2024-2025年度贵州省银行业金融机构高级管理人员任职资格通关提分题库(考点梳理)一单选题(共80题)1、商业银行总行内部审计负责人的聘任和解聘应当经（）同意A、董事会B、监事会C、董事会或监事会D、总行负责人答案：C2、按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，市场风险内部审计报告应当直接提交给（），并应由其督促高级管理层对内部审计所发现的问题提出改进方案并采取改进措施A、董事会B、监事会C、总行行长D、党委会答案：A3、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数的（）配备，并建立内部岗位轮换制A、1％B、1.2％C、1.5％D、2％答案：A4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件A、5万，5千B、5万，1万C、10万，1万D、10万，2万答案：B5、并购贷款期限一般不超过（）A、十年B、五年C、三年D、八年答案：B6、（）可以根据商业银行的关联交易的风险状况，缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例A、审计署B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、财政部。
答案：C7、商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在（）A、与客户签订的合同中明示B、产品到期与客户协商；C、销售中提取；D、提前收取答案：A8、商业银行应当完善资金营运的内部控制，资金的调出、调入应当有（），严格按照授权进行操作，并及时划拨资金，登记台账A、有权人审批B、真实业务背景C、真实业务记录D、管理人员监督答案：B9、贷款人应对固定资产投资项目的（）以及借款人的（）进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施A、收入现金流、整体现金流B、合法性、诚信度C、盈利性、工作能力D、发展前景、管理能力答案：A10、被投资机构属母银行短期持有且对银行集团没有重大风险影响的，包括准备在一个会计年度之内出售的、权益性资本在（）以上的被投资机构可以不列入并表监管的范围A、10%B、60%C、50%D、51%答案：C11、商业银行重大声誉事件发生后（）内向银监会或其派出机构报告有关情况A、3小时B、6小时C、12小时D、24小时答案：C12、银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少每（）一次A半年B一年C一季度D两年。
答案：A13、商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计资产规模少于（）亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计A、10B、15C、30D、5答案：A14、根据我国《票据法》，票据保证的保证人为二人以上的，保证人之间承担的责任是（）A、连带责任B、按份责任C、补充责任D、共有责任答案：A15、第12题单项选择题《商业银行法》规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“___”字样A、证券B、银行C、公司D、股份答案：B16、根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当建立并逐步完善（）管理信息系统A.法律风险B.道德风险C.操作风险D.声誉风险答案：C17、《固定资产贷款管理暂行办法》规定：贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的（）管理制度A、授信B、统一授信C、风险限额D、风险控制答案：C18、金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，按照《金融违法行为处罚办法》规定应当进行以下处理（）。
A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分C、造成资金损失的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分D、情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施答案：C19、信托公司设立集合信托计划，单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在（）万元以上的合格投资者和机构投资者数量不受限制A、100B、150C、200D、300答案：D20、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款A、并购贷款B、搭桥贷款C、银团贷款D、重组贷款答案：A21、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在保证收益个人理财计划中，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期（）存款利率的保证收益率A、储蓄B、定期C、定活两便D、协议答案：A22、审计组对审计事项实施审计后，应当向审计机关提出审计组的审计报告审计组的审计报告报送审计机关前，应当征求被审计对象的意见被审计对象应当自接到审计组的审计报告之日起（）日内，将其书面意见送交审计组。
审计组应当将被审计对象的书面意见一并报送审计机关A、十B、三C、五D、七答案：A23、商业银行工作人员利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费,构成犯罪的,依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的,应当给予纪律处分有前款行为,发放贷款或者提供担保造成损失的,应当承担（）赔偿责任A、部分B、全部C、百分之十D、全部或者部分答案：D24、银监会负责制定银行业监管统计制度是对银行业监管统计对象、内容、表式、方法以及监管统计管理工作等方面的制度性规定A、银行业监管统计制度B、1104C、非现场信息监管系统D、中华人民共和国统计制度答案：A25、商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权和（），按规定对大额款项收付进行登记和报备，确保存款等交易信息的真实、完整A、多签制度B、双签制度C、跟签制度D、复签制度答案：B26、贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途，并按照约定（）贷款的使用情况，防止贷款被挪用A、分配、掌握B、检查、监督C、观察、检验D、划转、掌控答案：B27、贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照（）独立审批贷款。
A、领导指示B、上级安排C、工作分工D、授权答案：D28、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）A、5%B、10%C、15%D、25%答案：B29、银行公司业务部门审核同意办理开立信贷证明的，应向___部门出具联系函，让其审核确定信贷证明的格式后，为客户出具信贷证明A、风险管理;B、财务管理;C、结算业务;D、审计稽核答案：C30、金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（）A、能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B、银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C、为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准D、货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险答案：B31、根据《担保法》规定，以下关于保证担保的说法错误的是（）A、保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同B、一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。
C、当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照一般保证承担保证责任D、保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让的债务，不再承担保证责任答案：C32、汽车贷款用于购买货运车的，借款人还应提供：A、与当地公路管理部门签订的营运证明;B、营运协议;C与当地工程主管部门签订的有关工程承包协议答案：B33、下列权利中，属于担保物权的是（）A地役权B用益物权C质权D所有权答案：C34、银行业金融机构下列哪项行为至少要罚款五十万元？（）A、未经批准变更、终止的B、严重违反审慎经营规则的C、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的D、未按照规定进行信息披露的答案：A35、为加强业务印章管理，商业银行网点应设立业务印章使用、交接登记簿和___登记簿A、领用;B、作废C、保管D、接收答案：C36、经批准设立的商业银行，由（）颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照A、国务院办公厅B、国务院银行业监督管理机构C、中国人民银行D、中国银行业协会答案：B37、《商业银行资本充足率管理办法》第十一条：“商业银行资本充足率的计算公式:资本充足率=（资本—扣除项）/（风险加权资产+（））。
A、12.5倍的操作风险资本B、12.5倍的市场风险资本C、12.5倍的信用风险资本D、12.5倍的风险加权资本答案：B38、当事人约定由债务人向第三人履行债务的，债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定，应当向（）承担违约责任A、债权人B、第三人C、债权人和第三人D、债权人或第三人答案：A39、农户抵押贷款，信用评定为较好档次的，到期后逾期61至90天内，应为（）贷款A．正常B.关注C.次级D.可疑答案：B40、遗失物自发布招领公告之日起（）内无人认领的，归国家所有A1个月B3个月C6个月D9个月答案：C41、单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额（）的鼓励采取银团贷款方式A、5%B、10%C、15%D、20%答案：C42、制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的不包括（）A、规范监督管理行为B、防范和化解银行业风险C、保护银行股东的根本利益D、保护存款人和其他客户的合法权益答案：C43、存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行，计、结息方式（）A、按月结息B、按季结息C、按年结息D、借贷双方协商确定答案：D44、制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的不包括（）A、规范监督管理行为B、防范和化解银行业风险C、保护银行股东的根本利益D、保护存款人和其他客户的合法权益。
答案：C45、《商业银行法》规定，商业银行以其全部___财产独立承担民事责任A、分支机构B、法人C、股东D、总部答案：B46、《商业银行法》第39条规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过____.A10%B8%C4%D25%答案：A47、村镇银行应遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依法接受的监督管理A.银行业监督管理机构B.中国人民银行C.证券业监督管理机构D.保险业监督管理机构答案：A48、压力测试情景还包括以下情况：﹙﹚A、银行资金出现流动性困难B、贷款质量恶化C、利率重新定价缺口突然加大D、房地产价格出现较大幅度向下波动答案：A49、商业银行内部控制评价实施包括了解内部控制体系与实施测试和分析其中了解内部控制体系是指应了解（），确认评价范围，确定被评价机构的内部控制体系的健全程度，然后决定实施测试所采取的方法A、被评价机构内部控制体系的主要控制点B、被评价机构内部控制体系的健全情况C、被评价机构内部控制体系的基本情况D、被评价机构内部控制体系的运行情况答案：C50、下列哪项不属于银行业金融机构的审慎经营规则（）A、内部控制B、资本充足率C、资本收益率D、资产质量。
答案：C51、送达诉讼文书，应当直接送交受送达人直接送达诉讼文书有困难的，可以委托其他人民法院代为送达，或者邮寄送达邮寄送达的，以（）为送达日期A、回执上注明的收件日期B、诉讼文书寄送时邮政部门的签章的日期C、诉讼文书寄出日后的。