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1、银行风险排查自查报告为标准业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行，接下来是小编为大家搜集了关于银行风险排查自查报告，供大家参考借鉴。狂年以来，XX市XX区联社坚持 标本兼治、重在治本 的原那么，紧紧抓住 制度、执行、监视 三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓 五个到位 ，深化扎实做好合规经营、合规操作监视检查和整改工作，进一步标准经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信誉社又好又快开展。我们的主要做法是：高度重视，组织指导到位自年初一开场，联社指导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目的考核，作为评先选优的
2、重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的 制度执行年 合规经营、合规操作管理年 活动指导小组，负责整个活动的组织开展和检查催促，落实稽核监察保卫部详细负责此项工作。二是分别制定了 制度执行年 活动和 合规经营、合规操作 自查自纠工作施行方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行 一把手 负责制，联社监事长与各信誉社主任、信誉社主任与职工层层签订 合规经营、合规操作 自查自纠工作责任书XXX份。联社指导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作那么，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和
3、促进开展奠定根底。抓合规意识教育，培训学习到位为进步全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德标准、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点进步员工对根本制度的熟悉程度，强化 学法、懂规、遵纪、守制 意识。二是按照统一规划、分级施行的原那么，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到 内控优先,制度先行 的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习?业务流程合规操作手册?、?平安保卫工作理论与实务?
4、等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时搜集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用鼓励机制，检验学习效果。十月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信誉社和联社机关推荐XX名员工进展了合规知识竞赛;十一月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目的责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。强化根底管理，岗位责任制落实到位居强根底管理，标准临柜操作，是进步工作效率、减少过失、防范事故
5、案件的永久主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重缺乏、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原那么，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、效劳对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将?商业银行合规风险管理指引?的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造 流程银行 。由稽核监察保
6、卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照 一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定 的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，实在做到了有章可循。狠抓制度执行，监视检查到位区联社一是抓自查。制定了?XX区农村信誉社结合社合规经营、合规操作自查工作施行方案?，对自查工作的指导思想、工作目的和总体要求进展了明确，在全区信誉社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照XX年-20XX年各项现场眷查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局?XX年-20XX年对XX省农村信誉社各项现场眷查
7、发现的主要问题?、?省联社成立以来各种检查发现的主要问题?一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自XX年六月25日以来承受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节破绽和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进展整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了?稽核大队管理方法?，实行分组划片包社，开展 突袭式 的检查，按照省联社提出稽核
8、工作实行 序时稽核，业务全覆盖 的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监视。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进展了复查，确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审，标准操作行为。各信誉社按季将辖内分社储蓄所的会计账务、重空使用、信贷资料进展穿插检查和集中会审，奖优罚劣，现场催促整改。今年1-十月，全辖信誉社共组织会审XX社次。五是加强责任监视，搞好离任、任期经济责任审计今年，我们通过现场眷查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信誉社的高管人员离任进展了审计;对高管人员的经营管理程度、履职情况、经济责任作出客
9、观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离任进展了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷方案。六是抓排查。针对 XXX案件 和贷款本息对账反映出的问题，5-六月，联社在全区范围内开展了以是否有参与 九种人 和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班旷工或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进展了岗位调整;
10、X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和标准了全区信誉社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓平安检查。采取实地检查与 询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种平安检查XXX社次。同时本着平安巩固、经济实用的原那么，对顶山、恩阳等11个机构的平安防护设施进展了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地标准了信誉社的经营管理行为，防范案件的发生。建立问责机制，责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩办违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正
11、气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件 一把手 负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问那么、有责必究。不管检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的根底上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立 双向 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处分、组织处理和政纪处分同步，1-十月，受诫勉谈话的信誉社班子X社次，通报批评的XX社次含分社、储蓄所，经济处分XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名
12、X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存幸运心理的人员亮起了 红牌 ，维护了农村信誉社规章制度的严肃性，保障了全区农村信誉社业务经营的快速安康开展。银行风险排查自查报告范文二为标准业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，认真梳理农村信誉社工作岗位中 应知、应会、应做、应遵 制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排
13、查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进展自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提早支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，进步工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。自查效劳形象。按照辛集县农信联社 统一着装，树立新形象 的要求，对各柜员 统一着装，微笑效劳 执岗情况进展自查，同时在营业厅显著
14、位置公示了县联社及本社主任的举报 ，促使员工改变效劳态度，提升效劳形象，实在进步业务素质和效劳程度，真正实现 合规管理，风险共 。防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成互相制约、权责明确的监视约束机制，保障皮革城分社标准安康可持续开展。第三，加强学习，进步风险防控才能 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，进步对风险防控工作的认识。同时，把进步员工素质作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大进步了我们作为一线柜员的实际操作才能。 全员行动，按照 合规创造价值
15、、合规防控风险、合规保障开展 的整体目的，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立信誉社新形象，为 推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系 做足准备。四.整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深化持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。居强学习，继续深化合规文化建立，使全社员工更加明确合规文化建立年活动的工作目的、详细内容和要求，定期集中
16、学习，通过学习SC600系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建立年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上结实树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。居强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强对 九种人 实行不定期排查，同时对重要岗位人员及 九种人 定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，进步员工对防范操作风险的认识，进步合规操作意识，消除麻木思想，使大家真正认识到 合规创造价值、合规保障开展 的重要性。积极参加全社员工以操作风险防控为主题进展讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步进步员工风险防范意识和防范才能。以科学的开展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本
