基金产品风险评价指引第一章 总 则第一条 为了规范基金代理销售行为，确保基金产品销售的适用性，依据《证券投资基金法》、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金销售适用性指导意见》及其他法律法规制定本指引第二条 销售员在进行基金销售的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人第二章 基金产品风险评价内容及风险分级第三条 基金产品风险评价内容基金产品风险评价方法采取定量分析与定性分析相结合的方法，对基金产品承担的风险进行分析风险评价的内容如下：1．定性分析：根据基金的投资方向、投资范围和投资比例，将基金产品分为股票型、混合型、债券型、货币型四种基金类别，风险从高到低依次排列2．定量分析：在定性分析的基础上，对基金产品的下列四个方面进行评价：（1）基金的历史规模和持仓比例2）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度3）基金成立以来有无违规行为发生第四条 基金产品风险等级基金产品风险评价以基金产品风险等级来具体反映，基金产品风险包括以下三个等级：(1) 低风险等级2) 中风险等级3) 高风险等级第三章 基金产品风险评价方法第五条 基金产品风险评价方法具体说明见附件《基金产品风险评价表》 ，具体说明如下：1．定性分析方法（1）根据基金类别进行打分：股票型基金：基金风险评价得分为 3 分；混合型性基金：基金风险评价得分为 2 分；债券型基金：基金风险评价得分为 1 分；货币型基金：基金风险评价得分为 0 分。
2）根据投资比例进行打分：股票投资比例高于 80%、债券比例低于 20%的基金风险评价得分为 3 分；股票投资比例介于 30%～80%、债券比例介于 20%～70%的基金风险评价得分为 2 分；股票投资比例低于 30%、债券比例高于 70%的基金风险评价得分为 1 分；股票投资比例为 0%、债券投资比例为 100%的基金或货币型基金，风险评价得分为 0 分2．定量分析方法（1）基金的历史规模风险评价基金管理规模业内排名后 1/3 的风险评价得分为 3 分；基金管理规模业内排名据中间 1/3 的风险评价得分为 2 分;基金管理规模业内排名前 1/3 的风险评价得分为 1 分；（2）基金的持仓比例风险评价：基金持仓比例高于 80%的风险评价得分为 3 分；基金持仓比例介于 20%～70%的基金风险评价得分为 2 分；基金持仓比例低于 20%的风险评价得分为 1 分3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度基金过往一年的业绩及基金净值业内排名后 1/3 的风险评价得分为 3 分；基金过往一年的业绩及基金净值业内排名中间 1/3 的风险评价得分为 2 分；基金过往一年的业绩及基金净值业内排名前 1/3 的风险评价得分为 2 分。
4）基金成立以来有无违规行为发生基金成立以来有重大违规行为发生的风险评价得分为 3 分；基金成立以来有一般违规行为发生的风险评价得分为 2 分；基金成立以来无违规行为发生的风险评价得分为 0 分3．根据基金产品风险评价得分确定风险等级：（1）低风险等级：分值低于 7 分的评定为低风险等级；（2）中风险等级：分值介于 7～14 分的评定为中风险等级；（3）高风险等级：分值高于 14 分的评定为高风险等级第四章 基金产品风险评价的责任人和应用第六条 基金产品风险评价由 RT 产品组负责，基金上线前做初次评价，以后基金每季度季报公布后再进行评价的更新第七条 基金产品风险评价完成后，由产品组通知销售员，销售员在销售时，根据基金产品的风险程度和客户的风险承受能力进行适应性销售第八条 本指引自发布之日起执行附件一：《基金产品风险评价表》基金名称： 最终得分： 风险等级：评价指标 基金产品风险评价内容 评价得分基金类别 股票型（3 分） 混合型（2 分） 债券型（1 分） 货币型（0 分）投资比例股票投资比例高于 80%、债券比例低于20%（ 3 分）股票比例30～80%、债券比例20%～70%（ 2 分）股票比例低于30%、债券比例高于 70%（ 1 分）股票比例0%、债券比例 100%（ 0 分）基金规模基金规模排名后 1/3（ 3 分）基金规模排名中间 1/3（ 2 分）基金规模排名后 1/3（ 1 分）持仓比例基金持仓比例高于 80%（ 3 分）基金持仓比例介于20%～70%（ 2 分）基金持仓比例低于 80%（ 1 分）过往业绩及净值历史波动基金排名后 1/3（ 3 分）基金排名中间 1/3（ 2 分）基金排名后 1/3（ 1 分）违规行为有重大违规行为（ 3 分）有一般违规行为（ 2 分）无违规行为（ 0 分）备注（1）低风险等级：分值低于 7 分的评定为低风险等级；（2）中风险等级：分值介于 7～14 分的评定为中风险等级；（3）高风险等级：分值高于 14 分的评定为高风险等级。
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