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1、预防电信诈骗,16汽商班主题班会,一、什么是电信诈骗？ 概括的说，就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪 。,二、电信诈骗的起源及组成,电信诈骗团伙人员构成,电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，互相交叉。 一般有五个层次的人员： 一是境外幕后组织人员。 二是技术支撑人员。 三是专业转账人员。 四是专职取款人员。 五是关联作案人员。,1、什么是境外幕后组织人员。 负责编制诈骗模板 准备作案所需的器材设备、银行卡 从内地物色、招募“话务员”，并将“话务员”带到诈骗场所培训和管理,2、什么是技术支撑人员。 一般由核心人员从网络招募或圈内人员
2、介绍加入。 负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护VOIP（网络电话）和“透传软件” 保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络,3、什么是专业转账人员。 通过网银将全部的赃款拆分 拆解为单笔2万元以下，方便在ATM机上取出 确保在最短的时间内转移全部赃款,4、什么是专职取款人员。 取款人员，也称“车手”，事先潜伏在各地待命 拆账完成后，接到指令迅速持银行卡到ATM机上取钱 最后赃款会流入地下钱庄,5、什么是关联作案人员。 不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联的大量银行卡（通过网络或地下黑市高价购买） 是诈骗成功的保障，也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪工具,上述组成产生以下结果 网络
3、改号软件-来电任意显 黑市或网络购买全国各地银行卡 网银快速转账至多张下级银行卡 车手在各地取款 导致侦破工作困难,国内部分高危地区常用作案手段介绍,广东电白籍：猜猜我是谁？作案手法：假冒亲友、同学名义打电话给被害人，以嫖娼、车祸为名实施诈骗。,海南儋州籍：在QQ以及购物网站上链接弹出框，发布被害人中奖信息或低价销售商品信息、网上销售走私车、飞机票等实施诈骗 .,湖北红安籍：假冒机关、企事业单位上级部门销售书籍、纪念品等实施诈骗。在互联网上发布低价销售手机充值卡，实施诈骗。,湖南娄底籍： 作案手法：招工诈骗、制作贩卖假证件、销售紧俏火车票、二手车销售、虚拟绑架以及根据实际情况灵活更换作案手段。
4、,广西南宁籍：作案手法：雇佣马仔外出，对沿线银行ATM机出钞口实施封堵，张贴假冒银行温馨告示，诱导被害人拨打假冒银行客服电话实施诈骗。,广西柳州籍：作案手法：盗窃被害人好友的QQ信息，假冒被害人好友以急需钱款为名，向被害人实施诈骗。,福建安溪、南平籍：作案手法：中奖短信诈骗、邮寄刮奖卡诈骗，网上推荐股票诈骗，网上低价销售手机等紧俏商品诈骗以及直接汇款类。目前，安溪籍人员成为台湾电信诈骗团伙主要成员，有的已自立门户，,台湾籍人员:作案手法：购车、购房退税、银行卡消费、刮刮卡中奖、电话欠费、虚假绑架等。活动区域：福建福州、厦门，广东广州、深圳、珠海。台湾籍人员组织实施的虚假信息诈骗案件是虚假信息案
5、件中组织最严密、分工最明确的。,电信诈骗为何屡屡有人中招,仅2011年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪老百姓被骗走的钱就有6个多亿。 2012年1至3月份北京群众损失6800余万元，广东群众损失8000多万元。骗子的触角已经延伸到全国各地，原来沿海多一点，现在中西部地区也屡屡发案。人民群众深受其害，反应非常强烈，从某种程度上讲电信诈骗已经成为了社会治安的突出问题，成为了社会的公害。有的老百姓被骗了以后可以说是倾家荡产，瞬息之间家里几十万、一、两百万的毕生储蓄都被骗走。 随着经济的发展，电信诈骗的案件逐年呈上升态势。,每年全国各地都会发生大量的电信诈骗案件，使受害群众蒙受大量的财产
6、损失，其实骗子的手段往往并不高明，但是为什么有那么的人民群众上当受骗呢？总结一下，最重要的一点就是缺乏防范知识和防范意识不强。由于对电信诈骗的手段的不了解，导致人民群众的受到犯罪分子的电信诈骗时，往往是蒙在鼓里，看不清庐山真面目。,三、常见电信诈骗手段,1 、法院传票 假借法院的名义，电话通知市民要出庭应诉。此类诈骗电话一般打到当事人家中或单位的固定电话，要求接电话的当事人领取诉讼传票。电话内容均由一段电话录音播出，并指示当事人按电话键进入下一级内容。进入下一级后，有冒充法院的工作人员先以事主涉案为由进行恐吓，最后以提供“公证账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。,视频观看,2
7、、购车退税 冒充税务等国家工作人员，让你提供银行卡号，通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行准备用ATM机时，犯罪分子让你按照犯罪分子电话提示操作，然后借机划走你的钱。,3 、猜猜我是谁？ 先拨通你的电话，让你“猜猜我是谁”，当事人便在熟人中猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望当事人。次日再谎称，来看望当事人的途中出车祸，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借钱，让当事人汇钱到指定账户。,4、 短信直接汇款 “请把钱直接汇到银行账号就可以了”犯罪分子往往大批群发此类短信，撞大运，骗一个是一个。 如：此时正好有一笔业务汇款要办，加上自己业务繁忙，可能会疏于防范，未对汇款的真实身份进行核
8、实，上当受骗的可能性很大。,5 、无担保贷款 通过手机短信或报纸、网站发布信息，如果你与之联系，对方会声称贷款必须先付保证金或部分利息，并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔钱到“企业验资款”账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供其查询。而实际上，犯罪分子利用新办银行卡的初始密码，就把钱转走了。,6、 盗QQ冒充熟人 通常是冒名顶替，向事主的QQ好友借钱。需要您特别当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗，犯罪分子通过盗取图像的方式，用“视频”与您聊天，您可千万别上当。,7 、虚假中奖 通过邮件、网络等途径，向你随机发送虚假中奖信息(刮刮卡)，当你拨通电话号码后，会有人千方百计说服你缴纳“
9、手续费、保证金、税费”等。,8 、钓鱼网站 在购物网站放置精美的商品图片,低价售货，一旁设置各大银行等金融机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页，你的网银账号和密码即被盗取，紧接着被盗的是你的钱。,9 、恐吓敲诈 “我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到”犯罪分子随机拨打你的手机，恐吓你破财免灾。,10 、编造亲朋事故 打电话谎称你的孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病等，要求你汇款。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗嫌疑人指定的银行账户上。,11、 网络和电话交友 利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息，吸引事主，在网络和电话
10、沟通中，甜言蜜语蒙骗事主上当。,12、假称在银行的账户涉嫌犯罪 嫌疑人冒充是公安局的工作人员告诉当事人的身份信息被他人冒用，名下办理有银行账户，该账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，配合调查，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。,13.手机陌生电话拨打，响一、两声就挂。 遇到这样的情况，千万不要回电话，因为犯罪分子通过拨打你电话，让你误认为你熟人电话，诱使你回电话，如果你一旦回电话，就会被迫支付高昂的电话费。,以下三种为最新型的电信 诈骗方式,15、利用淘宝购物退款进行诈骗。 诈骗分子通过网络软件窃取受害人所在网站购物信息，通过
11、拨打电话冒充网站客服人员，谎称所购产品无货、卡单等问题，要给受害人进行退款，套取受害人银行卡卡号及密码后转走受害人存款。,16、虚假网络兼职诈骗。 犯罪分子通过网站、QQ、微博、MSN等方式散布虚假网络兼职信息，并声称给予受害人高额的佣金进行回报，以做销售任务等为由，骗取受害人钱款后失去联系。,犯罪分子通过向财务人员QQ群发送木马病毒，盗取财务人员的QQ号码，并分析研判出公司老板的QQ号，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令，诱使受害人将钱款转至犯罪嫌疑人指定的账号内，后通过网络银行在境外将赃款层层分解并在ATM机上提现。,17、冒充企事业单位负责人对财务人员 进行诈骗。,由于企事业单位法人和财务人员手中资金较多，一旦上当受骗，被骗数额触目惊心。 应对措施：建立健全并严格执行财务管理制度，大额转账汇款前必须经过当面或电话核实。,以上诈骗手段可归纳为三类： 亲情类：QQ借钱、短信催款、网络交友 恐吓类：冒充公检法人员、冒充黑社会 名利类：兼职招工、中奖、低息贷款、购车购房退税,四、如何预防电信诈骗,总之，防范电信诈骗要做到“三不一要”： 不透露 不轻信 不转账 要及时报案,无招胜有招,电信诈骗宣传大于破案！,谢谢!,
