细心整理〔一〕转介绍话术1、通过产品切入话术1：你好XX先生\小姐:我行最近推出一款特殊好的保险理财产品，您只须要一次性存入，除了每年可以有固定收益以外，另外还有分红，最主要的是还有一份保险的保障，假如您想了解下，我请保险经理〔理财经理〕给您做个详细介绍话术2、你好，XX先生/小姐，此时此刻许多的客户都将定存转为分红理财产品，即有固定收益，每年还有分红，你购置以后，假如银行降息，固定收益也不会降，假如加息，分红产品的收益也会水涨船高是现代人全新的理财方式，我可以请理财经理向您讲解一下话术3、您这个钱假如近期不用的话，我们此时此刻正好有一个理财产品，我觉得给孩子存成教化金〔30-40岁左右的客户〕特殊相宜, 你可以找保险经理〔理财经 理〕了解一下！2、针对不同客户切入 话术1：针对年轻未婚客户XX先生/小姐，看您这么年轻时尚，应当工作没多久吧？此时此刻许多刚出来工作的年轻人几乎都是“月光族”，没有存钱的习惯，假如过几年自己想出来做生意或结婚要急用钱的时候，就没有多余的钱开支了，我们银行此时此刻代理的一款理财保险产品就特殊相宜做创业金和结婚准备金的规划，积累上三、五年有须要的时候可以连本带息一次性取出，而且还有附带两到三倍的意外保险，我让我们专业的保险经理〔理财经理〕给您介绍一下？话术2：针对对中青年客户XX先生/小姐，您小孩还在念书吧？此时此刻小孩的教化花费是越来越高了，得趁着年轻多攒点才行啊。
我们银行此时此刻代理一款保险理财产品，很相宜为孩子积累一份教化贮存金，我让保险经理〔理财经理〕给您详细介绍一下！话术3：针对中老年客户阿姨/大伯，还没退休吧？此时此刻物价越来越高了，钱也越来越不值钱了，像您这样一辈子攒点钱也不简洁啊，您这钱假如这几年用不着，建议您多存几年办一份保险理财产品，可以当着以后您的养老金或者给你子女留着都行我让我们的理财经理给您介绍一下吧！话术4：针对帐户资金较大的30-40岁左右的客户XX先生/小组，我看您账户上的钱假如近期不用的话，可以办理一款保险理财产品，我觉得给孩子准备教化金特殊相宜，我让理财经理给您详细介绍一下吧！话术5：针对存定期存款的客户您这钱始终存定期，从理财规划的角度看太惋惜了，此时此刻许多客户都将定期存款转为保险分红理财产品，即有固定收益，每年还有分红，假如银行降息，固定收益也不会降，假如加息，分红产品的收益也会水涨船高，是现代人全新的理财方式，您看看这个产品，很相宜您….我请我们专业的理财经理给您详细介绍一下吧!〔二〕促成1、应酬赞美A：“XX小姐/先生，常常看您来我们银行，应当就在旁边上班吧？”B：“是啊，在…A：“哇，很厉害哦，我听说那个公司很大，工资待遇特殊好。
等等2、产品切入A：“XX小姐/先生，您这笔钱不急着用吧？”B：“不是很急用，怎么啦？”A：“您这么多钱放活期利息很低很不划算的，活期利息此时此刻每年利率才是0.5%，您办理了我行的保本保息产品了吗？”3、产品介绍引入相关的产品介绍…〔此处略〕4、产品促成A：“XX小姐/先生，您看这款保险理财产品很不错吧，又有保障,又有收益，我许多像您一样的客户都办理了，您看您是办理5万还是10万呢？B：“要不，就办个10万的吧”A：“那好，XX小姐/先生，恭喜您为自己/家庭选择了那么完善的保障准备 〔促成小贴士：1、在促成客户购置产品的时候，可通过二选一的方式引导客户做确定，比方：您看您是办理5万还是10万呢？或您看您是办一份1000的期交呢，还是办一份一次性产我5000呢〕2，为了提升客户的信任度，可依据客户的资产状态，做一个简洁的配置比方：您看您年收入大约是50000元左右，您可以拿出20%的的钱，购置一份10000的保险产品〕转介绍给理财经理后：柜员要填好《转介绍卡》等理财经理促成之后交给理财经理转介绍卡的内容包括：客户姓名、、账号、推介业务，柜员名章，网点公章、理财经理名字等。