标准化亲访流程,开启财富之门的金钥匙,为什么,：意义与背景,1,是什么,：内容与特色,2,怎么做,：步骤与行动,3,目 录,现有作业流程的困扰,单一拉动,单纯依靠业务推动或公司政策等手段，暂时性提升业务指标，缺乏稳定的高平台缺乏经营,单纯依靠公司政策或偶然性实现保费催取，缺乏规律性的经营模式，导致工作忙乱却绩效不稳节奏失衡,机构在实施阶段性,业务推动时，追踪,点较多，变化较快，,容易打乱工作节奏，,不利于队伍良好工,作习惯的养成无序亲访下的工作缺乏经营,一天到晚的忙，又是催缴,又要亲访，还要送发票我也和客户见面了，怎么指标改善不明显？,客户为什么总是不很满意？我们该怎么做？,为什么总是在该缴费的时候才有服务人员联系我？,为什么见面就想让我花钱？花完钱就见不到人了？,我们的困惑,自己,客户,得到客户的认同,续期收费水到渠成,绩效指标稳定,收入稳步提升,职业发展前景看好,开心工作,标准,期待这样的工作模式吗？,服务畅想,开心,工作,高收入,高品质,高绩效,我们的追求,服务畅想,我该怎样做才能实现开心工作的梦想呢,?,只有将两线经营合二为一，实现用服务贯穿，才能实现客户永续经营和价值的最大化。
续期绩效经营,薪资稳步提升,结合标准化,实行有效的亲访,服务经营,曙光在这里,只有亲访才能解决疑难单并提升收费绩效；只有亲访才能为客户提供摸的到的服务；只有亲访才能带来我们薪资的增值亲访,是我们解决问题的关键所在亲访,收费,服务,我们的答案,为什么,：意义与背景,1,是什么,：内容与特色,2,怎么做,：步骤与行动,3,目 录,前二,前一,当月,实收月,2,月,3,月,4,月,5,月,6,月,宽一,宽末,服务经营,中,中的名词,解,解释,举例说明,：,：保单缴,费,费对应日,为,为,4,月,20,日,7,月,停一,活动工具,使,使用,活动工具,回,回收,前一,前二,当月,宽一,宽末,服务,催缴,、,、亲访,查漏补缺,续收,接触说明,收费,全面,回,回访,+,重点客户,亲,亲访,标准化亲,访,访流程图,流程特点,：,延长了保,单,单服务周,期,期,清晰了每,日,日工作流,程,程,亲访成为,了,了重中之,重,重,梳理,停一,收尾,风险管控,从收费员,拿,拿到对应,月,月清单起,，,，以此经,历,历,(,以,4,月为例）,举例：,2,月初，拿,到,4,月清单做,客户数据,梳,梳理,、保单险,种,种占,比分析，,对,对,问题客户,提,提,前亲访。
3,月初，拿,到,到,4,月应收清,单,单,，再一次,进,进,行清单整,理,理，,并进行保,费,费,催缴查漏补缺,，,，对,上月应收,未,未收,单再次回,访,访,追,踪,第一个月,第二个月,第三个月,第四个月,第五个月,第六个月,前一、前二提前做准备,宽限期指标修复,本月重点催收,风险管控,2,月,3,月,4,月,5,月,6,月,7,月,前二,前一,当月,宽一,宽末,客户再次,回,回,访，当月,缴,缴,费困难客,户,户,转账结果追,踪提醒关,注大单、问,题单,),停一,做好收尾工,作,作，宽限期,45,日主管介入,再,再次面访，,同,同时加强未,收,收件管理进行风险管,控,控，活动工,具,具检查归档,，,，对宽限期,最,最后一周现,金,金缴费的保,单,单检查审核,前一月,进入,当月,未缴费成功,宽二月,未缴费成功,当月,成功缴费,宽二月,成功缴费,全部亲访：,单,单据送达、,标,标准服务,二次,客户分类：,资,资料整理、,持,持续服务,疑难单客户,亲,亲访，目的,为,为促使客户,正,正常存费，,提,提高续收绩,效,效,催缴,客户分类,制定亲访计,划,划,基本信息变,更,更,客户初次分,类,类,发现疑难客,户,户,制定亲访计,划,划,顺利划款,未划款成功,宽一月,未缴费成功,宽一月,成功缴费,前二,停一月,失效保单,活动工具检,查,查归档,风险管控,为什么,：意义与背景,1,是什么,：内容与特色,2,怎么做,：步骤与行,动,动,3,目,录,录,标准化,亲访,亲访的定义,亲访的要素,亲访周经营,亲访四加一,亲访工具,续收标准化,亲,亲访,续收亲访是,通,通过面见客,户,户，为客户,提,提供优质服,务,务，满足客,户,户需求，取,得,得客户认同,，,，以实现维,护,护客户投保,信,信心、稳定,续,续期绩效为,最,最终目标的,服,服务形式。
亲访定义,亲访,三要素,亲访,三要素,始于客户需求,出发点,赢得客户满意,着力点,获得续期绩效,目标点,亲访三要素,亲访三要素,第二周,第一周,第三周,第四周,完成宽末晋,升,升指标,达成宽一阶,段,段指标,达成当月第,一,一周目标,活动工具上,交,交,亲访,宽末最终挖,潜,潜,达成,宽一,指标,达成,当月,第二周指标,回访下月应,收,收,亲访,提升当月指,标,标,回访下月应,收,收,跨月清单的,运,运作,亲访,全力冲刺当,月,月指标,完成下月应,收,收拜访,疑难单汇总,处,处理,亲访,第二周,第三周,第四周,标准化流程,密,密码,5544,标准化周经,营,营操作密码,4,第一周,第一周,第一周,第二周,第一周,第一周,第二周,第一周,第三周,第四周,第二周,第一周,5,4,5,续收流程,服务流程,周,一周,二周,三周,四周,周经营指标,-,第一周,完成宽末晋升指标,达成宽一指标,个险,70/75/80,银代,90/90/90,达成当月目标,个险,65/70/70,银代,75/80/80,实收月,客户,每日至少有效亲访,2-3,位,宽末保单,100%,回访,周经营,-,第一周,根据晋升指,标,标差额，对,宽,宽末未收件,应,应收尽收，,确,确保利益最,大,大化；,对宽一疑难,单,单进行亲访,，,，达成,宽一,阶段指标；,催缴当月保,单,单，达成进,度,度指标；,完成实收月,客户,每日有效亲访,2-3,位；,上月活动工具上交,辅助工具：客户续收服务评鉴表、客户复效服务评鉴表、活动手册,续收流程,服务流程,周,一周,二周,三周,四周,周经营指标,-,第二周,完成宽末晋升指标,达成宽一指标,个险,70/75/80,银代,90/90/90,达成当月目标,个险,65/70/70,银代,75/80/80,实收月客户每日至少有效亲访,2-3,位,宽末保单,100%,回访,宽一保单,100%,回访,达成宽一指标,个险,75/80/85,银代,90/90/90,达成当月目标,个险,65/70/70,银代,75/80/80,实收月客户每日至少有效亲访,2-3,位,周经营指标,-,第二周,对宽末保单,进,进行最终挖,潜,潜；,对宽一疑难,单,催缴当月保单，达成进度指标；,对下月应收保单进行回访；,对宽一保单进行,100%,回访服务，,并对疑难客户进行亲访；,完成实收月客户每日有效亲访,2-3,位；,辅助工具：客户续收服务评鉴表、客户复效服务评鉴表、活动手册,续收流程,服务流程,周,一周,二周,三周,四周,周经营指标,-,第三周,宽末保单,100%,回访,完成宽末晋升指标,达成宽一指标,个险,70/75/80,银代,90/90/90,达成当月目标,个险,65/70/70,银代,75/80/80,实收月客户每日至少有效亲访,2-3,位,宽一保单,100%,回访,达成宽一指标,个险,75/80/85,银代,90/90/90,达成当月目标,个险,65/70/70,银代,75/80/80,实收月客户每日至少有效亲访,2-3,位,达成当月目标,个险,70/75/75,银代,75/80/80,下月保单,100%,回访,实收月客户每日至少有效亲访,2-3,位,周经营指标,-,第三周,加强当月催,缴,缴力度，进,行,行,100%,回访服务，,并,并对当月,应收未收件,亲,亲访解决,；,对下月应收,保,保单进行回,访,访服务，,并对疑难客,户,户提前进行,亲,亲访；,跨,月,月,清,清,单,单,的,的,整,整,理,理,运,运,作,作,；,；,完,成,成,实,实,收,收,月,月,客,客,户,户,每,每,日,日,有,有,效,效,亲,亲,访,访,2-3,位,；,；,辅,助,助,工,工,具,具,：,：,客,客,户,户,续,续,收,收,服,服,务,务,评,评,鉴,鉴,表,表,、,、,客,客,户,户,复,复,效,效,服,服,务,务,评,评,鉴,鉴,表,表,、,、,活,活,动,动,手,手,册,册,续,收,收,流,流,程,程,服,务,务,流,流,程,程,周,一,周,周,二,周,周,三,周,周,四,周,周,周,经,经,营,营,指,指,标,标,-,第,四,四,周,周,宽末保单,100%,回访,完成宽末晋升指标,达成宽一指标,个险,70/75/80,银代,90/90/90,达成当月目标,个险,65/70/70,银代,75/80/80,实收月客户每日至少有效亲访,2-3,位,宽一保单,100%,回访,达成宽一指标,个险,75/80/85,银代,90/90/90,达成当月目标,个险,65/70/70,银代,75/80/80,实收月客户每日至少有效亲访,2-3,位,达成当月目标,个险,70/75/75,银代,75/80/80,下月保单,100%,回访,实收月客户每日至少有效亲访,2-3,位,实收月客户每日至少有效亲访,2-3,位,达成当月目标,个险,70/75/75,银代,75/80/80,当月保单,100%,回访,周,经,经,营,营,指,指,标,标,-,第,四,四,周,周,确,保,保,当,当,月,月,指,指,标,标,达,达,成,成,对,下,下,月,月,应,应,收,收,保,保,单,单,进,进,行,行,100%,电,话,话,回,回,访,访,服,服,务,务,，,，,并,并,对,对,疑,疑,难,难,客,客,户,户,进,进,行,行,亲,亲,访,访,；,；,完,成,成,实,实,收,收,月,月,客,客,户,户,每,每,日,日,有,有,效,效,亲,亲,访,访,2-3,位,；,；,辅,助,助,工,工,具,具,：,：,客,客,户,户,续,续,收,收,服,服,务,务,评,评,鉴,鉴,表,表,、,、,客,客,户,户,复,复,效,效,服,服,务,务,评,评,鉴,鉴,表,表,、,、,活,活,动,动,手,手,册,册,第,一,一,步,步,：,：,约,见,见,客,客,户,户,第,二,二,步,步,：,：,提,供,供,服,服,务,务,第,三,三,步,步,：,：,深,度,度,沟,沟,通,通,第,四,四,步,步,：,：,客,户,户,分,分,类,类,亲,访,访,四,四,加,加,一,一,绩,效,效,提,提,升,升,、,、,客,客,户,户,积,积,累,累,亲,访,访,与,客,客,户,户,约,约,见,见,见,见,面,面,时,时,间,间,及,及,地,地,点,点,，,，,准,准,备,备,相,相,关,关,资,资,料,料,.,约,见,见,客,客,户,户,提,供,供,服,服,务,务,寻,找,找,面,面,见,见,客,客,户,户,理,理,由,由,，,，,如,如,：,：,送,送,续,续,期,期,发,发,票,票,、,、,生,生,日,日,礼,礼,品,品,等,等,。
按续期,收,收费服,务,务流程,，,，为客,户,户提供,服,服务完成向,客,客户承,诺,诺的相,关,关服务,内,内容亲访四,加,加一：,约,约见客,户,户和提,供,供服务,促成,缴费,了解,原因,拉近,距离,面见客户完成所承诺的服务内容后，根据客户的实际情况，与客户进行适度沟通了解,引导,深度沟,通,通,对于不,打,打算如,期,期缴费,的,的客户,要,要尽全,力,力创造,与,与客户,多,多次交,流,流的机,会,会，及,时,时了解,客,客户不,缴,缴费的,原,原因及,客,客户的,难,难处，,启,启发引,导,导客户,继,继续缴,纳,纳保费,亲访四,加,加一,:,深度沟,通,通,B,级,强,好,A,级,客户分类,经济条件,保险意识,一般,好,态度,好,一般,好,后续动,作,作,常规服,务,务,保持联,络,络,加强联,系,系，重,点,点亲访,，,，持续。