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1、2021非法集资风险排查自查报告通过内部预警信息系统， 对相关信息进行初步审查后开展核查，重点 核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要 人员。四是要加强员工日常行为排查，排查范 围达到 100%1、兴趣爱好排查重点关注： 是否偏爱高 风险、高回报的投资方式、参与股票、期货 等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌 博性质游戏机、经常打牌等 ; 是否参与涉黄、 涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常 收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异 常波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、 是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关 系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮 岗；是否经常出
2、现业务差错；是否越权处理 业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位； 是否使用他人印章系统办理业务；是否有意 测试他人密码。建立员工行为内部和社会举报制度，通 过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了 解员工是否参与民间借贷。向社会公开举报 电话，在网站设立投诉专区，借助社会力量 加强对员工行为的外部监督。支行营业部能够联系实际，找准自己的 风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作 中，密切关注员工八小时内外的行为和动态， 关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、 重大案件线索等。截至目前，员工都能够牢 记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵 守相关规章制度，树立正确的世界观，人生 观，价值观，各种表
3、现均正常，尚未发现所 属员工存在不良思想倾向和问题苗头。（二）开展网点风险行为排查在营业厅显著位置悬挂宣传条幅，张贴 海报，摆设展板，发放宣传手册，使用电子 显示屏滚动播放宣传标语，全方位宣传非法 集资常识和典型案例。做到“五不准，三公 示”。“五不准”，即：不准违规代销理财 产品；不准误导销售理财产品；不准私售“飞 单”；不准非本行员工违规进入营业场所开展任何形式的销售活动；不准在营业 场所内违规摆放任何非本行销售产品的宣传 材料。“三公示”，即：要以滚动屏幕显示、 在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等 方式，对客户购买金融产品的风险、私售产 品的主要表现形式及危害等内容进行公示； 要在本
4、行自主研发的理财产品销售文本中对 “全国银行业理财信息登记系统”产品代码 进行公示；要在营业场所显著位置或通过屏 幕显示等方式对本行代销的金融产品清单， 以及产品发行方、预期收益、相关风险等重 要信息进行公示。严格落实代销管理相关规定，禁止超授 权代销。设立理财投资销售专区，并对银行 理财产品和代销产品销售情况进行全程录音 录像，录音录像资料需完整客观、清晰可辨 地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信 息提示、客户确认和反馈等重点环节。支行营业部把对外营业网点、依附式自 助银行、大厅门外等领域全部纳入本次排查 范围。内容涵盖与营业网点直接相关的风险 点，包括诈骗案件、客户信息安全、现金管 理、
5、重要业务印章和空白凭证保管使用、柜 面代理及理财业务、安全保卫、柜面运营、 内外对账及押运款箱交接等多个方面。发现 需规范项 1 处，当场进行了整改，无其他问 题。此项宣传活动的开展， 揭穿了非法集资 的虚假性和欺骗性，在舆论攻势上对犯罪分 子进行了震慑。同时营造了防范非法集资违法犯罪的良好舆论氛围，引 导广大群众增强风险防范意识，提高自我保 护能力，从源头上遏制非法集资，保障群众 合法权益。同时，通过此次检查活动，增强 了支行厅堂全体员工的合规意识和责任感。防范非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨 的工作，支行将打击非法集资犯罪作为一项 常态工作深入持久的开展下去，不断净化经 济社会发展环境，
6、为打击和处置非法集资工 作作出应有的贡献。篇二：非法集资风险排查情况报告 非法集资风险排查情况报告 为切实做好防范化解非法集资风险工 作，严厉打击和处置非法集资 , 有效化解各类 非法集资风险隐患。根据州打击和处置非法 集资工作领导小组办公室转发的通知安 排，结合我县实际 , 在全县范围内开展排查非 法集资风险工作，现将相关情况汇报如下 :一、提高认识，加强组织领导 防范化解非法集资风险，打击处置非法 集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳 定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和 政府的形象 , 必须警钟常鸣 , 常抓不懈。为切 实抓好此项工作，我县成立了县委常委、常 务副县长为组长，相关部门
7、为成员的专项工 作领导小组。建立由主要领导亲自抓、分管 领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工 作机制和责任机制。于 3 月 16 日召开小组会 议，对非法集资风险排查工作进行动员部署， 切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。二、形式多样，宣传排查并举县处非办各成员单位既各司其责，主动 作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳， 施综合策，有力有序推进排查工作。一是全面清除非法广告。专项清理公共 场所和居民小区出现的张贴式、印章式“应 急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担 保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非 法小广告。二是部门宣传形式多样。采取张贴横幅、 发放
8、宣传资料等多种形式，大力宣传非法集 资的危害性和依法惩处非法集资的法律法 规。及时向行政区划内广大经营户和消费者 通报非法集资的新形式和特点三是媒体宣传全面覆盖。在电视台公布 举报电话，对举报人进行保密承诺，做到非 法集资无可乘之机。同时，通过电视、短信、 微信平台等向群众公告非法集资的风险和危 害性，提咼社会公众的风险意识和识别能力， 引导群众远离非法集资。四是深入企业现场排查。通过查阅公司账目、集资项目、集资方式，排查是否有非 法集资，同时做好集资宣传工作。五是成员单位紧密配合。加强协作沟通， 构建信息共享机制，形成防范和打击合力， 构筑金融安全的“防火墙”。三、履职尽责，开展风险排查 县
9、处非办成员单位协作配合，多渠道、 广角度对非融资性担保、投融资中介、私募 股权投资、网络借贷、农民专业合作社、典 当行等重点领域开展风险排查。经查，在康 经营的融资机构共有 4 家，分别是“县盛捷 融合小额贷款有限责任公司”、“州中小企 业融资担保有限责任公司”，“县兆丰投资 理财薪资咨询有限公司”和“豫川投资管理 有限公司”。其中，“豫川投资管理有限公 司”在我县境内无银行开户信息，其他 3 家 公司在工商银行、 农业银行、 邮政储蓄银行、 农村信用社均有开户记录，但资金交易数额 不大。县域内有农民专业合作社 114 个，均 为国家产业扶贫项目，无民间集资行为。目前，我县尚未发现融资机构、农
10、民专 业合作社等存在非法集资的问题。四、常抓不懈，防范“非集”事件防范化解、打击处置非法集资工作是一 项长期、 复杂而艰巨的工作， 必须警钟常鸣 , 常抓不懈。一是进一步强化工作督导。加大督导工 作力度, 全面提高防范、打击和处置非法集资 工作效率。二是进一步夯实协调机制。切实履行组 织协调和督促指导职责 , 建立防范、打击和处 置非法集资部门联动工作机制，保证各项措 施得到落实。三是进一步加强信息通报。组织分析防 范、打击和处置非法集资工作情况 , 做好向州 金融办和县政府信息报告、通报等工作。篇三：非法集资自查报告文档 开展非法集资风险排查报告 为贯彻落实省防范和打击金融诈骗工作 领导小组
11、办公室关于开展非法集资风险专 项排查活动的通知精神，我公司认真扎实 地开展企业非法集资风险排查工作。现将相 关工作开展情况汇报如下：一、加强领导，高度重视该通知印发后，我公司及时成立了非法 集资风险排查工作领导小组，并制订了详细 的实施方案。要求各部门及各工作人员高度 重视此项工作，落实排查责任，确保排查工 作全面、彻底，不留死角。二、明确排查目标，实施排查本次排查工作从 20_年 4 月 15 日开始 至 20_ 年 5 月 30 日结束，主要排查内容如 下：机构注册和备案、 资金来源、 办公场 所、工作人员身份以及机构的设立和使用的 账户等都是合法的，无非法集资问题。我公司无向社会集资和变相集资的 行为。我公司经营范围与注册内容一致， 经 营活动合法，严格按照规则，符合规范。我公司的房地产估价所、 经纪人资格 证书和注册证书使用比较规范。三、开展培训， 对非法集资的危害性进 行警示通过教育培训，广大员工进一步了解了 房地产中介机构非法集资的主要内容，加强了对其危害性的认识 通过此次排查工作，我公司进一步完善 了房地产中介机构的融通制度，并加强了其 监管机制，我公司将继续坚持“以维护人民 群众的根本利益”岀发点，合法、规范地经 营活动，为维护我市的正常健康的房地产秩 序而不断努力。某某有限公司 二零一四年五月四日第 9 页 共 9 页
