同业自查报告〔共7篇〕第1篇：同业业务会计核算自查报告自查报告一、组织开展情况为有效落实《XX银行XX分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作施行方案》，我支行对2023年至2023年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进展重点自查，涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等二、检查内容我支行2023年至202_年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下：〔一〕XX银行XX路支行，开立根本存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，2023年至202_年未发生业务该账户已设置为久悬账户〔二〕XX市农村信誉合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，2023年至202_年未发生业务该账户已于202_年XX月XX日销户〔三〕XX银行股份，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，2023年至202_年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于202_年X月X日销户，手续合规、齐全〔四〕XX银行股份，开立一般存款账户，账号为XXXXXXXX，2023年至202_年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购置支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。
定期开立科目为XXX，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于202_年X月XX日销户，手续合规完好〔五〕XX银行股份XX路支行，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，2023年至202_年未发生业务该账户已于202_年X月XX日销户〔六〕XXXX银行股份XX支行，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，2023年至202_年发生的业务有购置支票、开立定期、定期结清、补计利息等定期开立科目为XXX，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全已通知客户于近日办理销户手续〔七〕XXXX信托，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，2023年至202_年未发生业务该账户已于202_年X月X日销户〔八〕XX信托，共开立4个非预算单位专用存款账户，账号分别为XXXX、XXXX、XXXX、XXXX，科目开立无误，该4个账户专用于中原信托募集信托款，募集期完毕后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于202_年销户，手续合规完好〔九〕XXXX保险股份XX分公司，共开立2个非预算单位专用存款账户，账号分别为XXXX、XXXX，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。
科目开立无误，手续合规完好我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进展检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的准确性，合同等的完好性等，检查中未发现问题，不存在需整改的情况三、改良措施今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出奉献XX银行XX路支行 202_年X月XX日第2篇：同业体验报告同业体验报告城中支行 乔川本着省行分开展同业体验活动的通知精神，我荣幸地参与了这次活动，并选择了建行和中行进展体验首先我选择宿迁建行营业部办理业务首先进入营业室，大堂经理很热情的接待了我，询问办理何种业务，该营业室营业大厅内开设了高、低柜营业区、咨询效劳区、自助效劳区、客户等待休息区和贵宾理财室等区域告知大堂经理要办理借记卡，大堂经理把我引导至填单台填写开卡申请表，与我行不同的是，表上需求额外填写如：性别、职业、国籍、民族等信息这样在开户时录入客户信息时省去询问客户时间我行开卡时只需填写姓名、证件类型、证件号码、地址、金额和联络 ，在新建客户信息时，需询问客户职业等信息，信息录入时间会增多。
大堂经理在我填单同时，把我身份证用二代鉴别仪直接识别，并打印核查结果，同时复印身份证在客户等候区等待时，我查看了周围的大厅环境，地面整洁干净，保安和大堂经理睬经常观察地面卫生，有情况会及时处理，有客户支取大额现金时保安同志会主动携甩棍陪同客户分开营业室至客户车内大厅内设置了贵金属展示柜，在我阅读贵金属种类不久，大堂经理递给我一份贵金属产品宣传册，并询问是否有购置意向由于是周末，等待客户较少，我很快就至柜面办理开卡业务离柜面两米左右时，柜员会向我举手微笑示意，并请我入座，双手接取我递予他的资料，询问我办理何种业务后进展业务办理在办理业务的同时，柜面向我营销推荐信誉卡等产品，并且大堂经理向柜员说明我有购置黄金意向，请柜面向我进一步的介绍产品办理业务完毕时，柜员把卡与身份证及业务客户联双手递送给我后微笑起身送别办理业务时查看发现建行有无线WIFI，询问柜员后知晓每个网点都有免费WIFI供客户使用，使用时长两小时，客户可以在等候区上网阅读网页或通过银行办理业务等分开营业室大堂经理欠身微笑送别这次在建行办理业务中，客户填单〔表〕很详细，并且每份不同业务凭证都有标准打印板式，供客户参考，省去很多询问时间；大堂经理对非正在办理业务客户关注度较高，并能及时识别客户对产品的兴趣点；客户办理业务时，大堂经理与柜员及时详细沟通，以便于柜员进一步的营销产品；网点设有无线WIFI，客户可以更好的体验建行及其他挪动产品的电子银行客户端。
接着我来到中国银行西湖路支行，中行西湖路支行位于宝龙城市广场商业街，商户客户居多，业务较繁忙进入网点时候，大堂经理睬上前迎候，并询问我何种业务我同样告知办理借记卡，随即把我引领至填单台办卡申请表规前，并作简要提示填写注意点当时网点客户较少，我在等候区等待时，大堂经理主动向我营销中行网上银行及银行等业务办理业务时，柜员办理业务效率很快，办理完卡及网银后柜员即刻通知大堂经理，引导我去网银自助区，网上银行并且为我演示了一遍网银查询余额、转账等业务，我所提及的问题，大堂经理都能详细解释，很容易理解和掌握 在中行的这次体验很舒心首先中行工作人员服装大方时尚；大堂经理业务知识面广泛，可以有效的做到对客户的引导和分流，对于客户的识别度很高；大厅内设置了立式点钞机，相对于我行点钞机操作简便，客户承受使用度高；网银自助区，客户可以使用外网，大堂经理可以直接指导客户于外网使用网银充值购物；填单区及柜面都设有老花镜，方便眼睛不便客户填单签字通过对建行和中行营业网点的体验，我收获颇丰几点建议想法如下首先，对于网点设施及环境我行可以在辖区网点增设填单台，不同种凭证填单打印好填写格式，摆放整齐大厅内工作人员应经常关注大厅环境及卫生情况，及时处理客户建议投诉等。
其次，在硬件配置上网点可以配置无线WIFI可供客户无线上网阅读网页体验我行便捷的银行业务，客户连接时长可做时间限制在适宜位置可以增设便捷式点钞机方便客户清点现钞再次，在效劳和营销上网点大堂经理对客户进展识别并进步关注度，尝试在客户正式办理业务之前营销我行产品如当客户关注我行贵金属展示柜，可以上前进展关注并作产品介绍，进一步获知可以购置欲望和联络方式等信息，并主动和窗口柜员对接，继续对客户营销柜员在做好效劳流程及业务办理效率同时，针对不同客户营销合适客户的产品 第3篇：同业走访报告同业走访报告 近期，我们走访了几家效劳较好的银行，希望可以通过学习其他银行在效劳上的优点，从而进步我们支行整体的效劳程度以下，就民生银行和招商银行为例，做如下详细报告：一、民生银行1、大堂经理效劳热情、周到，可以有效的减少柜面压力大堂经理第一时间理解客户需求，为客户进展业务的详细介绍和指导，为客户取号并协助客户填单，有效的减少了柜面压力一切准备就绪后，请客户在等候区等侯2、厅堂环境亮堂、整洁〔1〕窗口玻璃亮堂，柜台摆放整理，使客户有良好的感觉〔2〕客户经理专区桌面码放整齐，不在席时在明显位置摆放“暂停效劳”标识。
〔3〕 设有效劳专区，并配有客户填写模板、印台等用具，以便客户使用二、招商银行1、设有多位大堂经理其效劳主动、热情、对于不理解的业务及时通过其他渠道帮助客户理解，为客户解答由于走访网点客户较多，招商银行根据自身特殊情况，在大堂内设置多名大堂经理，以便可以同一时间为多名客户解答问题并给予帮助客户进门后，大堂经理主动热情迎接、理解客户需要对于自己不擅长、不理解的业务向客户致歉并及时通过其他途径帮助客户咨询，耐心讲解直到客户满意为止对于常见个人业务问题，可以纯熟掌握，在理解客户意图后，先咨询客户是否带全所需要的证件、资料等，确认无误后再为客户取号，以便客户可以在柜台顺利办理业务，不会造成不必要的延误2、厅堂布置温馨、整洁〔1〕、大厅布置温馨人性化，在客户等候区放有足够的宣传材料，让客户可以在等候的时间有时机理解银行更多的业务及最新推出的产品，对客户进展潜移默化的营销，以促进长期的销售业绩〔2〕、在积分换礼专区，摆放礼品，以吸引客户关注，并大厅的明显位置张贴特色产品宣传，使客户可以在第一时间理解银行最新开展的活动，并配有大堂效劳人员，及时就客户的问题进展解答〔3〕、特色产品，以特殊形式向客户介绍。
在大厅一进门的位置，用醒目的颜色将特色产品介绍写在显示板上，使客户第一时间理解银行特色产品，有效进展一次营销〔4〕、给予客户人性化关心由于走访的第二天就是三八妇女节，厅堂里还放有为客户准备的鲜花，以给予客户人性化关心，更优质的效劳〔5〕、柜台整齐、厅堂内一尘不染柜台干净整齐，无多余物品，各个柜台物品摆放位置标准同时，我们也可以在照片中，可以看到在民生银行和招商银行，无论是大堂经理，还是柜面操作人员工作期间服装统一、发型干净利落、仪容仪表方面都做得非常好，给人非常专业的感觉 通过走访其他银行，可以总结到值得我们借鉴的经历有：1、充分发挥大堂经理的作用，第一时间为客户效劳，解答相关业务问题、确认所办业务需携带资料、证件无误后，协助客户填单，节省柜面操作时间2、柜员及大堂经理效劳统一、整洁、精神相貌良好3、充分利用厅堂空间，将特色产品为客户进展展示，为营销工作打好根底4、厅堂摆放整洁、有序，使客户有赏心悦目的感受5、在特殊的节假日，为客户赠送小礼品或送祝福以上，就是通过走访同业银行，我们获得的启发，希望可以通过我们的努力，进步我们的效劳程度，为客户提供更优质的效劳第4篇：同业调查报告同业调查报告现代社会各行各业的竞争都愈演愈烈，银行业也不例外。
而各家银行在其环境、设施、效劳、礼仪等方面又各不一样在此对工商银行、建立银行、农业银行、交通银行以及江苏银行分别做了调查，以便与我行进展分析^p 比照，做到知己知彼，对同业有一个较为全面客观的理解调查显示，无论是业务浸透率还是消费者的选择率，工农中建四大国有银行均排在前四位，优势明显选择四大国有银行作为主办银行的消费者比比皆是工商银行网点众多，但是庞大的规模似乎并不能与较高的公司管理程度相配合，使得其效劳质量堪忧，柜员对待客户的态度让人不满，客户对其业务的满意度评价都不乐观建立银行一向口碑还不错，但在调查中并非如此，其效劳配置较少，三个窗口每个都有3-5人蜂拥围着，连个扩音放大器都没有，加上外面各种噪音太大，中间隔着厚厚的玻璃墙，客户和工作人员交流很费力，密码输入器在众目睽睽之下一览无余，令平安感荡然无存农行装备有储户休息桌椅、饮水机、通话扩音机、一米隔离栏杆、老花镜 、保密型密码输入器、储户意见薄 柜台前没有坐椅，没有保安 不过到这里办业务的人员非常之多，来后一般排队半小时或更长时间才能办理，效劳窗口太少，工作人员态度一。