《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第675版）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第675版）（47页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试中级银行管理题库100题含答案1. 题型：判断题商业银行应在各职能部门建立有效的协调和信息共享机制，以防止风险管理上的疏漏、缺失或重复。（）A错B对 答案 B 解析 商业银行应明确风险管理部门、投资经营部门及其他相关部门在债券投资风险管理中的作用，并形成书面规定，同时在各职能部门间建立有效的协调和信息共享机制，以防止风险管理上的疏漏、缺失或重复。 2. 题型：单选题在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是（）。A董事会秘书B董事会办公室C高级管理层D董事 答案 C 解析 高级管理层负责执行董事会决策；负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法
2、，采取相应的风险控制措施；负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行；负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。 3. 题型：判断题信息科技非现场监管的风险识别与监测，可作为制订现场检查方案或快速巡查的依据。A错B对 答案 B 解析 无解析 4. 题型：判断题同业拆出是指两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为。A错B对 答案 A 解析 银行承兑汇票、债券、央票 5. 题型：判断题消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A错B对 答案 B 解析 消费者向外
3、汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理。 6. 题型：多选题合规文化的特点有（）。A合规文化的核心是法律意识B合规文化要提高全体员工的合规意识C合规文化体现了价值取向D合规文化必须通过制度传达E合规文化是银行的自身需求 答案 A,C,D 解析 B项，提高全体员工的合规意识是合规文化实现层面的要求，不属于合规文化的特点。 7. 题型：单选题健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（）政策性功能定位，加大农业农村基础设施建设的贷款力度。A大型银行B农业银行C农业发展银行D邮政储蓄银行 答案 C 解析 强化农业发展银行政策性功能定位，加大对农业开发和水利、
4、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。 8. 题型：单选题（ ）是指多家租赁公司对同一个融资租赁项目提供租赁融资，由一家融资租赁公司作为牵头出租人进行融资租赁交易，部分租赁融资额来自其他的一家或多家融资租赁公司。A转租赁B联合租赁C直接租赁D厂商租赁 答案 B 解析 无解析 9. 题型：多选题商业银行内部控制的目标包括（）A确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行B确保资产负债业务快速发展C确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现D确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整E确保商业银行风险管理的有效性 答案 A,C,D,E 解析 内部控制是商业银行董事会
5、、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。商业银行内部控制的目标包括四个方面：保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行；保证商业银行发展战略和经营目标的实现；保证商业银行风险管理的有效性；保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。 10. 题型：单选题信息科技发展战略须经（）审批。A股东大会B董事会C监事会D总经理 答案 B 11. 题型：单选题重大投诉处理的原则不包括（）.A积极应对、快速反应B公事公办、决不妥协C有效控制、减少影响D公正诚信、实事求是 答案 B 12. 题型：单选题在中国境内
6、外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产应不低于（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A500B600C700D800 答案 D 13. 题型：多选题（ ）不是银行业信息科技风险具有的特征。A风险因素单一B不确定性突出C损失易计量D影响范围广 答案 A,C 解析 无解析 14. 题型：多选题商业银行的工作人员中，属于高级管理层的有（）。A总行行长B会计C副行长D财务负责人E监管部门认定的其他高级管理人员 答案 A,C,D,E 解析 高级管理层由商业银行总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。 15. 题型：判断题市场风险对冲的
7、原理在于原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，盈利能够尽量全部抵补亏损。（）A错B对 答案 B 解析 商业银行可以通过金融衍生产品等金融工具，在一定程度上实现对冲市场风险的目的，即当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且尽量使盈利能够全部抵补亏损。 16. 题型：判断题个人通知存款是客户存款时约定存期，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。（）A错B对 答案 A 解析 定活两便储蓄是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。个人通知存款不必约定存期。 17. 题型：判断题操作风险的计量可用基本指标法A错B对 答案 B 解析
8、无解析 18. 题型：多选题开展监管评级应遵循的原则包括（）。A准时性原则B全面性原则C及时性原则D系统性原则E审慎性原则 答案 B,C,D,E 解析 监管部门应当根据日常监管、风险评估和现场检查结果，对银行业金融机构法人开展监管评级。监管评级应当遵循以下原则：全面性原则；及时性原则；系统性原则；审慎性原则。 19. 题型：判断题资产利润率、成本收入率、盈利的风险覆盖性属于盈利状况评价体系中的定量指标（）A错B对 答案 A 解析 商业银行的盈利状况评价体系包括定性指标与定量指标，其中定性指标包括：盈利的真实性、盈利的稳定性、盈利的风险覆盖性、盈利的可持续性以及财务管理的有效性；定量指标包括资产
9、利润率、资本利润率、成本收入比率、风险资产利润率、净息差以及非利息收入比例。 20. 题型：多选题下列各项中属于财务公司中间业务的有（）。A结算业务B票据承兑业务C委托贷款D同业拆人E对成员单位办理融资租赁 答案 A,B,C 解析 财务公司中间业务包括：结算业务、票据承兑业务、委托贷款、委托投资、对成员单位办理财务和融资顾问业务和对成员单位提供担保。D项属于财务公司的负债类业务；E项属于财务公司的资产类业务。 21. 题型：单选题（）主要是由于客观原因的出现导致董事（理事）和高级管理人员没有履职或难以履行职务，造成任职资格的失效。A任职资格终止B撤销任职资格C任职资格失效D取消任职资格 答案
10、C 解析 任职资格失效主要是由于客观原因的出现导致董事（理事）和高级管理人员没有履职或难以履行职务，造成任职资格的失效。例如，监管机构发出任职资格核准文件三个月后，未实际到任履行相应职责，且未向监管机构提供正当理由。 22. 题型：多选题投资业务管理应遵循的基本原则包括（）。A统一授信的原则B防范风险的原则C期限匹配和结构管理相结合的原则D保持流动性和效益性的平衡E合理避税原则 答案 A,B,C,D 解析 商业银行管理投资业务需要遵循四个基本原则：统一授信的原则，商业银行总行及分支机构的债券投资应纳入统一的授信管理；防范风险的原则，债券投资必须执行总行有关政策规定的投资总量和比例、最高风险级别
11、、授信额度及其他比例控制指标进行风险控制；期限匹配和结构管理相结合的原则；保持流动性和效益性的平衡。 23. 题型：单选题根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（）层次上实施非现场监管。2016年11月真题A机构和业务B总行和分支机构C法人和集团D集团和子公司 答案 C 解析 随着金融改革的深化，银行业金融机构的经营范围、体系也不断扩大，在法人及其各级附属机构的基础上产生了银行集团。因此，监管部门对银行业金融机构实施的非现场监管应包含法人和集团两个层面。 24. 题型：多选题银行业信息科技呈现如下特征（ ）。A银行业务高度依赖信息科技B系统环境日益复杂C业务与信息科技不断融合D信息科技的外部性特点显著 答案 A,B,C,D 解析 无解析 25. 题型：单选题交易账户头寸高于表内外资产总额的_或者超过_亿元人民币的商业银行必须计提市场风险资本。（）A10%；85B10%；100C8%；85D8%；100 答案 A 解析 交易账户头寸高于表内外资产总额的10%或者超过85亿元人民币的商业银行必须计提市场风险资本。此外，商业银行须按照审慎原则计算
