银企对账工作报告银企对账工作报告精选八篇 篇一 ：农村信用联社银企对账工作报告农村信用联社银企对账工作报告市联社：根据省联社《关于转发湖北银监局关于进一步规范银企对账工作的监管意见的通知》（鄂农信办字?2009?105号）文件要求及市联社审计检查组工作安排，我联社于20xx年7月10日至7月12日组织各营业网点将二季度银企对账工作对照文件要求进行了自评，现将自评情况汇报如下：一、基本情况全区19个营业网点截止6月份有对公账户619户，4月份与469户实现对账，5月份与488户实现对账，6月份与541户实现对账，重点客户对账率达到了100%，余额全部相符全区营业网点在开立帐户时，均按照《人民币银行结算账户管理办法》的要求审查了开户资料，规范开户手续各社都按规定建立了定期对账制度，明确了记账与对账相分离，并将对账工作纳入了会计管理日常工作范围内进行考核二、存在的问题二季度对账工作存在以下情况：1、综合业务系统账户余额表反映余额为“0”并且长期未发生业务的账户未对账12、一年以上未发生业务的只有系统产生利息的且余额不大的长期睡眠户未对账三、问题简析通过现场调查，发现形成上述问题的原因有：1、形成余额表长期反映余额为“0”账户的原因，一方面是20xx年综合业务系统上线初期，柜员业务操作不熟练，在办理部分客户销户业务时，只是将账户余额结清而未作账户销户交易处理；另一方面也有少数对公客户前来信用社柜台开立账户时，柜员初审开户资料符合要求，便从综合业务系统中开立了账号，但报人行审批过程中回复手续不齐全，通知客户补资料，客户因客观原因，不提供补充资料形成的，其账户未使用过。
2、长期睡眠户未对账的原因，多是因为客户预留打不通，上门对账长期无人，或厂跨人散的单位四、整改情况针对二季度对账工作存在的问题，联社利用7月13日会计例会集中讨论了问题形成的原因及整改办法五、后段对账工作目标1、加强警示教育定期或不定期地学习由于对账不及时而引起的一些案例，让会计人员思想上充分认识到对账的重要性与必要性…… …… 篇二 ：银企对账工作总结支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险在20xx年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率99.42%（重点账户对账率100%，非重点账户对账率99.42.×%）、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名我行的主要做法是:一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。
通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字 1、开户单位基本信息全面建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的及联系方式等等2、全部签订了结算账户协议为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式3、对账单签章齐全对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”三、银企对账期间，体现一个“勤”字银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到: 三勤…… …… 篇三 ：银企对账工作总结支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险。
在20xx年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率99.42%（重点账户对账率100%，非重点账户对账率99.42.×%）、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名我行的主要做法是:一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字1、开户单位基本信息全面建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的及联系方式等等2、全部签订了结算账户协议为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式3、对账单签章齐全对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。
三、银企对账期间，体现一个“勤”字银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到: 三勤1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展…… …… 篇四 ：关于加强银企对账管理工作的通知关于对银企对账管理工作的补充通知各支行、总行营业部：按照《**市商业银行股份有限公司集中对账业务管理办法》第二十三条 “除我行与客户另有约定外，对以下单位客户账户，可不再进行余额对账 1．余额在1万元（不含）以下的存款账户；2．注册验资账户；3．保证金账户；4．长期不动存款账户；5、其他经总行结算管理部批准可以不进行对账的账户之规定，上述五类账户我行没有纳入对账管理但在实际工作中，由于保证金账户和注册验资账户均有账户余额不发生变化时间较长、金额较大的特点，容易诱发道德风险因此，根据监管要求和我行风险管理实际，现就**银企对账管理工作作如下补充通知，请严格遵照执行：一、对于余额在1万元（不含）以下的存款账户和长期不动存款账户、其他经总行结算管理部批准可以不进行对账的账户，如果一旦有异常交易情况发生，开户支行对账协管员必须及时以书面形式向对账中心或对账组报告，对账中心或对账组须在收到书面报告的次日打印面对面对账单开展对账工作。
二、注册验资账户和保证金账户，每月由对账人员打印余额对账单与账户开户网点核对，确保账户余额准确无误注册验资账户和保证金账户的明细情况需由开户支行对账协管员以书面形式报送对账中心或对账组三、根据银监局五十个严禁“严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账”的规定，对于有未达账项的对账单，必须在对账单背面填写未达账入账时间，同时在背面空白处注明本次对账未达账项原因、金额、款项日期、对账相符日期等详细事项，在本次对账涉及的所有未达账项账务处理完毕后，由对账人员双人签字，并由开户单位加盖预留印鉴予以确认，确保履行五十个严禁之规定同时，对反馈对账信息和对账回执有瑕疵的账户采取相同的办法进行重新对账特此通知0一二年七月十日 二篇五 ：银行对账工作总结对账工作总结为深入贯彻 精神，落实 要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确二、落实双人对账原则，将 位客户经理两两结合，分为4组。
对所有的 个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量篇六 ：银行网银对账工作开展情况总结 我支行认真贯彻落实《关于CASS投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行现将次工作总结如下：一、 领导重视，认真布置工作支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期CASS系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的顺利开展。
二、 积极宣传，加强宣传力度一方面针对重点对公客户，采取上门沟通向对公客户发放网上银企对帐宣传折页或通过点对点，详细介绍网银对帐操作流程、银企对帐的注意事项等；二是面对新开户的客户，利用资料齐全，企业法人或财务来行，业务办理方便的优势，即面对面集中介绍企业网银操作、银企对帐等业务，让客户了解银企对帐的重要意义以及通过网银进行银企对账的便捷性和安全性从而形成来行即介绍，来行即办的方针，全面落实新开户的银企签约及网银办理工作；三是加强业务，提升服务能力支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形象，提高优质服务能力…… …… 篇七 ：关于银企对账业务流程的分析及建议关于银企对账业务流程的分析及建议银企对账是保护客户资金安全，防止舞弊案件发生的重要环节。
黑龙江河松街支行的“高山案件”再次引起了各行对银企对账工作的重视，纷。