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1、精品word学习资料可编辑一，单项题2021 年反洗钱基础学问题库名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑1. 反洗钱法规定，任何单位和个人发觉洗钱活动，有权向（ D ）举报，接收举报的机关应当对举报人和举报内容保密；名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑A. 金融监管机构B.C. 检查机关B. 财政部门D.中国人民银行及公安机关名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑2. 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确 认为可疑交易后，准时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（ B）个工作日；A.3B.5C.7D.103. 对于已确立过风险等级的客户，金融机构应依据其
2、风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪，原就上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（B）A. 三个月B.半年C.一年D.两年4. 洗钱一般包括哪三个阶段（A ）名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑A. 处置，离析，融合B.C. 投入，交易，产出D.生产，增值，消费转入，转变，转出名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑5. （ C）年，金融行动特殊工作组（ FAFT ）发布金融业风险为本的反洗钱及反恐惧融资方法指引：高级原就和程序，将风险为本的理念引入反洗钱工作；A.2003 年B.2007年C.2021年D.2021年名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可
3、编辑6. 客户从前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（ C）A. 连续为客户办理业务B.实行暂时冻结账户B.C. 中止为客户办理业务 D. 不予理睬7. 以下属于反洗钱内部掌握制度核心治理制度的是（A）A. 大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考核制度C. 反洗钱内部评估制度D. 反洗钱监督检查，调查和保密制度8. 金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原就是（D）A. 实事求是B.规范治理C. 严进宽出D. 明白你的客户9. 金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域， 业务，行业，客户是否为外国政要等因素，划
4、分（A）等级；A. 风险B.客户C.VIPD.服务10. 金融机构要实行三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（ C）A. 建立客户身份识别制度B. 客户身份资料及交易记录储存制度C. 连续的员工培训制度D. 大额交易和可疑交易报告制度11. 金融机构应当依据规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系终止后应当至少储存（ A）年；名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑A.5B.10C.15D.2012. 金融机构依据（ B）方法，打算实行客户尽职调查措施的程度；A. 合规B.风险为本C.合规与风险并重D.风险测试13. 反洗钱的核心问题与基础工作是可疑交易
5、信息的（D）A. 采集与分析B.分析与报告C. 采集与报告D.采集，分析与报告二，多项题1. 金融机构协作开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（ ABCD ）A. 在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B. 协作开展反洗钱调查工作的任务，背景和目的C. 协作开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D. 被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料2. 金融机构应在划分客户或者账户的风险等级时，应当考虑以下哪些因素？（ ABCD ）A. 客户所在国家的政治因素B. 是否为反洗钱，反恐惧融资监管薄弱国家C. 客户从事行业D. 客户收入情形3. 对可疑类客户实行风险掌握措
6、施有哪些？（BCD ）名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当实行标准型尽职调查措施识别客户身份，并依据本机构特定的业务处理程序进行办理；B. 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面明白客户的信息，加强监控其日常各项交易情形和操作行为C. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再显现可疑交易，应连续进行报告D. 对于可疑类客户，应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并依据结果调整客户洗钱风险等级4. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存治理方法中，客户的“身份基本信息”不包括（CD ）A. 自然
7、人客户的身份证件种类，号码，有效期限B. 非自然人客户的控股股东或实际掌握人的姓名，身份证件种类，号码，有效期限C. 非自然人客户的注册资本D. 非自然人客户的经营范畴E. 自然人客户的工作单位5. 依据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有（ABCD ）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的市一级以上派出机构责令限期整改，情节严峻的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事，高级治理人员和其名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑他直接负责人员，处一万元以上五万元以下的罚款；A. 违反保密规定，泄露有关信息的B. 有意供应虚假材料的C. 拒绝，阻碍反洗钱检查的D. 未按规定
8、建立反洗钱内掌握度三，简答题一， 2021 年 7 月 1 日实施的新修订的 大额交易和可疑交易报告治理方法 即人民银行 “ 3 号令”，关于可疑交易报告有哪些显著变化？大额交易报告标准有变化（ 1）由原单笔或者当日累计人民币交易20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存，现金支取，现金结售汇，现钞兑换，现金汇款，现金票据解付及其他形式的现金收支变为当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含 5 万元），外币等值 1 万美元（含 1 万美元）；（ 2）由原交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易变为自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民
9、币20 万元以上（含20 万元），外币等值1 万美元以上（含1 万美元）的跨境款项划转；上报可疑交易报告时间有变化名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑由原金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心变为金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可 疑交易后，准时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不得超过 5 个工作日；可疑交易监测标准有变化明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求，新增建立和完善交易监测标准，交易分析与识别， 涉恐名单监测，监测系统建立和记录储存等要求；第十一条：
10、金融机构发觉或者有合理理由怀疑客户，客户的资金或者其他资产，客户的交易或者试图进行的交易与洗钱，恐惧融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告；第十二条：金融机构应当制定本机构的交易监测标准， 并对其有效性负责；交易监测标准包括但不限于客户的身份，行为，交易的资金来源，金额，频率，流向，性质等存在反常的情形；第十四条：金融机构应当对通过交易监测标准筛出来的交易进行人工分析，识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特点，名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑交易特
11、点或者行为特点的分析过程；第十八条：金融机构应当对“中国政府发布的或者要求执行恐惧活动组织及恐惧活动人员名单”，“联合国安理睬决议中所列的恐惧活动组织及恐惧活动人员名单”，“中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐惧活动的组织及人员名单”开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手，资金或者其他资产与名单相关的，应当在立刻向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并依据相关主管部门的要求依法实行措施；二，你认为何种交易属于可疑交易？你部门在日常工作中是如何履行可疑交易甄别分析职责的？1. 当发生以下交易或者行为可作为可疑交易进行报告：
12、 短期内资金分散转入，集中转出或集中转入，分散转出，与客 户身份，财务状况，经营业务明显不符；短期内相同收付款人 之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准；法人，其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关 的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人，其他组织的汇 款；长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金流量小 的账户突然有反常资金流入，且短期内显现大量资金收付；名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑2. 可疑交易甄别分析方法：把握个人账户和单位账户开户资料情形；通过公民身份联网核查，人民银行账户治理系统，“百度， 360 ”等搜寻引擎核实客户身份信息；明白，把
13、握客户的经营背景，履约才能，交易目的，以往的历史交易习惯，资金的来源；综合分析客户交易性质，流向，频率和金额等交易记录；三，金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉及客户，账户（或资金）和金融业务应准时实行适当的后续掌握措施这些措施包括哪些内容？依据加强开户治理及可疑交易报告后续掌握措施（银发2021117号）文件要求：一，留意人工分析，识别，合理确认可疑交易；1. 重新识别，调查客户身份，包括客户的职业，年龄，收入等信息；2. 实行合理措施核实客户实际掌握人或者实际受益人， 明白法人客户的股权或掌握权结构；3. 调查分析客户交易背景，交易目的及其合理性，包括客户经营状况及收入来源，关
14、联客户基本信息和交易情形，开户或交易动机等；4. 整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情形进行具体审查，判定客户交易与客户及其业务，风险状名师归纳总结欢迎下载精品word学习资料可编辑况，资金来源等是否相符；5. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户全部人核实交易情形；二，区分情形，实行适当后续掌握措施；1. 对可疑交易报告所涉及客户及交易开展连续监控，如可疑交易活动连续发生，就定期（如每3 个月）或额外提交报告；2. 提升客户风险等级，并依据金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引（银发 20212 号）及相关内掌握度规定实行相应的掌握措施；3. 经机构高层审批后实行措施限制客户或账户的交易方式，规模，频率等，特殊是客户通过非柜面方式办理业务的金额，次数和业务类型；4. 经机构高层审批后拒绝供应金融服务乃至终止业务关系；5. 向相关金融监管部门及侦查机关报告；四，依据中国人民银行关于进一步做好受益全部人身份识别工作
