第十一章第十一章第十一章第十一章 市场失灵和微观经济政策市场失灵和微观经济政策市场失灵和微观经济政策市场失灵和微观经济政策一、一、一、一、微观经济的市场失灵微观经济的市场失灵微观经济的市场失灵微观经济的市场失灵二、二、二、二、垄断垄断三、三、三、三、外部影响外部影响外部影响外部影响四、四、四、四、公共物品公共物品公共物品公共物品 五、五、五、五、信息的不完全和不对称信息的不完全和不对称西方经济学西方经济学·微观微观·第第11章章 1 一、微观经济的市场失灵一、微观经济的市场失灵一、微观经济的市场失灵一、微观经济的市场失灵 market failure market failure 1.市场失灵市场失灵p理想市场，个体利益最大化能够导致资源有效配置理想市场，个体利益最大化能够导致资源有效配置p当条件不能满足时，就会出现资源配置的扭曲当条件不能满足时，就会出现资源配置的扭曲 u市场失灵：市场失灵：u市场机制（即价格调节市场的机制）不能实现资源的有效配置，即市场机制（即价格调节市场的机制）不能实现资源的有效配置，即市场机制造成资源的配置失当市场机制造成资源的配置失当l宏观经济学的基本假设是市场失灵，市场不完善，政府宏观经济学的基本假设是市场失灵，市场不完善，政府有能力。
有能力l微观经济学的本质：市场有效，市场万能微观经济学的本质：市场有效，市场万能回忆2 2. 2.市场失灵的原因市场失灵的原因市场失灵的原因市场失灵的原因p（（1）垄断：少数经济主体不适当的影响市场价格的能力垄断：少数经济主体不适当的影响市场价格的能力p即由少数市场的参与者影响或决定市场价格即由少数市场的参与者影响或决定市场价格 n（（2）外部影响（外部性））外部影响（外部性） ：当一种消费或生产活动对其他消费或生：当一种消费或生产活动对其他消费或生产活动，所产生的不反映在市场价格中的直接效应产活动，所产生的不反映在市场价格中的直接效应n（（3）） 公共物品公共物品 ：使所有消：使所有消费费者都得益而市者都得益而市场场不能供不能供给给或供或供给给不足的不足的物品u（（4 4）不完全信息）不完全信息 信息成本高昂，信息不能均匀分配，信息不完信息成本高昂，信息不能均匀分配，信息不完全可能造成垄断力量，以影响消费者福利为代价谋取垄断利润全可能造成垄断力量，以影响消费者福利为代价谋取垄断利润 3 二、垄断二、垄断二、垄断二、垄断 p1.影响价格的垄断势力普遍存在影响价格的垄断势力普遍存在。
p一个市场要有效运转，就要求生产者和消费者都是价格的接受者，一个市场要有效运转，就要求生产者和消费者都是价格的接受者，而不是价格的操纵者而不是价格的操纵者p实际中完全竞争很少，且竞争一般必然引起垄断实际中完全竞争很少，且竞争一般必然引起垄断p如果某些人和厂商是价格制定者，那么如果某些人和厂商是价格制定者，那么资资源配置一般是低效率的源配置一般是低效率的p一个一个拥拥有有垄垄断断势势力的厂商可能通力的厂商可能通过过减少供减少供应应的方式，将价格提高，的方式，将价格提高，这这样样用于生用于生产产的的资资源源变变得不充分得不充分p帕累托生帕累托生产产最最优优遭到破坏，出遭到破坏，出现现市市场场失灵失灵问题问题 4 2. 2.垄断与低效率垄断与低效率垄断与低效率垄断与低效率 |假定平均成本和边际成本相等且固定不变，即假定平均成本和边际成本相等且固定不变，即AC=MC垄断厂商的利润最大化产量为垄断厂商的利润最大化产量为qm垄断价格为垄断价格为Pm，高于边际成本，高于边际成本MC |表明，消费者愿意支付超过成本存在有帕累托改进的余地表明，消费者愿意支付超过成本存在有帕累托改进的余地 5 垄断产量和垄断价格不满足帕累托最优条件垄断产量和垄断价格不满足帕累托最优条件垄断产量和垄断价格不满足帕累托最优条件垄断产量和垄断价格不满足帕累托最优条件 |如果多生产一单位，消费者以低于垄断价格但大于边际成本的某种如果多生产一单位，消费者以低于垄断价格但大于边际成本的某种价格购买，垄断厂商和消费者都从中得到了好处。
价格购买，垄断厂商和消费者都从中得到了好处z垄断厂商的利润提高：最后一单位带来的收益大于支出的成本；垄断厂商的利润提高：最后一单位带来的收益大于支出的成本；z消费者的福利提高：对最后一单位的支付低于本来愿意的支付消费者的福利提高：对最后一单位的支付低于本来愿意的支付 |帕累托最优状态在帕累托最优状态在q*产量上达到产量上达到z需求曲线与边际成本曲线相交，即消费者为额外一单位产量的愿需求曲线与边际成本曲线相交，即消费者为额外一单位产量的愿意支付等于生产该额外产量的成本意支付等于生产该额外产量的成本z不再存在任何帕累托改进的余地不再存在任何帕累托改进的余地如果能够设法使产量从垄断水平如果能够设法使产量从垄断水平qm增加到最优水平增加到最优水平q*，则就实现了，则就实现了帕累托最优帕累托最优 6 3. 3.一种可能的帕累托改进一种可能的帕累托改进一种可能的帕累托改进一种可能的帕累托改进|垄断厂商同意生产产量垄断厂商同意生产产量q*，并在等于边际成本的价格，并在等于边际成本的价格P*上出售；上出售；|结果是垄断厂商的利润下降了结果是垄断厂商的利润下降了(Pm—P*)·qm为了弥补其损失，消费者之间达成一项协议，共同给予垄断厂商至为了弥补其损失，消费者之间达成一项协议，共同给予垄断厂商至少等于该损失的一揽子支付。
少等于该损失的一揽子支付 |之后，消费者的福利与垄断条件下的情况相比，仍然有所改善之后，消费者的福利与垄断条件下的情况相比，仍然有所改善因为垄断厂商将价格从因为垄断厂商将价格从Pm下降到户下降到户‘给消费者带来的全部好处是叫给消费者带来的全部好处是叫做消费者剩余的那一部分，即区域做消费者剩余的那一部分，即区域Pmba P*这个部分超过了垄断厂商这个部分超过了垄断厂商的利润损失部分的利润损失部分(Pm- P*)·qm超过的部分为区域超过的部分为区域abc的面积区域区域abc就是当产量从垄断的就是当产量从垄断的qm增加到最优的增加到最优的q*时所产生的全部收益时所产生的全部收益这个收益可以在垄断厂商和消费者之间进行适当的分配，从而使双方这个收益可以在垄断厂商和消费者之间进行适当的分配，从而使双方都得到好处都得到好处 7 4. 4.无效率的垄断偏离帕累托最优的原因无效率的垄断偏离帕累托最优的原因无效率的垄断偏离帕累托最优的原因无效率的垄断偏离帕累托最优的原因|为什么均衡产量不是发生在帕累托最优状态为什么均衡产量不是发生在帕累托最优状态q*上呢上呢?|原因在于，垄断厂商和消费者之间之间难以达成一致意见。
原因在于，垄断厂商和消费者之间之间难以达成一致意见 z垄断厂商和消费者之间在如何分配增加产出所得到的收益问题上垄断厂商和消费者之间在如何分配增加产出所得到的收益问题上可能存在很大分歧，以至于无法达成一致意见；可能存在很大分歧，以至于无法达成一致意见；z消费者本身之间在如何分摊弥补垄断厂商利润损失的一揽子支付消费者本身之间在如何分摊弥补垄断厂商利润损失的一揽子支付问题上也不能达成一致意见；问题上也不能达成一致意见；z无法防止某些消费者不负担一揽子支付而享受低价格的好处，即无法防止某些消费者不负担一揽子支付而享受低价格的好处，即无法防止无法防止“免费乘车者免费乘车者” |适用于其他非完全竞争的情况：适用于其他非完全竞争的情况：z只要市场不是完全竞争，厂商面临的需求曲线不是一条水平线，只要市场不是完全竞争，厂商面临的需求曲线不是一条水平线，而是向右下方倾斜，价格大于边际成本时，就出现低效率的资源配而是向右下方倾斜，价格大于边际成本时，就出现低效率的资源配置状态 8 5. 5.寻租理论寻租理论寻租理论寻租理论 |如果着重分析垄断的如果着重分析垄断的“结果结果”：垄断尽管会造成低效率，但这种低：垄断尽管会造成低效率，但这种低效率的经济损失从数量上来说却相对很小。
垄断的总经济福利减少了效率的经济损失从数量上来说却相对很小垄断的总经济福利减少了小三角形小三角形abc |把分析的重点从结果转移到获得和维持垄断的过程：垄断的经济损把分析的重点从结果转移到获得和维持垄断的过程：垄断的经济损失除了小三角形失除了小三角形abc之外，而有很多：之外，而有很多：z为了获得和维持垄断地位，常常需要付出一定代价例如，向政为了获得和维持垄断地位，常常需要付出一定代价例如，向政府官员行贿，或者，雇用律师向政府官员游说，等府官员行贿，或者，雇用律师向政府官员游说，等 z这种为获得和维持垄断地位而付出的代价与三角形这种为获得和维持垄断地位而付出的代价与三角形abc一样也是一样也是一种纯粹的浪费不是用于生产，没有创造出任何有益的产出，完一种纯粹的浪费不是用于生产，没有创造出任何有益的产出，完全是一种全是一种“非生产性的寻利活动非生产性的寻利活动” |“寻租寻租”活动：非生产性的寻利活动，为获得和维持垄断地位从而活动：非生产性的寻利活动，为获得和维持垄断地位从而得到垄断利润得到垄断利润(亦即垄断租金亦即垄断租金)的活动 9 寻租活动的经济损失寻租活动的经济损失寻租活动的经济损失寻租活动的经济损失|经济损失到底有多大呢经济损失到底有多大呢?|单个寻租者，愿意寻租的代价不会超过垄断可能带来的好处。
单个寻租者，愿意寻租的代价不会超过垄断可能带来的好处z要小于或者等于垄断利润或垄断租金要小于或者等于垄断利润或垄断租金bcP*Pmz很多情况，争夺垄断地位的竞争激烈，寻租代价常常要接近甚至很多情况，争夺垄断地位的竞争激烈，寻租代价常常要接近甚至等于全部的垄断利润等于全部的垄断利润 |寻租者往往不只一个，整个寻租活动的全部经济损失等于所有单个寻租者往往不只一个，整个寻租活动的全部经济损失等于所有单个寻租者寻租活动的代价的总和，随着寻租市场竞争程度的不断加强而寻租者寻租活动的代价的总和，随着寻租市场竞争程度的不断加强而不断增大不断增大 10 6. 6.对垄断的公共管制对垄断的公共管制对垄断的公共管制对垄断的公共管制|垄断利润被看成是不公平的使得有必要对垄断进行政府干预垄断利润被看成是不公平的使得有必要对垄断进行政府干预政府对垄断的干预是多种多样的政府对垄断的干预是多种多样的政府对垄断价格和垄断产量的管制政府对垄断价格和垄断产量的管制MCACD=ARMRmOPPmQcPc|如果政府目标是提高效率，如果政府目标是提高效率，应将价格定在应将价格定在A点：点：Pc=MC |需求曲线成为需求曲线成为PcAD，边际，边际收益曲线收益曲线=PcA+A‘MR。
最大最大化产量为化产量为Qc实现了帕累托最优垄断厂实现了帕累托最优垄断厂商仍然可以得到一部分经济利商仍然可以得到一部分经济利润，即为平均收益润，即为平均收益Pc超过平均超过平均成本成本AC的部分 AA’11 平均成本曲线不断下降的自然垄断平均成本曲线不断下降的自然垄断平均成本曲线不断下降的自然垄断平均成本曲线不断下降的自然垄断 |平均成本曲线平均成本曲线AC一直下降，故边际成本曲线一直下降，故边际成本曲线MC总位于其下方总位于其下方当政府管制价格为当政府管制价格为Pc时，产量为时，产量为Qc，达到帕累托效率达到帕累托效率 MCACD=ARMRmOPPmQcPcA|帕累托最优价格帕累托最优价格Pc和最优产和最优产量量Qc上，垄断厂商的平均收上，垄断厂商的平均收益小于平均成本益小于平均成本出现亏损出现亏损政府必须补贴垄断厂商的亏政府必须补贴垄断厂商的亏损 12 7. 7.反托拉斯法反托拉斯法反托拉斯法反托拉斯法u反托拉斯法反托拉斯法p区别对待不同产区别对待不同产业n垄断的积极作用：垄断的积极作用：n公司合并，没有减弱竞争，而是更有效率的降低成本公司合并，没有减弱竞争，而是更有效率的降低成本n虽然可以垄断国内市场，但却在国际竞争中保持优势。
虽然可以垄断国内市场，但却在国际竞争中保持优势p政府采取措施，促进竞争政府采取措施，促进竞争p禁止合并，分解公司禁止合并，分解公司p限制贸易的协议和共谋限制贸易的协议和共谋p限制企图垄断市场和价格歧视限制企图垄断市场和价格歧视p重工业：适当垄断，重工业：适当垄断，p轻工业：竞争轻工业：竞争13 三、外部影响（外部性）三、外部影响（外部性）三、外部影响（外部性）三、外部影响（外部性）p1.外部性：外部性：p企业或个人向市场之外的其他人强加的成本和收益企业或个人向市场之外的其他人强加的成本和收益p2.外部性类型外部性类型p私人成本或收益与社会成本或收益的不一致，导致实际价格不同于最私人成本或收益与社会成本或收益的不一致，导致实际价格不同于最优价格p正外部性（外部经济）：社会收益大于私人收益正外部性（外部经济）：社会收益大于私人收益p负外部性（外部不经济）：社会收益小于私人收益负外部性（外部不经济）：社会收益小于私人收益14 从生产和消费两个方面看从生产和消费两个方面看从生产和消费两个方面看从生产和消费两个方面看p生产的正外部性生产者产生了有利于他人的良好影响，却不能从生产的正外部性生产者产生了有利于他人的良好影响，却不能从中取得报酬。
如蜜蜂的生产者，传播花粉上游居民种树，保护水土，中取得报酬如蜜蜂的生产者，传播花粉上游居民种树，保护水土，下游居民用水得到保障下游居民用水得到保障p生产的负外部性生产者行为给他人造成损害，但没有给予补偿生产的负外部性生产者行为给他人造成损害，但没有给予补偿造纸厂的三废装修房子所产生的噪音上游伐木造成洪水泛滥和水造纸厂的三废装修房子所产生的噪音上游伐木造成洪水泛滥和水土流失，对下游产生不利影响土流失，对下游产生不利影响p消费的正外部性消费者的行动对他人产生有利影响养花而消费的正外部性消费者的行动对他人产生有利影响养花而观赏的人，给予养蜂人和邻居带来了好处观赏的人，给予养蜂人和邻居带来了好处p消费的负外部性消费者的行为给他人造成了损害，但没有给消费的负外部性消费者的行为给他人造成了损害，但没有给予补偿某人在三更半夜时大声唱卡拉予补偿某人在三更半夜时大声唱卡拉OK15 3. 3. 外部性与资源配置的失当外部性与资源配置的失当外部性与资源配置的失当外部性与资源配置的失当n外部经济对外带来的好处无法得到回报具有外部经济的物品供应不外部经济对外带来的好处无法得到回报具有外部经济的物品供应不足例如教育和新技术。
足例如教育和新技术n外部不经济对外带来的危害无法进行补偿具有外部不经济的物品供外部不经济对外带来的危害无法进行补偿具有外部不经济的物品供应过多例如乱扔或乱倒垃圾例如乱扔或乱倒垃圾p物品消费或生产的收益物品消费或生产的收益<应当得到的收益（社会收益）；应当得到的收益（社会收益）；p即物品消费或生产成本即物品消费或生产成本>应当支付成本（社会成本）应当支付成本（社会成本）p物品消费或生产收益物品消费或生产收益>应当得到的收益（社会收益）；应当得到的收益（社会收益）；p即物品消费或生产成本即物品消费或生产成本<应当支付成本（社会成本）应当支付成本（社会成本）16 生产的负生产的负生产的负生产的负外部性图示外部性图示外部性图示外部性图示p由于把社会成本推由于把社会成本推到外面，供给增加到外面，供给增加QPDS2S1社会成本社会成本现有均衡现有均衡最优最优p消费的负外部性，也可以通过征税，使需求曲线左移到最优消费的负外部性，也可以通过征税，使需求曲线左移到最优p防止负外部性的东西消费过多，限制交易量防止负外部性的东西消费过多，限制交易量17 生产的正外部性图示生产的正外部性图示生产的正外部性图示生产的正外部性图示p社会收益不能为自己社会收益不能为自己享有，便减少了供给。
享有，便减少了供给QPDS1S2社会收益社会收益现有均衡现有均衡最优最优p消费的正外部性，也可以通过各种鼓励措施，使需求曲线右移到最消费的正外部性，也可以通过各种鼓励措施，使需求曲线右移到最优p使得正外部性的东西消费更多，促进社会经济发展使得正外部性的东西消费更多，促进社会经济发展18 4. 4.有关外部影响的政策有关外部影响的政策有关外部影响的政策有关外部影响的政策 |第一，使用税收和津贴对造成外部不经济的企业，国家应该征税第一，使用税收和津贴对造成外部不经济的企业，国家应该征税对造成外部经济的企业，国家可以采取津贴的办法，使得企业的私人对造成外部经济的企业，国家可以采取津贴的办法，使得企业的私人利益与社会利益相等利益与社会利益相等z只要政府采取措施使得私人成本和私人利益与相应的社会成本和只要政府采取措施使得私人成本和私人利益与相应的社会成本和社会利益相等，则资源配置便可达到帕累托最优状态社会利益相等，则资源配置便可达到帕累托最优状态 |第二，使用企业合并的方法第二，使用企业合并的方法z合并后的单个企业为了自己的利益将使自己的生产确定在其边际合并后的单个企业为了自己的利益将使自己的生产确定在其边际成本等于边际收益的水平上。
成本等于边际收益的水平上 第三，使用规定财产权的办法如果财产权是完全确定的并得到充第三，使用规定财产权的办法如果财产权是完全确定的并得到充分保障，则有些外部影响就可能不会发生分保障，则有些外部影响就可能不会发生z如河流的上游污染者使下游用水者受到损害如果给予下游用水如河流的上游污染者使下游用水者受到损害如果给予下游用水者以使用一定质量水源的财产权，则上游的污染者将因把下游水质者以使用一定质量水源的财产权，则上游的污染者将因把下游水质降到特定质量之下而受罚降到特定质量之下而受罚19 5. 5.科斯定理科斯定理科斯定理科斯定理 |科斯定理：科斯定理： 只要财产权是明确的，并且其交易成本为零或者很小，只要财产权是明确的，并且其交易成本为零或者很小，则无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的则无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的假设一工厂冒出的烟尘使得附近假设一工厂冒出的烟尘使得附近5户居民所洗晒的衣服受到污染，损户居民所洗晒的衣服受到污染，损失每户为失每户为75元，总额为元，总额为5*75=375元再假设存在着两种治理污染的办法：再假设存在着两种治理污染的办法：|一是在工厂的烟囱上安装一个除尘器，其费用为一是在工厂的烟囱上安装一个除尘器，其费用为150元；元；|二是给每户居民提供一个烘干机，使它们不需要到外面去晒衣服。
二是给每户居民提供一个烘干机，使它们不需要到外面去晒衣服烘干机的费用白海户烘干机的费用白海户50元，元，5户的成本总和是户的成本总和是250元显而易见，在这两种解决办法中，第一种成本低，被称为帕累托最显而易见，在这两种解决办法中，第一种成本低，被称为帕累托最优状态20 不论财产权归谁，自由市场总会达到帕累托最优不论财产权归谁，自由市场总会达到帕累托最优不论财产权归谁，自由市场总会达到帕累托最优不论财产权归谁，自由市场总会达到帕累托最优|只要工厂与只要工厂与5户居民协商时其协商费用为零或者很小，市场机制户居民协商时其协商费用为零或者很小，市场机制(即即自由交易自由交易)总可以得到最有效率的结果总可以得到最有效率的结果(即采用安装除尘器的办法即采用安装除尘器的办法)如果把排放烟尘的财产权给予工厂，即工厂有权排放烟尘，那么，如果把排放烟尘的财产权给予工厂，即工厂有权排放烟尘，那么，5户居民便会联合起来，共同给工厂的烟囱义务安装一架除尘器，因为户居民便会联合起来，共同给工厂的烟囱义务安装一架除尘器，因为除尘器的费用只有除尘器的费用只有150元，远远低于元，远远低于5架烘干机的费用架烘干机的费用250元，更加低于元，更加低于未装除尘器时晒衣服所受到的烟尘之害未装除尘器时晒衣服所受到的烟尘之害(375元元)。
另一方面，如果把晒衣服不受烟尘之害的财产权给予另一方面，如果把晒衣服不受烟尘之害的财产权给予5户居民，那么，户居民，那么，工厂便会自动地给自己安装除尘器，工厂就有责任解决污染问题，而工厂便会自动地给自己安装除尘器，工厂就有责任解决污染问题，而在两种解决污染的办法中，安装除尘器的费用较低在两种解决污染的办法中，安装除尘器的费用较低假设5户居民联合行动的费用很大，例如为125元，那么，共同行动给工厂安装除尘器的总支出就是125+150＝275元在这种情况下，5户居民便会各自去购买一架烘干机，因为这样做只需要花费250元然而，这不是一个最有效率的结果21 科斯定理的优劣科斯定理的优劣科斯定理的优劣科斯定理的优劣|科斯定理进一步强调了科斯定理进一步强调了“看不见的手看不见的手”的作用在所给条件下，市的作用在所给条件下，市场力量足够强大，总能够使外部影响场力量足够强大，总能够使外部影响“内部化内部化”，实现帕累托最优状，实现帕累托最优状态z明确的财产权及其转让可以使得私人成本明确的财产权及其转让可以使得私人成本(或利益或利益)与社会成本与社会成本(或利益或利益)趋于一致趋于一致z财产权对所有者来说就有价值。
财产权财产权对所有者来说就有价值财产权(即污染权或不被污染权即污染权或不被污染权)就是一种有价值的特殊就是一种有价值的特殊“生产要素生产要素”都是生产成本的一部分都是生产成本的一部分 科斯定理难题科斯定理难题z第一，资产的财产权是否总是能够明确地加以规定第一，资产的财产权是否总是能够明确地加以规定?有的资源，有的资源，在历史上大家均可使用的共同财产，很难将其财产权具体分派在历史上大家均可使用的共同财产，很难将其财产权具体分派z第二，已经明确的财产权是否总是能够转让第二，已经明确的财产权是否总是能够转让?交易成本过高；交易成本过高；z最后，明确的财产权的转让是否总能实现资源的最优配置最后，明确的财产权的转让是否总能实现资源的最优配置?不一不一定z此外，分配产权会影响收入分配，可以造成社会不公平此外，分配产权会影响收入分配，可以造成社会不公平 22 n1.产品的划分产品的划分p私人物品：私人物品：p既具有排他性，也既具有排他性，也具有具有竞竞争性的物品争性的物品p准公共物品：排他性、准公共物品：排他性、竞竞争性，两者只具其一的物品争性，两者只具其一的物品p公共物品：公共物品：p既无排他性，也无既无排他性，也无竞争性的物品。
竞争性的物品n排他性：不付排他性：不付费费，就会被排除在消，就会被排除在消费费之外n竞竞争性：一旦某人消争性：一旦某人消费费了某个物品，其他人了某个物品，其他人就不能再消就不能再消费该费该商品n非排他性：无法排除一些人非排他性：无法排除一些人“不付费便可消不付费便可消费费”，或者排他成本过高或者排他成本过高n非竞争性：不需增加成本，即可增加对它的非竞争性：不需增加成本，即可增加对它的消费增加消费者，并不影响他人增加消费者，并不影响他人四、公共物品四、公共物品四、公共物品四、公共物品 public goodspublic goods23 2. 2.公共物品的典型案例公共物品的典型案例公共物品的典型案例公共物品的典型案例p公地悲剧公地悲剧 the tragedy of commons ：：p对具有公共品特征的自然资源，如公共鱼塘和草地、飞机航线、电对具有公共品特征的自然资源，如公共鱼塘和草地、飞机航线、电波频率等，资源可能被滥用波频率等，资源可能被滥用n公海捕鱼公海捕鱼n假设一大湖，内有鱼虾无数，每个钓鱼者的钓鱼边际成本为零假设一大湖，内有鱼虾无数，每个钓鱼者的钓鱼边际成本为零在在“自利自利”假设下，钓鱼者自由进入，每个人竞相捕鱼，最终导致假设下，钓鱼者自由进入，每个人竞相捕鱼，最终导致“鱼虾鱼虾”资源的滥用。
资源的滥用n过渡放牧过渡放牧n一块公共草地，虽然每个人放羊不影响其他人放羊然而一旦放一块公共草地，虽然每个人放羊不影响其他人放羊然而一旦放羊数大于草地容纳的头数，结局只能是，公共草地被滥用，最终导羊数大于草地容纳的头数，结局只能是，公共草地被滥用，最终导致大家都放不成羊致大家都放不成羊 24 3. 3.公共物品和市场失灵公共物品和市场失灵公共物品和市场失灵公共物品和市场失灵n搭便搭便车车Free riding ：即使不付：即使不付费费也能享受到有关利益的行也能享受到有关利益的行为为p搭便搭便车车的存在，不能到达帕累托最有效的供的存在，不能到达帕累托最有效的供给给水平p消消费费者可以免者可以免费费享用公共品享用公共品p公共物品影响到几乎所有居民，而依靠市场机制无法解决，只有国家公共物品影响到几乎所有居民，而依靠市场机制无法解决，只有国家或者政府来解决公共物品的供给问题或者政府来解决公共物品的供给问题公共物品具有非排他性，导致供给太少甚至没有公共物品具有非排他性，导致供给太少甚至没有即私人不愿意提供这种物品即私人不愿意提供这种物品但这种物品又是所必需的，如国家安全、社会稳定等但这种物品又是所必需的，如国家安全、社会稳定等。
25 4. 4.公共选择理论－－集体选择的规则公共选择理论－－集体选择的规则公共选择理论－－集体选择的规则公共选择理论－－集体选择的规则 n（（1）一致同意规则）一致同意规则 ：：n全体投票人都认可的情况下实施全体投票人都认可的情况下实施u““认可认可””意味着明确意味着明确赞成或至少不反对；赞成或至少不反对；u如果有一个反对如果有一个反对, ,则则相关议案即被否决相关议案即被否决p优点：实现帕累托最优，满足全体投票人优点：实现帕累托最优，满足全体投票人的偏好p缺陷：决策成本太高，无法达成协议缺陷：决策成本太高，无法达成协议n（（2）多数规则）多数规则 : 超过半数的人同意超过半数的人同意p优点：协商成本低，易达成协议，能增进多数人福利优点：协商成本低，易达成协议，能增进多数人福利p缺点：使少数人福利受损缺点：使少数人福利受损.，不能满足全体成员的偏好不能满足全体成员的偏好p赞成的多数给反对的少数增加了负担赞成的多数给反对的少数增加了负担p赞成者净福利增加；反对者净福利减少赞成者净福利增加；反对者净福利减少u简单多数：超过总数简单多数：超过总数的一半u比例多数：如赞成票比例多数：如赞成票占三分之二以上。
占三分之二以上26 |(3)加权规则一个集体行动方案对不同的参加者会有不同的重要性加权规则一个集体行动方案对不同的参加者会有不同的重要性z按照重要性不同，给参加者的意愿按照重要性不同，给参加者的意愿“加权加权”，即分配选举的票数即分配选举的票数z相对重要的，拥有的票数就较多，否则就较少相对重要的，拥有的票数就较多，否则就较少4)否决规则否决规则z首先让每个参加对集体行动方案投票的成员提出自己认可的行动首先让每个参加对集体行动方案投票的成员提出自己认可的行动方案，汇总之后，再让每个成员从中否决掉自己所反对的那些方案方案，汇总之后，再让每个成员从中否决掉自己所反对的那些方案z最后剩下的没有被否决掉的方案就是所有成员都可以接受的集体最后剩下的没有被否决掉的方案就是所有成员都可以接受的集体选择结果选择结果z如果有不止一个方案，就再借助于其他投票规则进行选择如果有不止一个方案，就再借助于其他投票规则进行选择否决规则的优点显而易见，筛选下来的集体行动方案都将是帕累托否决规则的优点显而易见，筛选下来的集体行动方案都将是帕累托最优的 27 5. 5.最优的集体选择规则最优的集体选择规则最优的集体选择规则最优的集体选择规则 |集体选择规则都有利有弊。
如何确定最优的集体选择规则？集体选择规则都有利有弊如何确定最优的集体选择规则？|(1)成本模型任何集体选择规则都存在着性质完全不同的两类成本成本模型任何集体选择规则都存在着性质完全不同的两类成本一类叫做决策成本，随着人数的不断增加，决策成本也将成倍增加一类叫做决策成本，随着人数的不断增加，决策成本也将成倍增加另一类是外在成本，某项集体行动方案与某些参加者的意愿不一致而另一类是外在成本，某项集体行动方案与某些参加者的意愿不一致而给他们带来的损失随着这种不一致的人数和程度的增加，外在成本给他们带来的损失随着这种不一致的人数和程度的增加，外在成本的总量也将增加的总量也将增加 |相互依赖成本＝决策成本＋外在成本最优集体选择规则的成本模相互依赖成本＝决策成本＋外在成本最优集体选择规则的成本模型的结论是，理性的经济人将按最低的相互依赖成本来决定集体选择型的结论是，理性的经济人将按最低的相互依赖成本来决定集体选择的规则 | (2)概率模型不是启求社会相互依赖成本的最小化，而是力图使集概率模型不是启求社会相互依赖成本的最小化，而是力图使集体决策的结果偏离个人意愿的可指性达到最小最好的集体选择规则体决策的结果偏离个人意愿的可指性达到最小。
最好的集体选择规则就是那种能使上述偏离可能陛达到最小的规则按照这一标准，集体就是那种能使上述偏离可能陛达到最小的规则按照这一标准，集体选择中的多数规则是一种比较理想的规则选择中的多数规则是一种比较理想的规则28 6. 6.政府官员制度的效率政府官员制度的效率政府官员制度的效率政府官员制度的效率 |政府官员制度是指那种由通过选举所产生的、被任命的以及经过考政府官员制度是指那种由通过选举所产生的、被任命的以及经过考试而录用的政府官员来管理政治事务的制度总的来说，这种政府官试而录用的政府官员来管理政治事务的制度总的来说，这种政府官员制度的效率是比较低的其原因如下：员制度的效率是比较低的其原因如下： z首先是缺乏竞争首先是缺乏竞争 z其次是机构庞大其次是机构庞大 z最后是成本昂贵最后是成本昂贵 |解决途径是引入竞争机制：解决途径是引入竞争机制：z第一，使公共部门的权力分散化第一，使公共部门的权力分散化z第二，由私人部门承包公共服务的供给第二，由私人部门承包公共服务的供给z第三，在公共部门和私人部门之间展开竞争第三，在公共部门和私人部门之间展开竞争z第四，加强地方政府之间的竞争第四，加强地方政府之间的竞争。
29 7. 7.政府对于公共物品的干预政府对于公共物品的干预政府对于公共物品的干预政府对于公共物品的干预p（（1）建立公营企业建立公营企业p（（2）委托私人企业生产公共产品委托私人企业生产公共产品p签订合同让私人公司经营公共产品基础设施等签订合同让私人公司经营公共产品基础设施等p授予经营权委托私人公司经营自来水、电力等授予经营权委托私人公司经营自来水、电力等p经济资助对私营的公共物品给予经济资助科技、住宅、教育卫经济资助对私营的公共物品给予经济资助科技、住宅、教育卫生p政府参股桥梁、水坝、公路、铁路等政府参股桥梁、水坝、公路、铁路等p（（3）法律保护私人进入采取法律手段，允许私人适当进入法律保护私人进入采取法律手段，允许私人适当进入30 五、信息的不完全和不对称五、信息的不完全和不对称五、信息的不完全和不对称五、信息的不完全和不对称 |1.不完全信息不完全信息incomplete informationincomplete information ：：|传统新古典经济学关于市场参与者拥有的完全信息的假设与现实情传统新古典经济学关于市场参与者拥有的完全信息的假设与现实情况相违背。
况相违背信息传播和接收都需要成本，信息传播和接收都需要成本，z市场通讯系统的局限市场通讯系统的局限z市场参加者施放市场噪声市场参加者施放市场噪声z信息常不完全，即由于知识能力的限制，不可能知道任何情况信息常不完全，即由于知识能力的限制，不可能知道任何情况z市场经济本身不能生产出足够的信息并有效地配置它们市场经济本身不能生产出足够的信息并有效地配置它们p价格不可能灵敏地反映市场供求，价格不可能灵敏地反映市场供求，p市场机制因此失灵，市场出清不能通过价格体系达到市场机制因此失灵，市场出清不能通过价格体系达到n市场出清主要是通过实物形式的调节机制，即商品数量的调整市场出清主要是通过实物形式的调节机制，即商品数量的调整31 2. 2.信息不对称信息不对称信息不对称信息不对称|信息不对称信息不对称 ：不同经济主体拥有的信息量存在差异，不相等或不平：不同经济主体拥有的信息量存在差异，不相等或不平衡z至少有一个当事人的信息不完全至少有一个当事人的信息不完全z会严重降低市场运行效率，在极端情况下甚至会造成市场交易的会严重降低市场运行效率，在极端情况下甚至会造成市场交易的停顿z社会成员间的信息差别扩大社会成员间的信息差别扩大。
信息不对称的基本含义信息不对称的基本含义z①①有关交易的信息，在交易双方之间的分布不对称，即一方比另有关交易的信息，在交易双方之间的分布不对称，即一方比另一方占有较多的信息；一方占有较多的信息；z②②交易双方对各自信息占有方面的相对地位是清楚的交易双方对各自信息占有方面的相对地位是清楚的不对称信息是不完全信息的一种特殊表现形式不对称信息是不完全信息的一种特殊表现形式信息不对称发生在市场交易之前，产生信息不对称发生在市场交易之前，产生“逆向选择逆向选择” 发生在交易合同签订之后，会产生道德风险发生在交易合同签订之后，会产生道德风险32 3. 3. 逆向选择逆向选择逆向选择逆向选择|逆向选择逆向选择adverse selection ：：|消费者掌握的信息不对称时，出现违背需求定理的现象；价格下降，消费者掌握的信息不对称时，出现违背需求定理的现象；价格下降，需求量减少需求量减少生产者掌握的信息不对称时，出现违背供给定理的现象；价格上升，生产者掌握的信息不对称时，出现违背供给定理的现象；价格上升，供给量减少供给量减少逆向选择逆向选择”的存在低质量产品把高质量产品逐出市场的存在低质量产品把高质量产品逐出市场。
意味着市场的低效率和市场的失灵意味着市场的低效率和市场的失灵zz旧车市场旧车市场旧车市场旧车市场zz保险市场保险市场保险市场保险市场zz劳动市场劳动市场劳动市场劳动市场…………33 旧车市场旧车市场旧车市场旧车市场|旧车市场，卖者的信息多于买者旧车市场，卖者的信息多于买者刚买了一辆新轿车，但由于一个突发事件急需用钱，于是你决定把刚买了一辆新轿车，但由于一个突发事件急需用钱，于是你决定把这辆车卖掉会发现，尽管车还非常新，但却不得不以大大低于其实这辆车卖掉会发现，尽管车还非常新，但却不得不以大大低于其实际价值的价格出售它际价值的价格出售它原因就在于买卖双方存在着质量信息上的不对称原因就在于买卖双方存在着质量信息上的不对称p买者可能怀疑其质量有问题，卖者也可能为了把买者可能怀疑其质量有问题，卖者也可能为了把 “次品次品”推销出去推销出去而不愿意告诉买者具体的质量状况而不愿意告诉买者具体的质量状况从而质量不同的车可能按相同价格出售，买者只会按一个平均质量从而质量不同的车可能按相同价格出售，买者只会按一个平均质量支付价格支付价格高质量的旧车就不愿意出售，低质量的旧车充斥在市场，导致买者高质量的旧车就不愿意出售，低质量的旧车充斥在市场，导致买者进一步压低价格。
高质车所占比重更少进一步压低价格高质车所占比重更少34 保险市场保险市场保险市场保险市场|保险市场，买方比卖方具有更多信息保险市场，买方比卖方具有更多信息保险购买者清楚自己的情况，但保险公司对投保人的情况难以全面保险购买者清楚自己的情况，但保险公司对投保人的情况难以全面了解健康的人知道自己风险低，不愿为保险支付高价；健康的人知道自己风险低，不愿为保险支付高价；|不健康的人，愿意接受较高的费用保险公司为弥补损失被迫提高不健康的人，愿意接受较高的费用保险公司为弥补损失被迫提高保险价格随着保险价格上升，投保人结构发生变化，健康好的投保保险价格随着保险价格上升，投保人结构发生变化，健康好的投保人所占比例越来越小，若保险公司继续提高价格，投保人结构会急剧人所占比例越来越小，若保险公司继续提高价格，投保人结构会急剧恶化可能出现：所有想购买保险的人都是不健康的人可能出现：所有想购买保险的人都是不健康的人这样保险公司出售保险无利可图，保险市场消失这样保险公司出售保险无利可图，保险市场消失35 劳动市场劳动市场劳动市场劳动市场|劳动市场上存在信息不对称劳动市场上存在信息不对称雇主为信息劣势方，雇员为信息优势方。
雇主为信息劣势方，雇员为信息优势方在雇用前，雇主不知道谁的能力强雇主只好按照相同的工资招聘所有的雇员如果雇主降低工资，能如果雇主降低工资，能力强的人就会离开力强的人就会离开随着工资降低，雇员人数在减少，能力结构发生变化，低效率的雇随着工资降低，雇员人数在减少，能力结构发生变化，低效率的雇员所占比重越来越高员所占比重越来越高36 4. 4.道德风险：道德风险：道德风险：道德风险： Moral HazardMoral Hazard|| 交易一方具有另一方难以监督的行为或难以获得的信息；交易一方具有另一方难以监督的行为或难以获得的信息；|在签订合同后，有可能采取有悖于合同规定的行为，在签订合同后，有可能采取有悖于合同规定的行为，|通过损害另一方的利益，来最大化自己的利益通过损害另一方的利益，来最大化自己的利益交易双方在签约时信息是对称的交易双方在签约时信息是对称的但在签约后一方对另一方的某些信息不完全了解，就有可能会引起但在签约后一方对另一方的某些信息不完全了解，就有可能会引起道德风险道德风险37 委托委托委托委托- -代理道德风险分类代理道德风险分类代理道德风险分类代理道德风险分类|（（1）隐藏行动的道德风险模型：）隐藏行动的道德风险模型：|签约后签约后, 代理人拥有私人信息，委托人只能观测到结果，不能完全观代理人拥有私人信息，委托人只能观测到结果，不能完全观测到代理人的行为过程和自然状态本身。
测到代理人的行为过程和自然状态本身这时，代理人容易采取危害委托人的行动决定代理人的行为结果这时，代理人容易采取危害委托人的行动决定代理人的行为结果的，不仅仅有行动，还有其他自然原因的，不仅仅有行动，还有其他自然原因委托人无法确定这个结果是不是由代理人的行动所导致委托人无法确定这个结果是不是由代理人的行动所导致2）隐藏信息的道德风险模型：签约后）隐藏信息的道德风险模型：签约后, 委托人可以观测到代理人委托人可以观测到代理人的行为，但代理人比委托人拥有信息优势，可能隐藏或利用独占的信的行为，但代理人比委托人拥有信息优势，可能隐藏或利用独占的信息，做出损害委托人的事建立委托息，做出损害委托人的事建立委托—代理关系之后，委托人无法观代理关系之后，委托人无法观察到代理人的某些私人信息，尤其是代理人努力程度的信息察到代理人的某些私人信息，尤其是代理人努力程度的信息3）委托人的道德风险：委托人故意低估产出从而降低给代理人的道德风险：委托人故意低估产出从而降低给代理人的支付报酬关于产出结果的度量带有很大的主观随意性代理人可能支付报酬关于产出结果的度量带有很大的主观随意性代理人可能无法证实委托人观测到的东西。
无法证实委托人观测到的东西38 保险市场的道德风险保险市场的道德风险保险市场的道德风险保险市场的道德风险|保险市场，对于投保人来说，随着预防偶然事件费用的增加，偶然保险市场，对于投保人来说，随着预防偶然事件费用的增加，偶然事件发生的可能性会降低；事件发生的可能性会降低；|但同时随着保险赔偿额的增加，投保人用于预防不测事件的费用反但同时随着保险赔偿额的增加，投保人用于预防不测事件的费用反而会下降而会下降信息不对称，如果保险费用既定，投保人倾向于减少用于防止不测信息不对称，如果保险费用既定，投保人倾向于减少用于防止不测事件发生的费用支出事件发生的费用支出即购买了保险后，可能会疏于防范从而损害保险公司利益即购买了保险后，可能会疏于防范从而损害保险公司利益此外还有，如买了医疗保险的人会让医生多开一些不必要的贵重药此外还有，如买了医疗保险的人会让医生多开一些不必要的贵重药品39 5. 5.市场信号及其传递市场信号及其传递市场信号及其传递市场信号及其传递|两种信号传递方式：两种信号传递方式：|（（1）信号传递模型：信息优势方为了为了信誉而首先披露自己的信）信号传递模型：信息优势方为了为了信誉而首先披露自己的信息。
息证明自己商品质量|在信号传递模型里，信息劣势方可以等待信息优势方主动传递信息在信号传递模型里，信息劣势方可以等待信息优势方主动传递信息信号传递模型：由于信息不对称，信息优势方的信息难以被信息劣势信号传递模型：由于信息不对称，信息优势方的信息难以被信息劣势方完全了解方完全了解信息优势方为了信誉，选择某种信号，首先将自己的信息披露出来，信息优势方为了信誉，选择某种信号，首先将自己的信息披露出来，以便信息劣势方识别以便信息劣势方识别40 哈佛大学迈克尔哈佛大学迈克尔哈佛大学迈克尔哈佛大学迈克尔. .斯宾塞提出斯宾塞提出斯宾塞提出斯宾塞提出|获获2001年度诺贝尔经济学奖年度诺贝尔经济学奖当斯宾塞在哈佛大学读博士的时候，他观察到一个很有意思的现象：当斯宾塞在哈佛大学读博士的时候，他观察到一个很有意思的现象：|很多很多MBA的学生在进哈佛之前很普通，但经过几年哈佛的教育再出的学生在进哈佛之前很普通，但经过几年哈佛的教育再出去，就能比教授多挣几倍甚至几十倍的钱哈佛的教育难道真有这么去，就能比教授多挣几倍甚至几十倍的钱哈佛的教育难道真有这么厉害吗？厉害吗？|斯宾塞研究的结果是：教育不仅仅具有生产性，更重要的是教育具斯宾塞研究的结果是：教育不仅仅具有生产性，更重要的是教育具有信号传递的作用。
有信号传递的作用教育程度方面，低能力雇员选择较低教育水平；高能力雇员选择较教育程度方面，低能力雇员选择较低教育水平；高能力雇员选择较高教育水平高教育水平雇员把教育程度作为高生产率的信号，向厂商传递，以获得与生产雇员把教育程度作为高生产率的信号，向厂商传递，以获得与生产率相匹配的工资率相匹配的工资41 产品质量与标准产品质量与标准产品质量与标准产品质量与标准|高质量产品的销售者建立声誉，来向购买者传达产品信息，让购买高质量产品的销售者建立声誉，来向购买者传达产品信息，让购买者相信他们产品的高质量者相信他们产品的高质量企业解决信息不对称：企业解决信息不对称：|日常生活中，消费者常根据企业声誉作出购买决策当一项生意很日常生活中，消费者常根据企业声誉作出购买决策当一项生意很难建立或根本没有机会作出声誉时，难建立或根本没有机会作出声誉时，“标准化标准化”——生产一种标准化生产一种标准化产品，以连锁经营方式或其他方式提供给顾客，如麦当劳、肯德基等产品，以连锁经营方式或其他方式提供给顾客，如麦当劳、肯德基等价格信号能缓解逆向选择问题，卖方通过价格信号向买方传达产品质价格信号能缓解逆向选择问题，卖方通过价格信号向买方传达产品质量信息。
厂商可以通过签订内容广泛的保证书来向消费者传递质量信量信息厂商可以通过签订内容广泛的保证书来向消费者传递质量信号42 （（（（2 2）信息甄别模型）信息甄别模型）信息甄别模型）信息甄别模型|信息甄别模型：信息劣势方发出信号以诱使优势方披露信息信息甄别模型：信息劣势方发出信号以诱使优势方披露信息甄别不同类型信息优势方|劣势方在观察到优势方的信号后，与优势方签订合同劣势方在观察到优势方的信号后，与优势方签订合同中介服务业、猎头公司等，掌握更多信息的一方可以通过传递可靠中介服务业、猎头公司等，掌握更多信息的一方可以通过传递可靠性信息而在市场上获益性信息而在市场上获益信息劣势方提问，通过对方回答加以甄别信息劣势方提问，通过对方回答加以甄别z保险市场，保险公司作为信息劣势方，可以设计两类保单，差别保险市场，保险公司作为信息劣势方，可以设计两类保单，差别保险合同，分别适用于高低两类投保人保险合同，分别适用于高低两类投保人p信贷市场，银行是信息劣势方，对于不同风险程度的企业进行信信贷市场，银行是信息劣势方，对于不同风险程度的企业进行信贷配给，利率高低有别贷配给，利率高低有别z劳动市场，雇主作为信息劣势方，制定不同工资和贡献的劳动合劳动市场，雇主作为信息劣势方，制定不同工资和贡献的劳动合同，供雇员选择。
同，供雇员选择43 6. 6.委托委托委托委托- -代理问题代理问题代理问题代理问题|委托委托-代理：一个人（代理人）以另一个人（委托人）的名义来承担代理：一个人（代理人）以另一个人（委托人）的名义来承担和完成一些事情和完成一些事情委托人出钱请代理人按照委托人的意愿行事企业实际上是一系列委托人出钱请代理人按照委托人的意愿行事企业实际上是一系列委托代理关系的总和委托代理关系的总和现代企业中，所有权和经营权的分离产生了委托－代理问题现代企业中，所有权和经营权的分离产生了委托－代理问题代理人的不利于委托人的行为：代理人的不利于委托人的行为：|（（1）偷懒，即经营者所付出的努力小于其获得的报酬偷懒，即经营者所付出的努力小于其获得的报酬2）机会主义，即经营者付出的努力是为了增加自己而不是所有者）机会主义，即经营者付出的努力是为了增加自己而不是所有者的利益，也说是说其努力是负方向的的利益，也说是说其努力是负方向的44 激励机制激励机制激励机制激励机制|激励机制的基本原理：激励机制的基本原理：z所有者事先制定一个契约来限制经营者将经营者的利益整合到所有者事先制定一个契约来限制经营者将经营者的利益整合到所有者利益里，两者之间建立正相关关系。
所有者利益里，两者之间建立正相关关系p即构建一个所有者和经营者基本一致的目标利益函数即构建一个所有者和经营者基本一致的目标利益函数委托人与代理人之间的差异：委托人与代理人之间的差异：z第一，利益不相同，追求的目标不一致委托人追求的是资本收第一，利益不相同，追求的目标不一致委托人追求的是资本收益最大化，而代理人追求的是自身效用最大化益最大化，而代理人追求的是自身效用最大化z第二，责任不对等代理人掌握着企业的经营控制权，但不承担第二，责任不对等代理人掌握着企业的经营控制权，但不承担盈亏责任；委托人失去经营控制权，但最终承担责任盈亏责任；委托人失去经营控制权，但最终承担责任激励机制的具体设计激励机制的具体设计激励机制的具体设计激励机制的具体设计：：z（（1）经营者分享部分剩余索取权经营者分享部分剩余索取权z（（2）设计最优激励方案以合作和分担风险为中心设计最优激励方案以合作和分担风险为中心z（（3）充分利用市场竞争机制充分利用市场竞争机制。