结算参与人基础登记结算业务培 训二零零九年六月1结算参与人基础登记结算业务培训n业务概述n证券账户业务n证券登记及托管业务n结算账户n清算及交收业务n结算风险管理nPROP系统2业务概述－公司职能n中国证券登记结算有限责任公司根据《中华人民共和国证券法》和 《中华人民共和国公司法》组建公司总部设在北京，下设上海、 深圳两个分公司按照《证券法》和《证券登记结算管理办法》的 相关规定，中国结算履行以下职能： ¨证券账户、结算账户的设立和管理；¨证券的存管和过户；¨证券持有人名册登记和权益登记；¨证券和资金的清算交收和相关管理；¨受发行人的委托派发证券权益；¨依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；¨中国证监会批准的其它业务 3证券账户业务4证券账户业务n概述n证券账户的分类及使用n证券账户的开立 n证券账户注册资料变更 n证券账户卡的挂失与补办 n证券账户合并n证券账户的注销 n账户注册资料保管 n账户规范及清理专项工作5概述（一）n证券账户业务主要包括：证券账户的开立、证券 账户注册资料变更、证券账户资料查询、证券账 户卡的挂失与补办、证券账户合并以及证券账户 的注销。
其中，证券账户的开立由中国结算上海 分公司委托证券公司等开户代理机构代为办理， 开户代理机构承担其及其开户代办点因违规操作 失误而产生的一切经济损失和法律责任 6概述（二）n证券账户业务相关法律规章、业务规则及规定主 要如下 ：¨《证券法》第157条 ¨《证券登记结算管理办法》第20条 ¨《证券账户管理规则》7证券账户的分类及使用-证券账户的分类n按用途分类¨人民币普通股票账户（简称A股账户） ¨人民币特种股票账户（简称B股账户） ¨证券投资基金账户（简称基金账户） ¨其它账户 n按持有人类别分类¨自然人账户 ¨一般法人机构账户 ¨特殊法人机构账户 8证券账户的分类及使用-证券账户的分类n境内个人A股账户 An境内一般机构A股账户 Bn境内证券公司A股账户D n境内个人基金账户 Fn境内个人B股账户 C1n境外个人B股账户 C90n境外机构B股账户 C999证券账户的分类及使用-证券账户使用 nA股账户¨使用遵循上海证券交易所的指定交易制度 ¨通过交易系统办理指定交易后方可参与二级市场交易 ¨指定交易成功后当天即可交易 nB股账户¨境内投资者B股账户（C1账户）n使用遵循上海证券交易所的指定交易制度 n必须通过PROP系统办理指定交易 n指定交易成功的第二个工作日方可参与二级市场交易 ¨境外投资者B股账户 n无须办理指定交易即可通过任意B股结算参与人进行交易，也可通过中国结 算上海分公司系统办理指定交易办理指定交易后仅可通过指定交易的结算参 与人进行交易 n在开户时必须指定一家证券公司或托管银行作为账户的指定结算参与人 10开户代理业务-申请资格 n凡符合《中国证券登记结算有限责任公司账户管理规则》有关规定 的证券公司、商业银行以及中国结算上海分公司境外B股结算参与 人 n管理规范、制度健全 n具备开展业务所具备的人员、场地、设备 11开户代理业务-开户代理资格申请需提交的材料 n《开户代理申请书》；n法人有效证明文件复印件（加盖申请单位公章）；n代理证券账户开户业务协议书》（加盖申请单位公章）；n《开户代理机构内部网络适用性说明》；n中国证监会颁发的《经营证券业务许可证》及复印件；n申请代理B股开户的，还须提供中国证监会颁发的《经营外资股业 务资格证书》及复印件；n《XXX代理机构内部管理制度和开户操作流程》。
12开户代理业务-开户代理网点新增或撤销 n申请需提交资料 ¨新增开户代理网点n《开户代理点申请表》n《开户专用章报备表》 ¨撤销开户代理网点 n《开户代理点撤销申请表》 n申请流程 ¨申请材料邮寄至中国结算上海分公司 ¨中国结算上海分公司审核无误后开通或撤销相应网点的账户业务资格¨通过发送申请证券公司确认¨根据维护账户业务系统，新增或撤销相应网点的账户业务操作资格 13证券账户开立-业务受理范围n各开户代理机构可受理业务 ¨自然人证券账户的开立 ¨一般机构法人证券账户的开立 n中国结算上海分公司直接受理业务¨保险公司申请开立的证券专用账户和保险产品账户 ¨证券投资基金专用账户 ¨证券公司自营证券账户 ¨证券公司集合资产管理专用证券账户 ¨证券公司定向资产管理专用证券账户 ¨信托投资公司开立的信托产品专用证券账户 ¨基金管理公司申请开立的特定客户证券投资专用证券账户 ¨全国社会保障基金申请开立的投资组合专用证券账户 ¨企业年金基金申请开立的企业年金计划专用证券账户 ¨合格境外机构投资者申请开立的A股证券账户（QFII账户） ¨外国战略投资者申请开立的外国战略投资者账户 ¨商业银行省级分行申请开立的商业银行特别账户 14证券账户开立-需审核的申请资料 n自然人申请开立证券账户 ¨《自然人证券账户注册申请表》 ¨申请人有效身份证明文件及复印件 ¨委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复 印件。
n境内法人申请开立证券账户 ¨《机构证券账户注册申请表》 ¨机构法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件 ¨组织机构代码证及复印件 ¨经办人有效身份证明文件及复印件 ¨法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复 印件 n境外法人申请开立证券账户 ¨《机构证券账户注册申请表》 ¨境外法人有效身份证明文件及复印件 ¨经办人有效身份证明文件及复印件 ¨董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件， 或符合规定的其它相关授权书 15证券账户开立-业务受理流程 n开户流程¨证券公司审核投资者提交的开户申请材料 ¨证券公司录入投资者开户信息向中国结算上海分公司提交¨证券公司实时接收中国结算上海分公司返回的审核、开户结果 n投资者因身份证件已登记开户无法新开户的处理 ¨证券公司应通过PROP系统投资人账户查询功能查询投资者已开立的证 券账户，并及时告知投资者已开立的证券账号、账户状态、指定交易关 系等情况 ¨如发现其已有的证券账户已经被休眠处理，应及时告知投资者休眠账户 可以激活重新使用，或者先申请注销后再新开户 ¨如个人投资者确认已有证券账户非其本人开立并使用的，任何一家证券 公司都可接受投资者委托，向中国结算上海分公司申请重新开户。
16证券账户开立-收费标准 n境内个人A股账户（A账户）¨40元/户（人民币） ，其中10元由证券公司留存 ；n境内一般机构A股账户（B账户） ¨400元/户（人民币） ，其中50元由证券公司留存 ；n境内个人基金账户（F账户）¨5元/户（人民币） ，全部由证券公司留存 ；n境内个人B股账户（C1账户）¨19元/户（美元） ，其中4美元由证券公司留存 ；n境外个人B股账户 （C90账户） ¨19元/户（美元） ，其中4美元由证券公司留存 ；n境外机构B股证券账户 （C99账户） ¨85元/户（美元） ，其中10美元由证券公司留存 17证券账户注册资料变更-业务受理范围n证券公司受理¨自然人¨一般机构法人¨信托投资公司开立的信托产品等专用证券账户n中国结算上海分公司直接受理 ¨保险公司申请开立的证券专用账户和保险产品账户 ¨证券投资基金专用账户、证券公司自营证券账户 ¨证券公司集合资产管理专用证券账户 ¨基金管理公司特定客户证券投资专用证券账户 ¨全国社会保障基金投资组合专用证券账户 ¨企业年金基金申请开立的企业年金计划专用证券账户 ¨合格境外机构投资者申请开立的A股证券账户（QFII账户）18证券账户注册资料变更-业务受理范围n对于已办理指定交易的证券账户¨必须由指定交易证券公司受理，并办理账户资料变更业务 n未办理指定交易的证券账户¨任意一家证券公司都可以受理投资者的资料变更申请 19证券账户注册资料变更-需审核的申请资料 n自然人申请证券账户注册资料变更 ¨《证券账户注册资料变更申请表》 ¨投资者证券账户卡及复印件 ¨投资者有效身份证明文件及复印件 ¨发证机关出具的有关变更证明及复印件 ¨委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件 n境内法人申请证券账户注册资料变更 ¨《证券账户注册资料变更申请表》 ¨证券账户卡及复印件 ¨法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件 ¨发证机关出具的有关变更证明及复印件 ¨经办人有效身份证明文件及复印件 ¨法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复印件。
n境外法人申请证券账户注册资料变更 ¨《证券账户注册资料变更申请表》 ¨证券账户卡及复印件 ¨法人有效身份证明文件及复印件 ¨发证机关出具的有关变更证明及复印件 ¨经办人有效身份证明文件及复印件 ¨董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件，或符合规定 的其它相关授权书 20证券账户注册资料变更-业务受理流程 n受理流程¨证券公司审核投资者提交的变更申请材料 ¨根据账户指定情况和修改内容确定修改方式 ¨证券公司接收中国结算上海分公司返回的审核结果n特殊业务处理 ¨对于机构投资者，营业执照、组织机构代码证等有效身份证明文件发证 机关出具的变更证明中应注明变更前后的身份证明文件号码和名称，如 变更证明中未注明原身份证明文件编号，还须提供原身份证明文件及复 印件 ¨因原证券公司开户时注册资料录入错误致使账户持有人申请变更证券账 户注册资料的，需提供以下材料（需其中之一即可） n原开户代理机构或其承继单位关于证券账户信息录入错误的确认书 n证券账户内全部证券归属证明 n人民法院生效的确权文书、公证机构的公证书 21证券账户注册资料变更-收费标准 nA股个人证券账户 ¨不高于10元/户（人民币），全部由证券公司留存 ；nA股机构证券账户¨不高于100元/户（人民币），全部由证券公司留存 ；nB股证券账户¨不收费 22证券账户卡挂失与补办-业务受理范围n挂失、解除挂失受理范围 ¨A股证券账户的挂失与解除挂失由账户指定交易关系所属的证券公司受 理。
¨因挂失被账户冻结且有持有的无指定A股账户的挂失解冻，由任意证券 公司受理 ¨B股账户的挂失与解除挂失则由指定结算参与人受理 ¨由证券公司受理的证券账户挂失和解除挂失，并不仅限自然人和一般机 构法人的证券账户 ¨指定交易在证券公司的各类账户（如证券公司自营账户、信托产品账户 等）都可以由证券公司申报挂失和解除挂失 n补办受理范围 ¨指定交易（或指定结算）在该证券公司的证券账户（D账户除外） ¨无指定交易（或指定结算）的证券账户（D账户除外） 23证券账户卡挂失与补办-需审核的申请资料 n自然人申请补办证券账户卡 ¨《挂失补办证券账户卡申请表》 ¨投资者本人有效身份证明文件及复印件，或者本人户口本、户口所在地公安机关 出具的贴有本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明及复印件； ¨委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及 复印件 n境内法人申请补办证券账户卡 ¨《挂失补办证券账户卡申请表》 ¨法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件 ¨经办人有效身份证明文件及复印件 ¨法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复 印件 n境外法人申请补办证券账户卡的 ¨《挂失补办证券账户卡申请表》 ¨法人有效身份证明文件及复印件，相应证明文件的复印件须经所在国公证机构予 以证明，并经中华人民共和国驻该国使领馆予以认证，或者履行中华人民共和国 与该所在国订立的有关条约中规定的证明手续 ¨经办人有效身份证明文件及复印件 ¨董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件， 或符合规定的其它相关授权书 24证券账户卡挂失与补办-业务受理流程n证券公司审核投资者提交申请材料 n受理机构审核通过后，按规定的数据格式和方式报送中国结算上海 分公司 。