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1、监理工程师继续教育培训 监理风险管理及职业道德,第三章 建设工程风险管理,第一节 建设工程风险及其管理 第二节 建设工程保险与担保,第一节 建设工程风险及其管理,一、建设工程风险及其后果 1建设工程风险类别 建设工程风险来自于工程项目有关的各个方面。根据建设工程项目的特点及风险来源不同，建设工程风险可分为以下类别： (1)组织风险； (2)经济与管理风险； (3)工程环境风险； (4)技术风险。,(1)组织风险 1) 项目管理单位人员、工程设计人员和监理工程师的能力； 2) 承包商管理人员和一般技工的能力； 3) 施工机械操作人员的能力和经验； 4) 损失控制和安全管理人员的资质和能力。 (4
2、)技术风险： 1)工程设计文件； 2)工程施工组织设计； 3)工程材料； 4)工程机械； 5)新技术、新工艺、新方法等。,2风险事件及其后果,风险事件是指任何影响项目目标实现的可能发生的事件。例如，工程地质条件变化，汇率变动等都是典型事件。一种或几种风险因素相互作用导致风险事件的发生，进而影响项目目标的实现。,图3-1-2 建设工程风险构成图,二、建设工程风险管理,风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采用的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关的法规的要求。是人们对潜在的意外损失进行分析、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主
3、观上尽可能有备无患(预防措施)或在无法避免时，也能寻求切实可行的补偿措施(应急预案)，从而减少意外损失或进而控制风险。,图4-1-3 风险管理流程,(一)风险识别 风险识别是建设工程风险管理的首要步骤，是人们系统地、连续地识别建设工程风险存在的过程，即确定主要建设工程风险事件的发生，并对其后果做出定性的估计，最终形成一份合理的建设工程风险清单。 风险分析是指通过辨识、估计对风险做出全面综合的分析，是风险管理的重要环节，其主要组成部分及任务如图所示。该阶段主要解决风险的辨识和测量的问题，为下一阶段选择风险对策，实施风险对策提供依据。,图4-1-4 风险识别过程,建设工程风险清单至少应包括下列4项
4、： (1)项目风险编号； (2)风险因素； (3)风险事件； (4)风险后果。 建设工程风险识别过程中，核心工作是“建设工程风险分解”和“识别建设工程风险、风险事件及后果”，从而建立“建设工程风险清单”。,(二)风险的分析与评价,在确定风险管理对策之前，需要通过分析，定量地确定：风险的概率大小或分布和风险对项目目标影响的潜在严重程度(潜在损失值)。建设工程项目风险分析与评价流程如图4-1-5所示。,风险分析是指通过辨识、估计对风险做出全面综合的分析，是风险管理的重要环节。该阶段主要解决风险的辨识和测量的问题，为下一阶段选择风险对策，实施风险对策提供依据。 1风险衡量 风险衡量需要同时确定项目风
5、险的概率和损失量，目的是为了评价项目风险量的大小，即项目风险的相对重要性。 2风险评价 在风险衡量过程中，项目风险被量化为关于风险频率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对项目风险量作出相对比较，以确定项目风险的相对严重性。,(三)风险管理对策,对项目风险进行识别、分析与评价之后，风险管理人员必须根据项目风险的性质及其潜在影响，进一步了解各种风险管理对策的成本和效益，并以项目总体目标为依据，与有关人员包括监理工程师、设计人员等，共同规划并选择合理的风险管理对策，以尽可能地减少项目风险的潜在损失和提高对项目风险的控制能力。 项目风险管理的基本对策为风险控制、风险保留和风险转移等3种形式。
6、,1风险控制 风险控制包括所有为避免或减少项目风险发生的可能性以及其潜在损失的各种措施。包括风险回避和损失控制2种。 (1)风险回避。通过回避风险因素，回避可能产生的潜在损失或不确定性。这是风险处理的一种常用方法。 风险回避对策具有以下特点： 1)回避也许是不可能的。风险定义越广，回避就越不可能； 2)回避失去了从中获益的可能性； 3)回避一种风险，有可能产生新的风险。,(2)损失控制。是减少损失发生的机会，或通过降低所发生损失的严重性来处理风险。同样，损失控制是以处理风险本身为对象而不是设立某种基金来对付。根据不同的目的，损失控制可分为： 1)损失预防手段如安全计划等； 2)损失减少手段 损
7、失最小化方案。如灾难计划等； 损失挽救方案。如应急计划等。 损失预防手段在减少或消除损失发生的可能，损失减少手段是试图降低损失的潜在严重性。损失控制方案可以将损失预防手段和损失减少手段组合起来。 损失的发生是由多种风险因素在一定条件下相互作用而导致的。在众多风险因素中，技术风险、人员风险、设备风险、材料风险和环境风险是引起损失发生的5个基本因素。预防损失的发生和降低损失的严重性，就是对这五个因素进行全面控制，而且以人为因素最为重要。,2风险自留 风险自留是一种重要的财务性管理技术，业主将承担项目风险所致的损失。与风险控制技术不同，风险自留对策并未改变项目风险的性质，即其发生的频率和损失的严重性
8、。 风险自留对策分为非计划性风险自留与计划性风险自留。 (1)非计划性风险自留 当风险管理人员没有意识到项目风险的存在，或者没有处理项目风险的准备，风险自留就是非计划和被动的。 (2)计划性风险自留 是指风险管理人员经过合理的分析和评价，并有意识地不断转移有关的潜在损失。,3风险转移 风险转移是工程项目风险管理中一类重要而且广泛采用的一项对策，主要分为2种形式： (1)合同转移。通常通过签订合同及协商等方式将项目风险转移给承包商、设计方、材料设备供应商等非保险方。 (2)工程保险。,三、铁路建设工程安全风险管理 铁路建设工程发生安全事故的概率高，开展铁路建设工程安全风险管理，有利于决策科学化，
9、有利于减少工程事故的发生，有利于提高政府、业主、设计方和施工方的风险管理意识和风险管理能力，从而达到控制风险，减少人员和财产损失的目的，对于推进铁路建设科学发展、协调发展、和谐发展、可持续发展，更好地为经济社会发展服务，为广大人民群众服务具有十分重要的意义。 铁路建设工程安全技术标准体系以勘察设计及施工安全为核心，由基础标准、通用标准和专用标准三个层次构成，包括勘察设计标准、重点专业施工及施工质量验收标准、铁路工程施工安全技术规程、专业风险评估与管理标准等。,第二节 建设工程保险与担保,一、建设工程保险 (一)工程保险及其种类 工程保险是指业主或承包商向保险公司缴纳一定的保险费，由保险公司建立
10、保险基金，一旦发生所投保的风险事故造成财产或人身伤亡，即由保险公司用保险基金予以补偿的一种制度。它实质上是一种风险转移，即业主或承包商通过投保，将原应承担的风险责任转移给保险公司承担。 1建筑工程一切险及安装工程一切险 建筑工程一切险及安装工程一切险是以建筑或安装工程中的各种财产和第三者的经济赔偿责任为保险标的保险。总的来讲，安装工程一切险的风险较大，保险费率也高于建筑工程一切险。 2意外伤害险,3职业责任险 职业责任险是指以专业技术人员因工作疏忽、过失所造成的依法应负的民事赔偿责任为标的的保险。 4信用保险,二、建设工程担保,(一)工程担保及其类型 担保是为了保证债务的履行、确保债权的实现，
11、在人的信用或特定的财产之上设定的特殊的民事法律关系。合同的担保是指合同当事人一方为了确保合同的履行，经双方协商一致而采取的一种保证措施。在担保关系中，被担保合同通常是主合同，担保合同是从合同。担保合同必须由合同当事人双方协商一致自愿订立，如果由第三方承担保险，必须由第三方，即保证人亲自订立。担保的发生以所担保的合同存在为前提，担保不能孤立地存在，如果合同被确认无效，担保也随之无效。,2履约担保 所谓履约担保，是指招标人在招标文件中规定的要求中标人提交的保证履行合同义务的担保。 履行担保一般有3种形式：银行保函、履约担保书和保留金。,建设工程项目建设过程中涉及许多风险事件，参与工程建设的建设、设
12、计、施工、监理等单位及其相关人员都面临着的风险不但可能造成巨大的经济损失，同时还可能造成重大人员伤亡，同时，不同种类、不同性质的风险造成损失的程度和特征是不一样的。 监理工程师的责任风险是多方面的，经常地、随机地发生在监理工程师的日常工作之中。与其他自然灾害等风险一样，监理工程师的责任风险不以人们的意志为转移，具有存在的客观性、发生的偶尔性等特征。,第三节 建设工程监理风险管理,1法律法规对监理工程师的要求日益严格 2监理工程师所掌握的技术资源不可能尽善尽美 3监理工程师的知识、经验有局限性 4社会对工程监理的要求提高,二、监理风险的分类,1行为责任风险 监理工程师未能正确地履行监理合同中规定
13、的监理职责，在工作中发生失职行为。 2工作技能风险 3技术资源风险 4管理风险 5职业道德风险 6社会环境风险,三、建设工程监理风险的主要特征,建设工程监理风险的主要特征包括多样性、阶段性、全面性、规律性。 1多样性 一个建设工程项目存在许多种类的风险。一个建设工程项目存在许多种类的风险，如：政治风险、经济风险、法律风险、自然风险、合同风险、合作者风险、质量风险、工期风险、安全风险、管理风险等。这些风险之间具有复杂的内在联系。,2阶段性 建设工程项目的不同阶段，其风险具有不同的特征。如：可行性研究中可能存在方案的失误；设计过程中可能存在的结构性错误，重要边界条件的遗漏，目标的不合理；技术设计存
14、在专业不协调，地质条件的不确定，图纸和引用规范错误；施工过程中环境的变化，工程质量存在隐患，产品功能达不到设计要求等。,3全面性 通常，风险事件引起的风险损失还具有全面性的特点。如：反常的气候条件不仅会造成工期的延长，而且会造成费用的增加，甚至对工程质量产生危害。有时局部的风险，也会随着项目的进展，其影响逐渐扩大。如果一个活动受到风险干扰，可能影响与它相关的许多活动，所以在工程项目中风险影响随时间推移有扩大的趋势。,4规律性 工程项目的环境变化，项目的实施有一定的规律性，风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测、预防的，最重要的监理工程师要有足够的风险意识，充分重视风险，对在工程建设当
15、中可能发生的各种风险进行全面的预防的控制。,四、引起建设工程监理风险的因素分析,1建设单位对监理工作的认识 2施工单位行为 (1)施工单位对监理作用认识不清，不配合监理工作 (2)施工单位缺乏职业道德 (3)施工单位技术人员素质低 (4)施工单位低价中标 3. 材料、设备供应商的信誉问题 4. 设计单位的设计文件质量,5.监理工程师自身素质及职业道德 (1)监理工程师的行为不当 (2)职业素质不够 (3)职业道德较差 6. 合同管理不善 7. 人身伤害风险 8. 不可抗力的作用,五、监理风险管理的主要措施,1. 坚持公正、独立自主的原则 2. 在建设工程监理中实现权责一致 3. 严格执行监理各
16、项规章制度 4. 提高监理工程师的个人素质和职业道德 5. 处理好与建设单位的关系 6. 处理好与承包商的关系 7. 参加监理责任保险,第四章 监理人员职业道德和执业风险 第一节 开展监理人员职业道德教育的重要性和必要性,当前铁路现场监理人员在职业道德方面存在的主要问题如下： 1监理人员随意性和流动性大，自由性较严重，游击性十足，打一枪换一个地方，行业内称这部分监理人员为：“个体流窜户”和“团伙流窜帮”。 2个别监理工程师技术水平低、监理业务能力差、自学能力差。 3一部分监理人员缺乏吃苦精神、敬业精神、奉献精神、责任心差。 4一部分监理人员还利用手中的签字权向施工单位伸手：吃、拿、卡、要。,5公开在所管监理标段内以种种理由向施工单位大额借款，长期不还，甚至一跑了之。 6有的监理工程师在所管监理标段长期与包工头混成一片，吃、喝、玩、乐样样都干。 7有个别监理工程师还利用验工计价的职权强行要求施工单位分包工程，索取钱财，如果不从，在验工计价时，就刁难施工单位。 8部分监理工程师串通施工单位、设计单位搞假的设计变更
