单击以编辑母版标题样式,单击以编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,备战,2012,开门红,2024/10/2,主顾开拓篇,开门红主顾开拓攻略,2024/10/2,一、主顾开拓的目的,外在的：积累客户，了解客户时下的工作、生活、生意情况，了解启发现实需求，为提升业绩奠定基础！,内在的：以增加客户服务度为根本，以满足客户现实需求为宗旨！,促进专业提升，提高服务质量避免服务盲区，减少理赔纠纷,二、开门红主顾开拓重要方式,以老客户回访为主，转介绍和其它方式为辅助！,老客户回访操作步骤,汇报公司今年经营成果,-,使客户以往合约利益安心,保单“体检”,-,了解客户及家人在本公司、其他公司的投保情况，提示缴费期，宽限期，附加险随年龄段变化费率是否调整，被保险人职业类别是否有变化，客户的财产险标的是否有变动，如有变化和变动及时办理变更手续，以免造成理赔纠纷,了解客户今年,生活、工作、生意状况的变化情况，,经济条件可以的,为接下来新的保险需求的规划引导做准备，,经济状况不理想,的沟通理解，以服务为主即可；,如果遇到客户子女、家人工作有波动时或求职时还可尝试增员6,三、快速积累客户渠道,7,（,1,）、老客户回访,（重点）,四季度签单未缴费（,40%,左右）,操作步骤：,1,）、资料整理,2,）、客户满意度调查表,3,）、传递信息,8,（,2,）、分红险到期转保,操作步骤：,1,）、数据提取、资料整理,2,）、到期信函、客户服务满意度调查表及其它相关资料,3,）、话题准备及演练：汇报成果、服务改进、了解情况、启发需求,4,）、总结改进,9,（,3,）、其他老客户,资料整理,信息传递,10,操作步骤：,1）短信提示,2）邀约,3）、话题准备-答谢、答疑。
4）、计划落实,5）、总结改进,（,4,）、统计局,-,企业通讯录,2024/10/2,三、人生不同阶段的理财良机,单身期：,参加工作到结婚前,（,2,至,5,年）,理财重点：,该时期没有太大的家庭负担，精力旺盛，因为要为未来家庭积累资金，所以，理财重点应是努力寻找一份高薪工作，打好基础也可拿出部分储蓄进行高风险投资，目的是学习投资理财经验另外，由于此时负担较轻，年轻人的保费又相对较低，,可为自己买点人寿保险，减少因意外导致收入减少或负担加重投资建议：,可将积蓄的,60,用于投资风险大、长期回报高的股票、基金等金融品种；,20,选择定期储蓄；,10,购买保险,；,10,存为活期储蓄，以备不时之需问题思考！,你有多少此类的潜在客户资源？是谁？将其详细资料整理出来！,家庭形成期：,结婚到孩子出生前,（,1,至,5,年）,理财重点：,这一时期是家庭消费的高峰期虽然经济收入有所增加，生活趋于稳定，但家庭的基本生活用品还是比较简单为了提高生活质量，往往需要支付较大的家庭建设费用，如购买一些较高档的生活用品、每月还购房贷款等此阶段的理财重点应放在合理安排家庭建设的费用支出上，稍有积累后，可以选择一些比较激进的理财工具，如偏股型基金及股票等，以期获得更高的回报。
投资建议：,可将积累资金的,50,投资于股票或成长型基金；,35,投资于债券和保险,；,15,留作活期储蓄问题思考！,你有多少此类的潜在客户资源？是谁？将其详细资料整理出来！,家庭成长期：,孩子出生到上大学前（,9,至,12,年）,理财重点：,家庭的最大开支是子女教育费用和保健医疗费等但随着子女的自理能力增强，父母可以根据经验在投资方面适当进行创业，如进行风险投资等购买保险应偏重于教育基金、父母自身保障等,投资建议：,可将资本的,30,投资于房产，以获得长期稳定的回报；,40,投资股票、外汇或期货；,20,投资银行定期存款或债券及保险；,10,是活期储蓄，以备家庭急用问题思考！,你有多少此类的潜在客户资源？是谁？将其详细资料整理出来！,子女大学教育期：,孩子上大学后,（,4,至,7,年）,理财重点：,这一阶段子女的教育费用和生活费用猛增对于理财已经取得成功、积累了一定财富的家庭来说，完全有能力支付，不会感到困难因此，可继续发挥理财经验，发展投资事业，创造更多财富而那些理财不顺利、仍未富裕起来的家庭，通常负担比较繁重，应把子女教育费用和生活费用作为理财重点，确保子女顺利完成学业一般情况下，到了这个阶段，理财仍未取得成功的家庭，就说明其缺乏致富的能力，应把希望寄托在子女身上，千万不要因急需用钱而乱理财。
投资建议：,将积蓄资金的,40,用于股票或成长型基金的投资，但要注意严格控制风险；,40,用于银行存款或国债，以应付子女的教育费用；,10,用于保险,；,10,作为家庭备用问题思考！,你有多少此类的潜在客户资源？是谁？将其详细资料整理出来！,家庭成熟期：,子女工作到自己退休前,（约,15,年）,理财重点：,这期间，由于自己的工作能力、工作经验、经济状况都已达到了最佳状态，加上子女开始独立，家庭负担逐渐减轻，因此，最适合积累财富，理财重点应侧重于扩大投资但由于已进入人生后期，万一风险投资失败，就会葬送一生积累的财富所以，在选择投资工具时，不宜过多选择风险投资的方式此外，还要存储一笔养老金，并且这笔钱是雷打不动的保险是比较稳健和安全的投资工具之一，虽然回报偏低，但作为强制性储蓄，有利于累积养老金和资产保全，是比较好的选择投资建议：,将可投资资本的,50,用于股票或同类基金；,40,用于定期存款、债券及保险；,10,用于活期储蓄但随着退休年龄逐渐接近，用于风险投资的比例应逐渐减少在保险需求上，应逐渐偏重于养老、健康、重大疾病险退 休 以 后,理财重点：,应以安度晚年为目的，投资和花费通常都比较保守，身体和精神健康最重要。
在这时期最好不要进行新的投资，,尤其不能再进行风险投资投资建议：,将可投资资本的,10,用于股票或股票型基金；,50,投资于定期储蓄或债券；,40,进行活期储蓄对于资产比较丰厚的家庭，,可采用合法节税手段，把财产有效地交给下一代,问题思考！,你有多少此类的潜在客户资源？是谁？将其详细资料整理出来！,家乡,学校,学院,大学,朋友,家人,邻居,工作,宗教,社团,生意接洽,2024/10/2,您会在何处认识他们？,他们是谁？,专业人 士：,会计师,工程师,医生,教师,律师,服务业人士：,银行家,金融顾问,室内设计师,设计师,旅游界人士,地产业人士,生意人士：,厂家,地产商,投资商,营业经理,管理层人员,技术人员：,培训技术人员,医药技术人员,电脑技术人员,电器技术人员,维修技术人员,装修技术人员,专家：,运动员 政治家 音乐家 娱乐界人士 股票经纪人,投资顾问,2024/10/2,获得学位 转换职业 升职,创业 贷款 还清贷款 结婚 离婚 生儿育女,购买房屋 售买产业 继承产业,2024/10/2,你的资源中谁恰好经历以下的人生旅程？,财富人生，尽在掌握！,2024/10/2,谢谢聆听！,2024/10/2,。