反洗钱重点可疑交易识别与报告要求Revised as of 23 November 2020符合什么标准的交易，必须作重点可疑交易上报给中 国人民银行当地分支机构和当地公安机关？答：一、《金融机构反洗钱规定》第十三条〃金融机 构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时 以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关 报告〃二、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第二十五条〃金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分 析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分 析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖 主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国 人民银行当地分支机构，并配中国人民银行的反洗钱行政 调查工作〃三、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办 法》第九条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其 交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测 分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报 告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施)国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单二)司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单三）联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分 子名单。
四）中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖 分子嫌疑人名单法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守 其规定四、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理办法》第二十六条金融机构在履行客户身份 识别义务时，应当向中国反洗钱检测分析中心和中国人民 银行当地分支机构报告以下可疑行为：（-）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明 文的二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍 无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人帐号和汇款人 住所及其他相关替代性信息的三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份 资料的真实性、有效性、完整性的五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行 为五、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》 第二十五条客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报 告同时，除按照上述五条规定的可疑交易上报人民银行 当地分支机构外，按银石办发[2009]61号《关于加强重点 可疑交易报告报送及协助做好反洗钱调查工作的通知》文 件要求，对司法机关查封、冻结的相关客户的帐户或交 易，有理由怀疑该客户或交易涉嫌洗钱或洗钱的上游七类312罪的，也要作为重点可疑交易，以书面形式上报人民银行当地分支机构。
上报重点可疑交易报告有哪些要求?答：L重点可疑交易分析报告的语言要精练，数据分 析有理有据，可疑点分析强调主观分析和非数据因素2分析报告要对可疑交易进行描述〃发现过程、可疑账 户开户情况、可疑交易情况、可疑点分析和初步判断意 见〃3、除上述分析报告外，还需复印和扫描可疑交易原始 凭证资料，同时打印明细账并加盖公章 。