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1、 中国工商银行-详解 (重定向自中国工商银行控股有限公司)中国最大商业银行：中国工商银行（Industrial & Commercial Bank of China，ICBC）官方网站网址: 中文目录 1 中国工商银行简介 2 中国工商银行标志 3 中国工商银行发展历程 4 中国工商银行海外发展历程 5 中国工商银行发展战略 6 中国工商银行在金融市场的优势 7 中国工商银行的业务范围 8 中国工商银行全球规模 9 中国工商银行经营管理道路 10 中国工商银行相关财务数据 11 参考文献中国工商银行简介中国工商银行(Industrial and Commercial Bank of China
2、 Limited，ICBC)，简称工行（港交所：1398，上交所：601398），成立于1984年1月1日，总部设在北京。该行是在中国人民银行专门行使中央银行职能的同时，从中国人民银行分离出的专业银行。它是香港中资金融股的六行三保（前称五行三保）之一。2007年，中信银行到香港上市，“五行”改称“六行”。其中，六行指中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行和中信银行；三保指中国人寿、中国平安保险和中国财险。2005年，中国工商银行完成了股份制改造，正式更名为“中国工商银行股份有限公司”（以下简称“工商银行”）；2006年，工商银行成功在上海、香港两地同步发行上市。公开发行上市后
3、，工商银行共有A股250,962,348,064股，H股83,056,501,962股，总股本334,018,850,026股。作为中国资产规模最大的商业银行，经过20几年的改革发展，中国工商银行已经步入质量效益和规模协调发展的轨道。2007年末总资产86837 亿元人民币。2003年英国银行家杂志按一级资本排序，中国工商银行名列全球1000家大银行的第十六位，连续五次入围美国财富全球500强，并被美国远东经济评论评为中国高质量产品（服务）十强。2006年末，中国工商银行总市值达到2511亿美元，成为全球第二的上市银行，仅次于花旗银行。2008年，次贷危机后超过花旗银行，成为全球最大银行。而2
4、009年5月29日，英国金融时报网站公布了其统计的最新一期“全球企业500强”榜单。中国工商银行于187,885.40$m的市值，从去年的第9名上升到了第6名，是全球各大银行中排名最靠前的一家上市银行。中国工商银行拥有中国最大的客户群，约1亿个人客户和810万法人账户；遍布全国的2万多个营业网点和近39万名员工为客户提供优质高效的服务。截至2003年末，工商银行各项存款余额46062亿元，各项贷款余额33929亿元人民币，全年经营利润达635亿元。2007年末，境内公司贷款余额29,149.93亿元，增长15.2%；境内公司存款余额34,026.83亿元，增长20.1%。中国工商银行业务范围广
5、，业务量大，业务品种丰富。2003年末个人消费贷款余额达4075亿元，个人住房贷款市场份额居国内第一；牡丹卡发卡量9595万张，消费额973亿元，2003年累计实现票据交易16771亿元；人民币结算市场份额达45%，在证券、期货市场上的清算份额保持在50% 以上；中国工商银行还是国内最大的资产托管银行，托管基金共28只，托管总资产581亿元。截至2007年末，中国工商银行各项存款余额57368.66亿元，各项贷款余额40732亿元人民币，2007年全年净利润达815.2亿元。截至2006年6月30日工商银行拥有个人账户超过1.5亿，公司账户超过250万。2007年12月30日不良贷款比率为2.
6、74%。工商银行的各项指标符合巴塞尔协议的要求。中国工商银行拥有中国最先进的科技水平。在数据大集中工程的基础上，2003年工商银行成功投产了全功能银行(NOVA)系统，加上为个性化服务提供技术基础的数据仓库，共同构成具有国际先进水平的金融信息技术平台，为业务和管理的进步提供了强健的动力。在科技手段的有力支持下，中国工商银行各项业务不断创新。由自助银行、电话银行、手机银行和网上银行构成的电子银行立体服务体系日益成熟，网上银行开通城市超过300个，2003年电子银行交易额达22.3万亿元，网上银行交易额19.4万亿元。中国工商银行的经营业绩为世界金融界所瞩目。连续多次被著名财经杂志如英国银行家、美
7、国环球金融等评为“中国最佳银行”。2003年再次被环球金融、英国欧洲货币杂志评为“中国最佳银行”；被香港金融亚洲、亚洲货币杂志分别评为“中国最佳本地银行”、“中国最佳内地商业银行”；环球金融杂志还授予其2003年度“中国最佳个人网上银行”荣誉。中国工商银行实行统一法人授权经营的商业银行经营管理体制。中国工商银行总行是全行的经营管理中心、资金调度中心和领导指挥中心，拥有全行的法人财产权，对全行经营的效益性、安全性和流动性负责，在授权和授信管理的基础上，实行“下管一级、监控两级”的分支机构管理模式，达到稳健经营，防范风险，提高经济效益的目的。中国工商银行经营范围包括：办理人民币存款、贷款和消费信贷
8、，居民储蓄，各类结算，发行和代理发行有价证券，代理其他银行委托的各种业务，办理外汇存款、贷款、汇款，进出口贸易和国际非贸易结算，外币及外币票据兑换，外汇担保和见证，境外外汇借款，外币票据贴现，发行和代理发行外币有价证券，代办即期和远期外汇买卖，征信调查和咨询服务，办理买方信贷，国际金融组织和外国政府贷款的转贷，以及经中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。中国工商银行标志整体标志是以一个隐性的方孔圆币，体现金融业的行业特征，标志的中心是经过变形的“工”字，中间断开，使工字更加突出，表达了深层含义。两边对称，体现出银行与客户之间平等互信的依存关系。以“断”强化“续”，
9、以“分”形成“合”，是银行与客户的共存基础。设计手法的巧应用，强化了标志的语言表达力，中国汉字与古钱币形的运用充分体现了现代气息。中国工商银行发展历程中国工商银行是中国最大的国有独资商业银行，基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。中国工商银行有着雄厚的资金实力，其总资产已超过35，000亿人民币。美国财富杂志1999年以营业收入排序，工商银行列世界大企业500强第160位。欧洲货币和英国的银行家杂志以所有权益排序，工商银行列为全球1，000家大银行第6位。中国工商银行在国内有30，000多个分支机构，与
10、境外50多个国家和地区的410家银行总行建立了代理行关系；与4万多户国有大中型企业、中外合资企业、跨国公司等保持着良好的合作关系。牡丹卡是中国发卡量最大的银行卡，发卡量已达到5，800多万张。高效的经营体制是工商银行事发展的保障。中国工商银行实行统一法人授权经营的商业银行经营管理体制，总行是全行的经营管理中心、资金调度中心和领导中心，拥有全行的法人 财产权。中国工商银行始终追求先进的服务手段，电子化服务手段在国内居领先地位，拥有国内最先进的资金清算系统资金汇划清算系统，资金汇划24小时内到账，可完成2小时加急资金汇划。中国工商银行海外发展历程 1998年工行与香港东亚银行以收购形式合资组建工商
11、东亚金融控股有限公司 2000年工行收购香港友联改为中国工商银行(亚洲) 2004年工商银行(亚洲)收购香港华比富通部分业务 2006工行将收购Halim银行90%的股份 2007年8月工行收购澳门诚兴银行79.93%的股份 2007年10月中国工行成为南非标准银行最大股东 2007年11月工行莫斯科子银行正式开业 2009年6月5日工商银行与东亚银行达成协议，工商银行将收购加拿大东亚银行70%股权，并向东亚银行出售其所持工商东亚金融控股有限公司(以下简称工商东亚)75%股权。中国工商银行发展战略高效的经营体制是工商银行事发展的保障。中国工商银行实行统一法人授权经营的商业 银行经营管理体制，总
12、行是全行的经营管理中心、资金调度中心和领导中心，拥有全行的法人财产权。中国工商银行在金融市场的优势中国工商银行，经过21年发展，总资产、总资本、核心资本、营业利润等多项指标都居国内业界第一位，在中国金融市场上有着无可比拟的优势： 布局合理的营销网络，广泛而优质的客户基础中国工商银行通过21000多家境内机构、100家境外分支机构和遍布全球的上千家代理行，以领先的信息科技和电子网络，向八百多万法人客户和1亿多个人客户提供包括批发、零售、电子银行和国际业务在内的本外币全方位金融服务。截至2004年末，现金管理签约客户3700多家，为这些客户的1.96万个上下游或附属单位提供了现金管理服务；个人消费
13、信贷客户数397万户，贷款余额4,839亿元；个人金融业务高端产品-理财金账户客户总规模超过124万户。 多元化的业务结构，产品优势明显，创新能力强通过信贷行业、客户和地区结构调整，中国工商银行巩固了优质的公司和机构业务市场，成功争取了多项全国重点建设项目，新开发一批跨国公司、大型优质企业和机构客户，拓展了优质中小企业市场。中国工商银行在巩固本币结算、国际结算和代理业务等优势领域的同时，大力开拓现金管理、投资银行、资产托管和各类理财等高成长性、高技术含量和高附加值的新兴中间业务市场，形成了9大类400多个品种的中间业务体系，中间业务收入由1996年的19.4亿元增加到2004年的123亿元，中
14、间业务收入占营业收入的比重提高到2004年的9.71%。2004年人民币结算量150万亿元，市场占比45%。在国内首家推出“银保通”系统，2004年代理销售保险、代收保费和代付保险金748亿元，实现银保业务收入7.45亿元。银行代理保险市场占比30%。与证券、期货业的业务合作范围涵盖集合资产管理、融资、银证通、发债担保、资金清算等。与国内33家银行机构正式建立了代理行关系，代理了多家中央预算单位的直接支付和授权支付业务。“银关通”业务量达到10.6亿元，签约企业919户。独家代理了国税系统车辆购置税专户管理业务。2004年代理证券业务实现收入7.9亿元，增长44.5%；全年代销国债811亿元，
15、同业占比33.7；代理保险销售额244亿，代理基金发行额近300亿元。代理上海黄金交易所128家会员单位中81家的资金清算，2004年清算金额400亿元，位居黄金交易所资金清算总量第一；同时代理了118家非会员单位的黄金及铂金交易。中国工商银行是第一家证券投资基金托管银行和首批获得QFII资格的银行，也是当前中国规模最大的托管银行，2004年托管资产总额1230亿元。其中托管证券投资基金40只、基金资产1,128亿元，市场占比34.8%，托管基金数量和资产规模连续7年居国内托管银行之首。工商银行是国内首只LOF（上市型开放式基金）和ETF（交易所交易基金）的托管人，QFII托管客户包括瑞士信贷第一波士顿、日本大和证券和德累斯顿银行等。2002年4月中国工商银行在国内业界率先建立了投资银行业务组织体系，业务范围涉及财务顾问、银团贷款、重组并购及资产管理等。2004年实现投行收入12.4亿元。中国工商银行在资本市场表现活跃，2004年全年通过货币市场融资14,661亿元，央行票据承销和交易量为3,477亿元，实现投资收益21.9亿元；现券买卖2,627亿元，实现收益2
