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1、公司绝密工薪家庭的理财规划案例篇1宁小姐,今年35岁,在一家外企公司工作,每月收入5000元,老公也是35岁,是一名自由职业者,每月收入10000元左右,两人都有社会保险。夫妇俩育有两小孩,平时在家都由婆婆照看着。每月家庭生活支出5000元左右,有存款40万元,股票投资20万元。还有一套价值100万元的房子一套,房贷已还清,目前自住,家庭自用小轿车一辆。爷帶騸谛。贪佥虬潴涇酈鐺艷鵜讞芈闳。宁小姐和先生计划积累100万养老金,在50岁时提前退休,想咨询理财师该如何理财根据宁小姐家的财务情况,理财师分析认为目前宁小姐家每月收入1.5万元,每月生活开支5000元,基本每月都有1万元的结余,整体来说还
2、是不错的,可以看出平时的生活还是比较平稳的。宁小姐和先生今年都是35岁,距离50岁退休还有15年,如果以目前家庭收支情况来计算,15年后能攒到180万元,但是考虑到有两小孩,孩子上学费用,以及未来照顾婆婆的费用等等,将来的负担不轻。冲經儀舣。囵賒綴苌駿漿該犧惯緙砀暈。因此,理财师认为宁小姐家需要重新合理配置资产,并给予具体的家庭理财建议宁小姐如果通过家庭投资理财建议进行执行,15年时间,通过15年的努力工作的收入,以及投资理财收益,基本上能积攒到100万元退休金。另外,由于提前储备孩子教育金,为老人购买保险,未来这两块的家庭压力也并不大,生活会越来越好。盖紋鹆陸。衔僅銅兽饵斬帐嚳堯阏輅錢。篇2
3、辽先生,今年45岁,在无锡市场某机关事业单位工作,年收入10万元左右,各类保险齐全。辽太太42岁,在某装修公司做财务,年收入8万元左右,有基本医疗保险。儿子今年15岁,正在读初中。目前辽先生一家三口住在一间100平方米房子内,每月生活开支4000元。家中有银行存款60万元,股票市值20万元,现金5万元。现有购车愿望,但又想做投资赚的更多收益,为此很纠结究竟是先买车,还是先积累财富。櫛虧恆缲。缔劌绛沟钛尔魘悶鑲谧傥屬。辽先生夫妇工作比较稳定,年收入近20万元,相对来说比较丰厚。还有一个宝贝儿子,家庭幸福美满。目前辽先生只为先买车,还是先做投资之事烦恼,其实还是考虑想多赚点钱。对此,理财师认为买a
4、href=/./fanwen/address/hunjiasangqu/target=_blank悼词导市枨螅猛蹲世醋鄄聘皇潜刈鲋隆/p叁閆鎧嶧。釋汆钤携纵兹圹摜裝谕鉅僅。综合分析了辽先生家的财务情况,并结合理财需求,理财师给予投资理财建议,帮助辽先生家庭理财排忧解难。此外,考虑到辽先生夫妇是家庭的主要收入来源,理财师建议在基础保险的之上,辽先生夫妇各自配置意外险和重大疾病险,提高家庭保障。篇3刘先生和太太李女士,今年都是30岁,大学毕业,刘先生在企业工作,李女士是人民教师,儿子2岁。刘先生家庭养老保险医疗保险住房公积金等都有保障。双方父母,今年60岁,身体健康,现无需赡养。目前,两人的月薪共
5、9000元左右,没有其他收入来源。双方的家庭条件都一般,两人算是白手起家结婚生子,刚刚攒够了20万首付款,定下了一套价值46万元的新房子,手上没有积蓄,准办理房贷。听朋友建议,房贷办理5年期的,利率较低,总利息较少。鏘购羨秆。贤絆獲訛澇厌皸詎誹谧設濘。既要准备还房贷,又想给儿子攒下一笔教育金,条件允许的话,还想买一辆汽车代步,这样的双职工家庭该如何理财刘先生夫妇俩是双职工,收入来源比较单一,在没有寻求双方父母帮助的情况下,自力更生解决了购房首付装修结婚生小孩等开支,基本将家庭积蓄花完了,现有资产不多。不过,夫妻双方的收入情况尚可,每月9000元在日照也算得上中等收入家庭了,只要合理筹划,理性消
6、费,未来的生活还是值得期待的。绶轔恽鈺。織攝钕綈緦鹈涧蝉駔賧欄顼。篇4联女士,今年28岁,是在一家事业单位工作,虽说工作稳定,但收入并不高,目前每月税后收入4000元,到年终还会多拿一个月的薪资。老公收入稍微高点,每月8000元,两人都有社保。现今和公公婆婆住在一起,不需供房。夫妻俩有存款60万元(包括结婚红包)。平时联女士给家里制定了每月5000元的消费计划,3000元用于家庭日常生活开支,1000元用于女儿上学伙食费用和兴趣班资金,1000元家庭应急开支等。每月剩余的资金都存入了银行。若哪个月超支,这部分资金下个月也能节省回来,基本上都能保持每月资金平衡。并且联女士已养成了记账的好习惯,每日都把当天的开支记在本子上。此时到年底,联女士看到存折上的数字,让她非常开心。饰箫毙惧。軒鳃绳浃咏訛呛優諉缩谄谊。以上是为您推荐的模板，仅供您参考使用。再次感谢您的使用和下载，本文档可自由便捷使用本文档均可自由编辑和替换，您可根据自身的需求进行修改，同时本模板建议您使用office该文档建议使用2016版的word进行编。由您的支持使我们创作的不断动力编写。鱗销据厕。粜锷镳坜鸺怄鄭蠅驳茧緘殤。3
