银行XX支行开户自查报告材料我支行根据CC号文件精神,对XX年9月1日至XX年6月30号人民币结算帐户的开立、使用、变更、撤销情 况进行了认真自查，自查结果如下： 账户核查工作方面：我行将客户账户核查需要的资料专门打印下来并发放 给客户，对不经常来的一些客户我们分别多次打通知其 来参加核查我行现有常用账户已基本进入了人行账户管理 系统，对已注销的企业等转入了久悬户，少虽不经常发生业 务的账户及纳税专用户因无法联系、联系后不来核查、 改号空号以及纳税户众多等原因至今未进行核查，我行会继 续通知客户们来办理此项工作已经核查的账户资料真实、 完整，并由专人保管2. 内部管理及控制方面：建立了银行结算账户管理岗位责任制 ,由会计经办、复核负责审核开户资料的真实性、合法性、完整性的审核，由 主管负责开户资料的复审及保管执行反洗钱制度，并设立了反洗钱小组，对大额交易设 专簿分类别进行登记备案在存款人开立账户时便与其签订了银行结算账户管理 协议3. 银行结算账户的开立及使用:(1) 从XX年9月1日起至6月30日我行共开立基本 户17户，一般户19户，专用支现户1户，专用户6户，临时 验资户4户，在验资结束后及时销户并转入基本户。
2) 开立的基本户及专用支现户均通过人行核准并领取 开户许可证,确保其唯一性我行开立的一般户基本上能在 开立3个工作日内通知其基本户开户银行少数一般户开立时我行通知基本户的形式为形式 ,这次自查后我行均补办手续，将通知寄往其开户彳了 ,并将寄信回执留存我彳了除因贷款及贴现开立的一般户外 ,其余账户存款人基本上能在开立结算户 3个工作日后才办理付款业务我行无一般户及未经批准的专用户办理取现业务的情 况发生对于长期不动户，凡超过一年未发生业务的大多数账户 已按规定通知其销户，若不来销户的则转入久悬户并按户登 记账簿，少数通知不到的暂时未转入久悬户在这次核查中 我行将不变动户转入久悬户共计 30多户开立一般户、非预算单位专用户均于 5个工作日内向人民银行备案，基本户开户信息变更后，最迟于次日向人民银 行更改备案，一般户变更后能于变更后 2个工作日内向人民银行报告我行执行了与客户银企对账的制度，但因为有异地开立 账户及有的客户不常来等原因而出现银企对账单未能发出或发出未能回收等情况4. 内部账户的开立与使用：内部账户均账账、账实相符，并按规定进行核算对内部账户均定期进行核对，确保账账、账实相符。
涉及内部账户的特殊业务账务处理均由主管或分管行 长签字批准在这次自查中遇到一些问题，有部分开户单位因一些客 观原因带来的开户资料如营业执照及税务登记证等未用正 本，而用的是副本，但这点已向人民银行报告请示过，答复 为一般户可用副本因我行纳税户众多，所以进行全面核查 工作有一定的难度，但我行会继续向客户进行宣传另外我 支行坚持按支付密码承诺书规定让客户购买支票等重要空 白凭证时要编支付密码，但少数客户强调在其他商业银行购 买时未要求编支付密码，对此我行请求总行对此作一个统一 规定对于这次自查中发现的问题，我行会及时纠正，在以 后的工作中注意改正本篇范文标题是：。