1白银市平川区市政国有资产经营有限公司贷款统一会谈会议纪要会议时间： 2010 年 9 月 21 日会议地点：农发行白银市平川支行出席：白银市平川区市政国有资产经营有限公司（以下简称平川市政公司）、农业发展银行白银市平川支行、平川区政府相关负责人议题：根据《中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知》（银监发〔2010〕 244 号）、 《关于印发〈甘肃银行业协会地方政府融资平台债权清查工作实施方案〉的通知》（甘银协发[2010]52 号）精神，就平川市政公司 贷 款组织统一会谈，防范和化解信贷风险，提出整改保全和分类处置初步方案会议议程：1、靖远城投贷款资格情况靖远县城市建设投资有限责任公司是靖远县政府出资 5000 万元成立的独立核算的企业法人，经工商行政管理部门核准登记，承担项目融资、建设和运营的职责主 营范围是基础设施、基础产业、支柱产业、农业产化项目及相关国有资产的市场化运作等基本账户开立于农发行白银市平川支行该企业被农发行白银市分行信用等级评定为 A 级2、靖远城投资金使用管理情况一是公司承建的靖远县乌2兰镇武家滩、宋家滩农村基础设施建设项目工程投资总额为14096.46 万元,项目 资本金 3496.46 万元，其中前期投入 2073 万元，现金投入 1500 万元，占总投资的 25 %。
截止 2010 年 8 月底，累计使用在金融系统贷款 13000 万元其中：我行贷款 10600 万元，白银城信社 2000 万元、贷款到期日为 2011 年 2 月 26 日；国开行甘肃省分行 400 万元、贷款期日为 2014 年 5 月 26 日二是我行贷款主要用于靖远县乌兰镇武家滩、宋家滩农村基础设施建设；包括三个子项目工程：1、新城区公共绿地建设；2010 年 8月 18 日县政府常务会议将新城区公共绿地正式命名为“会州广场”，已完成投资 1650 万元2、莲湖路建 设已完成投资 372 万元；3、科靖西路建设；已投入征地拆迁及建设资金 7020 万元项目进度与资金使用基本一致，已完成总投资的 80%4、我行账户未使用资金 2120 万元三是他行资金使用情况国开行项目为北大坪项目，已完成投资 749 万元；白银城市信用社项目为元亨路建设，累计完成投资 2800 万元三是资金管理情况从项目资本金情况看，对前期已投入的，当地行及省分行贷款调查人员根据相关证明材料核实认定在用款顺序上，先使用了项目资本金和自筹资金然后再使用我行贷款从资金支付情况看贷款支付时开户行根据项目实施相关付款凭证，经客户经理、客户部门负责人、开户行行长签字后支付。
全部贷款一般以转账方式进行，没有发生现金支付现象资金一般支付给原材料供应商、建设实施单位或施工单位或有关项目资料中约定的收款人账户资金使用3采取了报账制，即根据借款合同约定的金额和贷款支付方式，分批次向原材料供应商、建设实施单位或施工单位支付贷款资金从各行贷款情况来看，资金均使用在各自的项目中，使用规范，没有挪用现象四是当地财政投入情况靖远县政府对项目建设非常重视，在靖远城投公司总体项目建设中，当地财政已增加8860 万元资金用于棚户区改造及其他项目中3、靖远城投财务情况截止2010年8月底，公司总资产67692 万元，总负债 13010 万元，资产负债率 19 %一是资产情况资产总额为67692元，其中货币资金为 2384万元；固定资产为 44947万元；无形资产及递延资产为 512万元，主要是该公司拥有的城市广告经营权二是负债情况该公司的负债总额为13010 万元，其中：流动负债2010万元，主要是城市信用社短期借款2000万元长期负债11000万元，主要是农发行贷款10600万元，国开行贷款400万元三是所有者权益情况该公司的实收资本为5000万元，是政府组建该公司注入的资本金。
资本公积 49687 万元，属于政府无偿投入到公司的土地使用权及货币资金4、靖远城投经营性现金流入情况截止各家银行贷款到期日，靖远城投公司总还归贷款本息 1131 万元其中：我行贷款利息 939 万元；白银 城信社贷款利息 61 万元；国开行甘肃省分行贷款利息 131 万元 预计各家银行贷款到期日，靖远城投公司分年度经营性现金流入 61150 万元其中：2010 年出让土地收入 12000 万元；2011 年出让土地收入 8000 万元；2012 年出让土地收入 10000 万元；2013 年出让土地收入 9000 万元；2014 年出4让土地收入 9000 万元；2015 年出让土地收入 7000 万元；2016年出让土地收入 6150 万元预计各年度现金流入完全能够覆盖金融系统贷款本息5、贷款担保情况2008 年 12 月 31 日从农发行白银市分行贷款 10600 万元，期限是 8 年该笔贷款是以位于靖远县新城区综合用地1407023.02 平方米，评估价值 29463 万元作抵押，我行贷款抵押率为 36%；并由 县财 政作担保进行融资目前该宗土地平均增值34 万元/亩，增值 71740 万元，我行贷款抵押率降低 25 个百分点，贷款风险大幅度降低。
2009 年 5 月 26 日从国家开发银行甘肃省分行贷款 500 万元，期限 5 年，该笔贷款是以位于靖远县刘川工业集中区已储备的 247711 平方米土地，评估价值 2155 万元作抵押2010 年 2 月 26 日从白银市城市信用社贷款 2000 万元，期限 1 年， 该笔贷款是以位于靖远县刘川工业集中区已储备的1092389 平方米土地，评估价值 9503 万元作抵押以上贷款担保抵押均按照担保法有关规定严格办理，无重复抵押，抵押手续合法有效6、靖远县财政情况近几年来，随着我国经济的高速发展，靖远县经济保持了持续、稳定、健康发展，地方财力不断增强，财政收入快速增长2007 至 2009 年财政收入分别 4088 万元、4981 万元、6016 万元， 负债分别 6252 万元、11259 万元、13915万元三年内中央、省、市补助资金分别占总收入 12 %、15 %、 17%，平均每年增涨 14 %；2010 年上半年地方财政收入已达到6000 万元，呈逐年递增趋势从总体看，靖远县国家给予的补助较多,财政收支较为稳定，偿债保障力较强7、贷后管理情况贷款发放后，项目地所在行在 20 个工作日内，进行首次跟踪检查，并严格按照项目贷款监管要求，按期进行项目监管。
重点检查项目实际投资总额、资金来源和资金使用、建设工期、建设规模、设计方案等落实情况客户经理负责对客户常规检查，包括贷款资金使用情况、项目建设内容、营运效益变化情况，并在检查完成后做好检查工作记录客户部门负责人对贷后检查的有关资料、贷后检查记录进行审查会议议定：1、银行认为靖远城投公司贷款主体合规，承建设项目资本金比例达到国家规定要求，资金投向和贷款支付比较规范，财务状况良好，不存在项目打包情况，现金流可对银行债务全覆盖，确认整改为公司类贷款在原有债务不变的前提下，按照商业化原则运行，贷款风险由借贷双方承担2、靖远城投公司继续按照市场化模式投融资，打造成完全市场化经营主体，努力抓好公司现金流管理，确保银行信贷资产安全，增强公司发展后劲3、靖远城投公司承诺通过注入土地等有效经营性资产，实现公司自身可持续发展64、靖远城投公司确认各金融机构短期贷款、长期贷款都与公司运营相适应，与项目相适应，贷款期限、利息合理，既有的信用结构有效5、靖远城投公司按照银行监管部门资产保全和分类处置的要求，积极配合各家银行落实风险缓释措施抵押土地经银行同意后方可挂牌出让，出让价款全部用于贷款本息偿还；并在今后的工作中，我行愿意在业务合规、风险可控的前提下继续加大与靖远城投公司合作。
6、地方政府和银监会各派出机构共同进行贷款监管，按照谁签字谁负责的原则，由非不可抗力因素造成贷款不良的，要严肃追究贷款行行长及相关责任人的责任各机构签字：1、靖远城投公司：2、农业发展银行白银市平川支行：3、靖远县人民政府：7二零一零年九月三十日。