CCBColumn|建行天地弃船引发船舶预付款保函索赔文/陈文义编辑/王玲危机对中国造船行业造成了巨大冲击，一方面新接订单急剧减少；另一方面出现船东弃船，并索赔船舶案情：弃船导致保函索赔2008年12月初，A银行突然接到国外银行发来的船东索赔船舶保函的电报，涉及B船厂建造的2条冷冻运输船，索赔金额高达2000万美元A银行迅速对与B船厂有关的船舶保函业务进行清理A银行总共为B船厂建造的9条冷冻运输船出具了预付款保函，比例为购船款的80%，金额近1亿美元其中1号船已交船，保函顺利撤销；2号船、3号船因超过交船宽限期遭到了弃船，并接到了国外发来的索赔；剩余6条船中，有2条已经开始试水，剩下4条正在抓紧建造，但很可能会超过宽限期交船2009年1月，A银行又收到4号船项下保函的索赔电随后，B船厂通知A银行放弃5、6、7、8号船，但A银行并没有收到保函索赔电根源：船东的主动与被动选择船舶建造拖期使船东弃船B船厂超出宽限期交船，构成船舶建造合同项下重大违约船东因此行使弃船的权力，并在保函项下提出索赔那么船厂为什么会拖期呢？一是船厂过量接单甚至有的船厂存在用订单来获得预付款，以支持前面船舶的建造或挪作船厂设施建设等其他用途。
二是原材料涨价，船厂完成老订单不积极本案例中的冷冻运输船是2005年签订的合同，后来船市持续火爆，船价一路上扬，原材料，特别是钢板以及劳动力成本也快速上升B船厂完成旧订单利润低，甚至亏损三是B船厂近几年多次更换高层管理人员，管理松懈由于是新建的企业，技术人员短缺，且操作不熟练，导致建造进程较慢危机使船东弃船意愿增强一是受金融危机影响，运力需求萎缩，运费跳水，船舶维护成本上升，船东接船成为负担二是2008年下半年，危机导致船市出现拐点，船舶价格大幅跳水，船东弃船意愿明显增强三是金融危机造成了流动性紧张，船东的融资银行无力继续支持购船融资，甚至向船东施加压力船东只能弃船索赔预付款，以偿还先前的贷款举措：多方出击化风险根据保函条款拒付银行开出的船舶预付款中都含有仲裁保护条款，即“银行在船东向船厂发出弃船通知后30天内如收到船厂提起仲裁的通知，即可暂不付款，直至仲裁结果的产生”，A银行遂根据这一规定，立即向国外银行发电，拒绝立即付款这里还出现了一个有意思的“FROM”一词的界定问题船东在2008年12月10日向B船厂发出弃船通知，2009年1月9日B船厂才提起仲裁，而保函条款相应规定是“WITHIN30DAYSFROMTHEDATEYOURCLAIMTOTHEBUILDER”,其中的“FROM”根据UCP600，应该包括12月10日，那样B船厂就超出了30天仲裁期限。
但根据英国法，“FROM”不包括12月10日，则B船厂正好在第30天提出了仲裁请求，而仲裁适用的是英国法律追加备付金、抵质押担保A银行立即让B船厂准备被索赔保函的备付金，还就B船厂的土地和已完工船舶进行了查封和抵押B船厂是中外合资企业，外方控股大股东实力较雄厚，后开来融资性备用信用证，A银行以此为反担保融资，存入保证金账户作为备付金严格监控已完工船舶动向和后续船舶的建造进度对已完工遭弃的2、3、4、5号船，在查封的基础上，派专人现场监控，还加装了GPS定位系统对当时尚未完工的6、7、8、9号船，要求B船厂不超过宽限期交船转卖弃船充分利用B船厂外方大股东较强的64中国外汇CHINAFOREX2010.026565外销能力，为2、3号船找到了外方新买家A银行密切关注外方购船款的流向，仔细分析和研究购船款回笼过程，在应买家要求不得不对2、3号船解除查封的情况下，对这两艘船派专人在船上进行监护，直到收到船款，确保“钱不到位，船不离境”目前，还在积极探讨剩余已完工但遭弃船舶的转卖问题经验：一定要把握主动权保函要加具仲裁保护性条款虽说标准的船舶保函格式，一般会带有申请人提起仲裁，则索赔款可以暂缓支付的条款。
但实务中，也有中小船厂为了盲目接单而忽视这一条款的重要性在本案中，A银行能够暂不垫款，有充足的缓冲时间进行保函遭索赔后的危机处理，应完全归功于仲裁条款的保护加大对合同细节的审查在保函开立前，银行要督促船厂并且自身也要严审造船合同；要针对合同条款，对船厂的履约能力进行评估对于明显不利于船厂的条款，如预付款比例过低、弃船约束简单，以及严重影响船舶建造进度的条款，如造船所需的主辅机无法保证供应等，银行要拒绝依据这样的合同出具船舶预付款保函掌握船东的资信要多方了解船东的资信状况，对于完全依靠买方银行融资解决购船款的船东，船厂方银行要谨慎介入客观地评估预付款的比例通常情况下，根据本案中高达80%的预付款比例，会认为船东弃船意愿很低但实际上，就是因为船东自身实力较弱，一旦银行收缩贷款，则无力支付余下的20%船款，只好寻找机会弃船加强对船舶未来市场走势的判断分析由于船舶建造周期较长，经济形势对航运市场影响巨大，进而影响造船市场的景气程度，其中的不确定性直接影响银行船舶保函的安全，因此，要加强对造船市场发展趋势的研究，针对不利情况，及时提出预警重视保函开立后的授后管理一是要做到“专款专用、专船专用”，坚决避免出现通过多接订单，将预付款挪作他用的情况。
二是要根据合同约定的时间段，监督船厂按期完工；必要时，与船舶建造监理沟通，了解建造进度等情况三是督促船厂做好船舶建造资料留档工作，特别是由于对方修改设计等额外要求造成的延期，要留有书面证据，必要时应通过律师发函，以备将来仲裁之需四是各部门通力配合银行内部部门之间要加强沟通，合理分工，职责明确，避免出现监控和管理的空白点A银行在处理此次索赔危机中，就专门制定了船舶保函的授后管理规定，详尽规定了各部门的分工和职责，力图举一反三，建立船舶预付款保函授后管理的长效机制五是发现问题苗头，要及时采取措施在本案中1号船虽然拖期，但船东依然接船这时，A银行应引起警惕，至少要督促B船厂后续船舶要按期完工，不能麻痹大意，存在侥幸心理，认为船东不会放弃后续在建船舶利用银企合作化解危机在收到国外银行索赔电后，A银行确立了加强银企合作的基本策略在保全A银行船舶预付款保函项下船舶和B船厂部分财产的基础上，没有采取其他强硬的法律措施，维护了企业正常的生产经营这使B船厂在建船舶可以按时完工并取得合格证后交船；且依靠外方大股东销售被弃船舶，降低了企业经营损失，为有效控制A银行保函项下垫款风险创造了有利条件作者单位：中国银行总行公司金融总部（国际结算）65。