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1、编号：时间：2021年6月3日反洗钱指导小组人员考试题反洗钱指导小组人员考试题 感谢您能抽出几分钟时间来参与本次答题，如今我们就马上开头吧！ Q1：您属于哪个机构? _ _ Q2：您属于哪个岗位? _ _ Q3：您的姓名是? _ _ Q4：我国的反洗钱行政主管部门是 。 _ A公安部_ B.最高人民法院_ C. 中国人民银行_ D.外交部 Q5：任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向中国人民银行或 进展举报。 _ A公安机关_ B.国家平安机关_ C.外交部门_ D.政府机关 Q6：金融机构进展客户身份识别，认为有必要时，可以向 核实客户有关身份信息 _ A. 司法机关_ B. 国家平安机关_ C
2、. 外交部门_ D.公安机关 Q7：中华人民共和国反洗钱法是自 起施行。 _ A.2021年10月31日_ B.2021年1月1日_ C.2021年12月31日_ D.2021年7月1日 Q8：FATF是以下那个国际组织的简称 。 _ A亚太反洗钱小组_ B.欧亚反洗钱与反恐惧融资小组_ C. 金融行动特殊工作组_ D. 金融情报中心 Q9：以下关于客户身份识别标准的描绘正确的选项是 。 _ A.保险费人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同；_ B.保险费人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同；_ C.保险费金额人民币20
3、万元以下或者外币等值2万美元以下且以转账形式缴纳的保险合同；_ D.人民币2万元以上现金形式缴纳的人身保险合同或者人民币20万元以上转账形式缴纳的保险合同； Q10：开展客户身份识别，必需经过以下 四个步骤。 _ A. 确认、核对、登记、留存_ B. 确认、核对、回访、留存_ C. 约见、核对、回访、留存_ D. 约见、核对、登记、留存 Q11：我国现行法律规定的洗钱罪的上游犯罪有 种。 _ _ _ _ 9 Q12： 是金融机构客户身份识别的根本原那么。 _ 理解你的客户_ 大额可疑交易报告_ 可疑交易的分析_ 勤勉尽责 Q13：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的金额起点为 。
4、 _ 5万_ B10万_ 20万_ D50万 Q14：根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存 年。 _ A. 3年_ B. 5年_ C. 10年_ D. 长期 Q15：3号令规定：金融机构应当在确认为可疑交易之后的 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，准时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。 _ A3_ B5_ C. 7_ D. 10 Q16：客户从前提交的身份证件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当办理业务。 _ A. 连续_ B. 中止_ C. 停顿
5、_ D. 终止 Q17：中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未根据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严峻的，对金融机构处_罚款，并以挺直负责的高管人员和其他挺直责任人员处_罚款。 _ A.20万元以上50万元以下 、1万元以上5万元以下_ B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下_ C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下_ D.50万元以上1000万元以下、5万元以上50万元以下 Q18：以下说法不正确的一项为哪一项: _ A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查_ B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方
6、未实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构担当未履行客户身份识别义务的责任_ C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否那么，金融机构有权回绝_ D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以实行临时冻结措施 Q19：典型洗钱交易过程经受的三个阶段通常指 _ A开户_ B放置_ C. 离析_ D. 归并 Q20：根据反洗钱法的规定，金融机构有以下哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进展罚款 。 _ A、未按规定履行客户身份识别义务的_ B、
7、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的_ C、违背保密规定，泄漏有关信息的_ D、未按规定进展内部反洗钱培训的 Q21：金融机构反洗钱工作三项核心义务是 _ A、客户身份识别义务_ B、客户身份资料和交易记录保存义务_ C、大额交易和可疑交易报告义务_ D、保密义务 Q22：在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为_以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 _ A.人民币10万元_ B.外币等值1万美元_ C.人民币1万元_ D.外币等值1000美元 Q23：对于存在以
8、下哪种违规行为且情节严峻的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款： _ A.未根据规定履行客户身份识别义务的_ B.未根据规定保存客户身份资料和交易记录的_ C.违背保密规定，泄露有关信息的_ D.回绝、阻碍反洗钱检查、调查，回绝供给调查材料或者有意供给虚假材料的。 Q24：在被保险人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，假设金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 _ 对_ 错 Q25：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人
9、供给。( ) _ 对_ 错 Q26：客户身份识别也称“理解你的客户. _ 对_ 错 Q27：对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构只需提交大额交易报告或者可疑交易报告即可。( ) _ 对_ 错 Q28：保险公司觉察所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住宅、联络方式或者财务情况等信息不真实的，应当作为可疑交易进展报告。 _ 对_ 错 Q29：如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在保管期限5年的期限届满时仍未完毕的，金融机构应严格执行5年的保管期限规定。 _ 对_ 错 Q30：自然人客户的“身份根本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住宅地或工作单位地址、联络方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。 _ 对_ 错 Q31：平安人寿自建的反洗钱可疑交易监测模型数量为17种。 _ 对_ 错 Q32：金融机构觉察或者有合理理由疑心客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进展的交易与洗钱、恐惧融资等犯罪活动相关的，涉及资金数额到达客户身份识别标准的，应当提交可疑交易报告。 _ 对_ 错 Q33：客户风险等级划分为高风险、较高风险、中风险、较低风险、低风险五类。 _ 对_ 错 第 13 页 共 13 页
