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1、 目 录 目 录 第第 1 章 系统简介章 系统简介.1 1.1 产品介绍.1 1.2 产品接口.2 第第 2 章 系统操作流程章 系统操作流程 .5 2.1 新用户操作流程.5 2.2 第二年使用操作流程.6 第第 3 章 应用准备章 应用准备.8 3.1 基础设置准备.8 3.2 原始数据准备.9 3.3 应用方案.9 第第 4 章 系统初始章 系统初始.11 4.1 结算价格设置.11 4.2 单位定义.13 4.3 选项设置.15 4.4 单据设置.18 4.4.1 单据类型定义18 4.4.2 单据格式设置19 第第 5 章 账户管理章 账户管理.21 5.1 账户类型定义.21 5
2、.2 账户定义.21 5.3 取数科目设置.26 5.4 账号升级.27 5.5 账号调整历史记录.27 5.6 账户管理.28 第第 6 章 信用评价章 信用评价.30 6.1 定义评价指标.30 II 目录 6.2 设置评价模型32 6.3 信用评价33 6.4 贷款额度设置34 6.5 信用评价档案36 第第 7 章 日常业务章 日常业务37 7.1 资金管理37 7.1.1 附表定义37 7.1.2 项目定义39 7.1.3 资金预算申报表41 7.1.4 资金预算审批表43 7.1.5 资金使用计划申报表 43 7.1.6 资金使用计划审批表 44 7.1.7 资金使用计划分类汇总表
3、 45 7.1.8 资金使用情况分析表 45 7.1.9 预算执行情况分析表 46 7.2 结算业务47 7.2.1 内部结算47 7.2.2 对外结算48 7.3 定期存取款49 7.4 贷还款 .51 7.4.1 内部贷款51 7.4.2 内部还款52 7.4.3 外部贷还款52 7.5 计息 .53 7.5.1 积数调整53 7.5.2 预提利息54 7.5.3 利息计算55 7.5.4 利息单55 7.6 其他业务56 第第 8 章 日常操作章 日常操作57 8.1 单据录入57 8.2 导入导出59 8.3 查询单据59 8.4 查询凭证61 8.5 集中结算63 目录 III 8.
4、5.1 集中结算汇总表63 8.5.2 集中结算明细表（委托收款） 65 8.5.3 集中结算明细表（付款确认） 67 8.5.4 集中结算差异分析表 69 8.5.5 集中结算查询70 8.6 内部支票管理.70 8.6.1 内部支票领用70 8.6.2 内部支票使用72 8.6.3 内部支票退票73 第第 9 章 处理章 处理.76 9.1 日记账.76 9.2 凭证批处理.77 9.3 轧账.78 9.4 反记账.79 第第 10 章 账表章 账表 .80 10.1 账表定义.80 10.2 资金状况表.81 10.3 客户资金余额明细表.81 10.4 客户资金动态汇总表.81 10.
5、5 各银行存款余额动态表.81 10.6 开户单位资金动态汇总表.81 10.7 结算中心可用资金汇总表.82 10.8 序时账.82 10.9 账户余额日报表82 10.10 内部对账单.82 10.11 下拨业务清单.82 10.12 银行拨付业务清单（下拨）.83 10.13 银行拨付业务清单（付款）.83 10.14 账户利息明细表.83 10.15 账户利息汇总表.83 10.16 单位利息汇总表.83 10.17 贷款账.84 IV 目录 10.18 贷款汇总表84 10.19 贷款利息表84 10.20 贷款利息汇总表84 10.21 贷款明细账84 10.22 结算手续费84
6、10.23 预提利息表85 10.24 报警单85 第第 1 章 系统简介章 系统简介 1.1 产品介绍产品介绍 为了适应社会经济的快速发展，在日趋激烈的市场竞争中得以生存，越来越多的企 业开始关注资金管理问题。如何有效地控制资金的使用，加速资金周转，使有限的 资金得以充分利用，已成为企业急待解决的问题。 为了解决上述问题，许多企业将商业银行的信贷与结算职能引入企业内部，筹建结 算中心，使资金管理得到了充实和完善。结算中心统一调剂、融通运用企业的自有 资金和商业银行的信贷资金，通过吸纳下属各单位的闲散资金，减少了资金占用， 活化并加速了资金的周转速度，资金的使用效率和效益得到了很大提高。 为了
7、提高结算中心的工作效率及管理水平，我们依据大量的用户反馈信息，研制开 发了灵活、实用的结算中心系统。该系统具有完善的业务流程、全面的账户管理功 能，以满足不同用户的需求。 结算中心系统的适用对象结算中心系统的适用对象 结算中心系统适用于集团公司、大中型企业的结算中心、资金处、财务处等有较高 资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构。 结算中心系统解决的业务结算中心系统解决的业务 ? 账户管理，包括内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户 的定义、冻结、销户，赤字控制，以及分类统计、查询； ? 资金预算，资金使用计划的申报、审批，以及资金使用情况分析； ? 内
8、部活期存取款、内部定期存取款、内部通知存取款、银行活期存取款、银行 定期存取款、银行通知存取款； ? 内部支票管理，包括内部支票的领用、使用以及退票； ? 结算，包括内部收付款结算、内部转账结算、委托收付款结算、银行收付款结 算、银行转账结算，以及结算手续费的计算； ? 集中结算，即批量结算； ? 集团与分子公司之间资金的上拨、下划； ? 信用评价、贷款额度控制； ? 内部贷还款、内部拆借、银行贷还款； ? 自动还款； ? 担保管理； ? 对业务的审核、记账、制单； ? 积数调整； 2 第一章 系统简介 ? 利息计算； ? 科目计息； ? 预提利息 结算中心系统的应用角色结算中心系统的应用角色
9、 本产品适用于集团公司、大中型企业的结算中心、资金处、财务处等有较高资金管 理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构的操作人员、管理 人员、决策者。 1.2 产品接口产品接口 结算中心系统能与总账系统、网上银行系统、资金管理系统、决策支持系统之间进 行数据传输。各系统数据接口用图描述如下： 单据 单据 单据、账表 网上结算 内部结算单 EAI 发票 销售管理 历史交易明细 网上银行 科目期初余额、每日发生额、每日余额 支票、 凭证 结算中心 总账 ? 总账：结算中心依据业务信息自动生成凭证，传入总账，并自动登记支票登记 簿；总账将相关科目的期初余额、每日发生额和每日余额传到结算
10、中心，进行 科目计息。 ? 网上银行：结算中心将银行付款结算单、委托付款单、下拨单、银行付款单、 银行结算单传入网上银行，进行网上支付；网上银行将历史交易明细传入结算 中心，自动生成银行收款结算单、银行付款结算单、委托收款单、委托付款单、 上划单、下拨单、银行收款单、银行付款单、银行结算单。 第一章 系统简介 3 ? 资金管理：结算中心将资金预算审批表、资金使用计划审批表、内部定期存款 单、银行定期存款单、内部贷款单、银行贷款单、担保单传入资金管理，作为 资金预测的依据。 ? 网上结算：分子公司通过网上结算进行业务处理，并查询账表，相当于内部网 上银行。 ? EAI：结算中心的内部结算单通过
11、EAI 进行导入导出，并支持将销售发票导成 内部结算单。 系统功能描述系统功能描述 结算中心系统着重于满足企事业单位进行结算中心的需求。本系统以银行提供的单 据、企业内部单据、凭证等为依据，记录资金业务以及其他涉及管理方面的业务。 结算中心系统为您提供了以下功能：结算中心系统为您提供了以下功能： ? 基础设置 对开户单位以及结算价格进行定义， 设置系统参数， 并可对多种单据进行报警设置。 ? 账户管理 包括对内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户进行账户的定 义、冻结、销户，以及分类统计、查询，还可进行账户的升级操作。 ? 信用评价 完成信用评价指标的定义、信用模型的设置工作，
12、并评价企业的信用值、控制贷款 额度。 ? 资金管理 提供资金预算、资金使用计划的编制、复核及审批、追加功能，可定义资金附表及 各种申报表和审批表所包含的资金来源项目和资金支出项目，并提供资金使用计划 分类汇总表、资金使用情况分析表、预算执行情况分析表。 ? 内部支票管理 管理结算中心发行的内部支票， 包括对内部支票的领用、 作废、 退票等情况的处理， 以及对内部支票使用情况的查询。 ? 单据录入 对各种收付款单、结算单、定期存取款单、通知存取款单、贷还款单、利息单等单 据进行录入。 ? 查询 针对日常发生的业务，提供各种业务单据及凭证查询，企业可以随时查询各种收付 款单、结算单、定期存取款单、
13、通知存取款单、贷还款单、利息单等，便于企业了 解各种业务情况。 ? 集中结算 提供在集中结算日录入集中结算汇总表、集中结算明细表，并自动生成集中结算差 额分析表，同时还可以自动生成内部收款单、内部付款单和内部结算单。 4 第一章 系统简介 ? 利息计算 支持各种利息测算，并可生成利息单。 ? 日记账 系统对于每日业务进行记账处理，同时在结息日记账的过程中包含了自动计息功能。 ? 凭证批处理 系统可同时将一批需制作凭证的业务连续制作凭证传输到账务系统，避免了多次重 复填制凭证的繁琐，提高了填制凭证的效率。提供合并制单功能，可将多张需要制 作凭证的单据合并生成一张凭证。 ? 账表定义与查询 支持自
14、定义账表项目，以满足不同用户的需求，包括资金状况表、各银行存款动态 余额表、 客户资金明细表、 客户资金动态汇总表， 还可对多种账表进行绘制与查询。 ? 注意 利率和结息日在【基础设置】【基础档案】【收付结算】中设置。 休息一会儿 第第 2 章 系统操作流程章 系统操作流程 2.1 新用户操作流程新用户操作流程 若用户第一年使用本系统，应按照以下步骤操作：若用户第一年使用本系统，应按照以下步骤操作： 1. 初始建账： ? 进入系统管理程序，依照建账提示建立新账。 2. 数据准备： ? 在基础档案中设置利率和结息日。 ? 进入结算中心管理系统，设置开户单位和单据类型。 ? 进行开户单位账户定义，
15、若存在数据来源为总账的情况，要进一步设置账户 科目。 ? 录入以往未结清业务的相关单据，如定期存款单、通知存款单、贷款单、内 部拆借单、利息单等。 3. 正式使用： ? 按照资金业务发生的性质，选择相应的单据类型录入数据，可以同时生成凭 证。如果有账户数据来源于总账系统，必须及时从总账录入记账凭证。 ? 每日业务终了时做日记账。日记账同时会在需要利息计算的日期对相关账户 及业务进行利息计算。 ? 记账完毕可以查询有关的资金报表， 某些需要定义行内容的报表必须预先 定义。 用流程图表示为： 6 第二章 系统操作流程 2.2 第二年使用操作流程第二年使用操作流程 若用户非第一年使用本系统，则应按照
16、以下步骤操作：若用户非第一年使用本系统，则应按照以下步骤操作： 1. 年度初始化： ? 在系统管理中建立新年度账。 ? 执行【结转上年数据】，将本年的各类设置及未清户的账户，未结清的各类 业务的单据结转到下一年度。 2. 数据准备： ? 设置需增加及要修改的利率、结息日、单位、单据类型。 ? 设置需增加的账户，及有数据来源为总账的账户的科目。 3. 正式使用： ? 按照资金业务发生的性质，选择相应的单据类型录入数据，并且可以同时生 成凭证。如果有账户数据来源于总账系统，必须及时从总账录入记账凭证。 第二章 系统操作流程 7 ? 每日业务终了时做日记账。日记账的同时会在需要利息计算的日期对相关账 户及业务进行利息计算。 ? 可以查询有关的资金报表，某些需要定义行内容的报表必须预先定义。 用流程图表示为： 休息一会儿 第第 3 章 应用准备章 应用准备 3.1 基础设置准备基础设置准备 利率设置：利率设置： 设置各种账户、贷款在各时间段所用的不同的利率。 结息日定义：结息日定义： 设置企业一年中各类业务的结息周期及相应的结息日。 结算价格设置：结算价格设置： 分币别设置各种结
