2023年重庆银行从业资格考试真题卷本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格一、单项选择题（共25题，每题2分每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.对于，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”A：保证收益型理财计划B：非保本浮动收益理财计划C：保本浮动收益理财计划D：保本股东收益理财计划E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 2.下列关于商业银行销售综合弹财产品的要求的说法，不正确的是A：建立销售理财产品的分级审核批准制度B：采用至少包括止损限额的多重指标管理市场风险限额C：设置不低于5万元人民币的销售起点金额D：建立必要的委托投资跟踪审计制度E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 3.商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是A：建立销售理财产品的分级审核批准制度B：采用至少包括止损限额的多重指标管理市场风险限额C：设置不低于5万元人民币的销售起点金额D：建立必要的委托投资跟踪审计制度E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 4.理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是。
A：产品风险B：市场风险C：客户风险承受能力风险D：产品与客户错配风险E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 5.理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是A：汇率风险B：基础资产的市场风险C：支付条款中的支付结构条款D：理财机构的投资管理风险E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 6.根据规定，商业银行应妥善保管个人理财业务的相关合同和各类授权文件，并至少重新确认一次A：每半年B：每年C：每两年D：每三个月E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 7.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，流动性风险限额应至少包括A：交易限额B：风险价值限额C：止损限额D：期限错配限额E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 8.按照银行从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是A：未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密B：未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播，但可以与机构内部所有同事交流C：从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料D：未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、、文档、讲话等本机构资料E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 9.银行从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到。
1)不得利用兼职岗位为本机构谋利(2)对所在机构的纪律处分有异议时，应直接向上级机构或监管部门反映申诉(3)离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密(4)不得代表所在机构对外发布消息A：(1)(2)(3)B：(2)(3)(4)C：(1)(3)D：(1)(2)(3)(4)E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 10.下列行为中，违反了保护商业机密与客户隐私的规定A：与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B：避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C：了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D：与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 11.从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是A：在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B：与本机构同事谈论客户的婚姻状况C：任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露D：可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 12.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、受益、风险和法律关系的等，这是的内容。
A：忠于职守B：勤勉尽责C：客户至上D：熟知业务E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 13.按照准则要求，是从业人员正确处理利益冲突的做法A：在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品B：对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避C：利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益D：与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 14.银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括1)不打听与自身工作无关的信息(2)除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责(3)保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途(4)不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人A：(1)(2)(3)(4)B：(1)(2)(4)C：(1)(2)(3)D：(2)(4)E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 15.下列选项中，不是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。
A：相互尊重B：团结合作C：公平竞争D：相互监督E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 16.银行从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括A：自觉遵守所在机构的各项规章制度B：保护所在机构的商业秘密、知识产权C：为所在机构招揽更多的客户D：自觉维护所在机构的形象和声誉E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 17.与同业人员接触时，以下行为恰当的是A：交换下个月将要公布的兼职收购消息B：交流在产品开发中遇到的技术难题C：询问对方产品开发计划D：询问对方对央行近期政策的看法E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 18.根据监管的规定和所在机构风险控制的要求，从业人员应对客户所在区域的信用环境、所处的行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录A：进行调查、审查、授信后管理B：向社会公众披露C：向上级管理层报告D：进行收集保存E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 19.银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是。
A：利用个人理财业务进行洗钱活动B：销售理财产品时使用虚假性预测数据C：从事未经批准的个人理财业务D：销售理财产品时未透漏理财产品的风险E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 20.对违反本职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是A：经济处罚B：通报同业C：道义劝导D：批评教育E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 21.银行职员王某发现几位同事在与客户合谋骗贷，王某认为A：立即向阻止同事骗贷，制止无效时再向领导举报B：向媒体曝光骗贷事件C：在网上向全体员工披露D：不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 22.在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议A：所在机构管理层B：银行业协会C：银监会D：利益冲突当事方E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 23.对银行从业人员职业操守准则存在疑惑，得不到满意的答复时，可向寻求解释。
A：银行业协会B：银行监管委员会C：中国人民银行D：人民法院E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 24.当从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，A：立即向上级机构或监管部门通报B：按照正常渠道反映和申诉C：对外发表贬低、诋毁所在机构的言论D：详细调查、收集对自己有利的证据E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 25.银行职业道德基本原则是A：专业胜任B：忠于职守C：勤勉尽责D：诚实守信E：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 二、多项选择题（共25题，每题2分每题的备选项中，有多个符合题意） 1.个人经营类贷款的流程包括A：贷款的受理和调查B：贷款的审查和审批C：贷款的签约和发放D：贷后与档案管理E：个人教育贷款多为信用类贷款，风险相对较低 2.有担保流动资金贷款贷前调查的内容包括A：材料一致性B：借款人身份、资信和经济状况的调查C：贷款用途及相关合同、协议的调查D：借款人所经营企业的经营状况的调查E：个人教育贷款多为信用类贷款，风险相对较低 3.商用房贷款的签约流程包括。
A：填写合同B：审核合同C：签订合同D：执行合同E：个人教育贷款多为信用类贷款，风险相对较低 4.商用房贷款回收的原则是A：先收本B：后收息C：全部到期D：利随本清E：个人教育贷款多为信用类贷款，风险相对较低 5.借款人需要调整借款期限的，应向银行提交期限调整申请书，并具备A：贷款未到期B：无拖欠利息C：无拖欠本金D：本期本金已偿还E：个人教育贷款多为信用类贷款，风险相对较低 6.商用房借款人变更还款方式，需要满足的条件包括A：应向银行提交还款方式变更申请书B：借款人的贷款账户中没有拖欠本息C：借款人的贷款账户中没有拖欠其他费用D：借款人在变更还款方式前应归还当期的贷款本息E：个人教育贷款多为信用类贷款，风险相对较低 7.对商用房借款人进行贷后检查的主要内容包括A：借款人是否按期足额归还贷款B：借款人工作单位、收入水平、住所、联系是否发生变化C：有无发生可能影响借款人还款能力或还款意愿的突发事件D：商用房的出租情况及租金收入状况E：个人教育贷款多为信用类贷款，风险相对较低 8.。