单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,融资融券,业务推介话术,2011,年,6,月,目 录,Part 1,业务简介,Part 2,融资融券的优势在哪里？,Part 3,华泰的优势在哪里？,Part 4,我们的客户在哪里？,Part 5,遇到这些情况怎么说？,Part 6,风险还是要说的,Part 1,业务简介,普通交易,融资融券交易,资金、证券,足额资金或证券,向证券公司,借入资金或证券,杠杆效应,无,有,法律关系,委托买卖关系,委托买卖关系,借贷关系,风险承担,自行承担,自行承担,还会给证券公司带来风险,Part 2,融资融券的优势在哪里？,1,、双向获利模式,话术要点：相对于普通证券交易，这是创新，前所未有。
Part 2,融资融券的优势在哪里？,2,、杠杆效应,话术要点：,相对于普通交易，多了杠杆效应；,相对于期货交易，特别是股指期货，杠杆率较低，风险当然也低的多,.,Part 2,融资融券的优势在哪里？,3,、避险、对冲功能,话术要点：,未来将为高端客户构造避险产品提供配置，达到避险目的，如各种套利产品将陆续推出Part 2,融资融券的优势在哪里？,4,、“,T+0”,话术要点：,1,）融资可以实现间接“,T+0”;,2,）融券就可以“,T+0”,Part 3,华泰的优势在哪里？,首批通过证监会融资融券专业评价；,上市券商，充足的资本实力，将最大可能地满足客户的资券需求；,依托“紫金理财”服务体系，丰富的咨讯产品，未来将为高端客户量身打造“泰融易”系列产品；,全面的客户过程化跟踪服务能力，协助客户有效控制风险Part 4,我们的客户在哪里？,1,、,杠杆放大,自身具有盈利模式（趋势投资、套利交易等），希望借助杠杆放大收益的客户,-,如期现套利者希望借助杠杆放大规模；,2,、,卖空机制,对卖空证券有兴趣，能够适应做空思维的客户；,3,、对某只股票的规律掌握较好，方便其进行,波段双向操作；,4,、,盘活资产,被动或主动长期持有大量股票的客户,-,如解禁大小非有市值管理需求的客户。
Part 4,我们的客户在哪里？,其实、,CRM,系统已经给你找好了从鱼篓中抓鱼比从海里钓鱼容易多了1,、依托,CRM,系统中的,“,合格客户池,”,、,“,目标客户池,”,，事半功倍2,、池外客户也有机会Part 4,我们的客户在哪里？,为什么信用账户要早开？,1,、信用账户兼容普通账户绝大多数功能；,2,、早开信用账户，抢占市场先机（历史经验）；,3,、早占信用额度，抢占额度先机（转融通）Part 4,我们的客户在哪里？,融资融券给我们的员工及客户经理带来什么好处？,1,、融资融券只有部分券商可以办理，有利于开发客户；,2,、担保物交易可以佣金提成，因融资融券佣金比普通交易高，可以增加收入（根据某试点营业部经验的经验，一个亿元级客户可月增收一万余元,普通的数百万元的客户也可增收数千元；,3,、提高客户忠诚度，包括主被动两方面（主动服务，客户满意度提高；制度约束，,18,个月，客户转户门槛提高，客户被动留住）Part 5,遇到这些情况怎么说？,1,、现在不符合进入门槛，怎么说？,1,）不足,50,万起点，动员客户能否设法补足；,2,）不足,18,个月，看看客户是否以前在华泰开过户，资金账户还在不在；告诉客户，试点期一过，将改成,6,个月。
3,）现在先参加各种培训、学习，也可先参加模拟交易，找找感觉Part 5,遇到这些情况怎么说？,2,、符合进入条件，但对融资融券基本不懂,1,）我们营业部有紫金大讲堂，客户经理会定期给投资者上课；,2,）我们会邀请总部研究员来给客户讲课；,3,）华泰证券的网站上有关于融资融券的内容很多；,4,）办理业务前客户经理会按照监管要求详细的讲解业务、揭示风险Part 5,遇到这些情况怎么说？,3,、符合进入条件，对业务具备一定的了解，有参与欲望,1,）华泰证券的融资融券网页中提供专项投资报告，有融资融券的投资组合，不妨先跟踪一个阶段；,2,）营业部有专门的理财师，可以进行专门的业务讲解和交易指导；,3,）如果还有其它业务咨询需求，营业部可以代为联系总部研究员来营业部进行专题交流Part 5,遇到这些情况怎么说？,4,、高端客户，资产量较大，证券交易经验丰富，除准备参与融资融券基础业务，还提出相关衍生产品参与欲望,1,）,我们能够代为联系研究员进行一对一交流；,2,）需要特定的研究报告，我们会设法联系；,3,）需要学习或参与一些高端金融衍生产品，我们提供了解、参与的渠道；,4,）需要特定的券源，我们设法优先满足。
Part 5,遇到这些情况怎么说？,5,、客户表示，融资融券佣金相对于普通经纪业务偏高，怎么说？,话术要点：,1,）融资融券业务并非每家券商都有；,2,）相对于其它融资渠道，券商的融资融券是证券投资者获得融资来源中成本最低、最为方便灵活的一种方式，可对银行、当铺、个人借款等常见模式加以逐一对比，所以佣金应适当高一点；融券更是其它渠道所不具备的3,）转融通业务推出后，资券来源更多，极大的方便客户进行证券投资，相对于普通经纪业务，券商当然有运行成本Part 5,遇到这些情况怎么办,5,、客户表示，融资融券利费率好像比较高，怎么说？,话术要点：,1,）现有的融资融券利率都是行业标准，大家一样；,2,）不能看年化的，我们可以计算出日利率，目前融资是,2.458,元,/,万元,/,日，融券是,3.013,元,/,万元,/,日，对比其它融资渠道成本以及可能产生的证券投资收益，高与低不言自明Part 6,风险还是要说的,温馨提示：,杠杆交易止损是铁纪,审慎参与，量力而行,账户情况勤关注，联系方式保畅通,合理控制融资（融券）规模,融券交易“与众不同”,谢 谢,。