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1、安徽省临泉县亨通典当公司安全保卫制度第一章 收当、续当、赎当查验证件（照）制度一、坚持典当行为中查验证件（照）制度是公司合法经营，控制风险的保证，是公司能顺利稳健经营的基础，因此相关工作人员应当严格按照典当管理办法以及其他法律、法规和公司内部岗位职责的要求开展工作，加强内部管理，认真操作，把好证件（照）查验这一关。二、办理收当、续当、赎当，典当人均应当出具本人的有效身份证件，没有有效身份证件的不予受理，身份证件不能辨别真伪的也不予受理。三、当户为单位的，经办人员应当出具单位营业执照、法人代码证、税务登记证、法定代表人身份证、正本原件，单位的介绍信或证明，经办人的有效身份证件。不能提供上述证件或
2、证件不在有效期内的不予受理。四、当户为个人的，应查验本人有效身份证件（含照片），且当户必须年满18周岁，具有完全民事行为能力。五、委托典当中，受托人应当出具公证机关公证的典当委托书，本人和委托人的有效身份证件。委托书要求签字并加盖手印。六、除典当人的有效证件外，典当人还必须提供当物的来源及相关证明材料，当物为一般民品的，要求提供发票正件，当物为车辆的，要求提供车辆行驶证，当物为不动产的要求提供产权证，当物为有价票据的，要求提供票据原出具单位的证明。七、当物的权利归属应与典当人有效证件一致，不一致的应有公证机关公证的委托书。八、收当时典当人或经办人的有效身份证明证照，如身份证、营业执照、法人代码
3、证、税务登记证等必须全部复印存档，当物的有效证明文件必须收取原件，存入保险库。九、办理续当和赎当时，典当人必须再次提供有效身份证明证照，对照收当时的复印存档，如不符则不得办理续当和赎当业务。十、办理赎当后，当物的有效证照和文件资料必须复印存档。十一、当票是当物的有效物权凭证，典当人在办理续当和赎当时，必须与公司留存的当票联认真核对，防范伪造变造。十二、公司工作人员应本着高度的责任心提醒典当人注意，防止其身份证、当票丢失，提醒典当人如一旦当票丢失必须马上挂失。十三、临时身份证或临时工商营业执照不得办理收当、续当、赎当业务。如收当后，典当人丢失了有效身份证照，自然人应由户籍所在地公安局出具证明，法
4、人应由当地工商行政管理局出具证明。十四、证明有下列情况之一的，不得受理典当业务，并要求报告当地公安机关：1、仿造或变造身份证的；2、仿造或变造营业执照、法人代码证、税务登记证的；3、仿造或变造当票的；4、仿造或变造当物的有效证明证照和文件资料的；5、仿造典当委托书的；6、执非合法途径获得的有效证照办理典当的。十五、公司可根据实际业务情况向公安部门申请配备身份证验伪机，在查验证件时使用。第二章 当物查验、保管制度第一节 当物的查验十六、如当物为动产，业务员完成收当工作后，应马上将当物交库房保管员办理入库手续，入库时填写当物入库查验单，一式三联，并签署。附一联当票作为当物入库查验单附件。十七、库房
5、保管员将当物与当票登记事项进行核对，确定是否为当票所载当物。十八、库房保管员根据当物名称、规格、数量、质量，登记当物入库查验单，当将当物入库查验单与当物的有效证照核对是否一致。十九、核对证件应以当物的有效证照原件为准，包括核对证照的开具日期和有效期，以判断当物可保管的期限。二十、当物的查验包括名称、规格查验、数量查验和质量查验。名称、规格查验可根据当物的有效证照进行对照检查并登记，数量查验可根据当物的特性和计量方法进行数量检验，或清点个数、或过磅、或检尺换算，以准确地测定出全部数量。数量检验除规格整齐划一、包装完整者可抽验10-20%者外，其他应采取全验的方法，以确保入库物资数量的准确。质量检
6、验一般只作当物的外观形状和外观质量的检验。金银贵重物品可通过仪器检测，其他贵重物品可请专业检验部门进行检测鉴定，并做出记录。二十一、原则上当物入库查验单应与当票上所记载的内容一致，如不一致应说明情况，并由库房保管员与经办业务员共同签字，并报分管领导签字，将情况说明书附在当物入库查验单后。入库查验单由库房保管员、业务经办员、综合管理部各存一联。二十二、当物如系在保管期内可能存在变质或破损的物体，当票和入库查验单应予以详细登记与说明，当物查验收入库后一段时间内若发现问题，保管员应立即通知业务经办员与典当人交涉。二十三、下列情况应严格把关，不准查验入库：1、当物无有效证照或文件资料的。2、与当票登记
7、事项有重大不符的。3、违反典当管理办法所规定的不能收当的物品。二十四、如当物为不动产，当物的查验工作由风险评审部负责，风险评审部应将当物从不同角度进行拍照存入公司电脑，并就当物的状况作详细的文字说明。第二节 当物的保管二十五、物资保管要求应达到：库区规划化、存放系列化、保养经常化。二十六、库区规划化是按照仓库的大小的当物的性能和要求，对库区进行分类分区、合理布局，做到规则划一、堆码有序、标记鲜明、摆放整齐、库容整齐；存放系列化是按照当物的不同质量、规格、定位存放、做到类别不混、数量准确、帐实相符；保养经常化是按照当物性能特点采取相应的保管方法，经常检查、做到“五防”（防火、防盗、防潮、防锈、防
8、霉变）、“三无”（无损坏、无变质、无隐患）。二十七、当物保管应当做到四保，即：1、保质：库存当物无论入库时间长短，都应通过保管保养活动使保持原来的质量标准；2、保量：当物库存期间其实物动态与帐务动态一定要相符。做到件数不短缺、重量不亏损、帐物相符；3、保安全：通过一系列保管活动，做到防火、防盗、防变质、确保库存当物安全无事故；4、保出库：要求做到在最短时间内，根据当票和入库查验单将当物及时准确地发放出库。二十八、为反映当物在入存期间的变化、掌握当物在库情况、及时发现和解决保管中的问题，必须对库存当物进行经常的检查。二十九、对当物的检查包括：1、查质量：检查并解决在库当物是否发生锈蚀、霉变、渗漏
9、、老公、虫蛀、鼠咬等情况；2、查数量：核对帐物是否一致、数量是否准确；3、查保管条件：看当物存放是否妥善，货架是否稳定、库房有无漏雨、场地有无积水杂物等。4、查安全：检查各种安全措施和设备是否齐备、有效、是否符合要求。三十、在对当物进行检查同时要求进行盘点，保证库存当物在质量和数量与入库查验单一致。三十一、对当物的盘点包括以下几种方式：1、定期盘点：每月末、季度末、年终所进行的定期例检，这是对库存当物进行的全面性盘点，应带入库查验单到现场逐件、逐笔进行清点、核查。2、巡回核对：保管员在日常工作中对所管库房进行巡回观察、核对以及时发现问题。3、临时盘点：根据需要进行的临时突击盘点，可以是全面的，
10、也可以是局部重点的。三十二、对盘点中发现的数量不符应立即进行清查，查清当物去向；对当物质量的变化或不符查明原因，做好记录，并采取挽救措施，更应查明变质原因是保管不善所造成，还是当物超过规定储存期限所致，以便分清责任、总结保管经验。三十三、库房为杜绝或减少库存当物发生质量变化应采取以下维护保养措施：1、根据物资性能、特点要求，尽可能地安排适合的保管场所，改善保管条件；2、利用货架妥善做好分区分类管理；3、保持对库区卫生经常打扫；4、对库存当物进行经常检查，发生问题及时解决；5、做好季节性预防工作，如汛季、高温季、冬季等，需做好防汛、降温、防冻等工作；6、对有温度和湿度要求的库房严格温湿度管理；7
11、、对发生变质迹象的物资，及时采取措施，以防止变质扩大发展，减少损失。第三节 当物的出库三十四、当物资出库时，业务经办人员必须向保管员同时提交入库查验单、当票、经总经理签字的出库通知单。凭入库查验单和当票所列的当物编号、品名、规格、数量等，准确无误地进行点交，做到单货相符，避免差错。三十五、当物出库时保管员不能直接将当物交典当人，而应将当物交业务经办员。第三章 通缉协查核对制度三十六、公司有义务依照公安机关下发的通缉协查要求，或根据公安机关的行动布置，对所有当物及典当行为真实性合法性调证和报告。三十七、公司必须设立协查岗位，配备专职人员负责协查的组织、监控管理、检查、登记、对外报告、考核等工作。
12、三十八、对公安机关下发的通缉协查单，公司要指定专职人员负责登记、保管，并根据通缉协查单要求组织具体的协查工作。三十九、公司收到公安机关的通缉协查单后，应将协查单立即下发所有公司相关人员，并组织学习和分析，组织协查工作，明确协查的内容和要求，确定协查方向。四十、对有疑问的和与通缉协查单内容类似的当物及典当行为，应组织专人重新审核其典当资料，重点审查典当人所提供的资料的来源及合法性，对关键性的资料必须要求有原件存档。四十一、对有疑问的当物及典当行为，应查证以下情况：1、确认典当人提供的姓名和住址是否真实。2、确认当物是否为通缉协查单上的物品。3、检查典当人所提供的身份证复印件与通缉协查单上的内容是
13、否一致或相似。4、检查典当人提供的当物的证明材料是否真实；来源是否可靠。5、检查当金是否合理。6、检查典当人是否还可联络，有无典当人典当后不知去向的情况。四十二、对不能提供当物正当来源和当物来源资料的，应进行详细登记及说明，包括典当人姓名、地址、身份证号码、当物的详细描述、典当时间、当金等。四十三、如根据通缉协查单要求，需典当人作出说明或要求典当人提供证明材料的，公司应将有关事项通知典当人，并按期收回所要求的协查资料。四十四、对有疑问的当物及典当行为，应当在两个星期内作出协查报告，并对典当和典当人采取暂时性保全和监控的措施。四十五、对经核查确认当物为通缉协查单上所注明的物品，或典当人为通缉协查
14、单上所通缉的嫌疑人时，应立即通知公安机关，并冻结当物，对典当人进行监控。四十六、公司根据协查结果填制协查表及协查报告，经公司总经理签字后报公安机关。四十七、对经公安机关核对确为通缉协查物品的当物，公司应根据公安机关的要求及时将当物移交公安机关，已发生当金支付的按待处理财产损失挂帐。四十八、通缉协查单和有关协查表、协查报告及证据资料必须依照档案管理规定及时归档，同时备份电子文件。四十九、公司相关人员应当就协查的全部事项进行调查，不得推诿、敷衍。对协查工作中提供虚假情况，泄露案情，以及因工作失职造成严重后果的，依法追究有关人员和主管领导的法律责任。五十、公司对通缉协查核对工作进行逐级监控，对协查结
15、果进行考核，对及时发现并查获通缉协查物品和嫌疑人的员工给予奖励，并定期通报协查情况。五十一、对公安机关下发的通缉协查核对没有查控时间限定，业务人员在工作中应保持高度的警惕性，对所有当物及典当行为都应注意核对公安机关下发的通缉协查单。第四章节 可疑情况报告制度五十二、对可疑情况进行报告应本着以社会安定为任，高度关注典当风险的思想为指导，贯彻落实典当管理办法和公安机关治安管理条件等法律、法规，本着“积极预防、依法监督、认真负责、快速反应”的工作原则，认真对待典当工作中的可疑情况进行报告制度。五十三、公司设立专职人员负责可疑情况的收集、汇总、对外报告，并负责定期与当地公安机关沟通联络，互通信息，了解社会治安管理动态。五十四、加强公司员工的宣传考试，可通过学习有关治安、刑事案件，或邀请公安人员上门讲课的形式，提高员工对待可疑情况的认知水平，引导员工树立高度的社会治安和风险控制意识。五十五、为了全面了解和控制典当业务的全过程，公司实行对每笔典当业务进行登记制度，并写出典当报告，要求对当物，典当人及典当过程进行详细描述。五十六、加强督导检查，公司主管安全工作的副总应定期对每笔典当业务进行事后检查，并积极与当地公安机关进行沟通与协调，邀请公安机关对公司的可疑情况报告制度进行督导、检查。五十七、有下列情
