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1、精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - -理财规划师考试高效做题技巧2021 理财规划师考试高效做题技巧技巧一：考生在做习题时, 不要将答案写在习题册上, 而为另写在一张白纸上, 做完了再核对答案,如果做错了就在题目上做小记号,下次就重点做做 错过的题；这样做有利于加强考生记忆,也能避免考生重复做一些己经 掌握的习题；技巧二考生要熟练掌握课本里的例题；因为命题者总为按书上的基本定义. 定理.命题.推论.公式为基础来出题的,所以几乎每道题都为书上例 题的延伸；如果考生能理解所有例题；再配合技能桥学校辅导课程熟练 掌握重点例题,考试就不成问题了；技巧三：很多考生采
2、用题海战术时存在一个误区就为习题做得越多越好,其实 通过这样而获得的知识点为十分凌乱的；因此,考生应选择有含金量的 练习题来做；考生可以先做近五年的真题进行查漏补缺,之后在技能桥 学校辅导员指导下做练习题；可达到事半功倍的复习效果；技巧四：Q：什么为国家理财规划师认证？A：随着经济的发展与居民可支配收入不断增长,人们开始更多地关 注自身的财务状况,希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合.来确保日 后生活的财务自由和财务尊严；在这种背景下,为客户进行整体财富规 划的理财规划师应运而生,具有广泛的职业发展前景；但由于缺乏统一 的管理与指导,社会上相继出现了各种理财规划认证与培训,考试与培 训质量良莠
3、不齐,影响了整个理财规划行业的健康发展；为了规范理财第 1 页,共 5 页 - - - - - - - - - -精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - -规划行业,建立统一.权威的理财认证证书,国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即 国家理财规划师） ,并制定了理财规划师国家职业标准,力图建立统一.规范的行业标准；Q：国家理财规划师认证的特点为什么？A：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师,具有权 威性.木土化的特点；所谓权威性为指理财规划师职业资格证书为唯一一个由 政府权威机构颁发的理财规划师证书,国家劳动和社会保障部为唯一具 有
4、颁发国家职业资格证书的权威机构,社会上其它理财认证机构皆属于 民间组织；木土化为指,国家理财规划师立足于中国本土现实,以实用 为目的,考试安排与培训课程具有很强的操作性,所学知识内容与我国 国情.现实紧密相连,具有良好的. 实 用性；Q：国家理财规划师分为几级？ A：国家理财规划师共分三级：国家职业资格三级,助理理财规划师国家职业资格二级,理财规划师国家职业资格一级,高级理财规划师目前,只启动了国家职业资格三级与二级的认证；Q：每次国家理财规划师认证考试间隔多久？ A：国家理财规划师认证考试每年考两次,分别在5 月与 11 月； Q：国家理财规划师考试需要培训吗？ Q：理财规划师的职业前景怎样
5、？A：从国际经验来看,理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金 融从业人员,既可以服务于金融机构,如商业银行.保险公司等,也可 以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务；1997年,美国理财 师年薪的平均数为11 万美元,相当于大公司的中层经理；不同的为,他 们中的很多人每年仅工作600 小时； 2001 年,美 国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一；第 2 页,共 5 页 - - - - - - - - - -精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - -而从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的
6、管理方法; 另一方面, 各种金融投资工具的快速增加, 使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导；可见,我国 经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理；目 前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业.理财规划师缺口庞大,具 有相当大的发展潜力与空间；Q：国际著名理财规划师认证有哪些？ A： ChFC特许理财顾问师美国 ChFC(CharteredFinancialConsultant) 1982 年由美国学院 创立,以其考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作而获 得广泛认可,己有 45000 人取得该证书；要取得 ChFC证照,需有 3 年相关工作经验,并通过八门
7、核心课程； ChFC与其它理财职业资格 相互承认学分；CLU特许人寿理财师CLU(CharteredLifeUnderwriter)为特许人寿理财师的简称,美国三 大理财认证之一；作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证, CLU始于 1927 年,已有超过 94000 人取得该证书,为目前持有人数最多的理 财认证证书；随着CLU的发展,它的范畴早己不局限于寿险领域,而为 最为一个综合理财规划认证证书而存在；要获得 CLU证书需通过八门核心课程,以取得有关收入支出规划.不动产规划.财产传承规划.财产管 理等方面的能力；CFP注册理财规划师CFP(Cert辻 iedFinancialPlanne
8、r)为注册理财规划师的简称, 由 CFP标准委员会 (CFPBoardofStandards)考试认证,在美国广受认可；1972年美国首批 CFP诞生,截至 2004 年底全美共有 5 万人获得该 项认证资格；CFP考试涉及七大类共102 个子课题,涵盖了保险.投资.财务.会计等 基木原理.政策法规及市场投资品种等方方面面的知识,内容广,难度 大；IFA独立财务顾问师 IFA（独立财务顾问师）为英国的理财规划职业资格,主要指从事理第 3 页,共 5 页 - - - - - - - - - -精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - -财咨询行业的执业人员；我们通
9、常将通过理财规划师考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师,而英国对此的称谓为IFA.即独立财务顾 问师；英国独立财务顾问师并非为一项资格考试,而为一个从业资格, 它的授予标准主要在于你为否己经获得相关职业资格,而不为需要通过 考试才能获得；Q：国家职业资格证书权威吗？A： 1.证书全国统一编号.网上随时可以查询；全国范围内有效.国家承认；2.中华人民共和国劳动和社会保障部为唯一具有颁发国家职业资格 证书职能的权威机构；3.为由国家一级协会和行业权威技能鉴定机构承担考试评审并由指 定机构进行培训；Q：什么为就业准入制度？A：所谓就业准入制度为指根据劳动法和职业教育法的有关 规定,对从事技术复
10、杂.通用性广.涉及到国家财产.人民安全和消费 者利益的职业的劳动者,必须经过培训,并取得职业资格证书,方可就 业上岗；实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障部确定并向社会公 布；Q：职业资格证书与职称有什么区别？A：职业资格为表明从事某一职业的前提条件,例如要从事教学工作 必须先取得教师的职业资格；而职称涵盖了专业的技术资格和专业技术 职务双重含义；由于世界上许多国家没有职称,因此中国入世后,职称 改革将进一步加快,逐步扩大职业资格制度的实施范围；Q：什么为职业资格证书制度？A：职业资格证书制度为劳动就业制度的一项重要内容,也为一种特 殊形式的国家考试制度；它为指按照国家制定的职业技能标准或任
11、职资 格条件,通过政府认定的考核鉴定机构,对劳动者的技能水平或职业资 格进行客观公正.科学规范的评价和鉴定,对合格者授予相应的国家职 业资格证书；第 4 页,共 5 页 - - - - - - - - - -精品word 可编辑资料 - - - - - - - - - - - - -Q：国家职业资格证书与其他证书的区别为什么？A：国家职业资格证书为通过国家法律,法令和行政条规的形式 .以政 府的力量来推行,由政府授权认定的鉴定机构来实施的；国家职业资格 证书为劳动者从事相应职业的资格凭证；国家职业资格证书作为劳动者 就业上岗和用人单位招收录用人员的重要依据；国家职业资格证书在全 国范围内通用；第 5 页,共 5 页 - - - - - - - - - -
