ⅩⅩ银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明一、经营效益类指标（一）指标设置（180分）项目分值考核部门利润计划完成率100计划财务部人均利润50计划财务部净利差30计划财务部合计180 （二）指标说明1、考核利润计划完成率〔计算公式〕考核利润计划完成率＝实际完成经济利润÷考核利润计划〔评分标准〕本指标由分行计划财务部负责考核完成年度经济利润计划得标准分，支行每超额完成60万元加10分；未完成经济利润计划的按照实际完成率得分最高得分不超过标准分的150%，最低得分为0分2、人均利润〔计算公式〕人均利润＝考核期经济利润÷考核期平均人数经济利润的计算方法与“经济利润计划完成率”指标中经济利润的计算方法一致平均人数为年度考核期月平均人数，含劳务派遣人员，不含内退职工（下同）〔评分标准〕根据分行类别，采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分3、净利差〔计算公式〕净利差＝贷款平均利率－存款平均利率〔评分标准〕采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分。
二、发展转型类指标发展转型类指标用于评价各考核单位根据总行的有关政策及自身需要，推动业务发展转型的情况一） 指标设置（410分）项目分值考核部门1、收入结构优化指标 非利息收入占比10计划财务部小微贷款上浮加权比例24小微业务管理部2、业务与产品结构优化指标 新增对公存款计划完成率47公司业务管理部信贷资产证券化业务拓展考核指标20公司业务管理部信用总量增长计划完成率10公司业务管理部对公业务新增存信比10公司业务管理部“项目储备库”建设计划完成率20公司业务管理部银票签发量任务完成率10公司业务管理部 新增银票余额任务完成率10公司业务管理部“蓄贷池”建设指标值加扣分项公司业务管理部对公存款存量挖潜指标加分项公司业务管理部对公理财销售指标加分项公司业务管理部对公信贷客户存款沉淀率提升考核指标加分项公司业务管理部低风险表外业务拓展指标加分项公司业务管理部创新业务拓展考核指标加分项公司业务管理部公司业务贡献度考核指标加分项公司业务管理部个人存款日均余额新增计划完成率50零售业务管理部个人存款占比20零售业务管理部零售理财产品销售计划完成率40零售业务管理部零售理财产品余额新增计划完成率10零售业务管理部个人消费类贷款余额新增计划完成率7零售业务管理部借记卡发卡新增计划完成率4零售业务管理部信用卡发卡新增计划完成率4零售业务管理部全员揽存新增计划完成率7零售业务管理部小微贷款计划完成率8小微业务管理部符合低资本占用小微贷款比例24小微业务管理部3、客户结构优化指标 公司客户数增长计划完成率20公司业务管理部新增政务系统推广及代理资质获取加扣分项公司业务管理部存量政务系统、集团现金管理系统业务量提升加扣分项公司业务管理部个人消费类贷款客户新增计划完成率2零售业务管理部移动金融产品（含个人网银、银行）新增计划完成率4零售业务管理部零售理财产品定制加扣分项零售业务管理部个贷模式化平台加扣分项零售业务管理部贵宾客户属地化增值服务拓展加扣分项零售业务管理部营销进社区宣传加扣分项零售业务管理部个人其他创新项目加扣分项零售业务管理部新增小微贷款客户计划完成率16小微业务管理部小微模式化平台建设加分项小微业务管理部小微新产品推广加分项小微业务管理部4、业务协同联动 个人代发金额新增计划完成率10零售业务管理部代发留存率5零售业务管理部代发单位完成情况加扣分项零售业务管理部代发人数完成情况加扣分项零售业务管理部零售条线制度执行情况加扣分项零售业务管理部5、其他指标 进步度10计划财务部公司条线数据及信息的报送考核指标扣分项公司业务管理部公司条线会议、培训考核指标扣分项公司业务管理部零售条线活动获奖情况加分项零售业务管理部零售条线参加会议、培训情况扣分项零售业务管理部零售条线报表、条线计划总结等其它相关材料报送情况扣分项零售业务管理部零售条线宣传营销活动组织开展情况扣分项零售业务管理部理财经理队伍配置情况扣分项零售业务管理部小微不良贷款率扣分项小微业务管理部小微业务授信后检查指标2.5小微业务管理部小微业务培训1.5小微业务管理部小微日常工作4小微业务管理部合计410 零售专营支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为：20%、70%、10%。
小微特色支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为：40%、30%、30%二）指标说明1、收入结构优化指标1）非利息收入占比〔计算公式〕非利息收入占比＝非利息收入÷营业收入非利息收入=营业收入－利息收入营业收入指未扣除利息支出、手续费级佣金支出等营业成本的总收入计算口径同经济利润计划完成率指标〔评分标准〕采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0.5得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分2）小微贷款上浮加权比例（24分）〔计算公式〕按考核期末支行小微贷款平均上浮加权比例计算〔评分标准〕以一年期贷款基准利率加权上浮比例40%为目标值①上年末小微贷款余额<1亿元的支行，期末实际值达到40%的，得满分，超过40%以上的部分，每上升0.5个百分点加1分；期末实际值低于40%的，每降低0.5个百分点扣2分；② 1亿元<上年末小微贷款余额<2亿元的支行，期末实际值达到40%的，得满分，超过40%以上的部分，每上升0.5个百分点加1.5分；期末实际值低于40%的，每降低0.5个百分点扣2分；③ 2亿元<上年末小微贷款余额的支行，期末实际值达到40%的，得满分，超过40%以上的部分，每上升0.5个百分点加2分；期末实际值低于40%的，每降低0.5个百分点扣2分；④期末实际值低于30%不得分。
本指标最高分不超过标准值的200%，最低分为0分2、业务与产品结构优化指标1）新增对公存款计划完成率（47分）〔计算公式〕新增对公存款计划完成率＝新增对公存款年度日均实际数/新增对公存款日均计划数*23.5分+新增对公存款当季日均实际数/新增对公存款日均计划数*23.5分对公存款范围包括：公司存款、小微企业存款〔评分标准〕按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分200%，最低分为0分考核期末，被考核支行的公司信用总量在计划额度范围内，按年初确定的ⅩⅩ年公司存款新增任务考核；超额使用信用总量且投放收益率在1.5%以内（剔除保本成本后）的按超过额度的30%相应增加公司存款进行考核，体现超额占用信用总量差异化以及信用投放效益化的考核原则如被考核支行办理信贷资产证券化业务或资产转让业务，则相应减少信用总量额度占用2）信贷资产证券化业务拓展考核指标（20分）〔计算公式〕信贷资产证券化任务完成率=信贷资产证券化实际发生额/信贷资产证券化计划发生额〔评分标准〕考核期内，被考核支行按计划完成率得分，最高分不超过标准分的200%，最低分为0分计划进度：一至四季度信贷资产证券化指标任务，按全年任务数的30%、60%、90%、100%进度安排。
3）对公信用总量增长计划完成率（10分）〔计算公式〕信用总量增长计划完成率=信用总量实际新增数/信用总量计划新增数〔评分标准〕考核期内，被考核支行按计划完成率得分，最高分不超过标准分的200%，最低分为0分计划进度：一至四季度对公信用总量指标任务，按全年任务数的30%、60%、90%、100%进度安排4）对公业务新增存信比（10分）〔计算公式〕对公业务新增存信比=新增对公存款日均实际数÷对公信用总量日均新增实际数新增对公存款日均实际数=考核期末对公存款日均实际数—（对公存款日均考核基数+对公存款年初数）/2对公信用总量日均新增实际数=考核期内各月末对公信用总量余额的平均数—年初对公信用总量余额〔评分标准〕新增存信比标准值为70%按百分制计算，信用总量投放达到或超过进度计划的单位，新增存信比每超出标准值1个百分点加0.3分，每低于标准值1个百分点扣0.4分；信用总量投放未达到进度计划的单位，基础分×信用总量投放计划完成率，在此基础上，新增存信比每超出标准值1个百分点加0.3分，每低于标准值1个百分点扣0.4分此项最低为0分，最高为标准权重分200%5）公司条线“项目储备库”建设计划完成率（20分）〔计算公式〕 “项目储备库”建设计划完成率=储备库建设完成有效户数/储备库建设完成计划数储备库建设完成有效户数：被考核支行自第一次上报储备项目（必须是新客户或老户新增授信的储备项目）时起，必须每周有进度跟踪，储备项目进度分为四个阶段，即：1、收集信息；2、沟通协商；3、调查整理；4、资料上报等四个阶段，每周有进度且资料报送至公司业务部并签收后，该户即可视为有效户。
〔评分标准〕按计划完成率得分，最高得分不超过标准权重分200%，最低分为0分被考核支行连续两周未报送“项目储备库”建设情况，本项考核指标不得分计划进度：一至四季度公司“项目储备库”建设任务，按全年任务数的30%、60%、90%、100%进度安排6）公司条线银票签发量任务完成率（10分）〔计算公式〕银票签发量任务完成率=银票实际签发量/银票计划签发量〔评分标准〕按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分200%，最低分为0分计划进度：一至四季度银票签发量指标任务，按全年任务数的30%、60%、90%、100%进度安排7） 公司条线新增银票余额任务完成率（10分）〔计算公式〕新增银票余额任务完成率=银票余额实际新增数/银票余额计划新增数〔评分标准〕按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分200%，最低分为0分计划进度：一至四季度银票余额新增指标任务，按全年任务数的30%、60%、90%、100%进度安排8）公司条线“蓄贷池”建设指标值（加扣分项，最高加扣20分）〔评分标准〕考核期内，被考核支行采取月初投放、月末收回或提前收回等措施开展“蓄贷池”业务，提前报备分行公司业务管理部，经认可，实现当月新增日均贷款，每形成500万元“蓄贷池”贷款，给该支行加2分；凡是每月1日表内贷款投放到位的，按每投放1000万元加2分；未向分行公司业务管理部报备并批准而提前归还贷款，以及贷款在当月续办时间超过3天，按每100万元扣1分予以处罚，此项累计最高加扣分20分。
9）对公存款存量挖潜指标（加分项，最高加20分）对公存款存量挖潜范围包括：公司存款、小微企业存款〔评分标准〕以上一考核期，被考核支行对公日均存款在1000万元以下的客户日均。