银行现金和重要单证业务操作规程一、前言银行现金和重要单证业务是银行业务中最重要的一环，银行必须要有一套完整规范的操作规程本文将就银行现金与重要单证业务操作规程进行讨论二、 银行现金业务操作规程（一） 现金收付的操作规程1.现金付账应核对账单，查清金额无误，确保现金付款与账单金额一致，不得随意加减金额2.办理现金收付业务时，必须核实客户身份，当客户无法提供有效证件时，不得受理现金收付业务3.现金存取必须经过柜员操作，不得单独处理，避免操作不当或者财产损失4.银行现金必须按照规定进行分类管理，确保现金安全，防止现金混合5.晚间营业完成后，柜员必须清点现金，对账后交班，下班前要对柜面清台，确保现金安全二） 现金管理的操作规程1.银行现金必须按照规定进行分类管理，例如，普通存款现金应与对公存款现金分开存放，防止现金混合2.银行现金存取过程中，必须经过柜员操作，每个柜员存取的现金都应当清点核对3.银行必须定期进行现金盘点，确保现金数量与账面一致，如发现异常情况，应及时上报4.银行的现金管理必须严格遵守防火、防盗、防雷等安全措施，确保银行内外部环境安全三） 现金配送的操作规程1.银行现金配送必须严格按照规定进行，确保配送车辆安全，并定期对配送人员进行培训和考核，避免现金配送中出现危险情况。
2.在配送现金时，必须对现金进行包装，需加密封条，并在交接时重点核对现金数量确保无误，严防现金短缺或者溢出现象3.现金配送过程中，必须经过专人把关，确保银行现金的安全和完整性三、重要单证业务操作规程（一） 进行账户变更的操作规程1.银行仅在客户身份有效证件的情况下，才可进行账户变更，管理员工必须仔细核实客户身份证件2.账户变更必须在严格的审批流程中进行，必须保证事先经过合规、审核等部门的授权3.银行员工在进行账户变更操作时，应按照统一标准进行操作，禁止私自变更账户信息二） 进行支票申领的操作规程1.支票申领必须要满足客户的必要的身份证明，确保客户的真实性和合法性2.支票申领前，银行工作人员必须核实账户余额、支票相关信息和客户身份信息是否一致，减少因操作不当引起的问题3.银行员工在办理支票申领时，应严格操作规程，不得泄露或私自使用客户信息三） 进行贷款审批的操作规程1.银行进行贷款审批时，必须根据国家相关法律法规的规定进行审批，合规性原则应是决定性因素2.贷款申请审批前，银行工作人员必须对客户进行全面彻底的文字或者实地调查，减少审批中的风险3.在审批前，银行工作人员必须把纳税证明、用途证明、稳定的岗位收入证明等所有的申请材料进行逐一核查。
4.银行贷款审批部门必须在规定的时间内制定并公开有关贷款审批的方案，并经过领导审批，确保审批公正性四） 进行结算业务的操作规程1.银行进行结算业务时，必须将客户的资金安全作为重要的原则，通过规范的操作流程来保证结算业务的合法性和合规性2.银行结算软件系统必须通过相应的设备和人员管理，减少对资金安全的不良影响3.结算业务的员工必须对全部的银行流程和工作知识都应该具备充分的了解，切实推广知识，降低操作风险五） 进行信用卡发放的操作规程1.银行进行信用卡发放时，必须根据客户的信用行为来确定信用额度，不得超出规定内的额度2.信用卡发放必须要在国家规定法律法规的授信范围内进行，一旦超出规定的额度范围，必须取得信用审批部门的批准3.信用卡发放员工必须登记客户的个人信息，并在信用卡申请表上进行签名，以提高身份确认的安全性四、总结通过对银行现金和重要单证业务操作规程的详细讨论，可以看出，银行的现金和重要单证业务必须严格按照规范来执行银行员工也要时刻提高自己的操作规范意识和操作技能，严格遵守国家和银行的相关规章制度，不断提高银行的风险控制和安全防范能力，确保银行的资金和客户的信息安全3 / 3。