基金从业资格考试题库模拟试题及答案最新（精华版）

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1、基金从业资格考试题库模拟试题及答案 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题 ( 共 80 道, 每题 0、5 分; 下列每小题有四个备选答案, 只有一项最符合题目要求, 请将该项答案对应的序号填写在题目空白 处。选错或者不选不得分。) (1) 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务( )。 A、 基金的交易 B、 基金的绩效衡量 C、 基金的资产估值 D、 基金的会计核算 (2) 债券型基金的久期越长 , 净值对于利率变动的波动幅度越( ), 所承担的利率风险越 ( ) 。 A、 小, 低 B、 小, 高 C、 大, 低 D、 大, 高 (3) 以下不属于基金管理人信息披露的范围的就

2、是( )。 A、 基金募集信息披露 B、 基金投资运作信息披露 C、 基金净值信息披露 D、 基金资产保管信息披露 (4) 根据证券投资基金法, 当代表基金份额 ( ) 以上的基金份额 持有人就同一事项要求召开持有人大会, 而管理人与托管人都不召集 的时候 , 代表基金份额 () 以上的持有人自行召集。 A、 5%,10% B、 5%,5% C、 10%,5% | 精. | 品. | 可. | 编. | 辑. | 学. | 习. | 资. | 料. 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 D、 10%,10% (5) 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( ) 个月披露一次更新的招

3、募说明书。 A、 3 B、 6 C、 9 D、 12 (6) 以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A、 汇率风险 B、 管理运作风险 C、 微观风险 D、 宏观风险 (7) 基金合同生效的 ( )在指定报刊与管理人网站上登载基金合同生 效公告 A、 当日 B、 次日 C、 第三日 D、 第四日 (8) 英国第一家证券交易所成立于( ) A、 1602 年 B、 1773 年 C、 1790 年 D、 1817 年 (9) 基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度, 妥善保 管基金份额持有人的开户资料与与销售业务有关的其她资料, 保存期 不少于 ( ) 年。 | 精. | 品

4、. | 可. | 编. | 辑. | 学. | 习. | 资. | 料. 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 A、 5 B、 10 C、 15 D、 20 (10)( )行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A、 违规承诺收益或承担损失 B、 对证券投资业绩进行预测 C、 虚假记载 D、 误导性陈述 (11) 以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性与安全性要求较 高的投资者进行短期投资？( ) A、 股票基金 B、 混合基金 C、 货币市场基金 D、 主动型基金 (12) 现行中华人民共与国公司法的施行日期为( ) A、 2006 年 1 月 1 日 B、 2006 年 6 月 1 日 C、

5、2007 年 1 月 1 日 D、 2007 年 6 月 1 日 (13)1940 年, 美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法 ( ) 。 A、 投资公司法 B、 投资基金法 C、 证券投资基金法 | 精. | 品. | 可. | 编. | 辑. | 学. | 习. | 资. | 料. 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 D、 投资信托法 (14) 基金招募说明书就是由( )将所有对投资者作出投资判断有重 大影响的信息予以充分披露,以便投资者更好地做出投资决策。 A、 基金管理人 B、 基金托管人 C、 商业银行 D、 基金份额持有人 (15) 我国证券市场监管的主要任务( ) A、 致力

6、于建立集中统一的证券市场与市场监管体系,坚持将营造公 开、公平、公正的市场环境与保护投资者利益作为市场监管的主要 任务 B、 形成证券市场的法制秩序 C、 追求自律规范的市场秩序 D、 优先保护投资者利益 (16) 证券投资基金销售管理办法由中国证监会颁布, 并于( ) 年 7 月 1 日起实施 , 这就是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。 A、 2003 B、 2004 C、 2005 D、 2006 (17) 根据市场的功能划分 , 证券市场可分为 ( ) A、 一级市场与初级市场 B、 证券发行市场与初级市场 C、 证券发行市场与证券交易市场 D、 二级市场与次级市 (18) 以下不

7、属于基金托管人信息披露范围的就是( ) 。 | 精. | 品. | 可. | 编. | 辑. | 学. | 习. | 资. | 料. 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 A、 基金资产保管信息披露 B、 会计核算信息披露 C、 净值复核信息披露 D、 基金募集信息披露 (19) 证券市场不就是 ( ) 的直接交换场所。 A、 价值 B、 财产权利 C、 风险 D、 有价证券信息 (20) 中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则由下列哪 一机构发布实施 ?( ) A、 国务院 B、 中国证监会 C、 中国证券业协会 D、 证券委员会 (21)( )主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格

8、审核, 通 过严格的市场准入 , 从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务 水平。 A、 市场禁入监管 B、 市场准入监管 C、 日常持续监管 D、 现场监管 (22) 优先股票的股息率 ( ) 。 A、 高于普通股 B、 低于普通股 C、 就是固定的 | 精. | 品. | 可. | 编. | 辑. | 学. | 习. | 资. | 料. 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 D、 与普通股呈正相关 (23) 对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入, 由上市公司、发行债券的企业与银行在向基金支付上述收入时代扣 代缴( )的个人所得税。 A、 20% B、 30% C、 40%

9、 D、 50% (24) 银行证券不包括 :( ) A、 银行汇票 B、 银行本票 C、 银行支票 D、 银行股票 (25) 下列关于基金的税收陈述正确的就是( ) 。 A、 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业 税 B、 从 2008 年 4 月 24 日起, 基金买卖股票按照0 3的税率征收印 花税 C、 从 2008 年 4 月 24 日起, 基金买卖股票按照0.1的税率征收印 花税 D、 对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税 (26) 股票代表着其持有者 (即股东 )对股份公司的所有权 , 这种所有权 就是一种综合权利 , 不包括如下权利 :( ) A、

10、 参加股东大会 B、 投票表决 C、 参与公司的决策与经营 D、 收取股息或分享红利 | 精. | 品. | 可. | 编. | 辑. | 学. | 习. | 资. | 料. 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 (27) 偏债型基金可以在二级市场买人部分股票, 但买人股票的量不能 超过资产净值的 ( ) 。 A、 20 B、 30 C、 40 D、 50 (28) 狭义的有价证券指 ( ) 。 A、 商品证券 B、 货币证券 C、 资本证券 D、 商业证券 (29) 公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产( ) 的构成内幕信息。 A、 30 B、 50 C、 10 D、 20 (3

11、0) 证劵投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基 金代销业务资格应当具备的条件, 下面说法有误的就是 ( )。 A、 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定 B、 有专门负责基金代销业务的部门 C、 财务状况良好 , 运作规范稳定 , 最近 2 年内没有因违法违规行为 受到行政处罚或者刑事处罚 D、 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制与风险管理制度, 并 得到有效执行 (31) 下面选项中哪个股票型基金分类的说法不就是按照行业类型分 类的:( ) | 精. | 品. | 可. | 编. | 辑. | 学. | 习. | 资. | 料. 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 A、

12、 房地产基金 B、 科技股基金 C、 资源类股票型基金 D、 成长型基金 (32) 股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中,但就是开放式 股票型基金净值的计算一般( )进行一次。 A、 每分钟 B、 每小时 C、 每天 D、 每周 (33) 基金信息披露的部门规章主要体现在( ) 。 A、 证券投资基金法 B、 证券投资基金信息披露管理办法 C、 上市开放式基金业务指引 D、 深圳交易所证券投资基金上市规则 (34) 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投 资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动 时, 基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总

13、份额 ( )的前提下 , 对其余赎回申请延期办理。 A、 5% B、 10% C、 15% D、 20% (35) 信息管理平台的应用系统运行数据中, 涉及基金投资人信息与交 易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。 A、 5 | 精. | 品. | 可. | 编. | 辑. | 学. | 习. | 资. | 料. 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 B、 10 C、 15 D、 20 (36) 对一般基金而言 , 基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申 请之日起 ( )个工作日内支付赎回款项。 A、 3 B、 5 C、 7 D、 10 (37) 以下各类型基金 , 属于行业型股票型

14、基金的有( ) 。 A、 国内股票型基金 B、 资源类股票型基金 C、 QDII D、 成长型基金 (38) 世界上第一家股票交易所成立于:( ) A、 英国 B、 法国 C、 荷兰 D、 意大利 (39) 依据我国基金法规定, 基金管理人由依法设立的( ) 担 任。 A、 基金管理公司 B、 基金托管人 C、 投资管理公司 D、 基金发起人 | 精. | 品. | 可. | 编. | 辑. | 学. | 习. | 资. | 料. 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 (40) 下列( )不属于货币市场基金所面临的风险。 A、 利率风险 B、 信用风险 C、 购买力风险 D、 证券市场相关风险

15、(41) 股票型基金的主要投资目标就是( )。 A、 追求长期资本增值 B、 追求稳定收入 C、 对短期资金进行流动性管理 D、 抵御通货膨胀 (42) 我国相关法规规定 ,基金管理公司的主要股东的注册资本不得低 于( )人民币。 A、 2 亿元 B、 3 亿元 C、 5 亿元 D、 10 亿元 (43) 单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额( )时, 为 巨额赎回。 A、 5% B、 10% C、 15% D、 20% (44) 货币市场基金与短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务 费, 费率一般为 : A、 0 、1% B、 0 、15% | 精. | 品. | 可. | 编.

16、| 辑. | 学. | 习. | 资. | 料. 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 C、 0 、25% D、 0 、33% (45) 以下哪种金融工具不就是货币市场基金不得投资对象？( ) A、 股票 B、 可转换债券 C、 剩余期限超过 397 天的债券 D、 流通部受限的证劵 (46) 股票的每股净资产又称为股票的( )。 A、 票面价值 B、 账面价值 C、 市场价值 D、 内在价值 (47) 货币市场基金适合何种类型的投资者( ) 。 A、 风险偏好较高 , 追求长期资本增值的投资者 B、 追求稳定收人的投资者 C、 厌恶风险、对资产流动性与安全性要就较高的投资者 D、 要求投资抵御通货膨胀的投资者 (48) 下面哪个不属于基金投资风格分析的角度:( ) A、 持仓风格 B、 持股风格 C、 资产估值增值潜力 D、 行业配置风格 (49) 代销机构对投资者适用不用费率, 须满足以下要求 ( ) A、 须经公告 B、 须经招募说明书载明并公告 | 精. | 品. | 可. | 编. | 辑. | 学. | 习. | 资. | 料. 基金从业资格考试题库模拟试题及答案 C、 须经