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1、KING TALENT 版權所有 翻印必究,課程講授 學院講師,(5),Professional Manager Training Council,如何管理財務,單元主旨,協助你審查、診斷、處理並檢討自己的財務計劃，你會從中學習如何建立並執行一項整體計劃以完成特定的金錢目標，並將自己尋求財務上成功的態度與動機作徹底審查，接受挑戰。,KING TALENT 版權所有 翻印必究,單元重點,1百分之四財務傑出人員 2起步之建議事項 3財務目標設定 4損益報告（現金流程） 5資產平衡表 6預算 7量入為出 8節稅策略 9融通性、風險及收益,KING TALENT 版權所有 翻印必究,指定作業,1起步建
2、議事項 2草擬你的財務目標 3候選目標之檢查表 4修訂你的財務目標 5開始組織 6損益表 7個人資產負債表 8某一特定目標之作業草案 9預算編組表 10預算計劃表 11檢查你的負債量,KING TALENT 版權所有 翻印必究,單元附錄,1你在何處？ 2有效財務目標之七項特色 3國人如何花錢 4處理債務 5節稅策略 6投資之安全與報酬,KING TALENT 版權所有 翻印必究,進入課程,KING TALENT 版權所有 翻印必究,經理人財務一般性區分為兩類：個人家庭之財務 個人組織之財務,KING TALENT 版權所有 翻印必究,經理人在保險業奮鬥若最終功虧一潰多數均在其對財務管理不以為意
3、或茫然無知,KING TALENT 版權所有 翻印必究,追求最高利益的前題,KING TALENT 版權所有 翻印必究,首先經理人必須擁 有或可以改善與強 化以下的作業： 高潛力業務員的吸收 業務員之定著力提升 業務員之舉績力增強 業務員作業持續穩定 業務員管理能力培育,KING TALENT 版權所有 翻印必究,接續要求自己建立以下基礎作為,凡事追求效率與效益 不與市場之經驗脫節 訂定目標審慎並客觀 保費與費用要成正比 財務運作從嚴也從謹 徵才育才留才不間斷 品質與紀律絕不放棄,KING TALENT 版權所有 翻印必究,妥慎管控財務的難題,KING TALENT 版權所有 翻印必究,經理人
4、自己在行為與認知上的拖延及覺察不足,KING TALENT 版權所有 翻印必究,發展良善的財務管理之秘訣就在立即,KING TALENT 版權所有 翻印必究,在良善財務管理的基礎要求,KING TALENT 版權所有 翻印必究,確切建立目標 認真系統規劃 積極貫徹執行,KING TALENT 版權所有 翻印必究,如果經理人想開始認真管控財務應該如何進行,KING TALENT 版權所有 翻印必究,1建立企業及個人的預算。 2計劃以 25 的收入投資自己的事業。 3將自己 10 的事業淨收入作為儲蓄。 4思想、談話及計劃均以事業淨收入為焦點。 5每月檢討成果。 6每年閱讀，並消化一本金錢管理方面
5、的書籍。 7瞭解投資事宜，重視風險與報酬平衡。 8選擇幹練的檢定會計師，與他密切合作。 9繼續追求公認財務規劃師（CFP），公認認壽險 師（ CLU ）及公認財務顧問（ ChFC ）等專 業名銜。 10以 10 之淨收入捐贈教會或慈善機構。,KING TALENT 版權所有 翻印必究,開始建立財務目標,KING TALENT 版權所有 翻印必究,近程目標 （涵蓋一年以內） 中程目標 （涵蓋二至五年） 長程目標 （超過五年期者）,詳盡規劃,樂觀規劃,大膽規劃,KING TALENT 版權所有 翻印必究,搜集建立財務目標相關資料,KING TALENT 版權所有 翻印必究,財務狀況之健診評估,KING TALENT 版權所有 翻印必究,損益報告表 資產負債表,KING TALENT 版權所有 翻印必究,預算編製,KING TALENT 版權所有 翻印必究,將收入具體詳實 決定錢要如何花 將錢分門別類化 建立支出之順序 編製詳實之預算 觀察支用之順序,KING TALENT 版權所有 翻印必究,落實計劃量入為出自我約束,KING TALENT 版權所有 翻印必究,節省稅款 保險規劃 儲蓄投資,KING TALENT 版權所有 翻印必究,Thanks.,KING TALENT 版權所有 翻印必究,
