的有关要求，落实对账制度。基层网点主要
5、 负责人每月参与一次内部对账工作；每季至少参与或监督一次外 部对账工作，每季对辖内至少一个对公重点客户进行走访，充分 了解对账人员履职、对账差错处理、对账率达标情况等，并认真 做好工作记录。对辖内未能及时成功对账的客户，要分析查找原 因，采取有效措施，提高对账效率。七）重要岗位人员风险管控。基层网点主要负责人应按规 定组织或配合上级部门实施重要岗位人员轮岗、强制性休假、亲 属回避等；通过回访客户等多种方式，定期（每季度至少一次） 对理财经理、客户经理、上门服务人员及派驻专柜人员等重要岗 位人员的业务情况进行抽查，及时发现并报告异常情况。八）员工异常行为排查。基层网点主要负责人应每月对员 工参与
6、“黄、赌、毒”、“经商办企业”等十种不良行为按月开展 排查；至少每季度开展一次员工异常行为动态分析排查工作。根 据监管部门要求，落实“五个必访必谈”（有违规违纪苗头、生 活发生变故、受到批评处分、受到奖励表彰、工作调整和职务变 动必访必谈）制度，及时了解掌握员工思想动态和行为变化，帮 助开展情绪管理，缓解工作压力。结合违法违规行为有奖举报制 度，鼓励员工对违规违纪行为进行举报，及时发现问题，采取必 要的防范措施，并定期关注防范措施实施效果。排查结果等情况 要及时报告上级机构，并严格保密。九业务风险自查自纠。基层网点主要负责人应将各项禁 止性规定执行情况纳入日常检查范围，查找业务经营存在的突出
7、问题和操作中的薄弱环节，做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。 每半年向合规部门报告相关检查、整改等情况。十)案件风险)信息报送。基层网点主要负责人要根据 中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通 知、重大突发事件报告制度等相关规定，及时、准确上报各 类案件(风险)事件信息。三、工作要求()抓好工作落实。一是由市行统一印制XXXXXX农村 商业银行基层支行行长十必做手册并发至各网点；二是由网点 负责人按频度填写每月案防工作开展情况，将“十必做”嵌入到 日常业务经营管理流程中，做到件件有抓手、件件有目标、件件 有记录。(-)强化监督执行。一是合规风险部将基层网点主要负责 人“十必做”工作
8、落实情况纳入每月基层网点合规检查范畴；二 是稽核监察部将其列入营业网点内部审计的重点内容，实时开展 检查督导，对敷衍塞责、选择性执行、流于形式的要立查立纠, 严格规范。定期与不定期深度排查基层网点主要负责人异常行 为，通过开通微信、客服电话、向社会公布邮箱、电话等举报功 能和在线客服留言，畅通“内部”和“社会”双向监督渠道， 防止“灯下黑”的现象发生。三抓好考核评价。市行以半年度为频率，对基层网点案 防工作实施量化考评，对基层网点主要负责人在日常案防工作中 的组织推动、示范引领、监督管理作用进行评估，将考评结果作 为对案防能力和年度履职考评的重要依据，总结推广好的经验, 及时查漏补缺。四）严格
9、责任追究。合规风险部承担基层网点主要负责人 “十必做”工作的组织、指导、协调、监督和考评职责，在每年 初组织基层网点主要负责人签订案防责任状、岗位案防承诺 书时，将“十必做”纳入履责践诺事项清单，并建立相应的问 责机制，对在外部监管检查、内部审计检查和定期考核评估中， 发现“十必做”执行不力的，按照问题情节轻重，落实约谈告诫、 扣发绩效、调离岗位、降职降级等措施，确保“十必做”入心见 行，持之以恒，真正落地。五健全长效机制。市行将“十必做”作为基层网点案防 管理的长期机制，杜绝“一阵风”现象；合规风险部对“十必做” 定期报告分析，对基层网点主要负责人在日常管理中发现的带有 系统性、倾向性的问题深入研究，查找原因，抓好风险提示和整 改建制，完善业务经营、风险防控、授权授信、绩效考评、职业 操守等制度办法，把“十必做”的着力点和落脚点放在夯实内控合规机制上，推进基层网点案防管理科学化、风险监测动态化、 案防教育常态化、行为排查深入化、业务经营规范化。附件：1. XXX农商行基层网点主要负责人案防“十必做”要点2. XXX农商行基层网点案件防控工作台账XXXXXX农村融谕設份郁艮公20仃年6月26日印发
