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1、 目 录 目 录 第第 1 章 系统介绍章 系统介绍 .1 1.1 系统功能.1 1.2 产品接口.2 1.3 应用准备.3 第第 2 章 操作流程章 操作流程 .4 2.1 新用户操作流程.4 2.2 第二年使用操作流程.4 第第 3 章 系统初始章 系统初始 .5 3.1 银行账号.5 3.2 业务种类.6 3.3 操作员管理.7 3.4 选项.8 3.5 银行服务器设置.12 第第 4 章 单据章 单据.13 4.1 单据处理.13 4.2 单据复核.15 4.3 单据审批.16 4.4 单据支付.18 4.5 支付变更.19 4.6 单据查询.20 第第 5 章 制单章 制单.21 5
2、.1 批量制单.21 5.2 凭证查询.23 第第 6 章 查询章 查询.25 6.1 银行账户余额查询.25 6.2 当日交易明细查询.26 II 目录 6.3 历史交易明细查询27 6.4 对私支付状态查询27 6.5 交易明细与付款单据对账28 6.6 操作日志查询29 第第 7 章 维护章 维护30 7.1 导入工具30 7.2 导出工具30 7.3 取消年结31 第第 8 章 常用操作章 常用操作32 第第 1 章 系统介绍章 系统介绍 随着互联网技术的发展以及电子商务的兴起，国内各银行大都推出了网上银行业 务。网上银行业务一般包括针对个人的网上个人银行业务和针对企业的网上企业银 行
3、业务两种，本系统主要考虑的是网上企业银行业务。 网上银行主要业务过程是企业将收款人信息提交给银行，银行按企业要求将款项由 企业账户划转到收款人账户。本系统考虑了网上支付（即上传收款方信息）、交易 信息查询下载（银行对账单下载、银行账户余额、银行账户交易明细查询）等业务， 集团业务和对私业务可以融合于其中。 目前，网上银行系统实现了与中国银行、中国工商银行（普通版和专业版）、中国 建设银行（重客系统和外联系统）、中国农业银行、交通银行、招商银行、中国光 大银行、华夏银行、中国民生银行、兴业银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行、 中信实业银行、日本瑞穗实业银行和三菱东京日联银行的对接处理。 对于中
4、国银行、中国工商银行（普通版和专业版）、中国建设银行（重客系统和外 联系统）、中国农业银行、交通银行、招商银行、中国光大银行、华夏银行、中国 民生银行、兴业银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行和中信实业银行，本系统 采用系统级对接的方式，您可以直接从以上银行中查询数据。必须注意的是，您必 须妥善保存您的证书文件、密钥文件和授权文件，以免他人非法使用您的账户。 对于招商银行（3.8 版和 4.0 版）、日本瑞穗实业银行和三菱东京日联银行，本系统 还提供了文件级对接的方式。我们的财务软件将要输出的数据存入本地，启用网上 银行后再从本地将数据引入；或者是启用网上银行系统后将其输出的数据存入本 地，再
5、从本地将数据引入财务软件系统。 1.1 系统功能系统功能 网上银行系统分为四大功能模块：基础设置、日常操作、统计查询、常用工具。 基础设置基础设置 银行账户设置-设定开户银行名称、银行账号、属性、账号对应科目等； 操作员权限设置-设置操作员对账号的使用权限以及账号使用中的各种权限设置。 日常操作日常操作 填制单据-完成录入付款单的功能； 复核单据-由专人对付款单的合规性、正确性等进行审核； 审批单据-由专人对付款单的合规性、正确性等进行再次审核； 网上支付-通过网络向银行提交付款单； 2 第一章 系统介绍 制单-对于在网上银行中录入的而未导出到应收款管理系统或应付款管理系统的 付款单，可由网上
6、银行系统直接生成凭证到总账系统。 统计查询统计查询 单据查询-完成查询付款单的工作，您可按多种方式对付款单进行查询； 凭证查询-提供对已生成的凭证进行查询、修改、删除、冲销等操作的功能； 银行账户余额查询-按操作员的权限，查询有权限的账户实时余额，同时按银行账 号与总账银行科目的对应关系，实时查对余额情况； 银行账户当日交易明细查询-按账户、日期有操作权限查询账户的实时交易明细， 包括付款和收款； 银行账户历史交易明细查询-查询一定时间范围内的银行账户交易数据，包括付 款、收款等； 对私支付状态查询-查询一定时间范围内的对私支付业务的支付状态，包括成功、 失败和状态不明； 银行账户交易与付款单
7、据对账-查询交易明细与网上银行系统付款单实际划拨 情况； 操作日志查询-查询网上银行系统中每一次操作的记录，便于进行管理。 常用工具常用工具 导出工具-可向应收款管理、应付款管理系统导出收付款单或收款交易明细，向结 算中心系统导出银行交易信息； 导入工具-可导入招商银行的*.acc， *.eacc， *.act， *.eact， *.prs， *.eprs， *.prt， *.eprt， *.gpr，*.egpr 格式的加密和不加密文件。 1.2 产品接口产品接口 网上银行系统是财务系统中的组成部分之一，它与总账、结算中心、应收款管理、 应付款管理、报账中心以及网上报销等系统之间存在数据传递关
8、系。 网上银行与总账系统：网上银行与总账系统： 网上银行系统根据各种支付单据生成凭证并传输到总账系统；网上银行系统可以对 总账系统生成的凭证进行管理与查询，并能导出银行对账单供总账系统导入。 网上银行与结算中心系统：网上银行与结算中心系统： 网上银行系统可向结算中心系统导出交易明细；结算中心系统亦可向网上银行系统 导出已审核但未记账的付款单。 网上银行与应收款管理网上银行与应收款管理/应付款管理系统：应付款管理系统： 网上银行系统可向应收款管理/应付款管理系统导出收款交易明细和已经有确认支 付标记但未制单的付款单； 应收款管理/应付款管理系统也可向网上银行系统导出已 审核但未制单的付款单。 第
9、一章 系统介绍 3 网上银行与报账中心系统：网上银行与报账中心系统： 在报账中心系统中增加的支出单是否进行网上支付由您决定，如果进行网上支付， 则该支出单将传入网上银行系统生成普通支付单。 网上银行与网上报销系统：网上银行与网上报销系统： 在网上报销系统中增加的借款单和支出报销单是否进行网上支付由您决定，如果进 行网上支付，则该单据将传入网上银行系统对私支付单。 网上银行系统与 U8 其他系统模块之间的数据接口用图表示为： 1.3 应用准备应用准备 在正式使用网上银行系统以前，您需要做好以下工作： 银行设置银行设置 定义本单位所开户的、可以在网上银行模块中进行结算的银行及银行账号。 交易单位设
10、置交易单位设置 设置网上支付常用的交易单位的分类以及交易单位的相关信息。 业务种类设置业务种类设置 设置业务种类对应的结算方式，以便在将明细查询转为银行对账单或是其他系统导 入交易明细作为原始单据时用于业务种类与结算方式的转换。 操作员权限设置操作员权限设置 对操作员在总账中的权限作进一步的细化，使不同操作员管理不同银行账号，同时 具有不同的金额权限。 选项设置选项设置 设置与网上银行系统有关的所有账套参数，以决定当前账套各个模块的执行功能、 运行方式及控制方式。 第第 2 章 操作流程章 操作流程 2.1 新用户操作流程新用户操作流程 2.2 第二年使用操作流程第二年使用操作流程 休息一会儿
11、 第第 3 章 系统初始章 系统初始 在使用网上银行系统处理日常业务之前，应根据实际业务情况进行有关的设置，主 要包括：开户银行及银行账号的设置、交易单位信息的设置、业务种类的设置、操 作员权限的进一步细化以及系统相关参数的设置。 其中对开户银行、交易单位信息以及常用摘要的设置应到基础档案中进行设置，请 参见相关手册中的说明。 系统初始化的一般流程如下： 设置开户银行操作员权限设置设置账户 设置交易单位类型 设置交易单位信息 选项设置 3.1 银行账号银行账号 银行账号主要用来设置本单位所开立的、可以在网上银行上进行结算的银行账号， 即开立银行账户。 只有设定了开户银行后才可建立银行账号。 操
12、作界面操作界面 点击打开【设置】菜单，选择【银行设置】下的【银行账号】，进入“银行账号“窗 口，如图 3-1。 图 3-1 操作说明操作说明 增加银行账号增加银行账号 1、点击工具栏上的增加按钮，进入“增加银行账号“窗口。 6 第三章 系统初始 2、输入银行账号、账户名称等相关信息，其中开户银行指实际开户的分行、支行 或分理处。 3、点击保存按钮保存当前设置，并可继续增加账号；若放弃设置，请点击 退出。 修改银行账号修改银行账号 1、在列表中选中需要修改的银行账号。 2、双击该记录或点击工具栏上的修改按钮，进入“修改银行账号“窗口，如图 3-2。 图 3-2 3、对需要更新的信息进行修改。 4
13、、点击保存按钮更新设置。 注意 ? 已使用的银行账号不能删除。已使用的标准为单据中使用或操作员权限中指定了的使用权限。 ? 若设置了“对应科目“，则在制单时系统就会自动填写设置的默认科目。 3.2 业务种类业务种类 业务种类设置功能主要是用来在将明细查询转为银行对账单时，或是在其他系统导 入交易明细作为原始单据时， 在业务种类与结算方式的转换中使用。 对于业务种类， 可设置业务种类对应的结算方式，还可进行维护。 第三章 系统初始 7 操作步骤操作步骤 1、选择【设置】菜单下的【业务种类】，进入“业务种类“窗口，如图 3-3。 2、双击“业务类别”列中业务类别所对应的“对应结算方式”中的行，使其
14、出现 下拉列表按钮。 3、点击该按钮，打开下拉列表，选择对应的结算方式，但只能选择末级结算方式。 4、点击保存，保存设置。 图 3-3 操作说明操作说明 增加业务种类增加业务种类 1、点击工具栏上的增加按钮，弹出业务类别增加对话框。 2、输入新增业务类别名称。 3、点击确定，保存并返回。 3.3 操作员管理操作员管理 财务人员由于分工的不同，所拥有的权限也不同。在网上银行的管理中让不同操作 员管理不同的银行账号，同时具有不同的金额权限是必要的。操作员管理就是为了 进一步的细化操作员的权限而设置的。 由于账套主管对所有账号都具有权限，因此不在操作员中列示。 操作界面操作界面 选择【设置】菜单下的
15、【操作员管理】，进入“操作员管理“窗口，如图 3-4。 8 第三章 系统初始 图 3-4 操作说明操作说明 设置操作员权限设置操作员权限 1、在“操作员“下拉列表中选择需要设置权限的操作员。 2、为该操作员设定权限。 ? 在列表中点击操作员对列示账号所拥有的权限，使该权限一栏中呈“Y“。 例如，关晓彤操作员对账号 200004219200007123 具有查询权限，则使该账号 所对应的“查询“栏中带有“Y“标记。 ? 取消某项权限的“Y“标记即可取消该权限。 ? 若操作员在行使制单支付、审核时有金额限制，可在相应的“金额“一栏中输入 可以审核或支付的最大金额。 3、点击保存按钮，保存设置。 4
16、、如需继续设定操作员权限，请重复上述步骤。 停用操作员停用操作员 1、在“操作员“下拉列表中选择需要停用的操作员。 2、点击选中“停用该操作员“。 3、点击保存更新设置。 注意 ? 一个操作员可对多个账户具有权限。 ? 支付、审核金额限制为空时，系统认为是无金额限制。 3.4 选项选项 系统在建立新的账套后由于具体情况各不相同或业务的变更，对各功能的要求也有 所不同， 因此需要根据具体情况对网上银行系统进行定制， 以适应企业的管理方式。 “选项“功能提供了与网上银行系统有关的所有账套参数的设置，这些账套参数决定 第三章 系统初始 9 了当前账套各个模块的执行功能、运行方式及控制方式。一般来说，账套参数一旦 设置，就不轻易变动。 操作界面操作界面 选择【设置】菜单下的【选项】，进入“选项“窗口，如图 3-5、3-6、3-7、3-8。 图 3-5 图 3-6 图 3-7 图 3-8 栏目说明栏目说明 ? 余额查询设置 ?
