投资咨询-详解 目录 1 什么是投资咨询 2 投资咨询的作用 3 投资咨询的原则 [1] 4 投资咨询的分类 [2] 5 投资咨询的内容 6 我国投资咨询业的发展 [2] 7 我国投资咨询业的发展与完善 [2] 8 相关条目 9 参考文献什么是投资咨询 投资咨询是指信托机构受投资者委托，向其提供有关投资项目的意见和方案的咨询：投资咨询的主要内容有：对投资项目进行市场调查和预测、投资机会与风险的分析，初步可行性研究和评价可行性研究，提供可供选择的投资方案，草拟、修订有关投资的合同、协议、公司章程等文件；介绍国家在投资方面的有关政策和法规等投资咨询的作用 投资咨询同其他咨询一样，是提供信息的服务产业信息是咨询工作的基础，咨询是实现信息商品化的重要途径因此，投资咨询的作用就在于实现信息的释疑、转换、优化和协调等方面 1．释疑作用 咨询的内容是询问、谋划和商量对委托者来讲，咨询的目的在于获得知识、情报和信息，以解决其疑难问题投资咨询的释疑功能，就是投资者通过投资咨询，进一步掌握投资活动的规律、投资活动的现状和未来，不断消除对投资活动的现状和趋势的认识不确定性的功能社会经济活动和科学技术的发展日新月异，市场需求瞬息万变，竞争日趋激烈，企业生存和发展的外部环境和内部条件已日益成为多因素、多变量、多目标的复杂系统，因此，人们对信息的认识和要求必然强化。
对投资业来说，必须借助于投资咨询的释疑功能，准确预测未来的变化发展趋势，减少投资决策的盲目性，从而达到提高投资效果的目的 2．转换作用 信息的传递和转换，包括三种类型： 一是载体的转化； 二是内容的转换； 三是将信息这种无形“财富”、“生产力”，转换成为物质财富和生产能力 对于投资信息咨询来说，最主要的功能就是第三种功能，即通过人类智力资源的开发、积累和传递，更好地作用于经济活动的过程 3．优化作用 投资咨询的直接功能是优化投资决策、优化投资管理和优化投资服务这也是开展投资咨询的目的和归宿 在投资活动中咨询的优化作用主要反映在三个方面： (1)提高投资决策能力在我国投资领域里决策失误所造成的损失，是众所周知的国外有个公式：决策速度=效益决策失误，全盘皆输在现代科学技术高度发展，整个社会活动规模越来越大，变化越来越迅速，影响越来越广泛的情况下，单凭一个地区、一个部门或一个单位的领导者的认识，要对投资目标作出正确的决策，可能性是很小的因此，这就有赖于专门的咨询机构运用各方面的专家、技术、信息和科学方法来提供咨询服务，达到正确决策的目的如上海“宝钢长江(筑库)引水工程可行性咨询”所作出的科学决策，就收到了显著的效果。
宝钢改引长江水，工程投资金额5000万元，每半年可节约运行费几百万元，每年可以节省耗电量2500万度事实已经证明，投资咨询业作为投资决策者科学决策的“外脑”和“参谋”的地位已被广泛接受 (2)提高投资管理素质投资决策实现科学化、民主化后，提高投资管理素质就显得十分重要所谓投资管理，包括计划、设计、劳动、物资和资金等方面的管理，它涉及面广，内外协作配合环节多，同时又受自然条件、资源条件、生产力布局和物质技术条件的制约一个大型的工业建设项目，单项工程多达几十个、上百个，现场内施工人员云集，几十个工种、数百台施工机械同时交叉流水作业，施工场外的服务协作单位几乎遍及国民经济的各个部门，如果离开了科学管理，离开了统一指挥、统一行动，就会造成严重浪费，甚至出现混乱投资咨询机构作为独立组织，能经过调查研究和科学判断，以论断咨询方式，为投资管理找出薄弱环节，提出系统的、科学的管理方法，改善管理素质，提高管理水平 (3)提高投资效益长期以来，我国投资规模膨胀，投资效益低下，造成这种情况的原因固然很多，但在投资领域中，不重视咨询事业是个重要的原因如大量的投资项目决策前，没有对项目的市场需求、建设任务和投资的经济效益进行系统的调查研究和论证，就仓促上马；或者把“可行性研究”作为争投资、上项目的敲门砖和“报批”的手段，甚至领导部门定“调子”、“拍板上马”，投资决策同承担投资风险的责任相脱离。
因此，提高投资效益的问题，长期得不到解决现在国家公开宣布大中型建设项目和银行贷款项目，不经过咨询论证，不予立项和贷款这就从根本上堵住了盲目决策、拍脑袋上马的路子，再加上通过咨询提高投资管理素质，投资效益不高的问题就有可能尽快得到解决 4．协调作用 面对正在形成和发展的广泛的投资市场，投资咨询的又一直接作用就是，通过信息的传递来组织和协调资金、技术、物资、劳务等，加强投资与建设的速度，提高投资经济效益这样既可为投资主体提供投资机会，也可为投资需求者寻找投资伙伴这对促进、繁荣、调节、控制以及管理投资市场，对控制投资规模、调节投资方向、监测投资风险、调剂投资余缺、促进投资效益的提高将起到重要作用投资咨询的原则 [1] 投资咨询应该遵循独立、科学、公正、可行的原则，以重信用、讲效益、信守合同、全心全意为委托者服务作为自己的经营方针 1．独立性原则 一是咨询机构应该相对独立，能够独立行使法人权利； 二是能够独立决定是否接受委托，独立制定研究方案，独立思考与处理完成咨询过程中遇到的重大问题； 三是提供的咨询方案、建议和对策，是在国家总的路线、方针和政策指导下，独立作出的 这项原则确立时比较容易，取得完全的预期效果则比较困难，要求咨询人员在咨询活动时，绝不能闭门造车、主观臆断，更不能迎合某些人的心理搞“奉命咨询”，必须充分占有材料，运用集体的智慧，作出准确的判断。
2．可行性的原则 咨询人员为委托者提供的咨询方案要实事求是，切实可行切忌说大话、放空炮，高估效益、低估困难，所研究的对策要科学可靠，选择的方案要建立在科学、优化、可靠的基础上，措施明确，不能只讲原则，不提措施，最后无法组织实施 3．公正性的原则 对全体委托咨询者都要客观公正，特别是对有争议的委托咨询项目，或与上下左右有连带关系的咨询项目，必须以独立的立场、科学的态度，作出公正的咨询结论，以维持咨询机构的社会信誉 4．科学性的原则 就是在咨询过程中，运用科学的方法进行调查研究、预测和分析；咨询人员工作态度要实事求是，一丝不苟，一切数据要经过定量分析，坚持一切凭数据说话咨询结果要经过科学论证，不能有半点虚假 5．量力而行的原则 投资咨询业务范围很广，难度相差很大，因此开展投资咨询业务的范围要根据咨询人员的数量和素质，自身掌握的信息、资料、数据的多少，以及咨询网络的形成状况来确定坚持量力而行的原则，切忌食多求全的不切实际的做法投资咨询的分类 [2] 投资咨询的分类，从总的层次来划分，可以分为宏观咨询、中观咨询和微观咨询三部分；按咨询对象划分，可以分为政府的、区域或部门的、企事业单位的咨询；按其形式划分，可以分为书面的和口头的咨询等等。
(一)按层次的不同分类 1．宏观咨询或称发展战略咨询它是指接受委托，研究论证在一定时期内固定资产投资总规模与同期国家可能提供的财力、物力、人力是否相适应：投资的结构，布局、方向如何摆布；投资的方针，政策和重大措施如何制订；投资资金筹措的渠道；如何充分利用沿海、内地和边远地区的人才、技术、资源优势等等这项咨询课题关系到国民经济能否持续、协调，稳定地发展，关系到总需求与总供给的综合平衡，关系到现阶段的生产增长速度和生产后劲因此，不是某一家投资咨询机构能够单独完成的，需要由国家有关的研究部门牵头，动员各方面专家组成庞大的咨询班子，运用历史的、近期的和国外的资料、数据、信息，采取现代化的手段来完成 2．中观咨询它是指一个经济区域或一个省市地县投资发展规划的战略咨询这类咨询的目标、内容和方向与宏观咨询的要求有相似之处它主要着重研究一个地区在一定时期的投资规模、结构和方向，为地方经济建设服务对中观投资咨询，在我国社会主义条件下，首先要熟悉宏观指导思想，弄清全国的、区域的及本地区的投资历史和现状，本地区的优势和不足等情况，通过大量数据，运用先进的手段和科学的计算方法，进行分析、预测、比较和论证，为本地区总的投资规模、投资结构、方向、方针政策、资金筹集等提供优化的选择方案，供决策部门参考。
中观投资咨询，一般可以由一家咨询部门牵头，会同本地区各部门、各方面的专家和实际工作者协助评估论证，共同完成咨询任务 3．微观咨询它是指一个投资建设项目的可行性咨询，一般要为委托者以下服务内容：第一，市场情况，包括产品在国内外的销售、价格趋势，产品的竞争能力和可能出现更新一代的产品等；第二，弄清资源、动力乃协作件的供应情况；第三，选择产品方案、生产规模、最佳工艺和相应设备；第四，环境保护和综合利用；第五，厂址选择、工厂组成和区内布置；第六，组织管理体制和工作人员的培训；第七，建设周期和投产时间；第八，工程预算、资金筹集，使用和偿还方式；第九，投资效果评价，包括产品成本、可能提供的税利以及投资回收期等，还要从全局和区域经济考虑，着眼宏观、中观经济效益 (二)按咨询的组织形式分类 按这种形式分类，大致可分为： 1．内部咨询，也称自我咨询就是由本部门或单位常设的咨询机构及专家进行的自我咨询 内部咨询其特点是： 第一，保密性强，内部情报、机密不易外泄； 第二，方便灵活，不受外界影响； 第三，节省费用，不必另行支付咨询费 但也存在缺点，主要是容易产生片面性、局限性，缺乏公正性，不易为第三者所接受。
2．外部咨询通常是聘请本单位以外的专家或机构进行咨询这一类咨询的特点是，比较公正、合理，由于咨询人员或机构与委托者之间没有根本和利害关系，因此所进行的咨询较少片面性、局限性，而且也具有较高的权威性其缺点是通常咨询费用较高 3．临时委托咨询在有些情况下，如本单位内部咨询机构咨询人员不足，或专业知识结构不合比例，通常也可以临时委托外部的专家或机构参与咨询，组织临时联合咨询组织，课题一旦完成，咨询组织即自行解散 (三)按时间的长短来划分 1．长期咨询指咨询机构对投资项目的咨询需连续进行3—5年，甚至更长时间的管理咨询，法律咨询等，此种咨询实质上是咨询机构对企业的一种长期指导关系定期或不定期地进行回访座谈，或派出“代理人”或“顾问”进行长期咨询 2．短期咨询一般是一次性咨询，为期一个月，半个月或更短时间，通常是为解决某个特定问题所进行的专题咨询 (四)按咨询性质分类 1．专题咨询指根据客户需要对特定的课题，或与客户共同商定的专题所进行的咨询，如一般所进行的项目评估、可行性研究；法律咨询中的合同纠纷处理；工程经济中的投标招标；信息咨询和机会咨询中的答询等等这类咨询项目一般课题简单、内容单纯、资料容易获取，咨询所需人力、物力投入较少，时间较短。
2．综合咨询指对较复杂、大型、综合性问题的咨询如战略咨询，政策咨询中常遇到的部门，地区发展规划、技术发展规划、产品发展规划等等；大中型建设项目可行性研究；投资管理咨询中的企业论断等等由于课题复杂，内容繁多，资料难于测定，因此需要组织各方面专家，甚至几个咨询机构联合进行咨询它所投人的人力、财力较多，时间也较长 (五)按咨询的方式划分 1．口头咨询即由咨询人员直接回答委托咨询人员的提问一般用于咨询内容简明的信息、情报传递；现行规章、制度、办法的介绍和一般意见的征询由于受咨询人员和机构的素质制约，因此具有极大的局限性，但可以同咨询人员见面，回答问题比较具体，有商讨余地。