收展基本法考核预警课程大纲1各职级人员的考核预警2考核的分类与标准146一、考核的分类与标准考核的分类与标准收展部经理收展区经理收展处经理收展组经理（含见习）资深客户经理高级客户经理客户经理客户主任（含见习）收展人员分销售与管理两大系列、四个层级销售系列 主管系列考核的分类与标准一、除准客户主任之外，我们的考核分为日常考核与职级考核两大类二、日常考核（一）日常考核包含三大项目四项指标的考核（二）日常考核的重要性 A、与每月的底薪（服务津贴）相关，日常考核的分值多少直接关系到底薪的多少 B、在职级考核中对日常考核的情况也有相关的要求，虽然不是最重要的指标，但也是参考系数 C、日常考核是为职级考核服务的三、职级考核 A、以每个季度为考核周期 B、关系到职级的维持、晋升与降级的考核，关系到基本底薪与考核标准的不同 C、职级考核从职级条件方面影响到日常考核中的底薪 考核的分类与标准一、日常考核日常考核每月进行，根据考核结果计算每月服务津贴（底薪）注：有效投诉扣分，当月每出现1次有效投诉，从其日常考核总分中扣20—80分，直至日常考核为0分。
不合格59分以下合格60-79分良好80-89分优秀90分以上考核档次日常考核分值考核的分类与标准1010103040基础分值0--100--100--100--70-10--50分值范围出勤率90%工作日志三卡100张/月FYC保单续收率92%指标品质管理新单销售保全服务项目考核分值标准分值多少决定底薪高低，总分范围-10—150分，那么服务津贴在0—1.5倍之间想拿到更高的底薪，只能在基础工作之上在续收率和新单上多努力！保单续收考核指标 自4月1日起,当月各职级收展人员保单综合续收率达到92%，该项目可得40分；若超出该标准每提高1%奖励1分，若续收率达到100%，该项目可得50分；若低于该标准每降低1%扣2分，直至该项目得分为0分；当保单续收率低于70%（含）时，得分为负10分保单综合续收率=保单件数续收率×60%＋保费续收率×40%；其中： （Y0＋Y1＋Y2）的保单件数保单件数续收率= X的保单件数 （Y0＋Y1＋Y2）的保单保费合计保费续收率= X的保单保费合计保单续收考核指标N月的应收保单为X（保单生效对应日在N月的逻辑月的保单）；X中N月实收为Y0；X中N＋1月实收且收费日期在保单生效对应日＋60天以内为Y1；X中N＋2月实收且收费日期在保单生效对应日＋60天以内为Y2。
若在60天之后就计算不到续收率上附加险续期进入续收率的计算，无论其身份是服务单还是销售单关于计算时间点，5月初计算4月份的保单续收率时，是2月份应收保单的保单续收率举例说明收展员张三2月份应保单10件，总保费1万元2月实收3件，保费4000元，3月实收4件，保费3000元，4月实收2件，保费2000元，失效1件1、如果张三4月份实收2件，保费2000元在生效日60天内，续收率计算方式：（3+4+2）/10*60%+（4000+3000+2000）/10000*40%=54%+36%=90%2、如果张三4月份实收2件，保费2000元超出生效日60天，续收率计算方式：（3+4）/10*60%+（4000+3000)/10000*40%=42%+28%=70%各职级FYC考核指标 FYC是指个险主险首年佣金及短险、附加险手续费，其中附加险包括销售单附加险和服务单附加险主险新单佣金和短险按照80%标准发放，附加险手续费按照100%标准发放(4月1日执行)，发放佣金或手续费的收展件不再发放计件津贴当月各职级收展人员的FYC值达到所列标准，则该项目可得30分；若高出该标准每提高0.1Q奖励5分，本项最高得分70分 如何拿到最高分？ (70-30)/5*0.1Q=640元,任何一个职级只需要FYC在各自的标准之上增加640元,便可以多得40分,那么底薪增加的范围在客户主任增加240元,客户经理增加280元,高级客户经理增加320元,组经理增加400元≥0.6Q(480元) ≥0.6Q(480元)≥1Q(800元)≥3Q(2400元)≥1.5Q(1200元)≥0.6Q(480元)≥0.3Q(240元)FYC处经理组经理见习组经理资深客户经理高级客户经理客户经理客户主任 指标职级各职级FYC考核指标 若低于上述标准每降低0.1Q扣5分，降低不足0.1Q的按0.1Q标准扣分，若当月FYC为零，则该项目得分为0，且该项目得分不为负值； FYC的日常考核是每个月进行的,需要达到最低标准,才能拿到基本分30分,关系到底薪。
并非累计一个考核期达到维持或晋升的标准就行，日常考核是要计算每月的得分算出底薪所以每月的新单不达标的话，既没有挣得FYC，连底薪也要打折例如：如果某客户主任1月份新单佣金为0，那么就算其他日常考核项目得满分，而且续收率拿到50分，总分仅80分，底薪480元≥0.6Q(480元) ≥0.6Q(480元)≥1Q(800元)≥3Q(2400元)≥1.5Q(1200元)≥0.6Q(480元)≥0.3Q(240元)FYC处经理组经理见习组经理资深客户经理高级客户经理客户经理客户主任 指标职级出勤率考核指标出勤率是指收展人员当月实际参加公司早会、干部早会、二次早会、夕会和其它会议次数与应参加次数之比出勤率90%（含）以上，得基本分10分出勤率不奖励加分低于80%（含）得0分得分计算：若出勤率介于80%-90%之间，则按照： 出勤率*100-80 （例如：出勤率为87%，得分为：87%*100-80=7分） 三卡考核指标“三卡”建立要求（10分）客户主任及以上职级收展人员，每月对保户卡的建立执行以下三项： 1、建保户卡总量：100张/月（满分4分）保户卡数量每降低10个百分点，扣1分，直至0分。
注：如果客户不足100，那么建立准客户卡2、面访卡数量：60张/月（满分4分）面访卡数量每降低10个百分点，扣1分，直至0分 3、新单卡数量：3张/月（满分2分）新单卡每少一张，扣1分，直至0分三、考核标准：1、保户卡的建立要以被保险人为准，进行相关资料填写，无漏项，各项信息必须真实，按交费日期排序2、每月100张的保户卡总量中，包括面访卡、新单卡和准客户卡如新单客户同时为续收客户，只需在续收保户卡中进行新单内容的增加即可，无须另外建卡面访卡背面必须有面访客户的时间与记录新单卡中必须列明承保时间与保单号码，新单卡中含单件保费达到100元的短险客户3、按“三卡”顺序对索引卡、查询卡和保户卡进行装订，每人每月一本对散装者视为0分其中新单卡放在续收卡的上面考核的分类与标准二、职级考核 职级考核每年度1、4、7、10月进行，根据结果确定收展人员的维持、降级及是否具有晋升（转正）资格；见习客户主任转正考核满3个月即进行；客户主任、客户经理和见习组经理每3个月考核一次；客户主任首次参加考核时任本职级需满3个月，不满3个月顺延至下一考核期；例如：某新人伙伴，07年11月份入司，入司满三个月顺利晋升，从08年2月开始任客户主任，那么他的第一个考核期为456三个月。
23月份是不参加职级考核的，但有底薪的约束和全年展业年奖的考核，所以23两个月也并非没有任何考核要求高级客户经理、资深客户经理、收展组经理、收展处经理和收展区经理每6个月考核一次二、各职级人员的考核预警考核的分类与标准收展部经理收展区经理收展处经理收展组经理（含见习）资深客户经理高级客户经理客户经理客户主任（含见习客户主任）收展人员分销售与管理两大系列、四个层级销售系列 主管系列一、准客户主任（新人）考核4-6月份转正300见习客户主任 王凌燕8 6-8月份转正300见习客户主任张文斌96-8月份转正300见习客户主任于志全10延长期转正300见习客户主任准收展员谷昭媛7 3-5月份转正300见习客户主任准收展员杨红莲6 4-6月份转正300见习客户主任 张军富53-5月份转正300见习客户主任准收展员董玉冰44-6月份转正300见习客户主任 丁寅35-7月份转正300见习客户主任 潘天懿2 5-7月份转正300见习客户主任 孙言华1 考核期工作任务培训津贴对应考核职级一季度职级收展员姓名序号见习客户主任晋升标准参加收展人员岗前培训并办理相关入司手续入司满3个月(当月15日及之前入司者,当月算一整月,否则从次月起计算入司时间)三个月累积准客户≥30人三个月FYC ≥1.2Q，即960元且意外险业务≥5件出勤率≥90%以上条件均满足的见习客户主任从入司第四个月开始转为正式收展人员，职级晋升为客户主任见习客户主任（新人）的底薪发放对符合公司培训和活动管理要求的见习客户主任自其入司当月起，发放培训津贴300元（次月发放），共发放3个月，但15号及以后入司者从次月算起；若见习期3个月结束，收展部认为其不适合从事收展工作或考核不能达到转为客户主任条件的人员，取消其第3个月的培训津贴。
对新人的活动管理考核要求“三卡”建立与管理（10分）B：见习客户主任考核执行以下两项：1、准客户卡数量：10张/月（满分6分）准客户卡数量每少1张，扣1分，直至0分2、新单卡数量：2张/月（满分4分）新单卡数量每少1张，扣2分，直至0分见习期内，见习客户主任月均品质管理考核分数低于25分，不得转正新人虽然没有日常考核，但需要把工作日志、建卡得分及出勤率统计之后才能在系统中发放培训津贴 新人考核重点提示 从2008年6月1日起，对新入司的见习客户主任，如见习期结束不能晋升为客户主任的，公司只给予一个延长考核期，若延长考核期结束仍未晋升的，将直接取消见习资格，终止合同新人按时晋升的好处1、底薪可提高到600元2、公司分派服务保单，拥有客户资源3、享受公司提供的意外、医疗和养老保险 牢记晋升标准，早达标、早受益 3个月累计FYC达到960元，5件意外险新人考核举例董玉冰伙伴 08年3月份入司 目前累计FYC ：3月份FYC=04月份FYC=613.47/80%=766.84元。