临柜)B1-4-1第二部分 第一章 现金业务(临柜)B1-4-1第四节 柜员现金箱和自助设备钞箱管理一、柜员现金箱管理（一）办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员现金箱内保管，要设立主出纳岗位，并指定一到两名柜员兼任主出纳，负责柜员间现金调拨以及根据管理需要负责在日终集中其他柜员缴存的现金会计主管根据业务需要，适当增加主出纳的柜员现金箱限额主出纳不得处理库房类现金交易二）营业机构柜员之间要交叉使用柜员现金箱，若柜员之间实行固定使用现金箱形式的，须报支行运营管理部门审批三）柜员现金箱现金实行限额控制会计主管要根据现金收付实际情况及柜员岗位职责，合理核定办理现金业务柜员的各币种现金限额柜员现金超过限额，必须及时缴存主出纳四）主出纳柜员现金箱余额超过现金箱限额的，设有库房的营业机构，主出纳应及时办理入库手续；不设库房的营业机构，主出纳应及时缴存上级行金库五）柜员现金箱要坚持“一日三碰箱” 营业前，柜员必须检查现金实物与上日“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符，会计主管或会计主管授权人要监督柜员清点现金实物，并对柜员现金大数卡把；中午休息时，柜员必须将现金实物与现金箱余额进行核对，会计主管或会计主管授权人要监督柜员清点现金实物，并对柜员现金大数卡把；下班签退前，柜员必须核对现金实物与“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符，会计主管或会计主管授权人要对现金大数卡把审核。
同时，下班签退前，会计主管或会计主管授权人要将柜员现金箱内的有价单证数量、号码和面值与 ABIS 账务记录及相关登记簿核对相符，将重要空白凭证与“柜员日终平账报告表”凭证余额及相关登记簿核对相符现金箱内的现金、有价单证、重要空白凭证都核对无误后，由柜员和会计主管双人加锁六）营业前，设库房的营业机构，由管库员办理柜员现金箱出库手续；不设库房的营业机构，由主出纳负责与随车业务员办理柜员现金箱交接工作，交接双方必须通过身份认证，当面清点柜员现金箱数量、核对柜员现金箱编号、检查柜员现金箱及锁具是否完好无损，确认无误后在箱包交接登记簿上签名确认七）营业期间，柜员现金箱由柜员保管在柜员保管期间，柜员现金箱应放置于电视监控范围之内日间营业休息期间，柜员现金箱应放入保险柜保管，未配置保险柜的营业机构，移交给其他柜员代保管并放置于电视监控范围之内，代保管柜员对代保管的现箱、锁具的完整性负责八）柜员临时离柜，现金箱必须上锁日间营业休息期间和日终后，柜员现金箱由柜员本人和会计主管（或会计主管授权人）双人上双锁，钥匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管九）营业终了，设有库房的营业机构，柜员现金箱交管库员办理入库手续；不设库房的营业机构，柜员现金箱可采用现金不“清零”和现金“清零”两种方式。
采用不“清零”方式的，现金箱上交上级行金库保管；采用“清零”方式的，现金实物缴存主出纳，由主出纳统一缴存上级行金库保管采用“清零”方式的，可以向主出纳缴存全部现金，也可向主出纳缴存整把现金，辅币和残损币留柜员现金箱保管 “清零”后的现金箱放营业机构保险柜或库房保管柜员休假或短期离职，其柜员现金箱必须缴空柜员现金箱上交上级行金库时，交接双方必须通过身份认（临柜）B1-4-2第二部分 第一章 现金业务（临柜）B1-4-2证，当面清点柜员现金箱数量和核对编号，确认无误后在箱包交接登记簿上签名确认二、ATM 钞箱管理（一）在行式自助设备由挂靠营业机构指定两人担任自助设备钞箱管理员离行式自助设备实行对钞箱加钞、取钞进行集中管理或由挂靠营业机构进行管理的模式自助设备钞箱外包管理另行规定二）钞箱管理员负责钞箱日常余额管理，及时加钞、取钞加钞、取钞由两名钞箱管理员双人进行对同一台自助设备，不能一直由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞，要按旬轮换，每次至少轮换一人挂靠营业机构或自助设备主管部门必须建立钞箱钥匙及密码交接登记簿，人员轮换时，轮换双方必须严密钞箱钥匙及密码的交接手续，并在交接登记簿上登记三）自助设备钞箱钥匙和密码由两名钞箱管理员分管分用，平行交接。
钥匙用毕，应入保险柜保管，不得随身携带自助设备钞箱的备用钥匙、密码要封存并由挂靠营业机构所属管辖行或自助设备主管部门指定人员入保险柜妥善保管备用钥匙、密码如需启封，必须经营业机构所属管辖行或自助设备主管部门负责人批准，使用完毕后应立即密封放入保险柜自助设备钞箱密码至少每半年更换一次，密码掌管人工作变动时必须更改密码四）自助设备钞箱只允许放入规定面值的现金放入钞箱的现金必须双人复核，放入钞箱现金应符合人民银行的流通标准，严禁假钞、残钞放入钞箱不得强行挤压堆放超量的钞票新、旧版人民币不能混装在同一钞箱内五）自助设备加钞前，应在 ABIS 系统中经会计主管授权从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备，然后领取现金实物进行加钞工作自助设备钞箱取出的现金，经清点无误后，应在ABIS 系统中经会计主管授权从自助设备调出相应现金到柜员现金箱，然后进行现金实物的移交工作六）自助设备原则上采用整体更换钞箱的方式加钞、取钞七）安置在营业机构室内或依附在营业机构的自助设备加钞、取钞1、自助设备加钞、取钞工作在营业柜台以外进行的：原则上在营业前或营业终了后封闭进行，特殊情况需在营业中加钞、取钞时，有独立密闭空间的，可在监控下双人持防卫器械会同进行柜台外加钞、取钞，没有独立密闭空间的，需临时划定一定的警戒范围，并持必备的防卫器械进行。
2、自助设备加钞、取钞工作在营业柜台以内进行的：可以根据需要进行加钞、取钞八）离行式自助设备加钞、取钞工作视同到营业机构接送款，要严格执行运钞管理制度，确保人员和资金安全，加钞、取钞时，应与商场等有关单位协商，在其内部准备营业而未正式对外营业前封闭进行；特殊情况需在商场、宾馆等较多人员现场加钞、取钞时，要持必备的防卫器械进行九）钞箱管理员输入密码时要遮挡，防止偷窥加钞、取钞前钞箱管理员必须打印核查清单，关闭自助设备的存取款功能1、采用整体更换钞箱的方式加钞、取钞时，取下原自助设备钞箱，把配好款的备用钞箱或空的备用钞箱装入自助设备，原自助设备钞箱双人送营业机构并在监控下双人清点余额2、采用补充现金的方式加钞时，应清点钞箱，账款核对相符并做好登记后方能加钞，加钞时须按规定放置钱箱，加钞完成后开放自助设备的存取款功能临柜)B1-4-3第二部分 第一章 现金业务(临柜)B1-4-33、直接从钞箱取钞的，取出的现金应装入专用的现金箱，双人上锁后送营业机构并在监控下双人清点余额十）加钞、取钞完毕后，自助设备钞箱管理员要打乱自助设备钞箱密码三、业务检查（一）柜员现金箱检查支行运营管理职能部门组织人员至少每季对柜员现金箱进行一次检查，并做好检查记录。
检查时，要对柜员现金箱进行全面检查，对现金大数卡把，对零散现金检查到千元；对有价单证，将数量、号码和面值与 ABIS 账务记录及相关登记簿核对相符；对于重要空白凭证，将其与“柜员日终平账报告表”凭证余额及相关登记簿核对相符；对于印章，将个数及种类与交接登记簿核对相符二）自助设备现金箱检查在行式自助设备，挂靠营业机构会计主管每月至少跟车加钞、取钞核查一次；离行式自助设备，挂靠营业机构会计主管或自助设备主管部门负责人每月至少跟车加钞、取钞核查一次核查后，应做好登记工作，自助设备钞箱检查核对登记簿由“查库登记簿”替代四、风险提示严禁柜员间空调现金、空库或白条抵库。