反洗钱工作绩效奖惩办法第一章总则第一条为进一步贯彻落实《反洗钱法》及其有关规定， 切实履行支付机构反洗钱监督管理职责，防止洗钱行为给汇 联通带来潜在风险，根据国家反洗钱法律法规和人民银行反 洗钱管理制度并结合汇联通实际，特制订本办法第二条 本办法考核对象****高级管理人员、各部门人 员第三条 反洗钱工作考核以内外部检查结果为考核依据, 以“日常监测、现场检查、定期通报、全年总评”为考核原 则，采取现场和非现场相结合，考核结果纳入对高级管理人 员、各部门的年终综合考核分数第二章考核内容第四条具体内容包括：（一） 建立健全与落实组织机构与内控制度情况（10分）各部门是否设立反洗钱工作岗位职责及指定专人负责 反洗钱工作；（二） 履行客户身份识别义务情况（20分）1. 市场部为单位或自然人开立账户或达成业务合作关 系时是否按规定进行审查、识别客户身份；2. 各部门是否为身份不明的的客户提供服务或者与其 进行交易；3. 各部门是否及时更新客户信息；4. 各部门是否及时按规定划分风险等级；（三） 履行客户资料与交易记录保存义务情况（10分）1•保存的客户身份资料、交易记录是否完整；2•在业务关系或交易结束后，是否按规定要求和期限保 存客户身份资料和交易记录；（四） 大额交易与可疑交易报告数据报送情况（10分）1. 是否按规定时间报送大额和可疑交易报告；2. 是否存在随意填报大额和可疑交易报告数据信息项 目;3. 可疑交易报告的上报是否经人工筛查分析；（五） 反洗钱学习培训及宣传情况（5分）1•各部门是否及时组织员工进行反洗钱学习培训，记录 是否完整；2.各部门是否按照规定面向客户及社会各界进行反洗 钱法律法规宣传；（六） 反洗钱信息保密工作情况（15）1. 各部门员工是否泄漏依法履行反洗钱义务时获得的客户身份资料和交易信息；2•各部门员工是否泄漏报告可疑交易和配合人民银行 调查可疑交易活动等有关信息；（七） 配合人民银行检查，调查情况及协助司法机关及 行政机关打击洗钱活动情况（15分）1•各部门是否积极配合人民银行的日常监督、管理及各 项日常性和临时性的反洗钱工作；2. 各部门是否积极协助司法机关及行政执法机关打击 洗钱活动；（八） 反洗钱报表及信息资料的报送工作（15分）1.各部门各类反洗钱报表报送是否及时。
2•各部门报表数据是否完整、有无错误第五条为了鼓励各部门积极、主动开展反洗钱工作， 对下列情况但不限于酌情加分：（一） 积极开展反洗钱调查研究，反洗钱文章被公开刊 物发表或有关部门刊发的；（二） 在人民银行举办的反洗钱知识竞赛或考试中获得 前三名的；（三）提供重要线索或发现重大可疑交易线索的，使得 洗钱案件得以侦破的第三章组织实施及奖惩措施第六条对各部门的考核，由汇联通反洗钱领导工作小 组统一领导，风险部负责组织实施第七条风险部于每年三月前统计考评结果，并进行通 报第八条 对考核结果有异议的，可自考核结果公布之日 起5个工作日内向汇联通反洗钱工作领导小组提出申诉第九条实行按年考核，评分实行全年累积制，评分标 准为100分在计入综合考评中换算为20分实行扣分制第十条 考核结果100分以上的，将给予通报表扬，对 部门奖励加分10分第十一条 考核结果在80分以下的部门，应就存在问题 向汇联通反洗钱领导小组作出书面情况说明，并制定有效的 措施，落实整改第十二条对于反洗钱工作存在重大问题，甚至涉嫌违 法犯罪的，将依法报告公安机关，追究其法律责任第十三条本办法自2017年5月25日起开始实施。