《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第411版）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第411版）（48页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试中级银行管理题库100题含答案1. 题型：判断题银行应当建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。（）A错B对 答案 B 2. 题型：单选题单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（）A30；500B50；300C30；300D50；500 答案 B 解析 信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。 3. 题型：判断题银行资本金承担着吸收损失的第一资金来源，其中，
2、一级资本工具的目标是破产清算情况下吸收损失，而二级资本目标是在持续经营前提下吸收损失。（）2016年11月真题A错B对 答案 A 解析 银行资本金承担着吸收损失的第一资金来源，其中，一级资本应能够在银行持续经营条件下吸收损失；二级资本仅在银行破产清算条件下承担损失。 4. 题型：多选题根据2015年7月中国人民银行等十部委发布关于促进互联网金融健康发展的指导意见规定的监管职责分工，由中国证券监督管理委员会负责监管的互联网金融业务包括（）。A股权众筹融资业务B互联网消费金融业务C互联网基金销售业务D互联网信托业务E互联网支付 答案 A,C 解析 BD两项，银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款
3、在内的网络借贷以及互联网信托和互联网消费金融的监督管理；E项，人民银行负责互联网支付业务的监督管理。 5. 题型：单选题下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（）。2017年6月真题A税后净收入总收入B资本利润率C成本收入率D资产利润率 答案 B 解析 资本利润率是指商业银行在一个会计年度内获得的税后利润与资本平均余额的比率，衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平。 6. 题型：单选题信托公司风险监管应梳理的风险途径不包括（）。A表内外风险转化途径B母于公司风险传导途径C固有业务与信托业务风险传导途径D与其他机构业务合作存在的风险传染途径 答案 C 解析 信托
4、公司要梳理表内外风险转化途径、母子公司风险传导途径、与其他机构业务合作存在的风险传染途径，完善相关风险管理政策、程序、方法和工具，提高风险管理的主动性和有效性。 7. 题型：单选题客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于（）。A封闭式净值型产品B开放式净值型产品C开放式非净值型产品D封闭式非净值型产品 答案 B 解析 按产品形态分，理财产品可分为：开放式净值型产品，是指客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回、商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的产品。封闭式净值型产品，是指有固定的存续期限且在产品到
5、期前客户不能进行申购赎回的净值型产品。商业银行也定期对该类产品净值进行核算并定期公布。开放式非净值型产品。对该类产品，商业银行虽然也定期对产品净资产进行估值核算，超出产品初始本金的部分作为产品收益进行单独核算，但不公布产品净值，而是定期公布实际收益或不定期公布产品未来的预期收益。封闭式非净值型产品。对该类产品，商业银行在产品存续期内不公布产品资产估值情况，而是在产品到期日对本金和收益一次性核算兑付。在产品存续期内，客户不能进行申购赎回。 8. 题型：判断题商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时，可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。（ ）A错B对 答案
6、 A 解析 商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，商业银行不得将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。 9. 题型：单选题存款规模小于（）亿元人民币的商业银行可以简化信息披露。A3000B3500C2000D2500 答案 C 解析 经银监会同意，在满足信息披露总体要求的基础上，同时符合以下条件的商业银行可以适当简化信息披露的内容：存款规模小于2000亿元人民币；未在境内外上市；未跨区域经营。 10. 题型：多选题下列关于合规风险说法，正确的有（）。A包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险B包括商业银行因没有遵循规则和
7、准则可能遭受监管处罚的风险C包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险D包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议诉讼而造成经济损失的风险E合规风险一般独立于法律风险讨论 答案 A,B,E 解析 合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致。合规的前提是界定和确认规则与准则的范围。法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。 11. 题型：单选题合格优质流动资产中二级资产占比不得超过（）。A15%B20%C30%D40% 答案 D 解析 二级
8、资产由2A资产和2B资产构成。合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过40%，2B资产占比不得超过15%。 12. 题型：判断题银行卡是指由银行发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部功能的信用支付工具（）A错B对 答案 A 解析 银行卡是由商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 13. 题型：单选题（）的一个主要特征是社会生产方式将逐步转向网络化、数字化。A网络时代B信息时代C数字时代D媒体时代 答案 B 解析 无解析 14. 题型：单选题在薪酬管理中，有（）项监管指标未达标，当年全行人均绩效薪酬在上年基础上实行下浮。A1B2C3D4 答案
9、B 解析 根据商业银行稳健薪酬监管指引规定，风险成本控制指标至少应包括资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、案件风险率、杠杆率等五大监管标准。如有一项指标未达标，当年全行人均绩效薪酬不得超过上年水平；有两项未达标的，当年全行人均绩效薪酬在上年基础上实行下浮；而如果有三项及以上指标未达标的，当年全行人均绩效薪酬不仅要参照两项未达标的条款进行调整，下一年度全行基本薪酬总额也不得调增。 15. 题型：单选题在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取（）等措施，进行有效管理和控制的过程。A分散、担保、抵押、定价和缓释B分散、对冲、转移、规避和补偿C监测、对冲、转移、规避和补充D监测、分
10、散、转移、规避和补偿 答案 B 解析 商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略。银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少每年评估其有效性。 16. 题型：单选题银行业金融机构的行政许可实施程序不包括（）。A申请与受理B审查C决定与送达D验收 答案 D 解析 中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定明确了银行业金融机构行政许可事项的实施程序，规范了银监会及其派出机构实施行政许可的行为。行政许可实施程序分为申请与受理、审查、决定与送达三个环节。 17. 题型：判断题根据商业银行流动性风险管理办法（试行），流动性风险偏好、流动性风
11、险管理策略、政策和程序构建了商业银行流动性风险管理的制度框架，应至少每年评估一次，并在必要时进行修订。（）2016年11月真题A错B对 答案 B 解析 商业银行应根据其经营战略、业务特点、财务实力、融资能力、总体风险偏好及市场影响力等因素确定流动性风险偏好，并在此基础上制定书面的流动性风险管理策略、政策和程序。流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序构建了商业银行流动性风险管理的制度框架，应至少每年评估一次，并在必要时进行修订。 18. 题型：判断题财务公司可以与银行类金融机构进行同业拆出。（）A错B对 答案 B 解析 财务公司同业拆出是指财务公司与经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆
12、借市场的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。 19. 题型：单选题银行风险监管的首要环节是（）。A现场检查B市场准入C非现场监管D市场退出 答案 B 解析 市场准入是风险监管的第一关，与现场检查、非现场监管和市场退出共同构成风险监管的完整链条。 20. 题型：判断题财务公司拆入资金的最长期限为14天。（）A错B对 答案 A 解析 财务公司拆入资金的最长期限为7天。 21. 题型：单选题金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（）。A金融产品的性质、种类B金融机构的内部控制机制C消费者的权利和义务D新产品的设计、技术和传导机制 答案 B 解析 根据金融消费者保护十项基本原则，应将金融消费者保护纳入法律、管理和监督框架.并适应各国金融部门的环境、国际市场和监管发展水平。管理范围应包括以F方面：金融产品的性质、种类；消费者的权利和义务；新产品的设计、技术和
