票据业务自查报告〔共8篇〕第1篇：自查报告 票据业务关于XXXX银行开展票据业务自查情况的报告为贯彻落实《关于中国银监会办公厅关于排查农村中小金融机构违规票据业务的通知》〔银监办发[2023]135号〕和《河南银监局办公室关于实在加强全省村镇银行票据业务监管工作的通知》〔豫银监办发[2023]137号〕要求，我行领导高度重视，一方面组织全行员工开展学习，认真领会通知精神，充分认清当前金融环境，把握好当前局势，树立“依法合规”的经营理念，确保各项业务可以“持续、稳健”开展；二是组织业务部、风险部、营业部和财务部相关人员，迅速对我行自开业以来，所办理的票据业务进展逐笔检查现将自查情况报告如下：一、票据业务总体概况我行的业务从开业之日起，逐步开展，但由于受人员数量及业务技能的限制，以及总体风险控制程度的制约，我行创办业务的品种极为有限对于信贷业务，一方面加紧培养信贷队伍，创新自己的产品、搭建自己的信贷制度体系，适量的开展信贷业务而对于票据业务，我行目前创办银行承兑业务，对于票据贴现业务，2023年仅办理XXXX万元，2023年6月份办理人民币XXX万元二、银行承兑业务我行的银行承兑业务，自2023年4月5日开场签发办理，至2023年6月30日，累计签发XXX张，金额XXXX亿元，截止2023年6月30日，已解付到期银承汇票XXX张，金额XXX万元；未解付承兑汇票XXX张，金额XXX万元。
不存在垫款情况，客户付款率100%，并且我行均能做到，快速审核，在符合条件的情况下，尽可在到期当天或收到票据当天解付，维护了良好的金融秩序，遵守了结算纪行，同时也提升了我行的信誉承兑客户主要存在的问题：对承兑客户暂未进展客户评级；档案资料缺调查表三、票据贴现业务我行的贴现业务自2023年4月5日开场办理，至2023年6月末，累计贴现票据XX张，金额XXX万元；转贴现X笔，金额XXXX万元；到期收回贴现票据X笔，XX万元办理过程合规合法，风险可控截止2023年6月末，我行贴现票据金额为XXX万元四、总结通过此次学习和检查，我行领导和员工实在认识到，合规办理业务的重要性，并再次明确自身市场定位，加大信贷业务投放力度，做好做强传统业务，大力支持中小微企业开展，助力县域经济腾飞慎审办理银行承兑业务，确保银行承兑余额占贷款余额的比例不超过40%，减少表外资产风险在条件不具备时，暂时不涉及票据的贴现和转贴现业务XXXXX银行 2023年7月22日第2篇：票据自查报告票据业务自查报告根据宛农信文[2023]123号文件精神，为进一步标准票据业务管理、严防票据业务风险，实在防范风险，推动票据业务的稳健开展，联社高度重视，认真学习了文件精神，并迅速成立票据业务整顿标准领导小组，组织有关人员对联社的票据业务进展了一次认真细致的自查。
现将自查情况汇报如下：一、票据业务的开展情况总体情况：银行承兑汇票业务从2023年11月1日至2023年6月15日，累计办理承兑业务 笔，金额为 万元，收取保证金 万元，承兑保证金为100%，不存在敞口局部二、制度建立情况联社按照有关法律法规建立了票据业务管理的的有关规章制度，为加强对票据业务的管理，标准票据行为，有效控制票据风险，维护我区资金平安，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国票据法》、《票据管理施行方法》和《支付结算方法》等有关规定，结合实际，制定了《联社银行承兑汇票业务管理方法》和《联社银行承兑汇票会计核算手续》以及《联社银行承兑汇票贴现业务管理暂行方法》和《联社银行承兑汇票业务会计核算手续》，并以文件的形式下发各社管理方法对票据的保管、托收、风险控制处臵和违法违规责任追究等都进展了列示，明确了银行承兑汇票业务的业务操作流程和职责，对审批岗的权限进展了界定，将承兑纳入了统一授信，施行了受权管理区联社签发的银行承兑汇票实行“总量控制、比例管理”的原那么核定目前制定的各项管理制度根本覆盖了承兑业务的各个环节和岗位三、管理制度执行情况及业务操作合规性〔一〕管理制度执行情况。
联社银行承兑汇票业务设调查岗、审查岗、审批岗、会计岗、验票岗和兑付岗，并将业务操作流程细化到岗，各岗明确职责，做到前中后台岗位别离，互相监视，标准操作，以有效防范风险票据中心审查岗对信誉社调查岗和基层社主任审查的资料进展复审，重点审查提交资料的完好性、真实性和授信情况，对符合条件的根据审批权限报审批岗审批根据审查审批表、承兑协议、担保合同和保证金缴存凭证进展施行签发出票通知单，会计岗实行“印、证”分管和岗位别离会计岗根据承兑协议和审查审批表进展签发、入账和空白凭证管理银行承兑汇票的领取、使用、保管、销毁、登记均符合空白凭证管理要求，做到了账实相符审查岗将资料搜集整理后形成标准的承兑汇票档案〔二〕承兑业务合规性情况票据承兑业务审查岗重点审查申请人资质和资信情况，申请人提供的资质必须都是经年检合格的证照类资质，并经申请人盖章确认；申请人资信由调查岗进展认定，调查岗根据申请人的资信以及到期履约付款资金来进展调查后签署是否同意办理的意见，以明确调查岗责任承兑业务有真实贸易背景，承兑申请人提供了合法、有效的商品购销、劳务交易合同，申请办理银行承兑的汇票在企业交易合同约定的有效期内，合同约定以银行承兑汇票进展结算，商品、劳务交易合理，银行承兑总量没有超过企业商品交易总量。
审批流程兼顾了调查社意见、管理部门意见和联社意见，根据统一授信，实行受权审批，不存在超受权、逆程序办理承兑业务问题，比拟完好、合规客户缴存的承兑保证金比例符合有关规定，没有以银行贷款作为承兑保证金，承兑保证金设立了专户，不存在保证金专户与出票人结算户串用、各子账户之间互相挪用、同一出票人的保证金子账户之间的互相挪用、混用等情况我区联社办理的银行承兑汇票业务未发生过承兑垫款事件申请人均为中小民营企业，之间未互相参股、控股，所以不存在关联交易方互相承兑贴现套取资金情况银行承兑汇票凭证纳入重要空白凭证管理，其领取、使用、销号均按重要空白凭证管理使用，所以不存在利用银行承兑汇票进展账外经营〔三〕票据甄别情况对于到期的银行承兑汇票，为有效防范假票、“克隆”票的诈骗活动，票据中心设有专职验票人员，专门对到期的银行承兑汇票进展鉴别，签字确认后才予以解付〔四〕结算资金的平安问题出票企业在缴纳保证金时均在结算凭证上注明所划款项属于出票企业缴纳的承兑保证金同时，联社专设保证金管理人员，并对保证金进展逐笔冻结，有效堵截了诈骗和挪用客户资金案件的发生〔五〕贴现业务合规性情况由于票据业务具有低风险、高流动性、高收益的特性，一些非金融机构涉足金融性经营，利用各种不正当手段恶性竞争，分流票据市场上局部票，造成市场利率的不稳定，竞争程度日趋剧烈；故我们在利率市场中考虑到本钱问题，这就是今年没有开展贴现业务的原因所在，今年的贴现余额为零。
在以后的贴现业务办理中，严格按照贴现申请的条件认真审查客户在农信社开户资料的真实有效性，对票据业务审查按操作流程审批；认真审查票据业务贸易背景的真实性；严格执行票据查询制度和票据空白凭证管理制度；严格按照票据贴现业务会计核算程序进展核算四、存在的问题 1.个别印章不太明晰2.局部承兑档案中购销合同填写不标准，未加盖企业公章及法人印鉴，购销合同没有约定期限3.有个别社同一企业同一份交易合同“化整为零”签发银行承兑汇票4.有一家企业在多家信誉社办理银行承兑汇票现象 5.存在个别社信贷资金用于办理银行承兑汇票保证金五、整改措施针对以上自查中存在的问题，积极加以整改，一是加强银行承兑汇票档案管理，要求经办人员尽快对已办理的银行承兑汇票档案资料进展完善、补充，并明确档案管理的标准化操作二是在以后承兑业务办理中，要求客户填写资料时书写标准2023.6.22 第3篇：票据自查报告票据自查报告3篇我办六个编，现有工作人员六名，其中票据管理股设股长一名，专职票据管理员一名近几年来，我办非税收入管理工作牢牢抓住财政票据管理这条主线，努力夯实根底工作，强化日常管理工作，管理制度不断完善，管理方式日趋科学，管理程度逐年进步。
现按照省非税局、市非税处的统一部署和要求，我们对我区的票据管理工作进展了认真的自查，从四个方面汇报如下：一、根底工作一是建立健全了财政票据管理的各项内部制度对票据的购领、发放、保管、核销、销毁的程序和要求都作了明确的规定，分别制定了《票据管理制度》(包括票据方案、票据入库、票据发放、票据工本费结账、票据核销、记账、盘点、存档、数据备份等九个方面)、《单位票据购领、使用和核销制度》、《票据保管、平安制度》、《票据稽查制度》和《票据年审制度》各项制度除了在票据领发办公场所上墙公示外，我们还将其在“区非税收入网”网页中向公众公示，尽量能让多数人理解我们的票据管理制度，支持配合我们的管理工作二是按要求设立了各项票据台账，及时记录了票据购领、发放、库存、核销和工本费等业务信息，定期核对台账库存与仓库库存票据1————来网络整理，仅供供参考数量对票据的入库，出库，缴销和结存情况分别设立了台账，做到了每个工作日及时登记台账，打印入出销等相关凭据，每月进展一次票据盘底，核实仓库库存与台账库存数，确保了账库相符同时，区财政将票据工本费与收缴改革经费一起纳入了年初预算，为开展票据管理工作提供了有力的经费保障。
三是做到了专人专库专柜保管票据，确保了票据平安局机关在办公用房紧张的情况下，专门腾出三间房子用于存放财政票据，仓库面积到达了15平方米，可以充分保证财政票据存放的需要其中一间存放行政事业性收费票据，一间存放矿产品税费票据，另外一间备用做到了财政票据按标签分类存放，有序整洁易查库房除了安装结实的铁门外，还装置了报警器、摄像头等监视设备，同时还装备了干粉灭火器两台凡拆封的票据均按顺序排放于票据柜中，并备放好樟脑，以防虫蛀，尚未拆封的捆邦票据，那么放置于票据铁架上，与地面保持一定的间隔 ，以防潮湿库房唯一的钥匙由票据管理员一人保管，其它人员非允许一律不准入内通过采取以上防盗、防火、防虫、防潮等各项措施，确保了我区财政票据平安工作万无一失，从未出现过因保管措施不到位而造成票据毁损和灭失现象三是加强了与物价部门的横向联络，结合行文进一步明确了非税————来网络整理，仅供供参考2收入票据的购领、使用和缴销的程序：规定从今年开场，执收单位再次购领票据前，应将已使用的票据先到物价局审核，再到非税办办理缴销手续，假设款项尚未缴入非税收入汇缴结算户，那么及时催缴，待款项缴齐后给予准购票据通过这一措施，强化了票据的头控管，到达了“以票管收，票款同行”的目的。
上半年，纳入汇缴结算户管理的非税收入12338万元，较上年同期增加4006万元，增长48%，专户存储率到达了100%二、日常管理一是所有票据统一向市票据科购领，并及时清结票据工本费从开场，我区不再印制任何财政票据，所需票据均从市票据科购领后按程序发放给各个执收单位共向市票据科购领财政票据4.46万册，其中新版财政票据3.5 万册，89万份;矿产品税费票据1.96万册，向市非税处交纳票据工本费共计20.2万元，没有出现过拖欠现象，今年以来还采取了按方案数额预交的方式二是进一步标准了票据发放管理我区从今年元月1日起，全面启用新版票据，老版票据共计 册一律封存，并按规定程序予以了销毁在票据的发放程序上，实行“财政统管、凭证领购、以票管收、限量控制、核旧领新、票款同行、自3————来网络整理，仅供供参考动核销与手工核销相结合”的方法在执行票据工本费收费标准方面，我办以身作那么，严格按规定标准收取，不多加一分钱，并将票据工本费工程、标准、批准文号等制成公示栏，上墙公示，同时在“区非税网”中公示，接收执收单位和——。