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1、整改问责汇总报告，银行案件防控排查工作报告模板 一、基本情况、成立组织，加强领导。总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线 部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室, 设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头 检查、督促全辖各支行贯彻落实案件防控工作措施。、责任明确，任务到位。根据相关工作要求，结合实际情况，制订了*年度 案件防控工作实施方案，明确了工作目标、工作任务、工 作措施、工作要求。、上下联动，扎实落实。各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人 为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。二、主要的排查方法和步骤。把握重点，切实提高案件防控工作能力。1、
2、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈 向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长 效治理机制。2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建 设方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制 度先行和开办一项业务、出台一项制度、建立一项流 程”的原则，增强制度的安全性、适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时 废止。三是加大制度执行力建设。3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责” 的要求，开展案件风险排查。4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和 风险，
3、及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放 矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业 务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整 改一片的效果，提高案件防控工作效率。强化监督，有效提升案件防控精细化水平。1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各 条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力, 提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身 风险所有者和风险回报的认识。四是充分发挥业务部门与 风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优 势，提高风险防控的前瞻性和针对性。2、发挥远程监控、授权作用。远程监控中心要实现对 重要时段、重要环节“跨时空、全天候
4、、零距离、无盲点”的监控。强化远程授权、集中对账和内部审计的预防与监 督的作用，加快事后监督系统的上线推广应用。3、发挥委派会计、兼职纪检监察员的作用。4、发挥内部审计作用。审计稽核部将根据各机构的实际情况，在审计方式上，既要做到点面结合，又要做到条 块结合，真正形成以点 带面、以条促块、条块联动的检查机制。加强行为监察，着力防范员工行为失范带来的案件风1、建立员工行为失范监察制度。建立员工行为失范监察制度，特别是要制定针对涉嫌黄赌毒、参与经商办企 业、大额资金炒股和买彩票、参与高利贷和非法集资、交1=1友混乱和经常出入高档消费场所等行为失范的检查规定、 内部报告、处罚标准和鼓励员工监督与举报
5、的奖励措施等 制度。2、围绕案件易发部位抓好管理。一是抓案件易发环节。二是抓案件易发岗位。三是抓案件易发生业务。3、加强对员工行为的排查。把员工日常行为排查纳入常态化管理，按照“一级不少、一人不漏”的要求，每半 年开展一次排查工作，管理好员工，特别是内退员工。加强合规教育，努力增强从业人员主动防控案件的意1、加强教育，增强案件防控意识。定期举办以案件防 控和反腐倡廉为主要内容的培训班，力争培训到每一名员 工。同时分批组织员工就近到监狱等场所接受警示教育。2、倡导合规，积极营造合规文化。一是持续开展“标 准基层行社”创建活动，打造一批规范化管理标杆基层网 点，二是认真落实“合规从高层做起”，强化
6、“合规人人有 责”、“合规创造价值”的理念，三是把荣辱观、人生观、 价值观教育贯穿于合规教育的始终，结合实际，总结一批 合规先进典型，剖析一些典型案例，进行正反两方面的教 育。三、存在的问题四、下步工作安排将高度重视案件防控工作。深刻认识当前案件防控工 作的严峻形势，进一步增强案防责任意识，思想上决不心 存侥幸，认识上决不麻痹大意，措施上决不敷衍了事，扎 扎实实、持续深入地做好内控和案防工作。将案件防控与日常经营管理结合起来。坚持案件防控 与业务经营“同样重视、同时部署、同频督查、同步考核” 的工作方针。采用多种方式进行排查。在开展各种行为和风险排查的过程当中，采取多项检查、专项检查、暗访暗查
7、等灵活 有效的方式对营业网点及其员工进行全方位、多角度的核 实与排查。及时做好案件信息报告和应急处理工作。时刻保持清 醒头脑，无论是新案还是陈案，一经发现都要按照规定的 方式和路径，及时报送案件风险信息，并立即组织查清原 因，保全资产，锁定损失。XX支行案件风险排查整改报告为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制 建设，贯彻落实XX案件处置工作办法，有效组织实施 我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，XX支 行于XX年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排 查工作，现将自查工作报告如下：我行组织员工认真学习XX支行案件处置工作实施 细则和XX支行案件风险排查工作的通知，加强认
8、识, 提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长, 全体员工为组员的X X支行案件风险排查小组。二、认真研究、制定方案认真研究XX支行案件处置工作实施细则和XX支行案件风险排查工作的通知，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对 小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡、 印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代 保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检=1查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯 式检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友 等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为 等的“九种人”实施动
9、态监督。三、案件风险排查具体事项客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表 身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确31=1认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查 验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予 以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报 告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此 次自查期间，并未发现有可疑交易。柜员管理方面:1 .建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。2.
10、确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权,未将授权密码泄露给他人使用o3. 主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。4. 柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。5. 严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。印章、重要空白凭证管理方面:1 .业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。2. 重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。3. Epi、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。查库制度方面:1. 按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。2. 不存在白条、费用单据、贷款
11、借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。银行卡业务方面:1. 空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。2. 废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。3. 严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。4. 按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。信贷业务方面:1. 我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。2. 对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，实地调查，并按照相关程序进行 贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。其他方面:1. 按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。2. 定期进行录像检查。3. 我
12、行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。4. 开展“九种人深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对“九种人”进行了重点排查，此次自查中 未发现违规现象。四、排查中发现的问题1 .轮岗休假制度执行困难。由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，员工轮岗和强制休假制 度落到实处比较困难。2.业务操作人为控制程度较高。由于我行业务办理过 程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工 控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。3. 人员兼岗现象严重。由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象较为普遍，不利于风险 防控。五、整改措施1 .加强学习、提高认识。坚决
13、挨弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好, 严格审核业务操作的规范性。2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务 的操作规范。3. 组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结 算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提周风险防范能力O4.加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案,1=1定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改, 促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。5. 严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，
14、严格考核问责，依照XX支行案件处置工作实施 细则及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执 行力。六、意见建议1 .根据关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知，要求对于同一自然人代理两个 以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单 位法人或单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址 等相同的，采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实 存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人 联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。 建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒 绝开户。2 .对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原
15、则性 条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以 避免操作随意，减少风险隐患。3 .对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的 真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金 流向，防范风险。通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学 习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、 落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业 务健康稳健的发展提供有力的保障。X X支行-O一一年十月九日抓落实控风险全面提升风险管理水平X年，在X银监分局的大力支持和帮助下，X行紧紧 围绕省局和X分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、 力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终 坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效， 实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。 下面，将X行的具体工作情况汇报如下：一、加强领导，全力抓好案件防控工作X年初，X行专门召集相关部门及人员专题研究安全 运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形 式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案 防工作要求：一是按照监管部门案防工作
