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1、客户经理实习参考报告2020必备范文大全5篇客户经理实习报告精选(一)从走出学校大门走进邮政储蓄银行，从学生身份到客户理财经理。“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从大学校园到社会的大环境的转变，四周接触的人也完全换了角色，老师变成老总，同学变成同事，相处之道完全不同。宏大的转变中，彷徨，迷茫，无法立即新的环境。也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不的眼神和言语。而在学校，有同学老师的和支持，每日只是上上课，特别轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习不长，我从中到了知识，关于做人，做事，做学征询。走进邮储银行是由于邮政体制改革以后，邮储银行一家独立的商业银行，呼唤着
2、金融创新。为稳定老客户，开展新客户，更优质的效劳，有必要理财类。，中资银行和外资银行在大中城市和经济兴隆地区开拓个人理财，加之邮储银行在资金清算等的优势，迫切要求引入币和外币理财丰富性、多样性、灵敏性、个性化的金融创新品种，与商业银行站在同一起跑线上，为本身开展注入新的活力。保定市邮储银行面向地区公开招聘。个人客户经理是指从事个人银行产品营销、市场拓展和客户效劳工作，为客户是vip客户个性化、综合性的个人金融效劳，搜集和反响市场信息，宣传银行形象的从业人员。客户经理素养的高低将直截了当个人理财效劳质量的好坏，金融市场的竞争是人才的竞争，拥有优质的客户经理即拥优质的客户。，应选拔纯熟、知识面广、
3、较丰富的市场营销知识和客户效劳经历、有奉献敬业精神的优秀人员充实到个人理财客户经理岗位。其次在上岗前要多种的培训，应讨论的客户经理鼓舞约束机制、准入和退出制度、科学的考核治理体系，吸引高素养人才，稳定客户经理队伍。从报名到面试，再到培训。到如今的正式上岗签订合同，期间只用了短短的月，的工作事实上来说五天的实习期。五天之后就正式上岗了，邮政储蓄银行刚刚和邮政局分家，之前的员工并入邮政局，在实习期间压根就没有老员工的，五天里。我体会到了签到一笔保险单的欢乐，也感遭到了储户把你当成保险公司推销人员的冷落的眼神 。如何说呢，保险在这里做的特别失败，名声特别不好，要在银行把保险的信誉竖立起来特别难。银行
4、代理保险又何外面保险公司的直截了当保险不同，是储蓄式的分红保险。邮政储蓄银行代理的保险有，邮储银行按照行的本身特点目前只代理三种保险。是人寿公司的*分红型，的特点是一千块钱起存，以一千的整数倍存上不封顶，一次性趸交。投保范围为三十天到六十周岁的人，五年后分红加固定收益加本金一起取出。保险期限是五年。保险范围是一倍的疾病身故和三倍的意外身故，值得一提的是未满一年的赔偿为一倍的本金，此种险种可以退保，未满三年退保有损失本金，三年之后的退保可以保本。的分红并不固定主要是按照保险公司投资市场的效益来的利润的百分之七红。他的分红并固定。五年之内急需用钱，可以申请保单质押贷款，也可以向保险公司借款。贷款可
5、以贷现金价值的百分之八十，贷款的利率是按照同期的银行贷款利率一样的。借款可以是现金价值的百分之七十， 是执保单去保险公司借。关于退保，是有三种情况的：种情况，当天退保，可以在银行直截了当退保不收取任何费用。种情况，在十天之内的天到第十天退保，是要到保险公司退的，有两种情况：(1)本人持本人有效证件到保险公司办理。可以在当天退保。(2)在银行填写委托书由去保险公司办理的话当天退钱。在十天犹豫期退保的只收取十块钱的手续费工本费。种情况，超过犹豫期的退保，之中退保时在三年之内退要损失本金的，由于他的要扣除违约金的，而三年之后退保不损失本金是由于三年的分红加上扣除违约金的本金上可以保本了。保险在做之前
6、要向储户讲明晰最好是五年不要去动它要不然投资就它的最大价值了。种人寿的分红保险，叫做安享一生。此种险种是起存为一千，期交五年，第十年退回本金的百分之四十，第十五年退回剩余的百分之六十。投保范围是三十天到五十五周岁的人。的分红那么是从年交次的那一年开始分红不断到七十周岁。保障期限从投保生效之日起至七十周岁。保障范围是一倍的疾病身故两倍的意外身故三倍的严峻灾害(指洪水，地震，台风，海啸，泥石流，滑坡)没有固定收益，分红，保障期限长。国寿安享一生两全保险(分红型)是人寿推出的一款新型分红产品，该产品涵盖疾病、意外及地震、泥石流、滑坡、洪水、海啸、台风六种严峻自然灾害的周全保障，还将在约限内返还保费后
7、不断到70周岁。期间，该产品将红利分配，您可以分享保险公司的投资和运营直到70周岁。一份保单，多重收益!种*财产保险公司的*财险双赢型家庭财产保险，此种保险起点为一万元，以一万的倍数递增，上不封顶。保险范围为家庭财产遭遇火灾，飞行物坠落等的家庭损失，承担两倍的赔付，期限为三年，而存款的利率为同期三年整存整取三年利率高百分之零点六，同减同增，分段计息。区别于寿险的是要在邮储银行开一张邮政绿卡三年之后本金加利息打到绿卡上。三年之后兑付可直截了当拿卡到邮储银行支取。工作特别简单协助储户的分配他的财产让的投资可以收益的最大化。客户经理实习报告经典(二)这一载的光阴来到十二月。已然中旬，即便领导不予提示
8、，我们也应该明白差不多该干什么事情了。在这个时候，人们总会争相着感慨光阴的匆匆飞逝。假设干年来，我总不知觉。但是今年，光阴，她，特别的快，也特别的不知所谓。写些文字，对我来说是不需纠结的易事。这些年来，也时常为支行内刊撑过门面。年终总结，更是不用拼凑，看完十一篇月结便可以淡定起笔。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味着今年我的理财经理生涯只区区五个月。那么后七个月何如?二个月停岗，支行19楼面壁思过;五个月转换到一个我陌生的网点，因此等待我的幸甚还不算一个陌生的工作。未及一年过半，却是全新的开始。既然这一年被隔开了525三段。那作为年度工作上的总结，还必须得按部就班。因此照理我仍然先回忆了
9、下去年我做了些什么，写了些什么迂回千百字里行间，如此的踌躇满志。待写今年时，竟不明白那种洋洒的自信还丢了吗?每年的一月都有一个开门红的营销任务，以期将新一年的成功之门打开。但是以我为首的整个延中个金战线却黯然无光。这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏的一个一月份。后来在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中，他征询我说，个金队伍需要引入竞争机制，这个周期不宜过长，也不宜过短。作为过来人。我要说，老的理财经理在开展各项业务到一定阶段时，会遇上不能逾越的瓶颈的。一旦部门注入新鲜血液，一定会有鲶鱼效应。新参加的理财经理常具意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，因此甫一上手往往一冲会冲
10、得特别高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新气象。久日，或许又是瓶颈了。我可不是由于要退出队伍而说些风凉话。我的退出，假设是一次完全的挽救，那倒也罢了。一月颓势之排山倒海，以致到了二月头上还没有缓过神来。那时我的营销状态还不是最好。也许是刚过节，刚旅行，心太散了。不过，渐渐开始张罗起今年第一只营销推进的基金，融通四季添利。尽管这第一笔在延中的融通添利的基金认购颇为不顺，客户不久便要反悔这笔认购，最后几经些许环节，也为初来乍到调理相关事宜的小周添了点苦恼。但随后几笔的认购那么丝毫不模糊，我推的认真，客户买的坚决。尽管终究离支行分发的该基金的销售任务还差了一点，与其他网点同事火爆的销售场景更无
11、法相提并论，但总算是找回了以往营销的自我状态，让延中的个金业绩在挣扎中渐渐起色。因此，我不断敢于期许阴霾总有散失之刻。三月份过去了，犹冷，天气阴晴不定。开一季小组会的时候，按时写完月结竟然变成了我身上的一抹亮色，这是领导客气了。大概除了营销之外的工作我都特别出色。必须承认，20xx延中个金营销的头并没有开好。些许挖苦，说营销羸弱了一些，可我觉得本身的效劳水平是在不断强化当中的，这可能单从数据化的报表上是细究不出来的。比方，我一向以为作为理财经理最大的工作是觉察客户，继而理解他们的需求，然后配置符合其本身风险才能和收益要求的产品给他们，再追踪，把效劳加深，以期可以挖掘出客户更深的理财需求。这个过
12、程，是需要用专业 学咨询、金融市场的资历乃至人情交往的情商去构成。不是说，客户来了，他告诉你要买什么，然后我准确地利索地帮Ta做好，假设是一个低柜，那么我可以得8分。但是，不断别忘了，我是理财经理，理财经理是用来开掘甚至制造客户需求，继而把适宜的产品卖给他。如今，我相信特别多驻网点的理财经理都遇上将理财经理当低柜使的惶惑，在目前尤其是银行理财产品销售的程序无法改善，整个支行理财经理驻点机制无法改革的情形下，我们如何样脱身出来去做一个非低柜的理财人员。面对纷繁复杂的理财产品申购，假设无法需求再造让其转投保险基金的话，通过便捷的网银去完成成了一种思路。和直愣愣的柜台填单处理，网银的优势无与伦比，这
13、里不一一详赘。这里也有一个征询题，确实是如何让那么多人接受我行网银，使用网银。这里也是我所要说的效劳水平。这个引导过程需要时日，关键点在于本身必须对我行的网银了假设指掌，充分认可我行的网银，同时有网银实战的经历。说起实战的经历，我个人放弃了使用可以免费得到的usbkey证书，由于ukey证书由我父亲开通，我本人那么用文件证书，母亲 那么使用自助注册。如此的话，我就能理解到目前我行仅有的这三种网银注册方式的功能以及使用。任何网银疑难杂症，在我面前都可以迎刃而解。在我的尽力普及及推行之下，假以时日，我敢说延中申购理财产品的客户中，95%已在网银的体系中运转这些产品了。特别明显，我完全有理由说我能腾
14、出手来在理财经理的场面上有所作为。只是业绩，还不如其表达得那么快。至于业绩。领导在会议上时常会委婉地提到延中资源相对不是那么上等事实上，我在想，再如何没有质优量大的客户资源，就堂堂一个曾经的支行，熙熙攘攘的大堂，二三亿的储蓄存款，日十几笔的定期存款，每逢十号，排着队嚷嚷着要买国债的架势，每日只是从中化取二三万的保险增量，凭此应不是什么难事吧。我也想找些为不尽如人意的业绩开脱的借口托词，奈着实难以启齿。至于指标，尽管这个名词不断萦绕着让人头痛，但从当时最近会议上公布的指标来看，单论保险，单以延中资产规模下发的指标30万，仅单天工作日1.5万的销量。真心认为，这个指标不算高，更不算高不可攀。四月，
15、离离开理财经理的岗位还有二个月。这个月，我想分享一个也算我状态回勇後的营销案例。我每次在针对一件产品做营销的时候，总有一个中心思想。比方，摆出点滴成金报价每周都在走低的实况，然后寄出市场利率可能也会随时走低的理论，进而让一些有效的不断以来瞄准短期理财的客户有考虑长期的打算。由于通常在一个人或一个家庭中，也通常会有一些钱作为预防动机长期不用，正由于他们不断以来循环购置短期理财，是之前的利率水准不断处在一个上升的通道中，或者还可以说是主流媒体的引导所致，事实上不是他们短期都需要用钱。如今那么是反之的趋势，那我正好激起他们长期投资的欲念。有了这个念，无非配上一些相关长期的产品，貌似保险便是首当其冲。
16、但先别着忙，万事讲究一个战略，得有一个巧妙的引导。我采取的方针是用国债去引导，由于我认为以四月所发行的五年国债6.15的收益率来说，仍然摆得上台面让客户去心动的。假设客户这个都说没征询题，那么同样满期五年的银保产品最难的一关就破了。也确实是期限。也不用适当误导了，把五年说成三年，把三年说成一年，由于在我看来，所有这些银保产品(除了国华二年那个特型外)，只有满期才有可能仅仅战胜定存。能接受五年电子国债了，那这个期限就没征询题了，也同时兼顾了一下客户的利益。既然介绍了每年6.15付息的国债，挺好的东西，那因此得让客户买。但不能全买。我的经历是，首先长期的理念没征询题;第二确实是再植一个资产配置的理念，一定要配置;第三，同样也是事实，以国债目前的热销势头，不一定买得上。我可以尽一些努力，让客户尽量买上，让客户感受如此贴
