《2021年银行职务犯罪罪名解析》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021年银行职务犯罪罪名解析（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、精品word学习资料可编辑商业银行职务犯罪一，非国家工作人员受贿罪刑法第一百六十三条 : 公司，企业或者其她单位得工作人员利用职务上得便利 , 索取她人财物或者非法收受她人财物, 为她人谋取利益 , 数额较大得 , 处五年以下有期徒刑或者拘役; 数额庞大得 , 处五年以上有期徒刑 , 可以并处没收财产；公司，企业或者其她单位得工作人员在经济往来中 , 利用职务上得便利, 违反国家规定 , 收受各种名义得回扣， 手续费, 归个人全部得 , 依照前款得规定惩罚； 刑法第一百八十四条 : 银行或者其她金融机构得工作人员在金融业务活动中索取她人财物或者非法收受她人财物, 为她人谋取利益得, 或者违反国
2、家规定 , 收受各种名义得回扣，手续费 , 归个人全部得, 依照本法第一百六十三条得规定定罪惩罚；1，国家工作人员 : 就是指国家机关中从事公务得人员；国有公司，企业，事业单位，人民团体中从事公务得人员与国家机关，国有 公司，企业，事业单位委派到非国有公司，企业，事业单位，社会团 体从事公务得人员 , 以及其她依法法律从事公务得人员, 以国家工作人员论；2，非国家工作人员 : 就是指除国家工作人员以外得工作人员； 依据最高人民法院关于在国有股份有限公司中从事治理工作得人员非名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑控股，参股得股份有限公司中从事治理工作得人员 , 除受国家机关，国有公司，企
3、业，事业单位委派从事公务得以外 , 不属于国家工作人员；3，利用职务之便 : 就是指利用本人组织， 领导，监督，治理等职权以及利用与上述职权有关得便利条件；4，为她人谋取利益 : 就是指行为人索要或收受她人财物 , 利用职务之便为她人或承诺为她人实现某种利益； 该利益就是合法仍就是非法, 该利益就是否已谋取到 , 均不影响本罪得成立；5，数额较大及庞大 : 依据最高人民检察院公安部关于公安机关管辖得刑事案件立案追诉标准得规定( 二) 第十条 , 索贿或受贿数额在 5000 元以上得 , 应予立案追诉； 依据最高人民法院关于办理违反公司法受贿，侵占，挪用等刑事案件适用法律如干问题得说明得规 定,
4、 索贿或受贿数额在 10 万元以上 , 属于数额庞大；案例 1:原中国工商银行某支行业务部客户经理曾某, 利用职务之便收受贷款客户好处费人民币9 万元；28 日, 上海市闵行区人民法院对此案作出一审判决 : 认定曾某犯非国家工作人员受贿罪 , 判处其有期徒刑 1 年； 2006 年 12 月, 曾某利用担任工商银行某支行业务部客户经理得职务之便 , 为上海某有限公司办理贷款 , 并收受该公司托付人陈某给名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑理认为, 曾某身为金融企业工作人员 , 利用职务便利 , 非法收受贷款人赐予得财物 , 并为其谋取利益 , 数额较大 , 其行为已构成中华人民共与国
5、刑法 第一百六十三条规定得非国家工作人员受贿罪；鉴于曾某向公安机关照实供述了自己得罪行, 并退仍了全部受贿款 , 法院依法从轻作出以上判决；二，金融工作人员购买假币，以假币换取货币罪刑法第一百七十一条 : 银行或者其她金融机构得工作人员购买伪造得货币或者利用职务上得便利, 以伪造得货币换取货币得 , 处三年以上十年以下有期徒刑 , 并处二万元以上二十万元以下罚金; 数额庞大或者有其她严峻情节得, 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑, 并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产; 情节较轻得 , 处三年以下有期徒刑或者拘役, 并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；1，追诉标准 : 依据最高人民检察院
6、公安部关于公安机关管辖得刑事案件立案追诉标准得规定( 二) 其次十一条 , 总面额在二千元以上或者币量在二百张 ( 枚) 以上得, 应予立案追诉；案例 2:被告人张某 , 原湖南省辰溪县农村信用合作联社职工 ,2021 年 5月得一天 , 被告人张某通过吕某从一生疏男子处以1 万元人民币购得名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑利, 在该社资金入库时 , 将 5 万元假币中得 49300元先后三次混在入库资金中而存入该社现金库房内,套出相同数额得人民币供自己使用；案发后 , 被告人张某退清了全部赃款；湖南省辰溪县人民法院认为, 被告人张某身为金融机构工作人员 , 利用职务之便 , 购买
7、假币，以假币换取货币 , 其行为构成金融工作人员购买假币，以假币换取货币罪, 依照中华人民共与国刑法 第一百七十一条其次款之规定 , 判处被告人张某有期徒刑八年 , 并惩罚金人民币五万元；三，伪造，变造，转让金融机构经营许可证，批准文件罪刑法第一百七十四条 :伪造，变造，转让商业银行，证券交易所，期货交易所，证券公司，期货经纪公司，保险公司或者其她金融机构得经营许可证或者批准文件得, 处三年以下有期徒刑或者拘役 , 并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金; 情节严峻得 , 处三年以上十年以下有期徒刑 , 并处五万元以上五十万元以下罚金；案例 3:2007 年 6 月份, 河南省银监局在对全省银
8、行业机构新旧版金融许可证更换工作过程中 , 周口银监分局发觉西华县邮政局上缴得1 张旧版金融许可证存在流水号字迹稍粗， 年月日阿拉伯数字不一样等疑点后, 对西华县邮政储蓄机构全部得金融许可证逐一对比查验, 发觉名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑局负责人谈话 , 周口银监分局快速进行实地调查取证, 查清了西华县邮政局金融许可证丢失，伪造得事实；周口西华县邮政局金融许可证丢失，伪造大事, 暴露出部分银行业机构合规经营意识淡薄 , 为有效防范与禁止同类大事发生, 河南银监局遂对全省银行业金融许可证治理工作进行全面检查, 对发觉得违规问题依法进行处理；对西华县邮政局予以警告处分, 并暂停对
9、其2 个邮政储蓄网点开办小额质押贷款业务得审批； 责成周口市邮政局赐予西华县邮政局原局长，原分管副局长开除处分; 赐予三名直接责任人员开除留用处分 ; 赐予周口市邮政局主管证件治理人员行政警告, 并扣发三个月奖金得处分；四，窃取，收买或者非法供应信用卡信息罪刑法第一百七十七条 : 银行或者其她金融机构得工作人员利用职务上得便利 , 窃取，收买或者非法供应她人信用卡信息资料得, 从重惩罚；处三年以下有期徒刑或者拘役, 并处或者单处一万元以上十万元以下罚金 ; 数量庞大或者有其她严峻情节得, 处三年以上十年以下有期徒刑 , 并处二万元以上二十万元以下罚金；1，追诉标准 : 依据最高人民检察院公安部
10、关于公安机关管辖得刑事案件立案追诉标准得规定( 二) 第三十一条 , 窃取，收买或者非法供应她人信用卡信息资料 , 足以伪造可进行交易得信用卡, 或者足以使她人以信用卡持卡人名义进行交易, 涉及信用卡一张以上得 , 应名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑案例 4:某银行实习职员李某 , 因非法供应信用卡信息资料罪, 被郑州市中原区法院判处有期徒刑 2 年, 缓刑 2 年, 并惩罚金 1 万元；2006 年 5 月中旬 , 李某得男伴侣小袁自编一个身份证号码, 找到李某为其查询与该身份证号对应得信用卡卡号； 李某明知银行有为储户保密得规定 , 却碍于伴侣关系 , 非法向小袁供应了储户张
11、某得银行信用卡号； 后来, 小袁通过其她手段试出张某银行卡得密码, 于同年 6 月开头, 多次通过电话转账 , 将张某信用卡内得 4，73 万元盗走； 2006 年 6 月 30 日, 李某投案自首 , 次日, 小袁被抓获归案；五，违法发放贷款罪刑法第一百八十六条 : 银行或者其她金融机构得工作人员违反国家规定发放贷款 , 数额庞大或者造成重大缺失得 , 处五年以下有期徒刑或者拘役 , 并处一万元以上十万元以下罚金; 数额特殊庞大或者造成特殊重大缺失得, 处五年以上有期徒刑 , 并处二万元以上二十万元以下罚金；银行或者其她金融机构得工作人员违反国家规定, 向关系人发放贷款得, 依照前款得规定从
12、重惩罚；1，追诉标准 : 依据最高人民检察院公安部关于公安机关管辖得刑事案件立案追诉标准得规定 ( 二) 第四十二条 , 有以下情形之一得 ,名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑发放贷款 , 造成直接经济缺失数额在二十万元以上得；案例 5:中国工商银行北京市昌平支行原副行长李某 , 因在 3 个月间违规放贷近 4000万元 , 给银行造成 2300余万元缺失 , 被市一中院以违法发放贷款罪判处有期徒刑 7 年, 并惩罚金 12 万元；据公诉机关指控 , 李某得违规放贷金额达到近4000 万元； 2003 年 9 月至 12 月期间, 李某在该行与北京某物资有限责任公司个人汽车 消费贷
13、款业务合作过程中 , 违反法律规定 , 向孟某，席某等人发放个人汽车消费贷款 13 笔, 共计人民币 1855，5 万元, 造成中国工商银行北京市昌平支行缺失 1363，8 万余元；此外 ,2003 年 9 月, 李某仍在与北京某房地产经纪有限公司个人综合消费贷款业务合作过程中, 违反法律规定向王某，唐某等人发放贷款 10 笔, 共计人民币 2000 万元, 造成昌平支行缺失 1006，8 万余元；六，吸取客户资金不入账罪刑法第一百八十七条 : 银行或者其她金融机构得工作人员吸取客户资金不入账 , 数额庞大或者造成重大缺失得, 处五年以下有期徒刑或者拘役 , 并处二万元以上二十万元以下罚金;
14、数额特殊庞大或者造成特殊重大缺失得, 处五年以上有期徒刑 , 并处五万元以上五十万元以下罚金；名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑得刑事案件立案追诉标准得规定 ( 二) 第四十三条 , 有以下情形之一得, 应予立案追诉 :( 一) 吸取客户资金不入账 , 数额在一百万元以上得;( 二) 吸取客户资金不入账 , 造成直接经济缺失数额在二十万元以上得；案例 6: 林某, 福建福安某银行原行长； 1995 年 1 月, 林某从北京某房产公司引进资金 1000 万元； 1996 年 1 月, 林某向北京某科技公司引资 1000 万元, 用于归仍北京某房产公司得 1000 万元本金； 1997
15、年 2 月, 林某实行“拆东墙补西墙” 得方法, 向郑某吸取资金 500 万元, 向李某吸取资金 1000 万元, 向省武警边防总队后勤部吸取资金500 万元, 将上述 2000 多万元账外使用； 林某取出部分资金用于归仍利息及已经到期得本金； 1998 年 3 月, 林某以福安某银行名义向福安兴业银行借款 430 万元用于仍债；之后 , 因无法偿仍福安兴业银行得欠款 , 东窗事发； 经审计, 林某实际造成该行 1879 万元资金无法收回； 2021 年 2 月 26 日, 福安法院对这起由国家审计署审计， 移办得特大案作出一审判决 , 以吸取客户资金不入账罪 , 判处林某有期徒刑 10 年, 并惩罚金 10 万元；七，违规出具金融票证罪刑法第一百八十八条 : 银行或者其她金融机构得工作人员违反规定 , 为她人出具信用证或者其她保函，票据，存单，资信证明, 情节严峻得 , 处五年以下有期徒刑或者拘役 ; 情节特殊严峻得 , 处五年名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑1，追诉标准 :依据最高人民检察院公安部关于公安机关管辖 得刑事案件立案追诉标准得规定
