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1、理财保险建议书 篇一：什么是保险建议书 一、什么是保险建议书？保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出 发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提 供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。 二、撰写保险建议书的角度 1、站在 客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣； 2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。 三、保险建议书的内容 1、风险分析 强调重点风险及危害，点到为止即可； 风险管理建 议 2、保险方案 保险标的； 投保险种； 保险责任； 费率及免赔； 扩展条款。 三、保险 建议书的内容 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款
2、（主险条款及附加条款） 四、 包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版 结束 专为 xx 美眉度身定制 1 感谢函 首先感谢给了我向你呈现专业的机会。特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的 轻松愉快。 还有，一向为自己拥有年轻心态自豪，认识你才知道感慨：年轻真好！你阳光开朗率真 又不失优雅的举止，让人愉悦，在短短的会晤中，给我留下了深刻的印象。谢谢你！而我所能提供的最好回报，就是用自己的专业，为你提供有价值的资讯及建议。希望这 份建议书会带给你许多思考。也许，有些表达方式会让人觉得不快，若确实引起你反感，本人先深表歉意，但保证绝 无
3、恶意，也请你务必指出。惶恐惶恐? 同时声明，你并没有义务接受任何产品推销，所以不必有这方面压力。 祝健康快乐，万事如意！ 你真诚的朋友xx 2022/3/8 2 在上次我们愉快的交流过程中，我观察到你思维敏捷，对保险的功用理解的非常快。 同时因为时间的关系，我没能将你生活中的“问题”揭示出来，没能让你认识到保险对 于你的特殊价值； 好在，你要求我把资料发到你的邮箱，让我有机会专门制作了这份规划书 呈现给你，这份规划书通过对公司一个新产品的展示，可以让你你更深入清晰了解保险的内 涵价值。因为，“遭灾遭难获得赔偿渡过难关”，“积谷防饥提早储备安度晚年”?这些观念是人 人都知道的，除非我能向你展示出
4、保险对于你xx具有的特别价值，否则，在你无忧无虑的生 活背景下，是无须考虑任何保险的。 规划书制作目的2022/3/8 3 下面将向你展示这个很给力的理财产品产品定位：长期抗通胀保险理财产品 产品特色：一重主动成长：领取金额翻上翻 二重主动成长：保额递增红上红三重主动成长：生存累积利滚利领取比例、增额分红、累积生息三把利器，让您的财富主动成长，有效抵御通胀。 2022/3/8 4 产 品 特 色 长期领取，返还比例跳5级隔年就领，一直领到88周岁。国内首创领取比例5级跳，5%、10%、15%、20%、30%，满足不同阶段的理财需求。 优雅养老，退休“工资”年年涨65周岁后年年领取保额30%的退
5、休金，保证领取节节高，品质养老乐开怀。 人性关怀，高残意外享豁免投保人不幸发生意外身故或意外高残，享受保费豁免，彰显人性关怀。 资金安全，机构理财稳收益机构理财，让您坐享财富的保值增值。2022/3/8 5 先上图，了解情况 交费期20年（28岁-47岁）每年交费23140元，等于每月2千 隔年领取期（28岁-65岁），投保起隔年领一次钱，每次有增长。每领五次，金额上跳一档 年年领取期（66岁-88岁），每年有钱领，年年有增长，越领越多 2022/3/8 6再加文字说明，就更清楚了交费期选择20年， 28岁-47岁，人生收入上升期；每年23140元，每月不足2022元，是完全可以承担的。 建立
6、10万基本保额。 强制储蓄，培养良好理财习惯。自66岁起，开始年年领取，且领取额度跳到保额的30%， 分红继续增加保额，领取依然越领越多，直到88岁止。预计从66岁8万起，涨到88岁时当年可领高达16万余元。 从保单生效起，即隔年领次钱，领取额度： 30-38岁，保额的5% 40-48岁，保额的10%50-58岁，保额的15%60-64岁，保额的20% 65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万； 65岁后共领取270万。 若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达52022万，福泽后人。 2022/3/8 7 本计划对 的价值她认为年轻人该冒险 她从小生活优越 xx美眉从小生活
7、优越，从不缺钱花。正因为从不缺钱花，往往对金钱更没有概念，理财 意识及习惯让人担忧。这份计划可以让马美眉走上理财之路。省下了不该花的钱，留给真正 需要时。 理财投资，马美眉没有系统了解过理财，但她敢投资，而且是风险投资。这种投资方 式呢，可能让人暴富，也可能让人失去财富。而有了这个计划，既不影响马美眉的投资创富 （每个月2022不到嘛），又解决了后顾之忧（即使投资失败也有丰厚养老金）。就当是分散投 资也好啊。 2022/3/8 8 请看两种投资模型 高收益，伴随高风险，这是铁律。 低收益，持续稳定长期，结果依然可观。 投资有长期、短期之分，而理财是贯穿一生的。 2022/3/8 9 其实 这个
8、很给力的理财产品 也有第二种投资模型 请看 2022/3/8 10 先直接上图， 看有何不同？ 交费期 5年 隔年领取期（28岁-65岁） ，投保起隔年领一次钱，每次有增长。每领五次，金额上跳一档 年年领取期（66岁-88岁），每年有钱领，年年有增长，越领越多 交费期缩短 领钱变多了 2022/3/8 11 新投资模型的价值 回报明显提升： 65岁前累积领取45万（原36万），同时积累现金价值约118万（原101万）； 65岁后共领取达330万（原270万）。 若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达620万（52022万），福泽后人。新模型交费期是缩短了，可是每年要交费73600元，
9、相当于月存6100多?65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万； 65岁后共领取270万。 若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达52022万，福泽后人。 新投资模型的作用 其实，新模型是给你父亲准备的“财富传承计划”。 任何家庭财富都必然要经过：“原始积累”“财富增值”和“财富传承”三个阶段。 财富被动传承和主动传承，其结果绝对大不一样，被动传承的财富必将大幅缩水。 即使不在乎财富缩水，没有提前做好好传承规划，还会导致亲人失和（最近的例子：澳 门赌王何鸿燊、笑星侯耀文?）保险，是财富传承的必选工具，为什么？ 2022/3/8 13 保险独具的重要特性 专属资产： 保险受益
10、受法律保护， 不会被查封，不会被罚没； 不受婚姻关系改变的影响；保险受益人获得受益无争议；保险金的获得是免税的免遗产税 免所得税 保险受益的获得具有确定性2022/3/8 14 2022/3/8 15 没有理由拒绝的礼物 20万，送你代步工具，方便了出行， 扩大了活动半径， 可用15年？ 同时增加了每月的支出。更好的礼物： 从两年一次，不断递增的旅游费到养老时每年9万起逐年递增的养老金（每月8000元起哦） 并且谁也抢不走篇二：保 险建议书(简化版模板)1 保险建议书 （样本） 致 客 户 书 （前 言）尊敬的 x x x ： 首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支
11、持。我公司 非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据abc项目风险的特点和我公司在的保险经 验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以 合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供 参考、讨论和审议。 我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验， 竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风 雨同舟，携手共同为保障 项目的安全作出最大贡献。 顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸 日上！ 此致 敬礼！ 中国人民财产保险股份有限保险公司xxx分公司 年 月
12、日 重 要 事 项 说 明 目 录 第一部分 公司介绍 第二部分 承保理赔经验 第三部分 风险分析 第四部分 第五部分 第六部分第一部分 公司介绍篇三：工程保险建议书(新) 【商业机密请勿外泄】保险建议书(建筑/安装工程保险)安邦财产保险股份有限公xx分公司年 月 目 录 第一部分 前 言. 第二部分 风险分 析. 第三部分 推介方 案. 第四部分 承保经 验. 第五部分 再保安 排. 第六部分 服务承 诺. 第七部分 附加（条 款）. 第八部分 理赔指 南. 第一部分 前 言致: xxx公司 我们非常荣幸能有机会向贵公司恭呈我们为贵公司专门设计的保险建议书。 本方案是经我公司多名专业人士集结
13、多年工程项目保险的经验基础上，根据贵公司具体 情况，经过对贵公司的项目风险构成和可能导致的后果影响进行深入的分析后提出的保险建 议，目的是通过运用风险管理技术对风险进行分类和控制，力求以最经济的费用为贵公司提 供最完善的风险保障。 如果贵公司对本建议书中的各项内容有任何疑问，请随时与我们联系。 衷心希望能够与贵公司携手共进，共创美好未来！ 安邦财产保险股份有限公司年 月日 第二部分 风险分析 注：风险分析为参考格式，内容根据具体项目进行调整 一、项目概况 二、风险分析 1、 自然灾害 暴雨、水灾、洪水泛滥造成地下水位的明显上升，使建筑物的基坑塌陷，地基、地下室、水箱、管道、临时结 构等浮起和浮动。 风暴、飓风、台风、龙卷风受强大的风力影响，未完工的结构非常容易遭受风暴破坏。如货棚的钢结构在没有加入 起稳定作用的斜撑之前，经受不住水平方向来的风压；薄壳结构在只完成部分覆面镶板时十 篇二：企业保险建议书 言 在科学技术突飞猛进的今天，人类创造和享受财富的同时，面临着的风险也在不断的
