21世纪法学系列教材郭明瑞 房绍坤 张平华 编著中国人民大学出版社 第一节 质权概述第二节 动产质权第三节 权利质权 n n质权是以债务人或者第三人的动产或权利为标的的担保物权其中，以动产为标的的质权为动产质权，以权利为标的的质权为权利质权动产质权在设定、效力、实现等方面，与抵押权大体相同权利质权包括证券债权质权、股权质权、知识产权质权、一般债权质权、不动产收益权质权，这些权利质权在设定、效力、实现等方面存在着差异 一、质权的概念和特点一、质权的概念和特点n n质权是指于债务人不履行债务时，债权人得以其质权是指于债务人不履行债务时，债权人得以其债务人或者第三人供为质押担保的财产的价值优债务人或者第三人供为质押担保的财产的价值优先于其他债权人受偿其债权的权利享有质权的先于其他债权人受偿其债权的权利享有质权的债权人称为质权人，提供财产质押的债务人或第债权人称为质权人，提供财产质押的债务人或第三人称为出质人或质押人，设定质权的行为称为三人称为出质人或质押人，设定质权的行为称为质押，用于设定质权的财产称为质权标的或质物质押，用于设定质权的财产称为质权标的或质物n n质权作为担保物权的一种，也具有从属性、不可质权作为担保物权的一种，也具有从属性、不可分性、物上代位性和优先受偿性。
分性、物上代位性和优先受偿性 二、质权的分类二、质权的分类n n（一）依据质权标的的性质，质权可分为不动产质权、动产质权和权利质权n n（二）根据质权所适用的法律的属性，质权可分为民事质权、商事质权与营业质权n n（三）根据质权的内容，质权可分为占有质权、收益质权和归属质权 一、动产质权的概念一、动产质权的概念n n《担保法》第63条规定：“本法所称动产质押，是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿 一、动产质权的概念一、动产质权的概念n n动产质权有以下几层含义：n n（一）动产质权是于债务人或者第三人供为担保的动产上设定的权利n n（二）动产质权为担保物权n n（三）动产质权是由债权人占有质物的担保物权 二、动产质权的设定二、动产质权的设定n n动产质权的设定是动产质权的创设继受取得方式动产质权的设定是动产质权的创设继受取得方式当事人设定质权的行为也就是质押法律行为，亦当事人设定质权的行为也就是质押法律行为，亦即质押合同即质押合同n n（一）动产质权合同的当事人（一）动产质权合同的当事人n n在质押合同中，当事人为出质人和质权人。
在质押合同中，当事人为出质人和质权人n n出质人是指提供动产作为债权担保的一方当事人出质人是指提供动产作为债权担保的一方当事人出质人可以是主债务人，也可以是第三人出质出质人可以是主债务人，也可以是第三人出质人为第三人的，也就是物上保证人人为第三人的，也就是物上保证人n n质权人是于质权成立后享有质权的人因质权是质权人是于质权成立后享有质权的人因质权是担保债权的，因此质权人须为动产质权所担保的担保债权的，因此质权人须为动产质权所担保的债权的主债权人债权的主债权人 二、动产质权的设定二、动产质权的设定n n（二）质押合同的形式（二）质押合同的形式n n质押合同应采书面形式但是，当事人未采用书面形式的，质押合同应采书面形式但是，当事人未采用书面形式的，若出质人一方将出质动产交付质权人，而质权人也接受的，若出质人一方将出质动产交付质权人，而质权人也接受的，质押合同仍成立，质权人可取得质权质押合同仍成立，质权人可取得质权n n（三）质押合同的内容（三）质押合同的内容n n1 1．被担保的主债权的种类、数额．被担保的主债权的种类、数额n n2 2．债务人履行债务的期限．债务人履行债务的期限n n3 3．质物的名称、数量、质量、状况．质物的名称、数量、质量、状况n n4 4．质押担保的范围．质押担保的范围n n5 5．质物移交的时间．质物移交的时间n n6 6．当事人认为需要约定的其他事项．当事人认为需要约定的其他事项 二、动产质权的设定二、动产质权的设定n n（四）动产质权的标的物（四）动产质权的标的物n n动产质权的标的物亦即质物，质物应当符合以下动产质权的标的物亦即质物，质物应当符合以下两个条件：（两个条件：（1 1）须可为让与且法律不禁止流通的）须可为让与且法律不禁止流通的动产。
动产2 2）须为特定的动产须为特定的动产n n（五）动产质权的成立生效（五）动产质权的成立生效n n动产质权以转移质物的占有为成立要件就质押动产质权以转移质物的占有为成立要件就质押合同来说，当事人就设定质权达成合意即可成立，合同来说，当事人就设定质权达成合意即可成立，只要符合合同法规定的合同有效的条件就可生效只要符合合同法规定的合同有效的条件就可生效出质人交付质物的时间也就是质权发生的时间出质人交付质物的时间也就是质权发生的时间质物的交付不能采用占有改定的方式质物的交付不能采用占有改定的方式 三、动产质权的效力三、动产质权的效力 n n（一）动产质权所担保的债权范围n n动产质权所担保的范围，依质押合同中约定的为准质押合同对担保范围没有约定或者约定不明确的，质权所担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的费用n n（二）动产质权效力及于的标的物范围n n动产质权不仅及于质物，而且可及于质物的从物、孳息、代位物等 三、动产质权的效力三、动产质权的效力n n（三）质权人的权利义务（三）质权人的权利义务n n1 1．质物的占有权和留置权．质物的占有权和留置权n n2 2．质物孳息的收取权和必要费用偿还请求权．质物孳息的收取权和必要费用偿还请求权n n3 3．质物的转质权．质物的转质权n n4 4．质权的保全权．质权的保全权 n n5 5．质权的处分权．质权的处分权n n6 6．优先受偿权．优先受偿权n n7 7．质物的保管与返还义务．质物的保管与返还义务 三、动产质权的效力三、动产质权的效力n n（四）出质人的权利义务n n1．质物的处分权n n2．除去权利妨害和返还质物请求权n n3．对质权人的抗辩权n n4．质物孳息的收取权n n5．物上保证人对债务人的代位求偿权 四、动产质权的实现四、动产质权的实现 n n（一）动产质权实现的含义与条件n n动产质权的实现又称为动产质权的实行，是指债务履行期限届满质权人未受清偿时，质权人以质物的变价优先受偿其受质权担保的债权。
n n质权人实现动产质权须具备以下条件：n n1．债务履行期限届满质权人未受清偿n n2．质权人非因自己的原因未受清偿n n3．质权人占有质物 （二）动产质权实现的方式（二）动产质权实现的方式 n n质权的实现方式也就是质物的变价方式动产质质权的实现方式也就是质物的变价方式动产质权的实现方式包括以质物折价和拍卖、变卖质物权的实现方式包括以质物折价和拍卖、变卖质物n n1 1．以质物折价．以质物折价n n以质物折价是指由质权人依质物的价格取得质物以质物折价是指由质权人依质物的价格取得质物所有权，质权人从所折价款中优先受偿其受担保所有权，质权人从所折价款中优先受偿其受担保的债权n n以质物折价方式实现质权的，须具备以下条件：以质物折价方式实现质权的，须具备以下条件：n n（（1 1）经出质人同意经出质人同意n n（（2 2）具备质权实现的条件具备质权实现的条件n n（（3 3）不损害第三人利益不损害第三人利益 （二）动产质权实现的方式（二）动产质权实现的方式 n n2．质物的拍卖、变卖n n拍卖是以公开竞价的方式出卖，变卖则是以拍卖以外的方式出卖质权人于实现质权时，就质物折价与出质人达不成协议的，只能以拍卖、变卖质物的方式实现质权。
但质权人也可以不与出质人就质物折价进行协议，而直接将质物拍卖、变卖质权人拍卖、变卖质物的，须依法为之 五、动产质权的消灭五、动产质权的消灭n n（一）动产质权因质物灭失而消灭（一）动产质权因质物灭失而消灭n n动产质权的标的为质物，质物灭失的，动产质权动产质权的标的为质物，质物灭失的，动产质权也因标的的不存在而消灭但是，基于质权的不也因标的的不存在而消灭但是，基于质权的不可分性，质物部分灭失的，质权不消灭而仍存在可分性，质物部分灭失的，质权不消灭而仍存在于质物未灭失的部分；因质权为价值权，质物虽于质物未灭失的部分；因质权为价值权，质物虽灭失而有代位物的，质权不消灭而存在于代位物灭失而有代位物的，质权不消灭而存在于代位物上n n（二）动产质权因其所担保的债权的消灭而消灭（二）动产质权因其所担保的债权的消灭而消灭n n《担保法》第《担保法》第7474条规定：条规定：“ “质权与其担保的债权质权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，质权也消灭同时存在，债权消灭的，质权也消灭 ”这里的这里的债权消灭，是指债权的绝对消灭，即不仅质权人债权消灭，是指债权的绝对消灭，即不仅质权人不再享有该债权，他人也不会享有该债权。
不再享有该债权，他人也不会享有该债权 五、动产质权的消灭五、动产质权的消灭n n（三）动产质权因债务人未经物上保证人同意转让债务而（三）动产质权因债务人未经物上保证人同意转让债务而消灭消灭n n出质人为物上保证人时，出质人是为特定的债务人担保其出质人为物上保证人时，出质人是为特定的债务人担保其债务履行的，也就是说其是基于特定债务人的信用而提供债务履行的，也就是说其是基于特定债务人的信用而提供担保的，因此，若该债务人的债务转移给他人而又未经其担保的，因此，若该债务人的债务转移给他人而又未经其同意，出质人提供担保的基础也就不存在，质权应当消灭同意，出质人提供担保的基础也就不存在，质权应当消灭n n（四）动产质权因抛弃及质物的任意返还而消灭（四）动产质权因抛弃及质物的任意返还而消灭n n在质权人绝对抛弃其质权时，质权当然也就消灭因动产在质权人绝对抛弃其质权时，质权当然也就消灭因动产质权是以质权人占有质物为存续要件的，因此，在质权人质权是以质权人占有质物为存续要件的，因此，在质权人任意将质物返还于出质人或质物所有人时，视为质权人放任意将质物返还于出质人或质物所有人时，视为质权人放弃质权，质权消灭。
弃质权，质权消灭 五、动产质权的消灭五、动产质权的消灭n n（五）动产质权因质物占有的丧失而消灭（五）动产质权因质物占有的丧失而消灭n n若质权人丧失对质物的占有，质权也就不能存在质物占若质权人丧失对质物的占有，质权也就不能存在质物占有的丧失，从广义上说，包括质权人任意将质物返还给出有的丧失，从广义上说，包括质权人任意将质物返还给出质人或质物所有人；从狭义上说，仅指质权人非基于自己质人或质物所有人；从狭义上说，仅指质权人非基于自己的意思而丧失对质物的占有的意思而丧失对质物的占有n n（六）动产质权因实现而消灭（六）动产质权因实现而消灭n n质权人于具备质权实现条件时实现质权的，质权因其实现质权人于具备质权实现条件时实现质权的，质权因其实现而消灭n n（七）动产质权因期限届满而消灭（七）动产质权因期限届满而消灭n n质权的存续期间应为其所担保的债权的诉讼时效期间届满质权的存续期间应为其所担保的债权的诉讼时效期间届满后的后的2 2年 一、权利质权概述一、权利质权概述 n n（一）权利质权的概念和特点n n权利质权是指以出质人提供的除所有权、用益物权以外的其他财产权利为标的而设定的质权。
n n权利质权具有如下两个特点：n n其一，权利质权为担保物权n n其二，权利质权是以所有权及用益物权以外的财产性权利为标的的质权 一、权利质权概述一、权利质权概述n n（二）权利质权的标的n n权利质权的标的是供为债权担保的权利n n权利质权的标的须具备以下特点：n n1．须为财产权n n2．须具有让与性n n3．须为适于设质的权利 一、权利质权概述一、权利质权概述n n（三）权利质权的当事人n n权利质权也须依合同的方式设立，订立质押合同的当事人即为权利质权的质权人与出质人权利质权的质权人须为受权利质权担保的主债权的债权人权利质权的出质人为提供财产权利质押的人 二、证券债权质权二、证券债权质权 n n（一）证券债权质权的含义n n证券债权质权，是指以证券债权为权利标的的质权所谓证券债权，是指以有价证券表彰的债权 二、证券债权质权二、证券债权质权n n（二）证券债权质权的设定n n1．票据质押n n以票据质押的，不但当事人之间应订立质押合同，并且只有在出质人将票据交付给质权人时，质权才成立；而且应在出质的票据上背书记载“质押”的字样以票据质押的，若在票据上未背书记载“质押”字样，则质权人的质权虽可成立，但票据出质不具有对抗善意第三人的效力。
二、证券债权质权二、证券债权质权n n2．债券质押n n以公司债券质押的，当事人也应在公司债券上背书记载“质押”字样，质权自出质人将公司债券交付给质权人时成立若出质人与质权人未在公司债券背书记载“质押”字样，则质权人以债券所有人而非质权人所实施的行为，对于公司或者第三人有效 二、证券债权质权二、证券债权质权n n3．存款单质押n n以存款单出质的，出质人应当将存款单交付质权人，出质人与质权人应当将存款单质押的事实通知签发该存款单的银行，由签发银行在出质的存款单上加附质押的批注，否则存款单的出质不能对抗第三人签发银行核押后，就应对质权人负担保存款单有效的责任 二、证券债权质权二、证券债权质权n n4．仓单、提单质押n n以仓单、提单质押的，质权自出质人将仓单、提单交付给质权人时成立出质人与质权人未将质押的事实通知仓库保管人、承运人，否则不得以仓单、提单的出质对抗善意第三人 二、证券债权质权二、证券债权质权n n（三）证券债权质权的效力（三）证券债权质权的效力n n1 1．证券债权质权的效力所及的标的范围．证券债权质权的效力所及的标的范围n n证券债权质权也及于出质权利的从权利但若附证券债权质权也及于出质权利的从权利。
但若附属于证券债权的从权利采取证券形式的，只有在属于证券债权的从权利采取证券形式的，只有在从证券也交付于质权人时，证券质权的效力才可从证券也交付于质权人时，证券质权的效力才可及于入质权利的从权利及于入质权利的从权利n n2 2．证券债权质权质权人的权利义务．证券债权质权质权人的权利义务n n（（1 1）质权人有留置证券的权利和保全入质证券权）质权人有留置证券的权利和保全入质证券权利的义务利的义务n n（（2 2）质权人有保全质权的权利质权人有保全质权的权利n n（（3 3）质权人不得再将出质的证券转让或者质押质权人不得再将出质的证券转让或者质押 二、证券债权质权二、证券债权质权n n（四）证券债权质权的实现（四）证券债权质权的实现n n只有在所担保的债权受偿期限届满未能受偿的情只有在所担保的债权受偿期限届满未能受偿的情形下，质权人才能实现其质权但证券债权质权形下，质权人才能实现其质权但证券债权质权的实现须有第三人的参与，即质权人须要求第三的实现须有第三人的参与，即质权人须要求第三人履行证券义务证券债权的实现，还须具备证人履行证券义务证券债权的实现，还须具备证券上所载明的兑现或者提货日期届满这一条件。
券上所载明的兑现或者提货日期届满这一条件n n若证券上所载明的义务履行期限也可先于债务履若证券上所载明的义务履行期限也可先于债务履行期，质权人可以在债务履行期届满前兑现或者行期，质权人可以在债务履行期届满前兑现或者提货，并与出质人协议将兑现的价款或者提取的提货，并与出质人协议将兑现的价款或者提取的货物提前清偿所担保的债权或者向与出质人约定货物提前清偿所担保的债权或者向与出质人约定的第三人提存的第三人提存 三、股权质权三、股权质权 n n（一）股权质权的含义（一）股权质权的含义n n股权质权是指以股权为标的的权利质权由于股股权质权是指以股权为标的的权利质权由于股权是由股份、股票表彰的权利，股权质权也就表权是由股份、股票表彰的权利，股权质权也就表现为以股份、股票质押设定的质权现为以股份、股票质押设定的质权n n（二）股权质权的设定（二）股权质权的设定n n以股票、股份出质的，有以下要求：以股票、股份出质的，有以下要求：n n1 1．出质的股票、股份须为依法可以转让的．出质的股票、股份须为依法可以转让的n n2 2．出质人与质权人订立书面质押合同．出质人与质权人订立书面质押合同n n3 3．办理出质登记．办理出质登记 三、股权质权三、股权质权n n（三）股权质权的效力n n1．质权的效力及于股份、股票的法定孳息n n2．质权的效力及于股票的代表物n n3．质权人有占有和留置出质股票的权利和妥善保管股票的义务n n4．质权人不享有议决权n n5．出质人不得擅自转让股份 三、股权质权三、股权质权n n（四）股权质权的实现n n股权质权的核心内容也是优先受偿权，于受质权担保的债权的清偿期届满质权人未受全部清偿时，质权人得实现质权，即以质押的股票、股份的变价中优先受清偿。
股票、股份的变价可由质权人与出质人协商采取折价、拍卖或者变卖的方式，但以上市公司的股票出质的，只能通过上市交易将质押的股票变价 四、知识产权质权四、知识产权质权 n n（一）知识产权质权的含义（一）知识产权质权的含义n n知识产权质权是指以知识产权为标的的权利质权知识产权质权是指以知识产权为标的的权利质权知识产权质权实际上是以知识产权中的财产权利知识产权质权实际上是以知识产权中的财产权利内容为质押标的的依我国《担保法》规定，依内容为质押标的的依我国《担保法》规定，依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权可用于设定知识产权质权财产权可用于设定知识产权质权n n（二）知识产权质权的设定（二）知识产权质权的设定n n以知识产权设定质权的，除订立质押合同外，还以知识产权设定质权的，除订立质押合同外，还须向管理部门办理出质登记但登记不应为知识须向管理部门办理出质登记但登记不应为知识产权质权成立的要件，而应为对抗要件，即未经产权质权成立的要件，而应为对抗要件，即未经登记的质权不能对抗第三人登记的质权不能对抗第三人 四、知识产权质权四、知识产权质权n n（三）知识产权质权的效力（三）知识产权质权的效力n n知识产权质权的效力原则上应当适用抵押权效力的有关规知识产权质权的效力原则上应当适用抵押权效力的有关规定。
定n n知识产权出质后，出质人的权利受到一定限制，一方面出知识产权出质后，出质人的权利受到一定限制，一方面出质人可以自己利用入质的知识产权，另一方面出质人不得质人可以自己利用入质的知识产权，另一方面出质人不得擅自转让或者许可他人使用并且出质人应得再设定质权擅自转让或者许可他人使用并且出质人应得再设定质权n n知识产权质权在其效力上如同抵押权，一方面质权有追及知识产权质权在其效力上如同抵押权，一方面质权有追及效力，质权人得追及至已出质的知识产权而行使质权；另效力，质权人得追及至已出质的知识产权而行使质权；另一方面出质人可与质权人协商将出质的知识产权转让或者一方面出质人可与质权人协商将出质的知识产权转让或者许可他人使用，所得的转让费、使用费应当用于提前清偿许可他人使用，所得的转让费、使用费应当用于提前清偿所担保的债权，出质人不同意提前清偿的，应将其向与质所担保的债权，出质人不同意提前清偿的，应将其向与质权人约定的第三人提存，提存费用由出质人负担权人约定的第三人提存，提存费用由出质人负担 四、知识产权质权四、知识产权质权n n（四）知识产权质权的实现（四）知识产权质权的实现n n知识产权质权的实现也须具备一定的条件，这些知识产权质权的实现也须具备一定的条件，这些条件除应与抵押权实现的条件相同外，还应包括条件除应与抵押权实现的条件相同外，还应包括用于质押的权利有效存在。
用于质押的权利有效存在n n于具备质权实现条件时，质权人可与出质人协商于具备质权实现条件时，质权人可与出质人协商以折价、转让或者许可他人使用的方式将出质的以折价、转让或者许可他人使用的方式将出质的知识产权变价，质权人从其变价中优先受偿其受知识产权变价，质权人从其变价中优先受偿其受担保的债权转让或者许可他人使用所得超过质担保的债权转让或者许可他人使用所得超过质权所担保的债权额的，剩余部分应返还给出质人；权所担保的债权额的，剩余部分应返还给出质人；不足以清偿所担保债权的，质权人仍可要求债务不足以清偿所担保债权的，质权人仍可要求债务人清偿 五、一般债权质权五、一般债权质权 n n（一）一般债权质权的含义（一）一般债权质权的含义n n一般债权质权是指以非以证券表示权利人权利的一般债权质权是指以非以证券表示权利人权利的债权为标的的质权债权为标的的质权n n（二）一般债权质权的设定（二）一般债权质权的设定n n一般债权质权的设定依权利转让的方式为之当一般债权质权的设定依权利转让的方式为之当事人设定债权质权的，出质人与质权人应当签订事人设定债权质权的，出质人与质权人应当签订书面质押合同，如有债权证书，出质人还应将债书面质押合同，如有债权证书，出质人还应将债权证书交付给质权人占有。
当事人虽未签订书面权证书交付给质权人占有当事人虽未签订书面合同，但出质人已将债权证书交付质权人的，也合同，但出质人已将债权证书交付质权人的，也应当承认质押关系的存在应当承认质押关系的存在 五、一般债权质权五、一般债权质权 n n（三）一般债权质权的效力n n一般债权质权的效力的特殊性主要表现在以下方面：n n1．质权的效力及于出质债权的从权利n n2．出质人与第三债务人的行为受限制n n3．质权人应保全出质债权 五、一般债权质权五、一般债权质权 n n（四）一般债权质权的实现（四）一般债权质权的实现n n一般债权质权的实现须具备质权实现的条件，但一般债权质权的实现须具备质权实现的条件，但不仅须被担保的债权已届受偿期，而且入质债权不仅须被担保的债权已届受偿期，而且入质债权也须届清偿期也须届清偿期n n一般债权质权实现方式上的特殊性主要表现在质一般债权质权实现方式上的特殊性主要表现在质权人得直接收取入质债权，并从中优先受偿在权人得直接收取入质债权，并从中优先受偿在被担保的债权清偿期届满而未受清偿，入质债权被担保的债权清偿期届满而未受清偿，入质债权的清偿期未届满时，质权人可否直接请求第三债的清偿期未届满时，质权人可否直接请求第三债务人向其清偿，理论上有肯定说与否定说两种不务人向其清偿，理论上有肯定说与否定说两种不同的观点，但否定说为通说。
同的观点，但否定说为通说 六、不动产收益权质权六、不动产收益权质权 n n（一）不动产收益权质权的含义n n不动产收益权质权，是指以公路桥梁、公路隧道或者公路渡口等不动产收益权为标的的质权 六、不动产收益权质权六、不动产收益权质权n n（二）不动产收益权质权的设定（二）不动产收益权质权的设定n n不动产收益权质权的设定也应依权利转让的方式为不动产收益权质权的设定也应依权利转让的方式为之依现行法规定，不动产收益权质权的设定主要之依现行法规定，不动产收益权质权的设定主要有以下特殊性：有以下特殊性：n n1 1．不动产收益权的出质人是投资建设公路的人，．不动产收益权的出质人是投资建设公路的人，且有权收费经营且有权收费经营n n2 2．不动产收益权质权的质权人只能是贷款建设收．不动产收益权质权的质权人只能是贷款建设收费公路的债权人费公路的债权人n n3 3．不动产收益权质权的设定，不仅须由当事人之．不动产收益权质权的设定，不仅须由当事人之间的书面质押合同，并且须向批准收费的主管部门间的书面质押合同，并且须向批准收费的主管部门办理登记手续当事人未在收费主管部门办理登记办理登记手续当事人未在收费主管部门办理登记手续的，质权不能成立。
手续的，质权不能成立 六、不动产收益权质权六、不动产收益权质权n n（三）不动产收益权质权的效力n n1．不动产收费权的行使n n2．不动产收益权的转让 。