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1、合同风险防范,XXX,一、合同风险防范概述,市场经济从一定意义上讲是法制经济，也可称合约经济。国外有位著名的法学家有一句名言：企业财富的一半就是合同。因为企业在生产、经营、管理和其他活动过程中形成的各种法律关系，大多是通过各种合同来体现的。这些合同的内容是否符合法律规定，条款有无遗漏，形式是否符合规定的要求，文字是否准确、严谨等都直接关系到企业的切身利益。因此，合同风险防范事关重大。 【案例1】：【案例2】：,1、合同风险涵义,合同风险是指在合同签订、履行、变更、转让、终止过程中，因合同管理不善、客户恶意欺诈以及客户、市场不确定因素的发生与变化而带来的风险。合同风险的防范是属于微观层面的风险防
2、范。 企业交易中出现频繁的商业合同，一般是当事人就某一商业行为的权利与义务、收益与风险进行合理分配的一种约定和协议，合同不能指向第三人。因此，风险防范措施主要是针对合同的双方当事人。 【案例3】 ：山东供电合同,2、合同风险的来源,合同风险作为一种合同利益损失的可能性，在合同成立之前的协商阶段就已经存在，并一直延续到合同履行完毕之后的后义务阶段仍在某些方面存在。合同风险的产生是因为合同当事人不能按照事先合同的约定履行其义务，一般来源于： 合同管理不善 客户恶意欺诈 客户不确定因素的发生与变化 市场不确定因素的发生与变化,3、合同风险防范的涵义,合同风险防范是为了消除或降低合同在签订、履行、变更
3、、转让、终止过程中所带来的风险，提高企业的合同风险防范水平。它需要借助于资信调查、信用评价、合同管理、商账催收等手段。 下面介绍合同常见风险、问题及其防范措施。,4、合同风险的主要环节和内容,二、合同签订常见问题与防范措施,合同订立过程是当事人双方的意思表示趋于一致的过程，即经过双方当事人的同意，合同才视为成立。 合同签订过程是合同风险的重要来源，签订中的若干问题，常导致直接的合同风险，或导致合同履行、变更的风险。 下面主要从如何防范对方原因产生的合同风险的角度具体介绍。,1、合同主体方面的常见问题,（1）当事人无主体资格 签订合同的当事人必须有合法的主体资格，要防止与假冒的“合法“当事人签订
4、合同。 【案例4】：到东北洽谈合同,1、合同主体方面的常见问题,（2）签约当事人未经授权 经法定代表人授权委托的人，在授权范围内可以代表法人签订合同。应注意一些未经授权的现象： 未经授权委托的当事人 超越授权委托权限的当事人 授权期限逾期的当事人,1、合同主体方面的常见问题,此外，还需注意的两种现象是： 对方高级管理人员实际授权范围受限制，未出示授权委托书直接承办签约。这类人员往往被称为职务代理人，其职权范围实际受内部限制，但往往难以为外人知晓，签订合同时也容易因其高级管理人员的身份而忽视审查。,1、合同主体方面的常见问题,对方员工实际已离职，利用尚未办理授权委托撤销的时间差签订合同。或因为对
5、方单位授权委托管理存在缺陷，而未办理撤销，以此继续签订合同。,1、合同主体方面的常见问题,（3）无代理资格 目前，由他人代理实现自己的权利已是非常普遍的行为，但不法分子假冒代理人签订合同而进行诈骗的例子也大量存在，要特别注意审查。 （4）不具备履约能力 履约能力，是指合同当事人全面地、正确地履行合同条款所确定的义务，使双方当事人的权利得到完全实现的能力。履约能力包括合同标的履约能力和账款支付履约能力。,案 例,【案例5】： 【案例6】： 有些企业虽然主体资格合法，合同的签约人员也符合法律的要求，但没有履行合同的能力；另一些企业明知自己没有履约能力，为了达到非法目的与其他企业签约，实质是欺诈行为
6、。 因此，签订合同前必须对合同对方当事人的履约能力进行仔细审查,【案例7】：无权代理签订合同,年8月29 日，李某以某公司（以下简称卖方）名义与某贸易公司签订一份钢铁采购合同。合同规定，钢铁数量为200吨，每吨价格3500元，分两批发货，第一批货到后付款，并支付李某2万元现金回扣。 同年9月2日，卖方发货后，去电向买方索要款项，买方来电称：“李某无权代理我方签订合同，该合同对我方无约束力。”但卖方已将第一批货发出。后查明李某实际已于8月10日办理辞职手续。,2、合同形式方面的常见问题,合同形式是指缔约当事人达成协议订立合同时所采用的方式，是各方当事人意思表示的外部表现形式。 很多企业经常轻信“
7、口头式”的君子协定，或因为老关系、熟人，经常只达成意向或口头约定，而不签订正式有效的书面合同。这种“约定”一旦遇到市场出现问题或变化，利益发生冲突，双方即产生争议。 【案例8】 ：广告公司合同。,【案例】：广告印刷费,为避免口说无凭，减少合同纠纷，在订立合同时，除少数即时清结的合同可用口头形式外，对于标的数额较大，内容较复杂的合同应尽量采用书面合同的形式，对于法律规定应当采用书面形式订立合同的，必须采用书面形式。,3、合同条款方面的常见问题,合同条款方面的问题是在签订过程中问题较多的环节，现将常见的问题列表如下：,3、合同条款方面的常见问题,4、合同签订常见问题的防范措施,针对合同签订的常见问
8、题，关键是在合同签订前后加强签订的资信调查、授权委托、合同审批等管理工作，合同条款务必要认真起草。 （1）签订合同要遵守的基本原则 合法原则。合同签订行为的内容与形式符合法律要求或不违背法律和社会公共利益的，才能受到法律的承认和保护，也才能实现当事人所预期的经济目的； 【案例10】：烟台俫佛寺造船厂370吨龙门吊安装合同（2001年）,4、合同签订常见问题的防范措施,意思表示真实原则。订立合同时为了一定的目的而实施的行为，这种行为必须符合真实原则即当事人意思表 示真实； 平等协商原则。平等协商原则是指合同双方当事人以平等的地位、协商的方式订立合同； 等价有偿原则。合同的原则之一就是直接体现商品
9、经济的等价交换原则，合同作为商品经济的产物，是当事 人双方平等互利关系的一种表现形式，必须实行等价有 偿的原则； 诚实信用原则。诚信原则的第一个要求就是在市场交易中不损害其他竞争者，不损害社会公共利益和市场道 德的前提下，去追求自己的利益。在实践中，诚信原则 也授予了法院的相对裁量权，使司法活动更具创造性与 能动性。,4、合同签订常见问题的防范措施,（2）签订前的具体防范措施 加强对业务介绍信、合同专用章和空白合同的管理。业务介绍信如需开出，要严格审查，注明具体内容和范围；合同专用章一般不便携带外出，如出去签约，一般应携带不盖章的空白合同，待合同签完后拿回盖章。 谨慎选择合同对象。对其资质必须
10、进行审查，包括主体资格资产状况、支付能力、商业信用、履约能力等。尤其是在合同当事人发生变更的情况下，如合同当事人合并、分立、转让。应该特别注意合同主体是否变化，及时了解并分析合同是否可能发生变化。,4、合同签订常见问题的防范措施,谨慎选择合同形式。合同可以采取口头、传真、书面和其他形式，应针对个案的不同情况选择最保险的合同 形式，一般尽可能避免用口头形式签订合同。 应善于妥协。使合同各方都可以成为胜利者，合同各方才会自觉自愿去履约，获得“双赢“是非常重要的。 注意设置保障措施。每一个承诺后面都要规定一项保障措施，包括违约金。害人之心不可有，防人之心不可无，签订合同时既要考虑到双方如约履行合同，
11、也要考虑到一方不守约时的后果和措施。 【案例11】：马鞍山1500钢材合同（1993年）,4、合同签订常见问题的防范措施,权利义务相对等，收益风险相对等。在订立合同的时候应该强调权利义务相对等，收益风险相对等。应坚持平等合理原则，平等是理论，合理是实践，也是经验，这应在收益和风险的分配上都得到体现。完整的平等是不存在的，但应追求合理的分配，并应预防对方所设的陷阱。 合同宜细不宜粗。合同条款要尽可能具体明确，这样才可以使双方有所遵循，包括合同的基本条款和特殊要求的条款，均应予以明确。 【案例12】：常减压检修合同（2001年）,4、合同签订常见问题的防范措施,谨慎措辞，用字准确。要确定词语的含义
12、， 即使是标点符号也要高度重视。必须仔细推敲 每个条款，包括每个字的真正含义，普通文字 都可能隐藏着不能轻易为人所知的陷阱。此外，合同中的专有名词具有特定含义，必须明确， 具体可用的方法有：一是合同开头即下定义，二是在合同条款中涉及专有名词时即作出单独 定义。另外，对于一些常见的用词，例如“国际 惯例“、“平等互利“、“友好协商“等，要注意界定其明确含义。,4、合同签订常见问题的防范措施,谨慎选择合同文本语言。尤其在同时采纳两种语言的时候，要预先设定如有冲突，哪一种语言优先适用。 谨慎规定争议解决方法。如果选择仲裁条款，在仲裁的具体选择以及仲裁条款的具体措辞上都应非常谨慎。仲裁条款必须是书面的
13、，意思表示必须是明白无误的，即必须明确表明仲裁的意愿、仲裁机构的名称、地址、适用的仲裁规则、进行仲裁的语言及实体法的适用。,4、合同签订常见问题的防范措施,（3）签订时应注意事项 合作方应加盖其单位公章或合同专用章，或经办人提供加盖其单位公章的签约授权委托书，不得以部门章为凭据； 加盖的公章应清晰可辨； 合同文本经过修改的，应由双方在修改过的地方盖章确认。 取得合作方的营业执照复印件。,4、合同签订常见问题的防范措施,（4）签订后的注意事项 要将合同复印件交由履行部门存查，保证依约履行。 需涉及若干部门执行或需流转的，要保证任务落实无误，信息传递畅通。 合同原件及时归档保管，以免丢失。,三、合
14、同履行的常见问题与对策,合同的履行，是指合同依法成立后，债务人按照合同的规定，全面地完成其合同义务，使债权人的合同债权得以完全实现的行为。 合同在履行过程中会有许多不能确定的因素，可能会因不可抗力、市场变化、客户情况发生变化等，使得合同履行不完全、不适当甚至得不到履行，从而引发合同纠纷，给当事人带来经济损失。在合同履行过程中，最常见的问题有以下几方面：,1、产品交付、验收方面的常见问题,1、产品交付、验收方面的常见问题 （1）不能交货 不能交货指交货期限届满无法交出货物，常见的情形有： 卖方因第三人出价较高，在双方签订合同后，将同一批物品卖给第三人； 卖方因内部原因导致已无法生产该产品； 卖方
15、因不可抗力事件的发生，产品已毁损。,（2）逾期交货 逾期交货指规定交货期限届满后才履行交货义务，实践中，因卖方逾期交货引起的合同纠纷是很常见的，常见的情形有： 卖方因预期货物价格上涨而故意协商逾期交货，特别是合同价格以市场价格为准，或根据市场价格另行商定情况下。实践中，“大协议小订单“的价格约定多是这种情况； 卖方因生产能力不足无法按时生产出产品。,1、产品交付、验收方面的常见问题,（3）提前交货 提前交货指卖方在合同规定的日期以前交付货物。提前交货有时是受欢迎的，但多数情况下，擅自提前交货，会增加买方的储存费用、产品损耗等，并影响资金周转，从而成为买方拖付账款的借口。,1、产品交付、验收方面
16、的常见问题,1、产品交付、验收方面的常见问题,（4）改变交付地点和方式 合同的一方当事人改变合同规定的交付地点和方式进行交付，给另一方当事人造成损失，常见的情形有： 卖方垫付运输款时，买方想改变交付地点和方式，并提出不增加运输费用； 卖方承担运输款时，因种种因素不愿多承担运输费用，想改变交付地点和方式。,1、产品交付、验收方面的常见问题,（5）验收标准 合同约定货到付款或货到若干天后付款，买方很有可能会制造拒付货款的机会，通常是抬高验收标准或故意制造标的物的瑕疵，以此拒付货款或反过来向厂家索赔，造成卖方的损失。,2、产品数量、质量方面的常见问题,2、产品数量、质量方面的常见问题 （1）交货数量差异 合同履行因数量带来的陷阱与风险，问题常常出在量词的使用或者数量的称谓上，例如件、包、捆等词的使用，因为缺乏准确的含义而让债务人有机可乘故意减少
